

Facultad de Ciencias Jurídicas y Políticas

Escuela de Derecho

Sustentante:
Aura Esther Vargas González
Matricula:
14-1463
Tema:
Primeros bancos privados dominicanos.
Marco jurídico del sistema bancario dominicano.
Clasificación de los bancos.
Asignatura:
Legislación Monetaria y Financiera
Facilitador:
Freddy Pérez
 INTRODUCCION


 El sistema financiero en la República Dominicana debe su
origen y evolución, a la necesidad del Estado de organizarse e
impulsar el desarrollo, y a las iniciativas de emprendedores
privados con visión y arrojo.
 Es por tanto que este tema es de suma relevancia en el ámbito
social, económico y jurídico de la nación. En cuanto a los
bancos como instituciones tanto pública como privada, estas se
encargan de asegurar un movimiento económico que en las
últimas décadas ha venido evolucionando, adecuándose a los
tiempos modernos.

Aura – Sto. Dgo.

Antecedentes de la Banca Dominicana y su
clasificación (Banco Central, de Reservas y
Agrícola).


Aura– Sto. Dgo.

 Primeros bancos privados dominicanos.


 Banco de Reservas de la República Dominicana
 The Bank of Nova Scotia
 Citibank
 Banco Popular Dominicano
 Banco BHD
 Banco Dominicano del Progreso
 Banco Santa Cruz
 Banco BDI
 Banco Vimenca
 Banco León
 Banco Caribe Internacional
 Banco López De Haro
 Banco De Las Américas
 Banco Promerica
 Banesco
Aura – Sto. Dgo.
 Leyes que organizan la banca en la República
Dominicana


 Ley No. 183-02 - Ley Monetaria y Financiera.
 Ley No. 189-11 - Ley para el Desarrollo del Mercado Hipotecario
y el Fideicomiso en la República Dominicana.
 Ley No. 107-13 - Sobre los Derechos de las Personas en sus
Relaciones con la Administración y de Procedimientos
Administrativos.
 Ley No. 172-13 - Sobre Protección de los Datos de Carácter
Personal.
 Ley No. 155-17 - Ley Contra el Lavado de Activos y el
Financiamiento del Terrorismo.
 Ley No. 249-17 - Ley del Mercado de Valores de la República
Dominicana.

Aura – Sto. Dgo.

 Marco jurídico del sistema bancario dominicano.

Leyes

Vigentes
 Constitución de la República Dominicana
 Ley Monetaria y Financiera 183-02 del 21 de noviembre 2002.

 
En Proceso
 Proyecto Modificación de la Ley 183-02 Monetaria y Financiera del 21 no
viembre 2002.
 Proyecto Modificación de la Ley de Cheques No.2859 de fecha 30 de abri
l 1951.

 
Complementarias
Aura – Sto. Dgo.
 Ley No. 172-13 que tiene por objeto la protección integral de los datos pe
rsonales asentados en archivos, registros públicos, bancos de datos u otr
 Continuación Marco Jurídico

Reglamentos

Vigentes
 Reglamento sobre Cuentas Inactivas y Abandonadas.
 Protección al Usuario de los Servicios Financieros.

Circulares e Instructivos y Resoluciones
 Circular 005-13 Adecuación del "Instructivo para el Cálculo de los Inter
eses y Comisiones aplicables a las Tarjetas de Crédito", al Reglamento d
e Tarjetas de Crédito aprobado por la Junta Monetaria mediante su Pri
mera Resolución de fecha 07 de febrero del 2013.
 Circular 04-12 Modificación del Instructivo para el Cálculo de los Intere
ses y Comisiones aplicables a las Tarjetas de Crédito, puesto en vigenci
a mediante Circular SB. 005/11 del 27 de diciembre 2011.
 Circular 05-2011 aprobar y poner en vigencia el “Instructivo para el Cál
culo de los Intereses y Comisiones aplicables a las Tarjetas de Crédito”.
Aura – Sto. Dgo.
 Instructivo para la Estandarización de las Reclamaciones.

 Clasificación de los bancos.
Según su propiedad:


 Bancos públicos: Son aquellos cuyo capital es aportado por el
Estado.

 Bancos privados: Son aquellos cuyo capital es aportado por

accionistas particulares.

 Bancos mixtos: Su capital se forma con aportes privados y

oficiales.

 Bancos multilaterales. Su capital se conforma por el aporte de

varios estados al amparo de un convenio internacional. Ejemplos de
esta clase de bancos son el Banco Mundial y el Banco
Interamericano de desarrollo.

Aura – Sto. Dgo.

 Según su actividad:


 Bancos comerciales. Aquellos que operan con el público en general y ganan
a través de la intermediación financiera y el crédito de consumo
principalmente. Sus operaciones habituales incluyen depósitos en cuenta
corriente, cuenta de ahorros, préstamos, cobranzas, pagos y cobranzas por
cuentas de terceros, custodia de títulos y valores, alquileres de cajas de
seguridad y financiación.

 Bancos de inversión. Son organizaciones que aseguran y distribuyen nuevas

inversiones de valores y ayudan a los negocios a obtener financiamiento.

 Bancos de desarrollo. Tienen una finalidad crediticia específica. Incluyen,

banca de fomento, banca hipotecaria, etc.

 Bancos centrales. Es la autoridad monetaria por excelencia en cualquier país

que tenga desarrollado su sistema financiero. Es una institución casi siempre
estatal que tiene la función y la obligación de dirigir la política monetaria del
gobierno. 
Aura – Sto. Dgo.
Bancos de emisión.


Banco de emisión, es un banco con
la facultad de emitir dinero en la
economía.
La facultad de emitir dinero en la
actualidad se encuentra restringida
casi exclusivamente a los bancos
centrales de los países como
bancos de emisión.
Término utilizado en finanzas,
bancos, títulos y valores financieros.

Aura – Sto. Dgo.

Bancos especializados


Bancos especializados: Tienen una
finalidad crediticia específica. Incluyen,
Banca de Fomento, Banco hipotecario,
Banco de Segundo Piso etc.  Banco de
fomento: Instituciones financieras
encargadas de prestar asesoría técnica en
los proyectos y Apoyar a Sectores
específicos de la actividad productiva
mediante operaciones crediticias o de
inversión, por lo general a tasas de
interés menores que las ofrecidas en
el mercado.
Aura– Sto. Dgo.
 CONCLUSION


 Es importante citar que para un mayor y mejor servicio de los
bancos, el Estado los controla y orienta, ya que desde los
intereses de los particulares las personas necesitan de la
ayuda de un banco, tanto para efectuar sus pagos como para
obtener los funcionamientos, es decir, que es inconcebible una
actividad económica y comercial sin una contabilidad,
organizada, sin la presencia de un Banco.

Aura – Sto. Dgo.

 BIBLIOGRAFIA


 https://www.sib.gob.dosib/
 https://
www.eco-finanzas.com/diccionario/B/BANCO_DE
_EMISION.htm
 https://www.monografias.com/trabajos89/bancos-
comerciales/bancos-comerciales.shtml#

Aura – Sto. Dgo.