DIVERSIIFICACION DE

CARTERA
 Concepto ...
TECNICA DE consiste
Componer una
diferentes
INVERSION Componer
Cartera una
Cartera

Tipos de
Lograr – Rentabilidad Tipos de
Activos
Lograr – Rentabilidad
Esperada Activos
Esperada

OBJETIVO
PRINCIPAL

Reducir Riesgos
Reducir Riesgos
  Antecedentes ...
1952 la diversificación se perfeccionó en lo
que se conoce como teoría moderna de carteras

observó los rendimientos de

una gran cantidad de acciones Harry Markowitz
Harry Markowitz
diferentes y luego las comparó
con su volatilidad. Con esos
datos construyó lo que se
conocen como “carteras
óptimas”, es decir, aquellas
que combinan la máxima
rentabilidad con el mínimo
riesgo.

Desde entonces muchas

personas han seguido su
trabajo.
Factores a tener en cuenta para
diversificar

 Forma de diversificar una contar activos con diferentes grados

cartera

Liquidez Riesgo

Complejidad

Duración temporal
 afecta todos los
activos por igual  La inestabilidad política
 Riesgo e
independienteme ejemplo  La jurisdicción de cada país
sistemático
nte de su
categoría
 Factores naturales
 Tipos de
riesgos
fundamentales

 La especulación en las divisas

Aquel riesgo  Los derrumbes de las bolsas

 Riesgo
propio de cada ejemplo
específico
activo
Las ventajas de la diversificación . . .

 Reduce el riesgo de nuestra PRINCIPALES


El riesgo intrínseco de empresa
cartera RIESGOS 
El riesgo de la inversión

 Aumentan sus oportunidades de inversión.

 Evitar perder dinero invirtiendo en una startup

 Formar de otras empresas cuyas acciones pueden

 Oportunidad revalorizarse

*Startup: empresa de nueva creación que comercializa productos y/o servicios a través del uso intensivo de las tecnologías de la
información y la comunicación (TIC’s), con un modelo de negocio escalable el cual le permite un crecimiento rápido y sostenido en el
  SIMPLE
Tiene dos  EFECTIVA
características
que la
convierten en
Es necesario comprar Nos protege
un MÉTODO
IDONEO

acciones activos Eventos inesperados

 ¿Cómo diversificar una cartera de inversión?

6 dimensiones
Para diversificar eficazmente de
diversificación

Diversificación empresarial

Diversificación sectorial

Diversificación geográfica

Diversificación de activos

Diversificación temporal

Diversificación personal
 DIMENSIONES DE DIVERSIFICACION

La más simple y básica

Diversificación
empresarial Se basa Inversión de acciones Diferentes empresas
diversifica
r

Sector en el que
Se basa Inversiones compiten
diversificar

Diversificación respecto
sectorial
Empresas parte de
nuestras carteras
 DIMENSIONES DE DIVERSIFICACION

Se basa Inversiones País Ingresos

diversificar

respecto obtienen
Diversificación
geográfica Opción de Empresas Seguridad jurídica
diversificar multinacionales
invertir tengan

Tipos de activos de
Se basa Inversiones
inversión
diversificar

Diversificación de respecto
Opción de
activos
diversificar
Negocios no cotizados
Parte del
in

patrimonio
v

Compra de activos
er
tir

propio perdurables en el tiempo

 DIMENSIONES DE DIVERSIFICACION

Se basa

diversificar
Diversificación
temporal Compra de
Inversión al momento
activos
o
sp ect
re

Fuentes de ingreso
Se basa
personales
Diversificación
diversificar

personal
Inversiones
GRACIAS