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EXPORTADORES O
IMPORTADORES
CATEDRÁTICO
LIC. VERONICA ESCANDON TORRES
INTEGRANTES:
CUYUBANBA MUÑOZ ELVIA
UNIVESIDAD PERUANA LOS
CHAMORRO MEZA ERIKA
DE LA CRUZ CONOVILCA NOEMI
ANDES GARCIA TACUCHE YESICA
FIGUEROA TOVAR MARIBEL
MENDOZA PEÑA ROSANA
FACULTAD DE CIENCIAS MAYHUA TORRES SONIA MELISSA
REYES CARLOS KAROLEY
ADMINISTRATIVAS Y CONTABLES
HUANCAYO - PERÚ
ESCUELA PROFESIONAL DE
ADMINISTRACIÓN Y
SISTEMAS
FINANCIAMIENTO DE LAS
IMPORTACIONES
1. Irrevocables: Requiere el consentimiento del banco emisor, del beneficiario o exportador y el solicitante para rendir cualquier
reforma, modificación o cancelación de los términos originales, el pago siempre está asegurado y presentados los documentos
que cumplen con los términos de la carta de crédito.
2. Revocables: Una carta de crédito revocable permite reformas, modificaciones y cancelaciones en cualquier momento y sin el
consentimiento del exportador o beneficiario de los términos explicados en la carta de crédito.
3. Transferibles: Se usan a menudo cuando el exportador es el agente del importador o un intermediario entre el proveedor y el
importador, en lugar de ser el proveedor real de la mercancía. Cuando un banco abre una carta de crédito transferible para un
comprador, ninguna de las partes puede estar segura del proveedor.
Por su compromiso de pago:
Confirmado: El beneficiario requiere de su banco (o un tercer banco) que garantice el pago o se adhiera al compromiso del banco emisor, cuando el beneficiario:
Por su disponibilidad:
A la vista: El pago del crédito se efectúa cuando el exportador presenta documentos que satisfacen los términos y condiciones especificados en la carta de
crédito.
A plazo: Por aceptación, el pago del crédito se realiza con base en una Letra de Cambio correctamente aceptada por el banco negociador.
Por su uso:
Cartas de crédito a la exportación: Permite realizar exportaciones con éxito al garantizar, sin el más manimos riesgo y de manera confiable, la recepción de su
pago y la correcta entrega de mercancía en el punto acordado.
Cartas de crédito a la importación: Permite ofrecer garantías de pago a sus proveedores mientras protege sus intereses al confirmar que los bienes se han
embarcado conforme a sus especificaciones antes de realizar un pago.
✔ Crea confianza entre comprador y vendedor, por el respaldo de las instituciones financieras involucradas.
✔ Flexibilidad para cubrir cualquier transacción comercial o financiera en las principales divisas.
✔ Se rigen por las normas establecidas por la Cámara de Comercio Internacional, facilitando el comercio y obligando a los participantes a cumplirlas.
✔ Es un instrumento 100% financiero para proveedores.
La Cobranza de Importación es un servicio de
intermediación que el Banco efectúa (entre exportador
e importador), para que por cuenta, orden y riesgo de
un comerciante extranjero (exportador) o de su Banco,
realice el cobro de documentos referentes a
mercancías a cargo de un comerciante local
(importador), esto permite
Es una operación de Crédito mediante la cual, el banco anticipa una cantidad determinada, en cualquier divisa
con cotización oficial, a un exportador, para que éste pueda cobrar al contado el importe de las ventas con pago a
plazo que realizó a un importador extranjero.
- Entidad Financiera
- Exportador
- Importador Extranjero
FINANCIAMIENTO POST-EMBARQUE
ES OTRA MODALIDAD EN LA QUE EL FINANCIAMIENTO ES OTORGADO CUANDO LA MERCANCÍA YA HA SIDO DESPACHADA. LOS REQUISITOS
PARA OBTENER ESTE TIPO DE FINANCIAMIENTO SON LOS MISMOS QUE EN EL CASO DEL PRE-EMBARQUE, CON LA DIFERENCIA QUE SE
DEBEN PRESENTAR LOS DOCUMENTOS PRINCIPALES QUE SUSTENTEN LA EXPORTACIÓN, COMO LA FACTURA COMERCIAL, EL
CONOCIMIENTO DE EMBARQUE U OTROS QUE DEPENDERÁN DE LO QUE CADA BANCO ESTIME CONVENIENTE. UN FINANCIAMIENTO POST-
EMBARQUE SE PUEDE OTORGAR CONTRA UNA COBRANZA DE EXPORTACIÓN ENTREGADA AL BANCO PARA SU COBRANZA O CONTRA
DOCUMENTOS DE UNA CARTA DE CRÉDITO DE EXPORTACIÓN NEGOCIADOS POR EL BANCO QUE OTORGA DICHO FINANCIAMIENTO.
BENEFICIOS
Permite al exportador utilizar los servicios del banco para realizar la gestión de cobro al importador de la
mercancía embarcada.
Brinda seguridad en el manejo de documentación ya que garantiza que tu cliente, no hará uso de los
documentos hasta que se efectúe el pago o la aceptación de letras.
Además de los documentos a enviar al cobro, el exportador debe presentar al banco remitente una carta
de instrucciones con la siguiente información:
Las ventajas de este sistema es que las tasas activas de interés en el exterior son bastantes bajas
que en nuestro país.
Otra fuente externa de recursos es la proporcionada por ciertos organismos multilaterales interesados
en promover el desarrollo de las exportaciones. Esto conjuntamente con las instituciones del sistema
bancario nacional, coordinan sus acciones otorgado líneas de financiamiento destinadas
principalmente a las exportaciones no tradicionales, las instituciones que apoyan son las siguientes
CAF (Corporación Andina de Fomento)
BID (Banco Internacional de Desarrollo)
BM (Banco Mundial)
FINANCIAMIENTO DE EXPORTACIÓN PRE-EMBARQUE
Ejemplo Interbank.
Contar con una Línea de Crédito en del banco que desees obtener
el financiamiento
Deberás presentar los siguientes documentos firmados:
Carta solicitando este financiamiento.
Pagaré (se deberá imprimir en color negro, papel bond blanco
formato A4).
Acuerdo de Llenado de Pagaré (se deberá imprimir en color negro,
papel bond blanco formato A4).
Documentos de sustento: Órdenes de compra, contrato de compra-
venta, medio de pago.
¿Qué documentos debo presentar para sustentar un
financiamiento de Exportación Pre Embarque?
Contrato de compra venta.
Orden de compra.
Carta de Crédito de Exportación.
Ejemplo Interbank.
Contar con una Línea de Crédito en Interbank.
Deberás presentar los siguientes documentos firmados:
Carta solicitando este financiamiento.
Pagaré (se deberá imprimir en color negro, papel bond blanco
formato A4).
Acuerdo de Llenado de Pagaré (se deberá imprimir en color
negro, papel bond blanco formato A4).
Documentos de sustento: Factura comercial y Documento de
embarque.
Clases de leasing:
Leasing operativo.- El fabricante y/o propietario de un bien arrienda ésta a una empresa o particular interesado en el mismo. La propiedad la sigue
manteniendo el fabricante y percibe, mensualmente, una cuota por el arriendo.
Leasing financiero.- En este supuesto es el fabricante quien vende su equipo a una sociedad de leasing y ésta lo arrienda a un importador
extranjero mediante el pago de las cuotas de arriendo correspondiente.
Leasing back o retroleasing.- Esta modalidad el propietario de un bien lo vende a una sociedad de leasing, obtiene liquidez y sigue utilizando el
bien como arrendatario, a cambio de una renta periódica en concepto de arrendamiento.
Sujetos que intervienen
- Fabricante de los equipos.
- Exportador de los equipos.
- Sociedad de leasing española o extranjera.
- Importador/usuario de los equipos y arrendatario del leasing.
Costes de leasing
Para el exportador es una operación normal de exportación; la única diferencia es la personalidad del comprador que, en este supuesto, es una
sociedad de leasing. El coste vendrá representado por las comisiones bancarias, en función del medio de pago utilizado, y los intereses de la
financiación.
Ventajas del leasing para el exportador
►Puede ser que la sociedad de leasing sea más solvente que el propio importador, con lo que se disminuye el riesgo de impago.
►Se pueden aceptar las condiciones financieras impuestas por el importador, ya que se cuenta con el respaldo de la sociedad de leasing.
FACTORING
SE DEFINE COMO UNA MODALIDAD FINANCIERA EN LA QUE UNA EMPRESA CLIENTE (CEDENTE) CEDE A UNA COMPAÑÍA DE FACTORING (FACTOR) LOS
DERECHOS DE COBRO DE TODA O PARTE DE SU FACTURACIÓN A CORTO PLAZO. DE ESTA MANERA, LA COMPAÑÍA DE FACTORING SE CONVIERTE EN EL TITULAR
DE LA DEUDA FRENTE AL COMPRADOR EXTRANJERO (DEUDORES) Y SE ENCARGA DE GESTIONAR EL COBRO, PERMITIENDO ASÍ ALCANZAR UN EQUILIBRIO
FINANCIERO A LA EMPRESA CLIENTE. ADEMÁS, LA EMPRESA CEDENTE PUEDE ASEGURAR EL RIESGO DE INSOLVENCIA DE SUS DEUDORES.
SE OFRECE PARA PAGAR LAS FACTURAS CON ANTERIORIDAD A LA FECHA DE VENCIMIENTO DE ÉSTAS
O PARA OBTENER DE PARTE DEL BANCO LA FINANCIACIÓN QUE EL PROVEEDOR NO ESTUVO
DISPUESTO A OTORGAR, DE ESA FORMA, LA RELACIÓN ENTRE CLIENTE Y PROVEEDOR NO SE DAÑA Y
EL CLIENTE OBTIENE EL PLAZO QUE REQUIERE.
CARACTERÍSTICAS:
►PAGOS CONFIRMADOS A PROVEEDORES EXTRANJEROS CON FINANCIACIÓN OPCIONAL PARA EL
PROVEEDOR, MEDIANTE LA MODALIDAD DE CESIÓN DE CRÉDITO SIN RECURSO.
►PERMITE NEGOCIAR CONDICIONES MÁS VENTAJOSAS CON LOS PROVEEDORES Y/O AMPLIAR EL
PLAZO DE PAGO.
SE REALIZÓ EVENTO “FINANCIAMIENTO PARA LA INTERNACIONALIZACIÓN”, CON LA PARTICIPACIÓN DE MÁS DE 100 EMPRESAS EXPORTADORAS PERUANAS Y 11 INSTITUCIONES
FINANCIERAS.
VICEMINISTRO VÁSQUEZ DESTACÓ QUE DESDE EL MINCETUR SE BUSCA APOYAR EN LA INTERNACIONALIZACIÓN DE LAS EMPRESAS PERUANAS.
EL MINISTERIO DE COMERCIO EXTERIOR Y TURISMO (MINCETUR) INFORMÓ HOY QUE VIENE REALIZANDO ESFUERZOS PARA QUE LAS EMPRESAS EXPORTADORAS PERUANAS TENGAN
MAYORES OPORTUNIDADES DE FINANCIAMIENTO; EN ESE SENTIDO, VIENE TRABAJANDO EN DOS LÍNEAS DE ACCIÓN.
20170302_084548EL VICEMINISTRO DE COMERCIO EXTERIOR, EDGAR VÁSQUEZ, EXPLICÓ QUE ESTAS LÍNEAS CORRESPONDEN A ESTIMULAR LA OFERTA DE PRODUCTOS FINANCIEROS AL
SECTOR EXPORTADOR Y A BRINDAR MAYOR INFORMACIÓN A LAS EMPRESAS.
EN ESE SENTIDO, COMO PARTE DEL DESARROLLO DE LA PRIMERA LÍNEA DE ACCIÓN, DESDE EL MINCETUR SE HAN REALIZADO ACCIONES PARA MEJORAR HERRAMIENTAS COMO EL
SEGURO DE CRÉDITO A LA EXPORTACIÓN PARA LA PEQUEÑA Y MEDIANA EMPRESA (SEPYMEX), Y SE HA CREADO EL PROGRAMA DE APOYO A LA INTERNACIONALIZACIÓN (PAI), PRIMER
FONDO CONCURSABLE PARA EL COMERCIO EXTERIOR QUE BRINDARÁ FINANCIAMIENTO NO REEMBOLSABLE A LAS EMPRESAS QUE BUSCAN CONSOLIDARSE EN SU PROCESO DE
INTERNACIONALIZACIÓN.
CON RESPECTO A LA SEGUNDA LÍNEA DE ACCIÓN, EXISTEN ESFUERZOS DESDE EL MINCETUR PARA REDUCIR LA ASIMETRÍA DE INFORMACIÓN EN TEMAS FINANCIEROS. PARA ELLO, SE
REALIZAN EVENTOS CON LA PARTICIPACIÓN DE UN GRAN NÚMERO DE EMPRESARIOS PARA DIFUNDIR LAS DISTINTAS ALTERNATIVAS DE FINANCIAMIENTO. DE ESTA MANERA, SE REÚNE A
EXPORTADORES CON REPRESENTANTES DE FONDOS CONCURSABLES, DE LA BANCA PRIVADA, ENTRE OTROS.
EL VICEMINISTRO VÁSQUEZ OFRECIÓ ESTOS ALCANCES DURANTE EL EVENTO “FINANCIAMIENTO PARA LA INTERNACIONALIZACIÓN”, REALIZADO POR EL MINCETUR Y LA SOCIEDAD
NACIONAL DE INDUSTRIAS.
ESTA JORNADA DE TRABAJO REUNIÓ A MÁS DE 100 EMPRESAS Y FORMÓ PARTE DE LAS ACTIVIDADES DESTINADAS A DIFUNDIR LAS ALTERNATIVAS DE FINANCIAMIENTO DEL COMERCIO
EXTERIOR ACORDE AL PLAN ESTRATÉGICO NACIONAL EXPORTADOR (PENX 2025), A TRAVÉS DEL COMPONENTE DE FINANCIAMIENTO DEL COMERCIO EXTERIOR.
SOBRE EL EVENTO
EL EVENTO “FINANCIAMIENTO PARA LA INTERNACIONALIZACIÓN” SE DESARROLLÓ EN UN FORMATO INNOVADOR. EN LA PRIMERA ETAPA DEL EVENTO, 11 INSTITUCIONES DIERON A
CONOCER SUS PRODUCTOS FINANCIEROS PARA EL COMERCIO EXTERIOR. A CONTINUACIÓN, SE DESARROLLÓ UNA RONDA FINANCIERA, DONDE LOS EXPORTADORES ASISTENTES
ENTABLARON CONTACTO CON LAS INSTITUCIONES QUE BRINDAN FINANCIAMIENTO A FIN DE PRESENTARLES SUS PROYECTOS Y NECESIDADES DE FONDOS.
LA OFERTA DE PRODUCTOS FINANCIEROS MOSTRADA DURANTE ESTA JORNADA FUE BASTANTE AMPLIA AL PARTICIPAR INSTITUCIONES BANCARIAS, FONDOS DE INVERSIÓN Y
PROGRAMAS DEL ESTADO QUE CUENTAN CON FONDOS CONCURSABLES QUE BRINDAN FINANCIAMIENTO NO REEMBOLSABLE.
ADEMÁS, LAS INSTITUCIONES O PROGRAMAS PARTICIPANTES QUE PRESENTARON SUS PRODUCTOS FUERON: PROGRAMA DE APOYO A LA INTERNACIONALIZACIÓN (PAI), SHARED
INTEREST, GRASSROOTS BUSINESS FUND, ROOT CAPITAL, CONEXA, SRM – SAFI, INNÓVATE, CIENCIACTIVA, PROCOMPITE, BANCO FINANCIERO Y BBVA.
LAS EMPRESAS INTERESADAS EN PARTICIPAR EN ESTAS JORNADAS DE TRABAJO PUEDEN CONTACTARSE CON EL CORREO ELECTRÓNICO ODIAZ@MINCETUR.GOB.PE O LLAMAR AL
TELÉFONO 513-6100 ANEXO 1644.
OFICINA DE COMUNICACIONES Y PROTOCOLO
MINISTERIO DE COMERCIO EXTERIOR Y TURISMO
FINANCIAMIENTO PRIVADO A IMPORTADORES
BANCO SCOTIABANK
DESTINADO A LA ADQUISICIÓN DE BIENES Y SERVICIOS DEL EXTERIOR. INCLUYE PAGOS A PROVEEDORES Y GASTOS INCLUIDOS EN EL PROCESO DE IMPORTACIÓN
(COMO GASTOS DE ADUANA).
CARACTRISTICAS:
OBTENDRÁS LA LIQUIDEZ QUE NECESITAS PARA PODER IMPORTAR LAS MERCADERÍAS O LOS BIENES QUE REQUIERES.
FINANCIA PAGOS A TU PROVEEDOR EN EL EXTERIOR CON TRANSFERENCIAS, CARTAS DE CRÉDITO O COBRANZAS DOCUMENTARIAS.
PODEMOS REALIZAR DESEMBOLSOS EN MONEDA NACIONAL O EXTRANJERA.
BENEFICIOS:
RAPIDEZ EN EL DESEMBOLSO, ENTRE 24 Y 48 HORAS DEPENDIENDO DE LA CONFORMIDAD DE LOS DOCUMENTOS ENTREGADOS.
CONTAMOS CON LOS RECURSOS QUE NOS PERMITEN OFRECER TASAS COMPETITIVAS EN LOS MEJORES TÉRMINOS Y CONDICIONES.
DISPONEMOS DE UNA AMPLIA RED DE AGENCIAS INTERCONECTADAS A NIVEL NACIONAL PARA PODER REALIZAR TUS OPERACIONES CON TOTAL COMODIDAD.
PERMITE AMPLIAR EL PLAZO PARA CANCELAR AL PROVEEDOR CUANDO HAYA VENCIDO EL CRÉDITO.
PERMITE REFINANCIAR TUS CARTAS DE CRÉDITO DE IMPORTACIÓN.
REQUSITOS:
TENER CUENTA CORRIENTE CON SCOTIABANK PERÚ Y DE PREFERENCIA SER CLIENTE
CONTAR CON UNA LÍNEA DE CRÉDITO O APROBACIÓN PUNTUAL
PRESENTAR LA DOCUMENTACIÓN REQUERIDA PARA LA UTILIZACIÓN DE LA LÍNEA DE CRÉDITO Y DESEMBOLSO DE FINANCIAMIENTO
PROCEDIMIENTO:
PARA SOLICITAR EL FINANCIAMIENTO CONTACTAR A SU FUNCIONARIO DE NEGOCIOS
PARA EL USO DE LA LÍNEA PRESENTAR:
CONTRATO MARCO PARA FINANCIAMIENTOS DE COMERCIO EXTERIOR (ESTE DEBERÁ SER FIRMADO POR UNA ÚNICA VEZ)
- PAGARÉ.
- CARTA SOLICITUD DEL CLIENTE.
- COPIA DE LA FACTURA COMERCIAL Y CONOCIMIENTO DE EMBARQUE, CARTA DE CRÉDITO Ó COBRANZA DOCUMENTARIA CANALIZADA A TRAVÉS DEL BANCO.
CONTRATOS Y FORMULARIOS:
CONTRATO MARCO DE EMISIÓN DE CRÉDITOS DOCUMENTARIOS / STAND BY Y FINANCIAMIENTOS DE COMERCIO EXTERIOR
ANEXO AL CONTRATO DE FINANCIAMIENTO DE COMERCIO EXTERIOR (HOJA RESUMEN DE LOS COSTOS Y CONDICIONES CREDITICIAS)
CARTA SOLICITUD DESEMBOLSO PARA FINANCIAMIENTOS DE COMERCIO EXTERIOR
CARTA SOLICITUD AMORTIZACIÓN, RENOVACIÓN O CANCELACIÓN DE FINANCIAMIENTOS DE COMERCIO EXTERIOR
AVAL DE IMPORTACIÓN
CARACTERISTICAS:
GARANTIZAN TUS OBLIGACIONES CONTRAÍDAS ANTE UN TERCERO, BANCO EN EL EXTERIOR O PROVEEDOR DE
MERCADERÍA, AL OBLIGARNOS A HONRAR EL PAGO EN CASO DE INCUMPLIMIENTO DE PARTE DEL CLIENTE GARANTIZADO.
EN EL CASO DE IMPORTACIONES SE DENOMINA AVAL PARA IMPORTACIÓN.
PUEDEN SER DE CORTO PLAZO (PARA BIENES EN GENERAL) O DE MEDIANO A LARGO PLAZO (EN LA IMPORTACIÓN DE
BIENES DE CAPITAL CON PLAZOS SUPERIORES A UN AÑO).
BENEFICIOS:
LA TRANQUILIDAD DE COMPRAR SABIENDO QUE TU BANCO TE RESPALDA.
CONTAMOS CON PERSONAL QUE TE BRINDARÁ ASESORAMIENTO ESPECIALIZADO Y PERSONALIZADO EN TUS
OPERACIONES.
MUY ÚTIL PARA EL CASO DE IMPORTACIONES DE MERCADERÍA EN GENERAL O MAQUINARIA Y EQUIPO.
REQUISITOS:
TENER CUENTA CORRIENTE CON SCOTIABANK PERÚ Y DE PREFERENCIA SER CLIENTE
CONTAR CON UNA LÍNEA DE CRÉDITO O APROBACIÓN PUNTUAL
PRESENTAR LA DOCUMENTACIÓN REQUERIDA PARA CONTAR CON EL AVAL DE IMPORTACIÓN
PROCEDIMIENTO:
PARA SOLICITAR EL AVAL CONTACTAR A SU FUNCIONARIO DE NEGOCIOS
AL SOLICITAR LA CARTA DE CRÉDITO PRESENTAR:
CONTRATO MARCO PARA AVALES (ESTE DEBERÁ SER FIRMADO POR UNA ÚNICA VEZ)
PAGARE
CARTA SOLICITUD DEL CLIENTE.
CUALQUIER OTRO DOCUMENTO REQUERIDO POR EL COMITÉ DE CRÉDITOS.