Comité de Riesgos CDG

Resultados de la Gestión
7 de Julio de 2017
Ratios de fraude por producto
Fraude: General y MO/TO POS PC
General Mensual Acumulado(12m) Meta 125%
Ratios

Jun Jul Ago Set Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May 0.050%
0.048%
0.048% 0.048% 0.048% 0.049% 0.049% 0.049%
0.045%
0.041% 0.042%
0.038%
0.035% 0.055%
0.032%

0.057% 0.043%

0.056%
0.047%

0.046%

0.049%

0.051%

0.046%

0.048%

0.043%

0.047%

0.045%

0.055%

0.057%
0.049%
0.44%
MO/TO POS PC Mensual Acumulado (12m) Meta 125%
0.45%

Jun Jul Ago Set Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May 0.47%

0.48% 0.42%
0.48%

0.31% 0.31% 0.32% 0.36%

0.41% 0.43% 0.45% 0.44% 0.41%
0.45% 0.46%
0.46%
Meta 125%
Meta100%

0.52%
0.26%

0.38%

0.38%

0.41%

0.75%

0.54%

0.50%

0.38%

0.22%

0.83%

0.37%
Meta 50%
Meta 0%
Valor acumulado (12 m)
Fraude: Pago Web
Fraude mensual Comercios con CS TOTAL Comercios sin CS Meta 125%

Jun Jul Ago Set Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May

Ratio
0.34%

0.25%

0.36%
0.28%
0.30%

0.22%
0.28%
0.39%

0.20%
0.29%
0.45%

0.25%
0.27%
0.30%

0.25%
0.27%
0.31%

0.21%
0.25%
0.30%

0.26%
0.31%
0.38%

0.26%
0.29%

0.28%
0.28%
0.30%

0.27%
0.34%
0.42%

0.31%

0.43%

0.23%
0.39%
0.57%
Fraude acumulado (12m) Comercios con CS TOTAL Comercios sin CS Meta 125%
0.30%
Meta 125%
Jun Jul Ago Set Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May Meta100%
Meta 50%
0.38% Meta 0%
0.35% 0.35% 0.36% Valor acumulado (12 m)
0.32% 0.33% 0.34% 0.33%
0.31% 0.32% 0.30%
0.28% 0.29%
0.28% 0.27% 0.27% 0.27%
0.25% 0.23% 0.25%
0.21% 0.22%
0.19%
0.17% 0.25% 0.25%
0.24% 0.24%
0.22% 0.22%
0.19% 0.20%
0.16% 0.17%
0.15%
0.13%

4
Fraude: Pago Web
Fraude mensual Comercios con CS TOTAL Comercios sin CS Meta 125%

Jun Jul Ago Set Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May

Ratio
0.34%

0.25%

0.36%
0.28%
0.30%

0.22%
0.28%
0.39%

0.20%
0.29%
0.45%

0.25%
0.27%
0.30%

0.25%
0.27%
0.31%

0.21%
0.25%
0.30%

0.26%
0.31%
0.38%

0.26%
0.29%

0.28%
0.28%
0.30%

0.27%
0.34%
0.42%

0.31%

0.43%

0.23%
0.39%
0.57%
Planes de acción Curacao (S/. y ratio)
feb a may •
FRAUDE (S/. y ratio)
LC Perú S/. 65,015 (2.4%)
FRAUDE (S/. y ratio)
• SAT S/. 189,361 (3%)
0.30%
S/. 41,568 (9.5%) • Fandango S/. 31,739 (1.3%) • Culqi soles: S/. S/. 154,525 (6%) Meta 125%
LC Perú
• Bloqueo de BINes y países con patrón de fraude. REALIZADO • Culqi dólares: S/. 71,996 (11%) Meta100%
Ratios de ene a mar Meta 50%
• Envío de data adicional a CyberSource. EN PROCESO
• LC Perú: 0.4% Ratios de dic a feb Meta 0%

SAT • Fandango: 0.6% • SAT: 0.05% Valor acumulado (12 m)

• Evaluación de activar CyberSource. EN PROCESO • Culqi soles: 2.08%

• Aceptar políticas de anulación. EN PROCESO • Culqi dólares: 0.00%

Culqi
• Restricción de ventas foráneas para asociados con fraude. REALIZADO
• Desafiliación de asociados involucrados. REALIZADO

Curacao
• Envío de Device Fingerprint hacia CyberSource. REALIZADO 5
Fraude: Pago Link
Fraude mensual
Comercios con CS Meta 125%

Jun Jul Ago Set Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May

Ratio
1.20%

1.00%

0.18%
0.20%

0.06%

0.17%

0.04%

1.04%

0.58%

1.47%

2.16%

1.67%

0.27%

0.17%
1.60%

1.80% 0.60%

Fraude acumulado (12m) Comercios con CS Meta 125%

0.68%
Meta 125%
Jun Jul Ago Set Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May Meta100%
Meta 50%
Meta 0%
Valor acumulado (12 m)

0.84%
0.78% 0.74%
0.72% 0.68%
0.50%
0.42%
0.38% 0.36%
0.32%
0.23% 0.20%
6
Fraude: Pago Link
Fraude mensual
Comercios con CS Meta 125%

Jun Jul Ago Set Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May

Ratio
1.20%

1.00%

0.18%
0.20%

0.06%

0.17%

0.04%

1.04%

0.58%

1.47%

2.16%

1.67%

0.27%

0.17%
1.60%

1.80% 0.60%

Plan de acción El 62% del fraude se concentra en solo 12 comercios. 0.68%

Éstos tienen un ratio de fraude de 69%.
Meta 125%
• Desafiliar cuando se detecten intentos de fraude Se afilian para hacer fraude
Meta100%
aunque no esté concretado. REALIZADO
• PW / ARAUJO CONSULTORES - S/.75,376 Meta 50%
• Colocar restricciones por monto a comercios
• PW/ OLCH TOURS - S/.52,896 Meta 0%
relacionados con fraude . REALIZADO
• PW / TRAVEL TO PERU - S/.41,325 Valor acumulado (12 m)
• Scoring de afiliación. EN PROCESO (MLM)
• PW / IC ASIA PACIFICO - S/.30,864
• Creación de link con vencimiento. EN PROCESO
• PW/CONSULTING SOLUTIONS - S/.23,550
(Nuevo Pago Link).
• PW/ARISTIDES AÉREOS - S/.21,819
• PW / SUNSET TRAVEL - S/.19,836
• PW/ CONSULTING SOLUTIONS - S/.16,530
• PW / VIAJES CAROLINA - S/.14,877
• PW / LUIS PLETIKOSIC - S/.14,877
• PW / HAPPY FACTORY SOL - S/.14,562
• PW/AGENCIA CREATIVA - S/.13,080 7
Fraude: Pago App
Fraude mensual Comercios con CS TOTAL Comercios sin CS Meta 125%

Jun Jul Ago Set Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May

Ratio
0.11%

0.24%

0.27%
0.29%
0.24%

0.31%
0.27%
0.10%

0.07%
0.11%
0.34%

0.33%
0.49%
0.74%

0.24%
0.46%
0.84%

0.34%
0.87%
1.77%

0.20%
0.50%
1.24%

0.69%
1.29%

0.13%
0.27%
0.50%

0.16%
0.31%
0.77%

0.16%

0.50%

0.18%
0.20%
0.24%
Fraude acumulado (12m) Comercios con CS TOTAL Comercios sin CS Meta 125%
0.38%
Meta 125%
Jun Jul Ago Set Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May Meta100%
Meta 50%
0.89% 0.86% 0.87% Meta 0%
0.82% 0.84%
0.79% Valor acumulado (12 m)
0.71%

0.46%
0.41% 0.42% 0.41% 0.42% 0.41%
0.35% 0.37% 0.38%
0.28%
0.21% 0.21% 0.24%
0.18% 0.20%
0.19% 0.20%

0.23% 0.25% 0.26% 0.24% 0.23% 0.23%

0.20% 0.20% 0.22% 0.22% 0.21%
0.17%
8
Fraude: Pago App
Fraude mensual Comercios con CS TOTAL Comercios sin CS Meta 125%

Jun Jul Ago Set Oct Nov Dic Ene Feb Mar Abr May

Ratio
0.11%

0.24%

0.27%
0.29%
0.24%

0.31%
0.27%
0.10%

0.07%
0.11%
0.34%

0.33%
0.49%
0.74%

0.24%
0.46%
0.84%

0.34%
0.87%
1.77%

0.20%
0.50%
1.24%

0.69%
1.29%

0.13%
0.27%
0.50%

0.16%
0.31%
0.77%

0.16%

0.50%

0.18%
0.20%
0.24%
Plan de acción •
CABIFY
Representa el 62% del fraude (S/. 136,348) 0.38%
• Ratio (set a ene): 1.9%
Meta 125%
• CABIFY
Meta100%
• Restricción de ventas foráneas. REALIZADO Nuevo ratio de fraude:
Meta 50%
• Envío semanal de reporte de fraude. REALIZADO • Feb 0.7% Mar 1.1% Abr 0.5% 0.2%
Meta 0%
Valor acumulado (12 m)