DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
B+EDUCA Fondo Deuda Mercado 1, S.A. de C.V. Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda, administrado por BBVA Asset
Management México, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero BBVA México.
Tipo Deuda Clase y Serie Accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión
B Personas Físicas $100,000.00
Categoría Corto Plazo Gubernamental - IDCPGUB
b) Invertirá mínimo el 100% en activos objeto de inversión emitidos o garantizados por el
Clave de Pizarra B+EDUCA Gobierno Federal (excepto UMS), así como los emitidos por el Banco de México, en directo o
Calificación Escala calificadora [Link]/[Link] en reporto.
c) Algunos criterios relevantes para la selección de activos objetos de inversión emitidos o
Fecha de Autorización 18/12/2015
garantizados por el Gobierno Federal, serán: i) el plazo de las inversiones que en su conjunto
Importante: El valor de un fondo de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, deberán ser de corto plazo y ii) alta liquidez de los valores.
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener d) La base que se utilizará como referencia para calcular el rendimiento es el índice
ganancias y pérdidas. MEX_FGUBER
Objetivo de Inversión e) No invertirá en activos emitidos por Sociedades del mismo consorcio empresarial al que
Invertirá en una cartera de instrumentos de deuda gubernamental emitida o garantizada pertenezca su Sociedad Operadora.
por el Gobierno Federal (excepto UMS) y aquella emitida por el Banco de México, con una f) Podrá invertir en operaciones de préstamo de valores hasta el 100%
estrategia de inversión de corto plazo; buscando capitalizar los movimientos del mercado. Composición de la cartera de inversión
Es un Fondo de Responsabilidad Social a través del cual el inversionista aportará un Principales inversiones al mes de Septiembre 2023
porcentaje máximo del 30% del interés devengado mensual neto a la Fundación BBVA Activo objeto de inversión - Subyacente Monto($)
Emisora Nombre Tipo MDP %
México. Esta aportación será destinada al fomento de la educación de niños mediante
becas. Bonos de Desarrollo del Mercado de Deuda
BONDESF 18,476.2 84.8
Información Relevante Gobierno Federal TIIE 1 Nacional
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de accionistas, Consejo de BPAG28 Bonos de Protección al ahorro Mercado de Deuda 1,294.0 5.9
Administración o comisario: Las funciones de la asamblea de accionistas, así como las mensual Nacional
actividades del consejo de administración están encomendadas a BBVA Asset BONDESD Bonos de Desarrollo del Mercado de Deuda 1,282.2 5.9
Gobierno Federal Nacional
Management México, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión. La
vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al contralor normativo de dicha sociedad. BPAG91 Bonos de Protección al ahorro Mercado de Deuda 707.9 3.3
trimestral Nacional
El Fondo cuenta con un nivel bajo de riesgo de inversión que estará asociado
principalmente con los incrementos en las tasas de interés Cartera Total 21,760.3 100.0
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.030% Por sector de actividad económica
con una probabilidad del 95.00%
La pérdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) que puede enfrentar el Fondo
en un lapso de un día, es de $0.300 pesos por cada mil pesos invertidos. (Este dato es
sólo una estimación y válido únicamente en condiciones normales de mercado, las
expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión
realizada)
Desempeño histórico
Serie: B Indice de Referencia VLMR_MEX_FGUBER
Tabla de Rendimientos Anualizados (Nominales)*
Último Últimos 3 Últimos 12 Mes Red. Mes Red.
Mes Meses Meses Bajo Alto
Rendimiento Bruto 12.21% 11.52% 11.49% 8.77% 12.21%
Rendimiento Neto 12.05% 11.22% 10.70% 8.46% 12.05%
Tasa Libre de Riesgo
( CETES 28 Días ) 11.80% 11.19% 11.04% 7.93% 11.93%
Índice de Referencia 12.08% 11.41% 11.38% 8.67% 12.08%
El rendimiento neto es el rendimiento después de comisiones y el que obtuvo el
inversionista en el periodo.
La tasa libre de riesgo es el rendimiento del índice Cetes de plazo 28 días de Valmer, no
incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.
El Índice de referencia es la base de referencia del fondo antes de gastos
administrativos, comisiones e impuestos.
* El desempeño del fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño
que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de administración: Activa
B+EDUCA Fondo Deuda Mercado 1, S.A. de C.V. Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda, administrado por BBVA Asset
Management México, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero BBVA México.
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios Información sobre comisiones y remuneraciones
Pagadas por el Cliente Serie: B Serie mas representativa: B
Concepto % $ % $
Incumplimiento plazo mínimo de permanencia No aplica No aplica No aplica No aplica
Incumplimiento del saldo mínimo de inversión No aplica No aplica No aplica No aplica
Compra de acciones (máx. sobre monto operado) No aplica No aplica No aplica No aplica
Venta de acciones (máx. sobre monto operado) No aplica No aplica No aplica No aplica
Servicio por asesoría No aplica No aplica No aplica No aplica
Servicio de administración de acciones No aplica No aplica No aplica No aplica
Otras No aplica No aplica No aplica No aplica
- - - -
Las comisiones por distribución de acciones corresponde a la distribuidora más representativa.
Pagadas por el Fondo de inversión Serie: B Serie mas representativa: B
Concepto % $ % $ Algunos prestadores de servicios pueden
establecer acuerdos con el Fondo de
Administración de activos 0.16 1.60 0.16 1.60 Inversión y ofrecerle descuentos por sus
Administración de activos/sobre desempeño No aplica No aplica No aplica No aplica servicios. Para conocer de su existencia y el
posible beneficio para usted, pregunte con su
Distribución de acciones 0.34 3.40 0.34 3.40 distribuidor.
Valuación de acciones 0.00 0.01 0.00 0.01
Depósito de Activos Objeto de Inversión 0.00 0.00 0.00 0.00
Depósito de acciones No aplica No aplica No aplica No aplica El prospecto de información contiene un
Contabilidad No aplica No aplica No aplica No aplica mayor detalle de los conflictos de intereses a
Otras* 0.07 0.73 0.07 0.73 los que pudiera estar sujeto cualquier
prestador de servicios del Fondo de
Total 0.57 5.75 0.57 5.75 Inversión.
* Monto por cada $1,000 pesos invertidos
*Otras incluye: proveedor de precios y servicios administrativos
Políticas para la compra-venta de acciones
Plazo mínimo de permanencia Por lo menos un mes Liquidez Diaria
Compra Todos los días hábiles
Recepción de
Ordenes Horario 8:30 a 13:30 hrs
Venta Todos los días hábiles
Compra Mismo día de la solicitud
Ejecución de Límites de Recompra 10%
Operaciones
Venta Día hábil siguiente a la solicitud
Compra Mismo día de la ejecución
Liquidación de *Diferencial No se ha aplicado
Operaciones
Venta Mismo día de la ejecución
“El Fondo de Inversión ante condiciones desordenadas del mercado u operaciones inusuales podrá aplicar al precio de valuación de sus acciones, el diferencial que haya determinado
previamente, a favor de quienes permanecen en el Fondo”.
Prestadores de Servicios Advertencias
BBVA Asset Management México, S.A. de C.V. Sociedad El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del Gobierno Federal de las
Operadora Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero entidades de la administración pública paraestatal, ni de la sociedad operadora, ni del
BBVA México Grupo Financiero que, en su caso, esta última pertenezca.
BBVA México, S.A., Institución de Banca Múltiple La autorización de los prospectos de información al público inversionista no implica
Distribuidora(s)
Casa de Bolsa BBVA México, S.A. de C.V. certificación sobre la bondad de las acciones que emitan o sobre la solvencia, liquidez,
Operadora COVAF, S.A. de C.V., Sociedad Operadora calidad crediticia o desempeño futuro de los fondos, ni de los Activos Objeto de
Valuadora Inversión que conforman su cartera.
Limitada de Fondos de Inversión
Institución Calificadora de valores Moody’s México S.A. de C.V.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público o
Centro de atención al inversionista cualquier persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración
alguna adicional al contenido del documento con información clave para la inversión, por
Contacto Con su ejecutivo de cuenta o a través de [Link]
lo que deberán entenderse como no autorizadas por el Fondo de Inversión.
Número telefónico 55-52-26-26-63
Para más información, visite la página electrónica de la sociedad operadora que
Lunes a Domingo de 8:00am a 10:00pm. En [Link] administra al Fondo de Inversión y/o sociedad distribuidora(s), donde podrá consultar el
Horario las 24 hr
prospecto de información al público inversionista actualizado del Fondo de Inversión, así
Página(s) electrónica(s) como la información actualizada sobre la cartera de inversiones.
Operadora [Link]
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los
[Link] únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Distribuidora(s) Recibos deducibles donativos: [Link]
DOCUMENTO CON INFORMACIÓN CLAVE PARA LA INVERSIÓN
B+EDUCA Fondo Deuda Mercado 1, S.A. de C.V. Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda, administrado por BBVA Asset
Management México, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero BBVA México.
Tipo Deuda Clase y Serie Accionaria Posibles Adquirientes Montos mínimos de Inversión
E Personas Morales $100,000.00
Categoría Corto Plazo Gubernamental - IDCPGUB
b) Invertirá mínimo el 100% en activos objeto de inversión emitidos o garantizados por el
Clave de Pizarra B+EDUCA Gobierno Federal (excepto UMS), así como los emitidos por el Banco de México, en directo o
Calificación Escala calificadora [Link]/[Link] en reporto.
c) Algunos criterios relevantes para la selección de activos objetos de inversión emitidos o
Fecha de Autorización 18/12/2015
garantizados por el Gobierno Federal, serán: i) el plazo de las inversiones que en su conjunto
Importante: El valor de un fondo de inversión, cualquiera que sea su política de inversión, deberán ser de corto plazo y ii) alta liquidez de los valores.
está sujeta a la fluctuación de los mercados, por lo que el inversionista puede obtener d) La base que se utilizará como referencia para calcular el rendimiento es el índice
ganancias y pérdidas. MEX_FGUBER
Objetivo de Inversión e) No invertirá en activos emitidos por Sociedades del mismo consorcio empresarial al que
Invertirá en una cartera de instrumentos de deuda gubernamental emitida o garantizada pertenezca su Sociedad Operadora.
por el Gobierno Federal (excepto UMS) y aquella emitida por el Banco de México, con una f) Podrá invertir en operaciones de préstamo de valores hasta el 100%
estrategia de inversión de corto plazo; buscando capitalizar los movimientos del mercado. Composición de la cartera de inversión
Es un Fondo de Responsabilidad Social a través del cual el inversionista aportará un Principales inversiones al mes de Septiembre 2023
porcentaje máximo del 30% del interés devengado mensual neto a la Fundación BBVA Activo objeto de inversión - Subyacente Monto($)
Emisora Nombre Tipo MDP %
México. Esta aportación será destinada al fomento de la educación de niños mediante
becas. Bonos de Desarrollo del Mercado de Deuda
BONDESF 18,476.2 84.8
Información Relevante Gobierno Federal TIIE 1 Nacional
Los Fondos de Inversión no cuentan con Asamblea de accionistas, Consejo de BPAG28 Bonos de Protección al ahorro Mercado de Deuda 1,294.0 5.9
Administración o comisario: Las funciones de la asamblea de accionistas, así como las mensual Nacional
actividades del consejo de administración están encomendadas a BBVA Asset BONDESD Bonos de Desarrollo del Mercado de Deuda 1,282.2 5.9
Gobierno Federal Nacional
Management México, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión. La
vigilancia del Fondo de Inversión está asignada al contralor normativo de dicha sociedad. BPAG91 Bonos de Protección al ahorro Mercado de Deuda 707.9 3.3
trimestral Nacional
El Fondo cuenta con un nivel bajo de riesgo de inversión que estará asociado
principalmente con los incrementos en las tasas de interés Cartera Total 21,760.3 100.0
Valor en riesgo (VaR) de la cartera de inversión respecto de sus activos netos: 0.030% Por sector de actividad económica
con una probabilidad del 95.00%
La pérdida que en un escenario pesimista (5 en 100 veces) que puede enfrentar el Fondo
en un lapso de un día, es de $0.300 pesos por cada mil pesos invertidos. (Este dato es
sólo una estimación y válido únicamente en condiciones normales de mercado, las
expectativas de pérdida podrían ser mayores, incluso por el monto total de la inversión
realizada)
Desempeño histórico
Serie: E Indice de Referencia VLMR_MEX_FGUBER
Tabla de Rendimientos Anualizados (Nominales)*
Último Últimos 3 Últimos 12 Mes Red. Mes Red.
Mes Meses Meses Bajo Alto
Rendimiento Bruto 12.21% 11.52% 11.49% 8.77% 12.21%
Rendimiento Neto 12.61% 11.74% 11.21% 8.94% 12.61%
Tasa Libre de Riesgo
( CETES 28 Días ) 11.80% 11.19% 11.04% 7.93% 11.93%
Índice de Referencia 12.08% 11.41% 11.38% 8.67% 12.08%
El rendimiento neto es el rendimiento después de comisiones y el que obtuvo el
inversionista en el periodo.
La tasa libre de riesgo es el rendimiento del índice Cetes de plazo 28 días de Valmer, no
incluye descuentos por comisiones o cualquier otro gasto.
El Índice de referencia es la base de referencia del fondo antes de gastos
administrativos, comisiones e impuestos.
* El desempeño del fondo en el pasado, no necesariamente es indicativo del desempeño
que tendrá en el futuro.
Régimen y política de inversión
a) Estrategia de administración: Activa
B+EDUCA Fondo Deuda Mercado 1, S.A. de C.V. Fondo de Inversión en Instrumentos de Deuda, administrado por BBVA Asset
Management México, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero BBVA México.
Comisiones y remuneraciones por la prestación de servicios Información sobre comisiones y remuneraciones
Pagadas por el Cliente Serie: E Serie mas representativa: B
Concepto % $ % $
Incumplimiento plazo mínimo de permanencia No aplica No aplica No aplica No aplica
Incumplimiento del saldo mínimo de inversión No aplica No aplica No aplica No aplica
Compra de acciones (máx. sobre monto operado) No aplica No aplica No aplica No aplica
Venta de acciones (máx. sobre monto operado) No aplica No aplica No aplica No aplica
Servicio por asesoría No aplica No aplica No aplica No aplica
Servicio de administración de acciones No aplica No aplica No aplica No aplica
Otras No aplica No aplica No aplica No aplica
- - - -
Las comisiones por distribución de acciones corresponde a la distribuidora más representativa.
Pagadas por el Fondo de inversión Serie: E Serie mas representativa: B
Concepto % $ % $ Algunos prestadores de servicios pueden
establecer acuerdos con el Fondo de
Administración de activos 0.03 0.32 0.16 1.60 Inversión y ofrecerle descuentos por sus
Administración de activos/sobre desempeño No aplica No aplica No aplica No aplica servicios. Para conocer de su existencia y el
posible beneficio para usted, pregunte con su
Distribución de acciones 0.07 0.68 0.34 3.40 distribuidor.
Valuación de acciones 0.00 0.01 0.00 0.01
Depósito de Activos Objeto de Inversión 0.00 0.00 0.00 0.00
Depósito de acciones No aplica No aplica No aplica No aplica El prospecto de información contiene un
Contabilidad No aplica No aplica No aplica No aplica mayor detalle de los conflictos de intereses a
Otras* 0.02 0.15 0.07 0.73 los que pudiera estar sujeto cualquier
prestador de servicios del Fondo de
Total 0.12 1.17 0.57 5.75 Inversión.
* Monto por cada $1,000 pesos invertidos
*Otras incluye: proveedor de precios y servicios administrativos
Políticas para la compra-venta de acciones
Plazo mínimo de permanencia Por lo menos un mes Liquidez Diaria
Compra Todos los días hábiles
Recepción de
Ordenes Horario 8:30 a 13:30 hrs
Venta Todos los días hábiles
Compra Mismo día de la solicitud
Ejecución de Límites de Recompra 10%
Operaciones
Venta Día hábil siguiente a la solicitud
Compra Mismo día de la ejecución
Liquidación de *Diferencial No se ha aplicado
Operaciones
Venta Mismo día de la ejecución
“El Fondo de Inversión ante condiciones desordenadas del mercado u operaciones inusuales podrá aplicar al precio de valuación de sus acciones, el diferencial que haya determinado
previamente, a favor de quienes permanecen en el Fondo”.
Prestadores de Servicios Advertencias
BBVA Asset Management México, S.A. de C.V. Sociedad El Fondo de Inversión no cuenta con garantía alguna del Gobierno Federal de las
Operadora Operadora de Fondos de Inversión, Grupo Financiero entidades de la administración pública paraestatal, ni de la sociedad operadora, ni del
BBVA México Grupo Financiero que, en su caso, esta última pertenezca.
BBVA México, S.A., Institución de Banca Múltiple La autorización de los prospectos de información al público inversionista no implica
Distribuidora(s)
Casa de Bolsa BBVA México, S.A. de C.V. certificación sobre la bondad de las acciones que emitan o sobre la solvencia, liquidez,
Operadora COVAF, S.A. de C.V., Sociedad Operadora calidad crediticia o desempeño futuro de los fondos, ni de los Activos Objeto de
Valuadora Inversión que conforman su cartera.
Limitada de Fondos de Inversión
Institución Calificadora de valores Moody’s México S.A. de C.V.
Ningún intermediario financiero, apoderado para celebrar operaciones con el público o
Centro de atención al inversionista cualquier persona, está autorizado para proporcionar información o hacer declaración
alguna adicional al contenido del documento con información clave para la inversión, por
Contacto Con su ejecutivo de cuenta o a través de [Link]
lo que deberán entenderse como no autorizadas por el Fondo de Inversión.
Número telefónico 55-52-26-26-63
Para más información, visite la página electrónica de la sociedad operadora que
Lunes a Domingo de 8:00am a 10:00pm. En [Link] administra al Fondo de Inversión y/o sociedad distribuidora(s), donde podrá consultar el
Horario las 24 hr
prospecto de información al público inversionista actualizado del Fondo de Inversión, así
Página(s) electrónica(s) como la información actualizada sobre la cartera de inversiones.
Operadora [Link]
El presente documento y el prospecto de información al público inversionista, son los
[Link] únicos documentos de venta que reconoce el Fondo de Inversión como válidos.
Distribuidora(s) Recibos deducibles donativos: [Link]
