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ASAMBLEA DE ATTAC ESPAA 26-27 NOV. 2011

DEUDA & AUDITORA

DOCUMENTO PARA DEBATE

0.- Introduccin. Una fase ms de la Crisis Financiera. Crisis de la deuda.

Sin nimo de repetir lo dicho ya hasta la saciedad, para introducir el tema de discusin no queda ms remedio que hacer unos mnimos apuntes que lo pongan en su contexto. Realizando una simplificacin extrema de las cosas, podemos entender la actual crisis econmica como el espacio que ocupa la interseccin entre dos superficies bien diferenciadas, por un lado la crisis financiera, y por el otro la economa real entre cuyos elementos componentes se encuentran los salarios, el consumo, la produccin, etc. El sistema financiero-bancario vigente, incapaz de resolver los desastres creados por su propia dinmica, que motiv la creacin y el estallido de la burbuja financiera, creada a travs del crdito fcil, la crisis de las hipotecas subprime, la emisin de derivados financieros txicos, y que llev a los Estados a pagar el rescate de numerosas entidades financieras ante su inminente bancarrota con el objetivo de evitar el colapso del sistema financiero, termin por contagiar a la economa real, paralizndola y dejando a su paso un doloroso rastro de deuda , desempleo, desplome del consumo, aumento del dficit fiscal y deuda. En un entorno que ya adoleca de los efectos de la des-fiscalizacin progresiva e injusta (menos impuestos y ms deuda) y que avanzaba a golpe del dogma neoliberal imperante en el pas desde los primeros noventa. Los Estados y los bancos centrales han proporcionado ayudas enormes a las instituciones financieras para salvar el sistema financiero con dinero pblico y bajando los tipos de inters. Tambin estn ayudando a algunas grandes industrias. En cuanto a la segunda superficie, el estado paga el subsidio de paro. No han ayudado ms a la poblacin afectada por la crisis. Los bancos y entidades financieras continan, as las cosas, poseyendo ms de 70 veces el importe de la riqueza real mundial. Las actuales crisis de las deudas, no son ms que otras herramientas del sistema, para continuar encadenando al mundo a un capital financiero ficticio que ya ha perdido valor. Sin embargo, el apoyo del Estado a la economa (tanto si ese apoyo consiste en rescatar bancos, cmo en pagar subsidios) tiene que financiarse, y dado que con la crisis aumentan los gastos y disminuyen los ingresos pblicos (cerca de un 20% solamente en el ao 2009) -que de hecho ya llevaban menguando los ltimos 25 aos debido a las rebajas fiscales efectuadas tanto a las rentas ms altas, como a las del capital- el estado recurre al endeudamiento para cubrirlos, pero a causa de los mecanismos

2 que se estn utilizando, se produce adems el efecto perverso de incurrir en la financiarizacin de los recursos del propio Estado, a la vez que se genera un nuevo nicho de negocio para la Banca. Pero es ese endeudamiento del estado realmente el que est provocando la crisis de deuda de Espaa?

1. Antecedentes
Hemos de recordar que la Unin Monetaria Europea se erigi sobre la base del predominio de las principales economas europeas; la francesa y sobre todo la alemana, agrupando sin embargo a pases de la periferia con economas mucho ms dbiles y completamente subordinados comercial y financieramente, por lo que la moneda nica se convirti en un instrumento que reforz las economas ms fuertes al ayudarlas a afianzarse en la periferia, convertida as en un gran mercado de exportacin de sus multinacionales y destino de enormes inversiones financieras de sus bancos, que sirvieron para sostener los grandes dficits comerciales e inflar la burbuja inmobiliaria. El 60% de las exportaciones de Alemania se destinan a la UE, razn por la que el supervit comercial alemn con los pases miembros se ha multiplicado por cinco desde la entrada del euro. (En los ltimos cuatro aos, el descenso de las exportaciones a la periferia europea, debido a los planes de austeridad, ha sido compensado con las ventas a China, con quien Alemania ha doblado el nivel de volumen exportador). Las multinacionales de Alemania y Francia as como sus grandes bancos hicieron un negocio extraordinario con la periferia del euro durante la pasada dcada. Pareca que los grandes dficits comerciales y la burbuja del endeudamiento privado no tenan lmite dentro del euro. Todo iba bien hasta que estall la gran burbuja en 2007, cuando vino el salvamento masivo de los bancos por los Estados y apareci el problema de la deuda pblica para acompaar al ya escandaloso volumen alcanzado por la deuda privada. Para financiar la deuda soberana de los Estados, el Banco Central Europeo ha prestado ilimitadamente dinero al 1 o 1,5% de inters a los mismos grandes bancos rescatados, para que stos, a su vez, lo prestaran a los pases perifricos a tipos de inters mucho ms altos. Dinero que a su vez es utilizado por el Estado para financiar y reestructurar ese mismo sector, recapitalizando a la Banca, pero esta vez y lo que es ms grave, a travs de deuda pblica, con lo que de forma perversa se realiza una transferencia inversa de renta que enriquece a la banca y empobrece an ms a la ciudadana. Este contexto se ve agravado por la progresiva des-fiscalizacin que se ha producido en Espaa desde los aos 90 del pasado siglo, y que ha ido sustituyendo la financiacin fiscal a travs de los impuestos (preferiblemente directos), por la financiacin a travs del crdito y el endeudamiento, hecho que responde a la misma lgica de financiarizacin de la economa donde el sistema financiero sigue ofreciendo rentabilidades

3 ms altas que el sistema productivo y hace que la actividad econmica quede subsumida en procesos de especulacin y crisis. Es la misma lgica que subyace al apalancamiento privado que se expone ms adelante- y en especial de las grandes empresas espaolas cuyo crecimiento y procesos de internacionalizacin en los ltimos aos han estado apoyados por el endeudamiento frente a la reinversin productiva, para maximizar el valor creado en el menor plazo posible.

1. La deuda Espaola
A finales de 2009 Global McKinsey Institute present una investigacin en la cual dio cuenta del abultado crecimiento de la deuda y del sobreapalancamiento financiero en los aos previos a la crisis. Este informe trataba de apuntar hacia los verdaderos orgenes del apalancamiento financiero de los pases industrializados, y para el caso de Espaa present la siguiente grfica:

Podemos observar como hasta 1980 la deuda total de Espaa era levemente superior al PIB. El sector financiero alcanzaba un endeudamiento del 11% del PIB, el mismo que mantuvo durante veinte aos, pero al llegar al primer trimestre de 2009 su porcentaje de deuda se multiplic ocho veces para llegar al 82% del PIB. En slo 9 aos, la deuda de las instituciones financieras aument 750%, mientras en este mismo perodo la deuda pblica baj del 63% al 56% del PIB. Las empresas no financieras multiplicaron su endeudamiento al pasar del 74% del PIB al 141%. Es decir, en la ltima dcada hasta 2009- la deuda total se duplic hasta llegar al 366% del PIB, aumento ste principalmente originado por

4 los bancos y el sector privado, y se estima que en mayo de este ao llegaba al 400% del PIB rondando en nmeros absolutos los 4,25 billones de euros. Mencin aparte merece la deuda de los hogares que se explica por cmo han disminuido en las ltimas dcadas sus rentas provenientes del trabajo -los ingresos salariales-. Todos nos peguntbamos como se consegua sobrevivir en este pas cada vez con menos sueldo y con mayores precios... La respuesta es que durante todo ese tiempo se logr mantener e incrementar el consumo gracias a las rentas financieras, derivadas de las inversiones financieras en acciones o ms generalmente en los inversores institucionales, pero sobre todo a un fuerte endeudamiento. Como consecuencia del estallido de la crisis la renta neta se vio perjudicada por el descenso de las rentas financieras, mientras que el mantenimiento de las deudas perjudic seriamente el consumo y, por lo tanto, el esquema completo de economa financiarizada.

Pero, de estas cantidades Cul es entonces la deuda pblica? Son tan alarmantes sus datos? La deuda pblica espaola cumpla estrictamente hasta finales de 2010 los criterios de Maastricht1, situndose el ltimo mes del ao en el 60,01% del PIB, y de hecho contina siendo de las ms bajas de la zona euro. Para hacerse una idea es suficiente con revisar los datos de Francia 82%, Alemania 83%, Portugal 93%, Irlanda 96%, Blgica 97%, Italia 119%, o Grecia 143%. Desde 2000 la deuda pblica espaola siempre estuvo por debajo del 60% del PIB y hasta bien entrada la crisis no subi, como prueba el hecho de que en 2008 an continuase en el 40% que llegara al 60% indicado antes a finales del pasado ao. La siguiente grfica de la deuda pblica para Grecia, Irlanda, Portugal, Italia, Espaa y Estados Unidos, permite apreciar el movimiento de la deuda en los ltimos diez aos. Al comienzo del perodo la mayora de los pases se mantuvieron con un endeudamiento estable. Adems hubo pases con importantes descensos en su deuda pblica como Irlanda y Espaa. Tambin pases que aumentaron su endeudamiento, como Portugal y Estados Unidos. Pero el estallido de la crisis que se inicia en agosto de 2007, marca un claro cambio de tendencia que los lleva a todos a aumentar su endeudamiento. Es un punto de inflexin que en el caso espaol (color naranja) queda claramente sealado: hasta agosto de 2007 la deuda pblica espaola disminuy sostenidamente, tendencia que se revierte tras el estallido de la crisis. Esto ha sido as por la necesidad del gobierno de emitir deuda pblica para poder hacer frente a las ayudas a los bancos privados y al aumento del dficit.

Segn el tratado de Maastrich, aprobado por los pases de la UE en 1992, cada uno de los pases miembros debe tener un dficit pblico anual inferior al 3% del PIB y una deuda pblica inferior al 60% de su PIB.

Incluso con este panorama, segn las previsiones oficiales, la deuda pblica se situar por debajo del 70% del PIB a finales de 2011, continuando por tanto por debajo de la media europea incluso si dichas previsiones se desvan finalmente. Con todo lo expuesto hasta aqu, ya estamos en condiciones de afirmar que cuando, de forma constante, se afirma desde los medios y los organismos especializados que Espaa tiene un problema de deuda soberana, no se refieren o no deberan hacerlo- a que la administracin pblica espaola tenga un problema de sobreendeudamiento por haber dedicado excesivos recursos a cumplir con sus funciones pblicas.

Las siguientes preguntas entonces seran: si nuestra deuda pblica es de las ms bajas de la UE por qu nos acosan a nosotros los dichosos mercados, en vez de a Francia o a Alemania?
Grfico publicado en el Blog Salmn el 15/12/2010 realizado con los datos publicados por el Banco Internacional de Pagos (BIS) de la ltima revisin trimestral de ese ao, referente a la deuda externa total.

Para hallar una respuesta lo primero que hay que tener en cuenta es que son precisamente los bancos alemanes y franceses (como se observa a primera vista en el grfico superior) los que mayor deuda espaola han adquirido, tanto pblica como privada, y ese es uno de los motivos para que presionen como lo estn haciendo para que la economa espaola est lo ms saneada posible, por si llegados a un punto de no retorno, el Estado espaol se ha de hacer cargo de la deuda privada de los bancos espaoles de la que ellos son tambin acreedores. Adems, hay que tener en cuenta que menos de la mitad de la deuda espaola est en manos extranjeras, y que son los bancos e inversores espaoles sus principales acreedores poseyendo el 55% del total, los mismos bancos que han exigido al gobierno que se endeude para convertir su deuda privada, en nuestra deuda pblica, a travs de mecanismos como son: la compra de activos txicos (en su mayora procedentes de las operaciones fallidas de la burbuja inmobiliaria), avales, garantas, y ayudas pblicas para salvar-reestructurar el sector financiero. Se estima que al menos se han destinado 100.000 millones de euros lo que corresponde al 10% del PIB espaol-, para ayudas pblicas a los bancos, dinero conseguido a travs del endeudamiento del estado y destinado a que el sector financiero privado se haya podido deshacer de los activos txicos de sus balances, pagar parte de sus deudas y reestructurarse obteniendo grandes beneficios en mitad de una crisis como la que vivimos. Recordemos que las empresas que cotizan en el IBEX35 obtuvieron el ao pasado beneficios superiores a 50.000 millones de euros (ms de tres veces la cifra de los recortes sociales aplicados ya por el gobierno). Volviendo a la pregunta inicial, por qu nos acosan a nosotros de este modo los dichosos mercados? Podemos aventurar que cuando los acreedores internacionales ven que el gobierno de Espaa est dispuesto a todo tipo de artilugios financieros (garantas, avales, emisin de bonos, etc.) para salvar al sector bancario, comprenden que a quien hay que presionar es al gobierno, que es quien avalar cualquier impago de los grandes actores privados, y en especial de los bancos. Esto explica que aunque la deuda soberana solo debera referirse a lo pblico, en el caso espaol, tambin estemos hablando de la deuda privada.

A travs de que mecanismos se trasforma la deuda privada en deuda pblica? Ilustraremos la respuesta con un par de ejemplos: - El Fondo para la Adquisicin de Activos Financieros (FAAF), creado por el Real Decreto-Ley 6/2008 y desarrollado por la Orden EHA/3118/2008, sin personalidad jurdica propia, adscrito al Ministerio de Economa y Hacienda, que se dot inicialmente con 30.000 millones de euros, ampliables a 50.000 millones de euros, para la compra de activos financieros, presuntamente con el objetivo de fomentar la reactivacin del crdito ante la escasez de financiacin interbancaria que, al impedir a las entidades de crdito financiarse en los mercados de capitales, ha desacelerado significativamente la oferta de crdito a las empresas productivas y a las familias espaolas. Sin embargo, las empresas continan cerrando y las familias empobrecindose, dado que el dinero sigue sin llegar, al no haberse acompaado de ninguna medida de regulacin, ni de ningn plan para ello. Seguimos sin banca pblica a mercede de los excesos de la libertad de la banca privada. En sus estatutos se indica que, el FAAF se financiar a travs de emisin de Deuda Pblica, y que los activos comprados a travs de las subastas sern cdulas hipotecarias y determinados bonos de titulizacin con lo que la conversin en deuda pblica est servida, una deuda con la que el Estado compra basura. En la primera subasta se adjudicaron 2.115 millones de , en la segunda 7.224 millones de , en la tercera 3.024 millones de y en la cuarta 4.732 millones de . Las entidades que han obtenido financiacin a travs del FAAF son:

(Participacin en euros y en porcentaje) Cdig Entidad o 4 30 72 75 81 93 BANCO DE ANDALUCIA, S.A. BANCO ESPAOL DE CREDITO, S.A. BANCO PASTOR, S.A. BANCO POPULAR ESPAOL, S.A. BANCO DE SABADELL, S.A. BANCO DE VALENCIA, S.A. Porcentaj e 0,79% 6,73% 1,52% 4,86% 6,40% 0,51%

Participacin en el FAAF 152.372.408 1.301.000.000 293.504.120 939.782.193 1.237.141.403 97.766.650

128 231

BANKINTER, S.A. DEXIA SABADELL, S.A.

1.013.019.246 21.296.452 1.024.583.356 236.431.389 150.000.000 93.318.741 176.969.097

5,24% 0,11% 5,30% 1,22% 0,78% 0,48% 0,91%

2013 CAIXA D'ESTALVIS DE CATALUNYA 2018 CAJA DE AHORROS MUNICIPAL DE BURGOS

2024 CAJA DE AHORROS Y M.P. DE CORDOBA 2030 CAIXA D'ESTALVIS DE GIRONA 2031 CAJA GENERAL DE AHORROS DE GRANADA CAJA DE AHORRO PROVINCIAL DE GUADALAJARA

2032

7.588.136 37.699.913 1.320.391.198 50.367.878 147.159.157 262.917.969 261.228.199 184.417.920

0,04% 0,19% 6,83% 0,26% 0,76% 1,36% 1,35% 0,95%

2037 CAJA DE AHORROS DE LA RIOJA 2038 CAJA DE AHORROS Y M.P. DE MADRID 2041 CAIXA D'ESTALVIS DE MANRESA 2042 CAIXA D'ESTALVIS LAIETANA 2043 CAJA DE AHORROS DE MURCIA 2048 CAJA DE AHORROS DE ASTURIAS 2051 CAJA DE AHORROS Y M.P. DE LAS BALEARES CAJA INSULAR DE AHORROS DE CANARIAS

2052

140.945.917 322.503.545 138.932.535 259.143.871

0,73% 1,67% 0,72% 1,34%

2054 CAJA DE AHORROS Y M.P. DE NAVARRA 2059 CAIXA D'ESTALVIS DE SABADELL 2065 CAJA GENERAL DE AHORROS DE CANARIAS CAJA DE AHORROS DE SANTANDER Y CANTABRIA

2066

61.536.985

0,32%

2069 CAJA DE AHORROS Y M.P. DE SEGOVIA 2073 CAIXA D'ESTALVIS DE TARRAGONA 2077 CAJA AH. VALENCIA, CASTELLON Y ALICANTE, BANCAJA CAIXA A. VIGO,OURENSE E PONTEVEDRA(CAIXANOVA)

69.652.799 149.566.436 1.498.836.616

0,36% 0,77% 7,75%

2080

375.992.125 308.767.650 150.000.000

1,94% 1,60% 0,78%

2081 CAIXA D'ESTALVIS DEL PENEDES 2085 CAJA DE A. Y M.P. DE ZARAGOZA, ARAGON Y RIOJA CAJA DE AHORROS DE LA INMACULADA DE ARAGON

2086

133.585.838 1.315.354.440 781.603.491 107.803.700

0,69% 6,80% 4,04% 0,56% 1,85%

2090 CAJA DE AHORROS DEL MEDITERRANEO 2091 CAJA DE AHORROS DE GALICIA 2094 CAJA DE AHORROS Y M.P. DE AVILA 2095

BILBAO BIZKAIA KUTXA,AURREZKI KUTXA 356.872.842 ETA BAHITETXEA CAJA ESPAA DE INVERSIONES, CAJA DE A. Y M.P. 222.985.494 79.611.272 6.838.280

2096

1,15% 0,41% 0,04%

2097 CAJA DE AHORROS DE VITORIA Y ALAVA 2099 CAJA DE AHORROS Y M.P. DE EXTREMADURA CAJA DE AHORROS Y PENSIONES DE BARCELONA CAJA DE A.Y M.P. DE GIPUZKOA Y SAN SEBASTIAN M.P.C.A. RONDA, CADIZ, ALMERIA, MALAGA Y ANTEQUERA CAJA DE AHORROS DE SALAMANCA Y SORIA

2100

1.338.000.000

6,92%

2101

109.907.911

0,57%

2103

681.346.164

3,52%

2104

155.821.762 244.521.910

0,81% 1,26%

2105 CAJA DE AHORROS DE CASTILLA-LA

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MANCHA 2106 M.P. Y C.A. SAN FERNANDO DE HUELVA, JEREZ Y SEVILLA 436.492.530 62.801.532 25.290.703 89.222.588 613.374.295 63.549.524 12.318.414 5.790.914 13.605.859 2,26% 0,32% 0,13% 0,46% 3,17% 0,33% 0,06% 0,03% 0,07%

3008 CAJA R. DE NAVARRA, S.C.C. 3021 CAJA R. DE ARAGON, S.C.C. 3035 CAJA LABORAL POPULAR C.C. 3058 CAJAMAR CAJA RURAL, S.C.C. 3082 CAJA R. DEL MEDITERRANEO, RURALCAJA, S.C.C.

3084 IPAR KUTXA RURAL, S.C.C. 3147 CAIXA R. DE BALEARS, S.C.C. 4713 LICO LEASING, S.A., E.F.C. Total

19.341.533.369 100%

- El segundo ejemplo es el Fondo de Reestructuracin Ordenada Bancaria (FROB), creado por el Real Decreto-ley 9/2009, de 26 de junio de 2009, sobre reestructuracin bancaria y reforzamiento de los recursos propios de las entidades de crdito cuyo objetivo declarado es gestionar los procesos de reestructuracin de entidades de crdito y contribuir a reforzar los recursos propios de las mismas. El FROB capta financiacin en los mercados de valores emitiendo valores de renta fija, recibiendo prstamos, solicitando la apertura de crditos y mediante cualesquiera otras operaciones de endeudamiento adems, segn el artculo 114 de la Ley 47/2003, de 26 de noviembre, General Presupuestaria, se autoriza a la Administracin General del Estado, a otorgar avales en garanta de las obligaciones econmicas exigibles al FROB, derivadas de las emisiones de instrumentos financieros y de todas las operaciones antes citadas. Con lo que otra vez todos los costes han sido socializados, pagando de nuevo los desmanes de las entidades Bancarias. Las emisiones de deuda a travs de las que se financia el FROB han sido cuatro (3.000M, 3.000M, 1.750M y 1.400M) de las que cabe resaltar que comenzaron siendo cubiertas mayoritariamente por inversores extranjeros (70% para la primera emisin) para terminar en las dos ltimas con mayora de inversores espaoles (ms del 60%) y del sector bancario (por encima del 50%) El FROB ha apoyado financieramente desde su creacin los procesos de integracin de

Cajas de Manlleu, Sabadell y Terrassa. Importe del apoyo: 380 M

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Cajas de Catalunya, Tarragona y Manresa. Importe del apoyo: 1.250 M Caja Duero y Caja Espaa. Importe del apoyo: 525 M Proceso de integracin en torno a un Sistema Institucional de Proteccin (SIP) entre Caja Granada, Caja Murcia, Caixa Peneds y Sa Nostra. Importe del apoyo: 915 M Proceso de integracin en torno a un SIP entre Caja Madrid, Bancaja, Caja Insular de Canarias, Caja de vila, Caixa Laietana, Caja Segovia y Caja Rioja. Importe del apoyo: 4.465 M Proceso de integracin en torno a un SIP entre Caja del Mediterrneo, Cajastur, Caja Extremadura y Caja Cantabria. Importe del apoyo: 1.493 M Proceso de fusin entre Caixanova y Caixa Galicia. Importe del apoyo: 1.162 M Adhesin de Cajasol al SIP Banca Cvica, participaciones preferentes convertibles por importe de 977 M Inyeccin directa de capital a Catalunya Banc por el 89,74% de 1.718M Inyeccin directa de capital a NGC Banco por el 93,16% de 2.465M Inyeccin directa de capital a Unnim Banc de 568M y conversin de las participaciones preferentes convertibles emitidas por Unnim, por importe de 380 M, en acciones de Unnim Banc, quedando el FROB queda como nico accionista y administrador de dicho Banco.

Adems el FROB se hizo cargo como administrador provisional de CAJASUR hasta su desaparicin con la cesin global de sus activos y pasivos a BBK Bank en Enero de este ao. Y tambin de fue nombrado en Julio administrador de la CAM a la que inyect 2.800 millones de euros para garantizar todas sus obligaciones frente a terceros. No hace falta revisar peridicos muy antiguos para recordar los lamentables escndalos referentes a estas entidades, destapados mientras eran salvadas con dinero que no ser empleado en salvar a los ciudadanos, ni en cubrir sus recortadas necesidades bsicas. Todo esto denota que el nuevo negocio de los mercados es la deuda, a travs de cuya emisin se financia y recapitaliza a los propios mercados, mientras ellos mismos especulan con el aval del Estado. Un Estado que parece haber olvidado que la primera obligacin de la hacienda pblica, independientemente de su suficiencia o insuficiencia financiera, es la provisin de servicios pblicos para la ciudadana que incluso estn consignados y dan sentido a su norma fundamental. Con o sin endeudamiento, estos habran de ser los primeros destinatarios de los recursos del estado, en vez del sistema financiero creador y responsable del actual estado de cosas, al que adems ni se ha regulado, ni se ha impuesto el ms mnimo control o restriccin. Este es uno de los motivos para auditar no solamente la deuda pblica, sino la deuda privada que es la que tanto directamente, como a travs de todos

12 estos mecanismos amenaza el sostenimiento del bienestar de la ciudadana espaola.

2. La deuda externa de Espaa

Grfico publicado en el Blog Salmn el 27/07/2011 realizado con los datos publicados por el

Banco de Espaa entregados al 31 de marzo de 2011.

La deuda externa bruta del Estado espaol ascenda a 31 de Marzo de 2011 a 1,7 billones de euros, lo que se corresponde con casi el 170% del PIB espaol y representa un poco menos de la mitad de lo que debe el conjunto de la economa espaola, el resto, como se ha indicado en el epgrafe anterior, es deuda con acreedores espaoles. La parte de deuda pblica con el extranjero supone un 18% del total, mientras que todo el sector privado debe el 82% restante, siendo las entidades financieras las principales deudoras con un 44% del total. Por tanto, segn los datos del Banco de Espaa, los actores privados deben al extranjero un 140% del PIB, lo que con la economa completamente estancada y casi cinco millones de parados, explica el nerviosismo ante un posible impago y los efectos que ste tendra sobre los acreedores extranjeros. En consecuencia, el riesgo de impago radica en el sector privado y no en el pblico, sin embargo el hecho de que, como antes se comentaba, el gobierno se haya mostrado dispuesto a avalar y garantizar la deuda privada en especial la de los bancos- ha hecho que tambin los acreedores extranjeros presionen para que se realicen reformas, recortes y privatizaciones.

13 Para comprender quien est detrs de las presiones extranjeras, basta con echar un vistazo al grfico de la derecha del epgrafe anterior y comprobar que entre Alemania y Francia suman aproximadamente el 42% de la deuda externa total de Espaa. As, bajo este prisma se pueden reinterpretar sin muchas dificultades, los pactos del euro y dems polticas de la UE, presuntamente dirigidas a la reactivacin econmica.

3. Razones para que este debate tome importancia

en Attac y para plantearnos la colaboracin -en mayor o menor medida- con una iniciativa estatal de Auditora Ciudadana.
Realizar una auditora ciudadana es la contraposicin a lo que se espera de una auditora profesional como las realizadas por Deloitte o PwC, que viene a ser lo mismo que el que una empresa calificadora privada, al servicio de los intereses privados, califique el riesgo de la deuda soberana de los pases. Tambin se espera una fuerte implicacin y demanda social a travs de la puesta en marcha y colaboracin de todas las redes afines, y a los procesos de informacin y formacin que a nuestro entender, deberan centrar buena parte de las energas y objetivos iniciales, frente al tupido velo o pesada manta, que una comisin parlamentaria, lenta y opaca (al menos esa es la experiencia previa con otras cuestiones) hara pesar sobre el tema. Al analizar el pago de intereses de la deuda espaola vemos que en 2011 el estado gastar como mnimo el 2,6% del PIB, lo que en trminos absolutos supone aumentar en un 65% esa partida desde el inicio de la crisis, pudindose llegar a superar los 27.000 millones de euros, o lo que es lo mismo, dos veces los recortes sociales para los aos 2010 y 2011. Nunca se haba pagado tanto, y previsiblemente se deber refinanciar y emitir cada vez ms bonos para cubrir el pago de los intereses. Circulo vicioso expuesto a los vaivenes de los mercados y expuesto a las variaciones especulativas de los tipos de inters, las oscuras agencias de calificacin, etc. La auditora de la deuda es entendida desde Attac - como un proceso poltico en el que deben quedar en evidencia las contradicciones generadas por la financiarizacin econmica en general, y por la financiarizacin de los recursos del Estado en particular, que produce la actual transferencia inversa de renta que enriquece a la banca y empobrece a la sociedad, diferencindola de la financiacin del Estado con la finalidad de proveer de servicios pblicos o realizar inversiones productivas. Esta es la ptica que desearamos aportar al proceso de auditora. Tambin entrara dentro de nuestros objetivos colaborar en la correcta definicin e identificacin de los conceptos utilizados, muchos de los cuales no sern los mismos que los utilizados en otros casos, por las obvias diferencias de las realidades analizadas, entre los que se encontraran, entre otros: deuda ilegtima, deuda irrecuperable y deuda exigible y no exigible. Attac Madrid, por ejemplo, tiene un observatorio de Justicia fiscal Global, otro de Renta Bsica y otro (recin reactivado) de Servicios pblicos, y ni una sola de las cuestiones que tratan son ajenas a las consecuencias de la deuda y a las polticas (recordemos la inclusin de su pago como prioridad

14 constitucional) y normativas que se estn aprobando y aplicando tanto a nivel nacional como europeo, con la excusa de salvar la economa y la unidad de la UE, la zona euro y los pases que la integran. Desde Attac podemos aportar una ptica rigurosa que relacione el actual estado de las cosas, ms con el proceso de financiarizacin econmica imperante, que con una presunta e independiente nueva crisis de deudas soberanas en Europa causadas por el sostenimiento de unos insostenibles estados del bienestar, desenmascarando la retrica neoliberal que no se sostiene de ninguna manera a la luz de los datos. Adems de apoyar, una vez ms desde aqu, la necesidad del establecimiento del ITF, de la banca pblica y la nacionalizacin de las Cajas de Ahorro, del refortalecimiento de los Servicios Pblicos, etc., y el reanclaje de la economa real. Los grandes medios de comunicacin y todas las instituciones del estado, bombardean a la poblacin con mensajes confusos sobre la deuda, equiparando su realidad a lo que sucede en una economa familiar mal gestionada, lo que como ya creo que ha quedado claro, se aleja brutalmente de la realidad de la deuda soberana del estado espaol, y de los principales actores causantes de la situacin. As, la sociedad espaola, asume en su conjunto la culpabilidad sin tener ni la ms remota idea de lo que realmente ha sucedido. Creo que Attac tiene un compromiso y una responsabilidad, la educacin para la accin con la que nos definimos, no puede dejar fuera el arrojar luz sobre la crisis de la deuda del Reino de Espaa, y denunciar las falacias que sobre ella se estn apoyando: demasiados derechos, demasiados subsidios, demasiadas coberturas sociales, demasiados profesores, demasiados mdicos, en fin, demasiado estado de bienestar, en un pas que nunca ha llegado, como todos nosotros bien sabemos, a consolidar siquiera alcanzar el verdadero estado social que preside las primeras lneas de nuestra norma bsica. Si la sociedad espaola, asume, cree e interioriza que realmente las cosas han sido as, el dao y el retroceso sern tremendamente negativos. El tema de las crisis de deuda lleva asolando a todos los pases en vas de desarrollo muchsimo tiempo como todos sabemos, hemos cuidado mucho de no hacer ninguna referencia al tema hasta este punto final para no bordear los lmites de la cuestin de que trata este documento, sin embargo siendo Espaa tambin un pas acreedor, no me queda ms remedio que aadir, aunque sea de pasada, que la compresin de nuestro propio problema, debe redundar en crear una opinin pblica ms acertada de los problemas de otros, para al final estar ms cerca de la solidaridad necesaria para hacer un mundo mejor y ms justo para todos.