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Trabajo Final de Mercados Financieros Internacionales -

Ortega Ochoa Karoly Yaceel Aaroli y Marquez Marquez
A n g e l ic a D a n ie l a
Finanzas (Unive rs id a d N a cio na l A u tó n oma de México)

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 Temas a considerar
 Introducción
 Desarrollo
o Mercados Financieros Internacionales
 Tipos de mercados financieros internacionales
o Instituciones y Organizaciones que ofrecen financiamiento
internacional:
 Fondo Monetario Internacional
 Banco Mundial
 Banco Interamericano de Desarrollo
 Banco de Pagos Internacionales
 Asociaciones Internacionales Corporación
Financiera Internacional
o Principales fuentes de financiamiento externo internacional:
 Bancos comerciales y cuentas mercantiles
 Bancos de desarrollo
 Conclusión
 Referencias

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Introducción

Los mercados financieros son un conjunto de instituciones, instrumentos y relaciones financieras

que facilitan la inversión y el flujo de capital entre países, estos son cada vez más esenciales en un
mundo globalizado; también ha creado desafíos, como el riesgo de contagio financiero y la
volatilidad del mercado.
Los mercados pueden tener un impacto significativo en la economía global. Son numerosas las
instituciones y organismos que proporcionan financiación internacional a países y empresas que
buscan financiación para sus proyectos. Existen instituciones para promover el crecimiento
económico y el desarrollo en todo el mundo proporcionando acceso a recursos financieros, las
principales fuentes de financiamiento externo internacional son una variedad de mecanismos a
través de los cuales las empresas, los gobiernos y otras organizaciones pueden obtener fondos de
inversionistas extranjeros. Los mercados se encuentran entre las fuentes más importantes de
financiamiento externo internacional.
Desarrollo

Mercados Financieros Internacionales

Los mercados financieros internacionales son aquellos que se encuentran fuera de nuestras fronteras
territoriales o en los que se negocian con monedas distintas a las utilizadas en el país. Los mercados
financieros internacionales son sustancialmente más grandes que los mercados financieros
nacionales, pero si alguna vez fue difícil para los inversores privados invertir en los mercados
financieros internacionales, ahora esto se ha vuelto bastante simple como resultado de sistemas de
transacciones mejores y más accesibles.
Es importante señalar que los mercados financieros internacionales están sujetos a diferentes
estándares legales, y el riesgo de cambio juega un papel importante en el éxito de las inversiones
financieras internacionales.
Algunas razones para invertir en el mercado financiero internacional es la diversificación de
inversiones, la búsqueda de mayores rendimientos, la planificación de la jubilación y la protección
de activos en una moneda fuerte, de igual forma el poder adquisitivo del inversor es un tema
esencial y el peso mexicano es muy sensible a los entornos políticos internos y externos , por lo que
cualquier depreciación puede afectar de manera significativa y la inversión extranjera puede
proteger los activos.
Más de 5.000 empresas cotizan en las bolsas de valores de EE. UU., lo que representa
aproximadamente la mitad del mercado de valores del mundo, lo que permite una cartera
globalmente diversa, que incluye inversiones en acciones europeas y chinas.

Tipos de mercados financieros internacionales

 Mercado monetario - las actividades que aquí se desarrollan son de corta duración, es decir,
menos de 18 meses, el mercado suele ser de grandes instituciones financieras intermediarios
financieros especializados. El mercado tiene una división interna:
o Empresarial: Destacan los pagarés de empresa, que son deudas emitidas por las
compañías con una obligación de pago en ellas.

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 o Interbancario: Aquí se conceden préstamos y crédito a través de depósitos
interbancarios.
o De deuda pública: Se ocupa de la deuda pública de un país, las populares letras del
tesoro, que se emiten a través de subastas celebradas anualmente.

 Mercado de capital – el mercado tiene lugar con inversiones a largo plazo, por lo que los
mercados de renta variable, renta fija y derivados financieros entran en esta categoría. el
riesgo es mayor ya que se trata de subastas a largo plazo.

o Renta Fija
o Renta Variable
o Mercado de derivados financieros
o Mercado de divisas
o Mercado de seguros
o Mercado financiero de materias primas
o Mercado de criptodivisas
o Mercado al contado
o Mercado interbancario
Instituciones y Organizaciones que ofrecen financiamiento internacional

Las organizaciones que brindan financiamiento internacional para el desarrollo incluyen bancos
multilaterales de desarrollo como el Banco Mundial y el Banco Interamericano de Desarrollo , que
brindan préstamos y asistencia técnica a países en desarrollo para apoyar proyectos en áreas como
infraestructura, educación y salud, también existen organismos regionales de financiamiento, como
el Banco Europeo de Inversiones y el Banco Africano de Desarrollo, que prestan apoyo financiero a
proyectos en sus respectivas regiones.
Algunas organizaciones financieras privadas internacionales son el Fondo Monetario Internacional,
que otorgan préstamos a corto plazo a países para ayudarlos a superar desequilibrios económicos
temporales, también fondos de inversión y otros intermediarios financieros que brindan
financiamiento a empresas y gobiernos a través de instrumentos como bonos y acciones.

 Fondo Monetario Internacional.

El Fondo Monetario Internacional (FMI) es una organización internacional que tiene como objetivo
promover la cooperación monetaria internacional, alentar la expansión del comercio internacional y
del crecimiento económico, y desalentar políticas que vayan en perjuicio de la prosperidad. Fue
creado en 1944 y está compuesto por 190 países miembros.
El FMI proporciona préstamos a corto plazo a los países miembros que experimentan desequilibrios
económicos temporales, a cambio de ciertas condiciones de política económica que buscan corregir
los desequilibrios y fortalecer la economía del país. También proporciona asesoramiento y asistencia
técnica a los países miembros para mejorar sus políticas económicas y financieras.
El FMI también realiza investigaciones y análisis sobre la economía mundial y proporciona
informes y análisis sobre las perspectivas económicas de los países miembros y la

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economía mundial en general. Además, colabora con otras organizaciones internacionales, como el
Banco Mundial, para coordinar y mejorar la respuesta global a los desafíos económicos y
financieros.

 Banco Mundial.

El Banco Mundial es una organización internacional cuyo objetivo es reducir la pobreza extrema y
promover el desarrollo económico sostenible en todo el mundo, fundada en 1944 y actualmente
cuenta con 189 países miembros.
El Banco Mundial realiza investigaciones y análisis sobre la economía mundial, además de
proporcionar información y analizar de las perspectivas económicas de sus miembros y de la
economía mundial en general. Además, trabaja con otras organizaciones internacionales, como el
Fondo Monetario Internacional, para coordinar y mejorar las respuestas globales a los desafíos
económicos y financieros.
El Banco Mundial eses una organización importante en la promoción del desarrollo económico y la
reducción sostenible de la pobreza en todo el mundo, proporcionando asistencia financiera y técnica
a los países en desarrollo y realizando investigaciones y análisis para mejorar la comprensión
económica global, es una organización importante en la promoción del desarrollo económico y la
reducción sostenible de la pobreza en todo el mundo, que brinda asistencia técnica y financiera a los
países en desarrollo y realiza investigaciones y análisis para mejorar la comprensión económica
mundial .

 Banco Interamericano de Desarrollo.

El Banco Interamericano de Desarrollo (BID) es una organización financiera internacional que tiene
como objetivo mejorar el desarrollo económico y social en América Latina y el Caribe. Fue fundado
en 1959 y está compuesto por 48 países miembros, incluidos países de América Latina y el Caribe,
Estados Unidos, Canadá y otros países europeos.
El BID es la principal fuente de financiamiento y pericia multilateral para el desarrollo económico,
social e institucional sostenible de América Latina y el Caribe.
El grupo ayuda a las personas a mejorar sus vidas al proporcionar soluciones financieras y
conocimientos de desarrollo a clientes en los sectores público y privado.

 Banco de Pagos Internacionales

El Banco de Pagos Internacionales (BIS, por sus siglas en inglés) es una organización financiera
internacional creada en 1930 con sede en Basilea, Suiza. Es una institución única en su género, ya
que no está dirigida a los intereses de ningún país en particular, sino que se enfoca en la
cooperación entre bancos centrales y otras autoridades monetarias para promover la estabilidad
financiera y monetaria a nivel mundial.

El BIS es propiedad de 63 bancos centrales de países miembros y su objetivo principal es fomentar

la cooperación internacional en el ámbito monetario y financiero, a través de la promoción del
diálogo entre bancos centrales y otras autoridades monetarias, la realización de investigaciones y
análisis en materia monetaria y financiera, la promoción de estándares internacionales y la
prestación de servicios financieros.

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Entre sus funciones principales se encuentra la coordinación de la política monetaria y financiera
entre los bancos centrales y la promoción de la estabilidad financiera y monetaria en todo el mundo.
También es responsable de la emisión de directrices y estándares internacionales para la supervisión
bancaria y de la regulación de los mercados financieros, así como de la prestación de servicios
financieros a los bancos centrales y otras autoridades monetarias.
El Banco de Pagos Internacionales es una organización financiera internacional creada para
promover la cooperación entre los bancos centrales y otras autoridades monetarias con el fin de
fomentar la estabilidad financiera y monetaria a nivel mundial. Sus funciones principales incluyen
la coordinación de la política monetaria y financiera entre los bancos centrales, la emisión de
directrices y estándares internacionales y la prestación de servicios financieros.

 Asociaciones Internacionales Corporación Financiera Internacional

International Fínanse Corporation (IFC) es una organización financiera internacional que fue
fundada en 1956 y forma parte del Grupo del Banco Mundial. El objetivo es promover el desarrollo
económico sostenible en los países en desarrollo apoyando el crecimiento del sector privado y la
creación de empleo.
IFC colabora con empresas y gobiernos de países en desarrollo para brindar asesoramiento y
servicios de gestión de riesgos. IFC se enfoca en promover la inversión extranjera y la integración
de los mercados financieros en los países en desarrollo.
Una función importante de la IFC es promover prácticas comerciales responsables y sostenibles,
para ello, la organización desarrolla estándares de desempeño ambiental y social para sus proyectos;
colabora con sus clientes para mejorar las prácticas comerciales y promover la sostenibilidad en el
sector privado.
Principales fuentes de financiamiento externo internacional

Muchas empresas y países requieren financiación externa para llevar a cabo sus proyectos y crecer
económicamente, la inversión, los préstamos y los créditos internacionales son algunas de las
formas más comunes de financiamiento externo internacional, estos pueden tener un impacto
significativo en el crecimiento económico y el desarrollo mundial.

 Entidades financieras. Las entidades bancarias son la modalidad de financiamiento

internacional que ofrece más productos y servicios a las compañías: créditos
documentarios, avales, pólizas de crédito, préstamos de inversión internacional,
factoring, forfaiting, etc.

 Crowdlending. Se trata de una operación que permite financiar de forma alternativa una
empresa a través de un colectivo de personas. Estos grupos ofrecen productos para la
financiación internacional como los préstamos a corto y largo plazo.

 Organismos públicos. En nuestro país existen organismos públicos, como el ICO, ENISA
o CDTI, que dan soporte financiero a compañías que quieren desarrollar o ampliar su
actividad comercial internacional.

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  Fondos de inversión. Normalmente, los fondos de inversión ofrecen financiación a las
pequeñas y medianas empresas. Sin embargo, también pueden ayudar a compañías de gran
tamaño a financiar sus operaciones de importación y exportación.

 Inversores privados. Los inversores privados escogen los proyectos en los que invertir en
función de sus propios intereses y a cambio de obtener participaciones del capital de la
empresa. Esta modalidad de financiación es muy utilizada por start-ups o compañías de
nueva creación.

 Sociedades de Garantía Recíproca. Las SGR o Sociedades de Garantía Recíproca no

ofrecen financiación de manera directa, sino que se encargan de garantizar las
operaciones concedidas por otras entidades. Se suele recurrir a ellas para ampliar la
capacidad de financiación de una empresa.

 Bancos comerciales y cuentas mercantiles

Los bancos son instituciones financieras que aceptan depósitos de clientes y otorgan préstamos,
al mismo tiempo que brindan servicios bancarios básicos, como cuentas corrientes, cuentas de
ahorro, tarjetas de crédito y préstamos personales. También proporciona financiación a
empresas y organizaciones. Por otro lado, son cuentas bancarias utilizadas por las empresas
para recibir pagos de clientes y realizar pagos a proveedores; las cuentas se pueden utilizar para
realizar transferencias electrónicas, imprimir cheques y recibir depósitos.
Los bancos y las cuentas comerciales son fundamentales para el funcionamiento de la economía
y el comercio mundial, en estas los bancos proporcionaron la liquidez necesaria a las empresas
y organizaciones, mientras que las cuentas comerciales permiten a las empresas realizar
transacciones de manera eficiente y eficaz.

 Bancos de desarrollo

Los bancos son propiedad de los gobiernos u otras organizaciones internacionales y regionales,
y su objetivo principal es apoyar el crecimiento económico y el desarrollo sostenible en los
países en desarrollo.
Estos brindan varios tipos de financiamiento, como préstamos, inversiones de capital y
garantías. asistencia y apoyo para la implementación de proyectos de desarrollo en áreas como
infraestructura, energía, agricultura y medio ambiente.
Los países frecuentemente enfrentan desafíos únicos en comparación con los países más
desarrollados, los bancos de desarrollo son fundamentales para su desarrollo económico.

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Conclusión

En conclusión, los mercados financieros internacionales son fundamentales para el desarrollo

económico global, ya que permiten la movilización de recursos financieros a través de las
fronteras. Las instituciones y organizaciones que ofrecen financiamiento internacional, como el
Fondo Monetario Internacional, el Banco Mundial y el Banco Interamericano de Desarrollo,
desempeñan un papel clave en el suministro de financiamiento y asistencia técnica a los países
y empresas que lo necesitan. Además, las principales fuentes de financiamiento externo
internacional, como la inversión extranjera directa, los préstamos y créditos internacionales,
también son importantes para el desarrollo económico global, ya que capital confiable,
tecnología y acceso a nuevos mercados. en conjunto,

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Referencias

Acerca de IFC. (s. f.).

https://www.ifc.org/wps/wcm/connect/multilingual_ext_content/ifc_external_corpor

ate_site/home_es

Banco Mundial – Desarrollo sostenible, resiliencia y crecimiento económico. (s. f.). World

Bank. https://www.bancomundial.org/es/home

Bank for International Settlements. (s. f.). Bank for International Settlements.

https://www.bis.org/

BBVA. (2023, 6 mayo). ¿Qué es la Banca Comercial? BBVA México.

https://www.bbva.mx/educacion-financiera/b/banca_comercial.html

Benito, M. (2022, 24 febrero). Tipos de financiamiento internacional para empresas - FP

Online. FP Online. https://fp.uoc.fje.edu/blog/tipos-de-financiamiento-

internacional-para-empresas/

_ESIC Business & Marketing School. (s. f.). Mercado financiero internacional: ¿qué tipos

hay? ESIC. https://www.esic.edu/rethink/management/mercado-financiero-

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Monex. (2022, 14 diciembre). ¿Cuáles son las principales características de los mercados

financieros internacionales? Monex. https://blog.monex.com.mx/mercados-

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n,de%20los%20mercados%20financieros%20nacionales.

¿QUÉ ES EL FMI? (2022, 13 junio). IMF. https://www.imf.org/es/About/Factsheets/IMF-

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quienes somos | IADB. (s. f.). https://www.iadb.org/es/acerca-del-bid/quienes-somos

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