INVERSIONES

Lo que debes saber del perfil de riesgo al invertir

El perfil de riesgo inversionista es la definición apropiada de las características y necesidades
de cada inversor. Es el centro o corazón de la gestión patrimonial y sin este resulta muy difícil
construir una estrategia eficiente que responda a las expectativas de un inversionista.

¿Por qué es importante a la hora de invertir?

Los inversionistas son Según la aversión al

aversos al riesgo riesgo, hay diferentes
Si tienen la opción de elegir entre
tipos de perfiles
dos portafolios que ofrecen el mismo Aquellos inversionistas que estén
rendimiento esperado, preferirán dispuestos a asumir mayores
aquel que resulte menos riesgoso. riesgos tienen un perfil distinto frente
Solo se asume un mayor riesgo si a quienes se sienten más cómodos
está acompañado por un mayor con un escenario de baja volatilidad
retorno esperado. en los retornos esperados.

factores que inciden

en el perfil de riesgo

LOS OBJETIVOS DE INVERSIÓN

Son las metas que se desean alcanzar a través

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de la inversión. Nuestros objetivos como
inversionistas se pueden clasificar así:
A. Conservar B. Crecer el C. Generar
el capital: capital: ingresos:
Buscamos llevar a Queremos que el Queremos obtener
un nivel mínimo el portafolio crezca a una renta adicional
riesgo de pérdida, lo largo del tiempo periódica, que se
así como mantener y este crecimiento sume a nuestros
el poder adquisitivo. se obtiene a través ingresos corrientes.
de las ganancias de
capital.

LA CAPACIDAD DEL INVERSOR

Hace referencia al respaldo económico EL HORIZONTE DE INVERSIÓN

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con que contamos a la hora de realizar
Es el tiempo en el que quieres lograr esos
una inversión. Usualmente se mide
objetivos, ese corto, mediano o largo plazo
estableciendo qué porcentaje o
durante el cual estamos dispuestos a
proporción de nuestro patrimonio
mantener los recursos invertidos, con el fin
corresponde el total de los recursos
de alcanzar la meta fijada inicialmente.
que vamos a invertir.

LOS CONOCIMIENTOS DEL INVERSIONISTA

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Grado de conocimiento o experiencia de cada
inversionista durante la formulación de una
recomendación. Es relativamente más fácil afrontar un
periodo de alta volatilidad cuando se conocen los
activos en los que se invierte. En contraste, ante un
terreno desconocido es mejor ser cautelosos hasta
ganar mayor experiencia.

perfiles de riesgo
del inversionista

CONSERVADOR
Son personas vulnerables a la
frustración en el momento de
enfrentar a las pérdidas o a la
volatilidad del mercado, por esto
prefieren inversiones con certeza
sobre sus retornos, aunque esto se
traduzca en rendimientos menores.
CAUTELOSO
Toman decisiones de inversión
seguras, que le den certeza,
especialmente en escenarios de
pesimismo en el mercado, aunque
eso signifique sacrificar ganancias
potenciales. No son extremistas y
arriesgan solo cuando se tiene control
sobre el resultado.
MODERADO
Son capaces de tomar decisiones
arriesgadas cuando tienen un buen
grado de certeza, pero prefieren
moderarse en escenarios de
pesimismo o incertidumbre. Les gusta
el equilibrio entre riesgo y seguridad
y, aunque pueden incorporar activos
de alta volatilidad en sus portafolios,
tiende a situarse en el centro.

VALIENTE
Se adaptan positivamente
situaciones de mercado adversas, lo
a
ARRIESGADO
que les permite tomar decisiones
arriesgadas, aunque evitan los No sienten temor ante los cambios
extremos y no arriesgan más de lo inesperados. Son optimistas incluso
necesario. Entienden las diferentes cuando el mercado está temeroso y
tendencias del mercado, sin asustarse no se dejan afectar fácilmente por lo
en momentos de alta volatilidad. Son que deciden los demás. Son intuitivos
optimistas y pueden planear en el en su conocimiento y se sienten
largo plazo. cómodos tomando decisiones
arriesgadas, aceptando la posibilidad
de incurrir en pérdidas en sus
inversiones.

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