INTODUCION AL SISTEMA PLATAFORMA DE ATENCION AL

CLIENTE Y CAJA.

La introducción al sistema de plataforma de atención al cliente y caja es esencial para

comprender como una organización gestiona las interacciones con sus clientes y administra las
transacciones financieras. Esta plataforma juega un papel fundamental en la satisfacción del
cliente y eficiencia operativa de la empresa.

Por ejemplo, la capacidad de acceder a información sobre transacciones pasadas durante una
interacción de servicio al cliente puede mejorar significativamente la eficiencia y la capacidad
del soporte.

PLATAFORMAS DE ATENCION AL CLIENTE

Las plataformas de atención al cliente es un conjunto de herramientas y procesos diseñados

para facilitar la comunicación y soporte entre una empresa y sus clientes. Incluye canales como
telefónica, chat en vivo, correo electrónico y redes sociales. La eficacia de esta plataforma
influye directamente en la percepción del cliente sobre la calidad de servicio y la marca en
general.

OBJETIVOS.

1. MEJORAR LA SATISFACCION DEL CLIENTE:

Mejorar la satisfacción del cliente es un objetivo fundamental para cualquier
empresa que desee tener éxito a largo plazo. Aquí hay algunas estrategias
generales que podrían ayudarte a lograr este objetivo:
Comprender las Expectativas del Cliente:
Realiza encuestas de satisfacción del cliente para comprender mejor sus
expectativas y necesidades.
Analiza comentarios y retroalimentación para identificar áreas de mejora.
Mejorar la Calidad del Producto o Servicio:
Realiza auditorías de calidad y mejora continua para asegurarte de que tus
productos o servicios cumplan o superen las expectativas.
Asegúrate de que los clientes reciban lo que se les prometió.
Ofrecer Incentivos y Recompensas:
Implementa programas de lealtad que recompensen a los clientes frecuentes.
Ofrece descuentos, promociones especiales o regalos para expresar gratitud por
la lealtad del cliente.
Facilitar la Experiencia del Cliente
Simplifica los procesos de compra y uso de tus productos o servicios.
Asegúrate de que la navegación en tu sitio web sea intuitiva y fácil.
Mantener una Comunicación Activa:
Informa a los clientes sobre actualizaciones, nuevas características o cambios en
tus productos o servicios.
Proporciona información clara y precisa sobre tus productos, servicios y
políticas.

RESOLVER CONSULTAS Y PROBLEMAS DE MANERA RAPIDA Y EFECTIVA

RECOPILAR información brindada por el personal de plataforma PARA MEJORAR CONTINUA

PLATAFORMA DE CAJA:

La plataforma de caja se centra en gestionar las transacciones financiera, especialmente en

entornos minoristas y comerciales. Este sistema asegura un registro preciso de las ventas,
pagos y devoluciones, además de mantener el control inventario. La eficiencia y precisión en
esta área son cruciales para la integridad financiera de la empresa.

OBJETICVOS:

AGILIZAR LAS TRANSACCIONES DE COMPRA Y VENTA

GARANTIZAR LA EXCTITUD EN LA GETION DE FONDOS Y PAGOS

FACILITAR LA CONCIALIACION Y LA GENERACION DE INFORMES FINANCIEROS

ASPECTOS CLAVES DE LA PLATAFORMA:

ATENCION AL CLIENTE:

Interfaz de usuario: La plataforma proporciona una interfaz intuitiva para que los
representantes de atención al cliente puedan gestionar consultas, solicitudes y problemas de
los clientes de manera eficiente.

Gestión de casos: Facilita el seguimiento y la resolución de problemas mediante la gestión

eficaz de casos, garantizando un servicio rápido y efectivo.

CAJA Y TRANSACCIONES:

Sistema de punto de venta (POS): permite realizar transacciones de compra y venta de manera
segura y eficiente.

Gestión de inventarios: Ayuda a mantener un control preciso de los productos disponibles,

evitando problemas de stock y garantizando una experiencia de compra sin contratiempos.

Seguridad financiera: Incorpora medidas de seguridad para proteger las transacciones y la

información financiera de los clientes.

BENEFICIOS DE PLATAFORMA:

Seguridad financiera: La implementación de medidas de seguridad avanzadas protege tanto a

la empresa como a los clientes contra posibles fraudes y amenazas cibernéticas.

Seguridad en la Agencia:

La seguridad en una agencia y el uso de aplicativos son aspectos críticos para garantizar el
buen funcionamiento de las operaciones y proteger la información sensible. Aquí te presento
algunos conceptos básicos relacionados con seguridad en la agencia y el uso de aplicativos:
políticas de Seguridad: Establecer políticas de seguridad claras y comunicarlas a todo el
personal. Esto incluye prácticas seguras de contraseñas, políticas de acceso, y normas para la
manipulación de datos sensibles.

Protección de Datos: Implementar medidas de seguridad para proteger la información del

cliente y de la empresa. Esto puede incluir el cifrado de datos, firewalls, y otras tecnologías de
protección.

Actualizaciones de Software: Mantener actualizado el software y los sistemas operativos para

corregir vulnerabilidades de seguridad. Automatizar las actualizaciones siempre que sea
posible.

Autenticación de Dos Factores (2FA): Utilizar la autenticación de dos factores para agregar
una capa adicional de seguridad al proceso de inicio de sesión, reduciendo el riesgo de accesos
no autorizados.

Uso de Aplicativos:

Evaluación de Aplicativos: Antes de adoptar un aplicativo, realizar una evaluación completa de

seguridad. Verificar las políticas de privacidad, y las medidas de protección implementadas por
el proveedor.

Control de Acceso: Implementar sistemas de control de acceso para limitar quién tiene acceso
a qué información y funciones dentro de los aplicativos. Esto es crucial para evitar accesos no
autorizados.

Contraseñas Fuertes: Fomentar el uso de contraseñas fuertes y la rotación regular de

contraseñas para proteger el acceso a los aplicativos.

Monitoreo de Actividades: Implementar sistemas de monitoreo para detectar actividades

sospechosas o inusuales dentro de los aplicativos.

Actualizaciones de Aplicativos: Mantener actualizados los aplicativos con las últimas versiones
y parches de seguridad proporcionados por los proveedores

Integrar estos conceptos básicos en la cultura y prácticas diarias de la agencia contribuirá

significativamente a la seguridad y eficiencia de las operaciones.

La asignación de usuarios y la gestión de contraseñas provisionales son prácticas comunes en el

ámbito de la seguridad informática para garantizar un acceso seguro a los sistemas y
aplicativos. Aquí hay algunos pasos básicos relacionados con la asignación de usuarios y
contraseñas provisionales (no personalizadas):

Asignación de Usuarios:

Registro de Usuarios: Mantener un registro centralizado de todos los usuarios autorizados,

incluyendo detalles como nombre, cargo, y funciones específicas.

Identificación Única: Cada usuario debe tener una identificación única, como un nombre de
usuario o un identificador único, para facilitar la gestión y el seguimiento.

Actualizaciones y Bajas: Establecer procesos para actualizar la información de los usuarios

cuando cambien roles o responsabilidades, y también para dar de baja a usuarios que ya no
necesiten acceso
 Contraseñas Provisionales (No Personalizadas):

Generación Automática: Generar contraseñas provisionales de manera automática para

cada nuevo usuario. Estas contraseñas deben ser fuertes y cumplir con los requisitos de
seguridad.

Envío Seguro: Enviar las contraseñas provisionales de manera segura, preferiblemente a

través de canales cifrados o medios seguros como correos electrónicos protegidos.

Vigencia Limitada: Establecer una vigencia limitada para las contraseñas provisionales. Esto
incentiva a los usuarios a cambiar sus contraseñas de acceso inicial por contraseñas
personalizadas.

Instrucciones Claras: Incluir instrucciones claras para los nuevos usuarios sobre cómo utilizar
la contraseña provisional y cómo cambiarla por una personalizada. Establecer una política que
requiera que los usuarios cambien sus contraseñas provisionales por contraseñas
personalizadas después de su primer inicio de sesión.
Registro de Actividad: Registrar la actividad relacionada con las contraseñas provisionales,
incluyendo quién las generó, cuándo fueron enviadas y si fueron cambiadas por el usuario.

Monitoreo de Inicios de Sesión: Implementar un sistema de monitoreo para detectar

cualquier actividad inusual relacionada con las contraseñas provisionales, como múltiples
intentos de inicio de sesión fallidos.

Notificación de Cambios: Notificar a los administradores del sistema cuando un usuario

cambie su contraseña provisional por una personalizada.

La combinación de una asignación de usuarios bien gestionada y la implementación de

contraseñas provisionales (no personalizadas) contribuye a la seguridad de los sistemas al
garantizar que solo usuarios autorizados tengan acceso y que lo hagan de manera segura.

Creación de clientes (persona natural)

La creación de clientes, especialmente personas naturales, en una entidad financiera implica

seguir una serie de procesos y procedimientos para garantizar la legalidad, la seguridad y el
cumplimiento normativo. Aquí hay una guía general de los pasos que suelen seguir las
instituciones financieras:

1. Solicitud de Apertura de Cuenta:

El cliente completa una solicitud de apertura de cuenta proporcionada por la entidad

financiera. Esta solicitud suele incluir información personal, dirección, ocupación, y otros
detalles necesarios.

2. Documentación Requerida:

El cliente presenta documentos de identificación, como una cédula de identidad, pasaporte u

otro documento válido.

Puede requerirse comprobante de domicilio, como una factura de servicios públicos a nombre
del cliente.
3. Verificación de Identidad:

La entidad financiera realiza una verificación de la identidad del cliente utilizando la

documentación proporcionada.

En algunos casos, se pueden realizar verificaciones adicionales utilizando bases de datos

gubernamentales u otros servicios de identificación.

4. Cumplimiento Normativo (KYC):

Se realiza un proceso de "Conozca a su Cliente" (KYC) para cumplir con los requisitos
normativos y prevenir el lavado de dinero.

La entidad financiera puede realizar verificaciones adicionales según las regulaciones locales.

5. Firma de Contratos y Documentos:

El cliente firma los documentos necesarios, que pueden incluir acuerdos de cuenta, términos y
condiciones, y otros contratos relevantes.

6. Depósito Inicial:

En algunos casos, se puede requerir un depósito inicial para activar la cuenta. El cliente realiza
el depósito según las políticas de la entidad financiera.

7. Entrega de Tarjetas y Material Informativo:

Se proporcionan tarjetas de débito/crédito si es necesario, junto con cualquier material

informativo sobre el funcionamiento de la cuenta y los servicios disponibles.

8. Educación Financiera:

Se puede ofrecer información educativa sobre los productos y servicios de la entidad

financiera, así como sobre prácticas financieras responsables.

9. Acceso a Servicios en Línea:

Se proporcionan detalles para acceder a servicios en línea, como banca por Internet o
aplicaciones móviles.

Cuentas de Ahorros y Cuentas Corrientes: La apertura de cuentas, ya sean cuentas de ahorros

o cuentas corrientes, es un proceso crítico en sectores como la banca. Aquí hay una guía
general para la apertura de cuentas:

Verificación de Identidad: Implementa procedimientos de verificación de identidad para

asegurarte de que el solicitante sea quien dice ser. Esto podría incluir la verificación de
documentos y la validación de información proporcionada.

Elección del Tipo de Cuenta: Explora las opciones de cuentas de ahorro y corrientes.
Proporciona información clara sobre las características de cada tipo de cuenta, como tasas de
interés, tarifas asociadas, límites de transacción, etc.

Depósito Inicial: Especifica los requisitos de depósito inicial, si los hay, para abrir la cuenta.
Puede variar según el tipo de cuenta y las políticas del banco o institución financiera.
Firma y Documentación: Si es necesario, solicita la firma del cliente en los documentos
pertinentes. Asegúrate de proporcionar una copia de todos los documentos firmados al
cliente.

Número de Cuenta: Asigna un número de cuenta único para identificar la cuenta del cliente.
Proporciona esta información al cliente de manera clara.

Tarjetas y Cheques (si aplica): Si la cuenta incluye una tarjeta de débito, crédito o chequera,
explica cómo se obtendrán y utilizarán estos elementos.

Es fundamental que el proceso sea transparente, eficiente y cumpla con todas las regulaciones
pertinentes. Además, proporcionar un excelente servicio al cliente durante la apertura de
cuentas contribuirá a la satisfacción y fidelidad del cliente.

Las cuentas corrientes y las cuentas de ahorro son dos tipos comunes de cuentas bancarias, y
aunque ambas son ofrecidas por instituciones financieras, tienen propósitos y características
diferentes. Aquí hay algunas diferencias clave entre una cuenta corriente y una cuenta de
ahorro:

Propósito principal:

Cuenta corriente: Está diseñada para facilitar transacciones diarias, como pagos de facturas,
compras con tarjeta de débito, retiros en cajeros automáticos, entre otros.

Cuenta de ahorro: Su principal función es ayudar a las personas a ahorrar dinero.

Generalmente, se utilizan para depositar fondos y acumular intereses a lo largo del tiempo.

Acceso a fondos:

Cuenta corriente: Permite un acceso fácil y frecuente a los fondos. Puedes realizar
transacciones frecuentes, como cheques, retiros y transferencias.

Cuenta de ahorro: Aunque aún puedes acceder a tus fondos, generalmente hay restricciones
en el número de transacciones mensuales para fomentar el ahorro a largo plazo. Las cuentas
de ahorro también pueden tener límites en la cantidad de retiros gratuitos permitidos en un
período determinado.

Intereses:

Cuenta corriente: Por lo general, las cuentas corrientes ofrecen tasas de interés bajas o nulas.
La mayoría de las veces, no generan intereses.

Cuenta de ahorro: Está diseñada para generar intereses sobre el saldo depositado. Aunque las
tasas de interés pueden ser modestas en comparación con otras opciones de inversión, aún
ofrecen la oportunidad de hacer crecer el dinero.

Cheques:
Cuenta corriente: Puedes emitir cheques desde una cuenta corriente para realizar pagos a
terceros.

Cuenta de ahorro: Por lo general, no se emiten cheques directamente desde una cuenta de
ahorro. Están más orientadas a la acumulación de fondos que a la facilitación de pagos
frecuentes.

Requisitos y tarifas:

Cuenta corriente: A menudo, las cuentas corrientes pueden tener requisitos mínimos de saldo
o tarifas mensuales, pero también pueden ofrecer opciones sin cargos dependiendo de las
condiciones del banco.

Cuenta de ahorro: A menudo, las cuentas de ahorro tienen requisitos de saldo mínimo para
evitar tarifas mensuales, y algunas pueden imponer cargos si se excede el número permitido de
retiros.

En resumen, la cuenta corriente es más adecuada para transacciones diarias y la gestión de

gastos cotidianos, mientras que la cuenta de ahorro se centra en acumular fondos y generar
intereses a largo plazo. La elección entre ambas depende de tus necesidades financieras y
objetivos.