Examen Práctico de Excel Financiero

CON TODO LO APRENDIDO, DESARROLLAR LOS SIGUIENTES EJERCICIOS EN UN

ARCHIVO DE EXCEL, APLICANDO LAS FÓRMULAS Y FUNCIONES
CORRESPONDIENTES

INTERES SIMPLE

1. ¿Qué capital inicial producirá un monto de S/.75,000.00 a la

tasa de interés del 8.5% anual, durante 4 meses?

2. Un préstamo de S/. 20,000.00, se convierte al cabo de un año en

s/. 22,400.00 ¿Cuál es la tasa de interés cobrada?

3. Un capital de S/.300,000.00 invertido a una tasa de interés del

8 % durante un cierto tiempo, ha supuesto unos intereses de
S/.12,000.00. ¿Cuánto tiempo ha estado invertido?

4. María Cristina quiere saber cuánto recibirá “exactamente” al

final, si presta a un amigo la suma de S/.3’000,000.00 entre el
23 de agosto hasta el 27 de octubre de 1999 a una tasa de interés
del 35% nominal anual

5. Gloria quiere conocer el interés simple que debe cancelar a un

comerciante que le vende a crédito un electrodoméstico que
cuesta S/.10’000,000.00, si realiza la compra en marzo 18 y debe
cancelarlo el 18 de agosto del mismo año. El comerciante cobra
una tasa de interés del 2,8% mensual

INTERES COMPUESTO

1. ¿Qué tiempo (años) es necesario para que una inversión de

S/.41,400.00 efectuada al 12% anual capitalizable bimestralmente
genere intereses ascendentes a S/.8,076.83?

2. Hallar el interés compuesto generado por un capital 3 de

S/.1,000.00 al 6% compuesto capitalizable anualmente al cabo de
3 años.

3. ¿Cuánto debe invertirse ahora al 1.8% mensual para tener

S/.408,340.11 en 2 años y 3 meses? ¿Cuánto se gana por concepto
de intereses?

4. Hallar el monto y el interés compuesto, sobre un capital de

S/.1,000.00, que se prestó por 3 años, a un interés del 5%
convertible anualmente al capital.

5. Calcule el monto al que asciende el depósito de un capital por

un pasaje de S/.12,000.00 colocados al 4% mensual, con
capitalización semanal, durante 343 días
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TASAS

1. Hallar la tasa nominal, si la tasa efectiva trimestral es 8% ET.

2. Hallar la tasa efectiva diaria, si la tasa Nominal es 36%.

VAN – TIR

1. HALLAR EL VAN Y EL TIR.

COSTO DE OPORTUNIDAD 12%
INVERSION S/.15000.00
PERIODO 0 1 2 3 4 5
FLUJO -S/.15000 S/.3500 S/.5000 S/.4500 S/.6700 S/.3000

2. Un fabricante de automóviles está analizando la posibilidad de

instalar una nueva planta de producción. Se le plantean dos
opciones:
• Opción 1: Localizarse en Lima. Esto le supone un desembolso
inicial de S/.1’000,000.00, generándose unos flujos de caja de
S/. 550,000.00 y de S/. 625,000.00 en el primer y segundo año
respectivamente.
• Opción 2: Localizarse en Tacna. Esto le supone un desembolso
inicial de S/.800,000.00, generándose unos flujos de caja de
S/.250,000.00 y de S/.700,000.00 en el primer y segundo año
respectivamente.
• El coste de capital es en ambos casos del 10%.

Se pide:
• Determina el VAN y el TIR de cada una de las inversiones y, en
base a este criterio, explica qué opción elegirá y por qué.

3. Una empresa desea llevar a cabo un proyecto de inversión con las

siguientes características:
• Desembolso Inicial: S/.850,000.00
• Duración: 3 años.
• Flujos de caja: S/.200,000.00 en el primer año S/.300,000.00
en el segundo y S/.400,000.00 en el tercero.
• Coste del dinero: 8 % anual.

Se pide:
• Calcular en Valor Actual Neto y el TIR del Proyecto.
• Razona la conveniencia o no de su aceptación.
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AMORTIZACIONES

1. Se tiene un préstamo por S/. 50,000.00 para ser cancelado en 12

cuotas mensuales, se pide elaborar la tabla de amortización de la
deuda (Cuotas constantes, cuotas crecientes y decrecientes),
considerando que banco aplica una tasa de interés efectiva anual
del 20%.
2. Elaborar los cronogramas de pago (cuotas constantes, Cuotas
decrecientes y cuotas crecientes). A un préstamo que otorga el
banco GD a su persona. Dicho préstamo es de S/.25,000.00 por un
año (doce meses) a una tasa del 4.5% mensual llenar los cuadros
correspondientes.