ENTREVISTA Y PERFIL DEL CLIENTE PARA PERSONAS JURÍDICAS

I. INFORMACIÓN GENERAL DE LA EMPRESA:

Cliente Nuevo Renovación/Actualización

Nombre, denominación o razón social de la empresa: Único

Giro/Actividad Económica Principal según Registro Fiscal:

Nombre Comercial:

Banca de Consumo Banca Corporativa y Comercial

Nacionalidad:
Calle: Número: Colonia:

Domicilio: Municipio: Departamento:

País: Dirección/ Apartado Postal:

Página Web de la Empresa :

NIT: No de Registro Fiscal

Número telefónico:
Nombre del Representante Legal o
Administración Único:
Nombre del Contacto:
Cargo del Contacto Número telefónico:
Tipo de Negocio
(Actividad de la Compañía)
Número de Empleados: Años de Operación:
Ventas Anuales del último cierre contable Año -$ Total de Activos Año -$
Reportados en Último
Balance General

II. INFORMACION ADMINISTRATIVA:

A. ESPACIO PARA ACCIONISTAS
Completar detalle de los propietarios, personas jurídicas y naturales. Con participación accionaria igual o mayor al 10%, (en
caso se tengan socios minoritarios detallar la sumatoria del porcentaje de cada uno de ellos hasta consolidar el 100% de la
participación accionaria) En caso de propietarios que son personas jurídicas, se deberá proporcionar el detalle de los
propietarios de ésta, hasta llegar a las personas naturales conforme a lo instruido por la NRP_08 y Recomendaciones del GAFI.

En caso de que la empresa o sus accionistas coticen en la bolsa de valores, deberá detallar en que bolsa cotiza.

%
Nombre del Propietario / Socio NIT País de Residencia
Participación

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 B. MIEMBROS DE LA JUNTA DIRECTIVA

Nombre Completo Posición NIT País de Residencia

Periodo de Junta Directiva: Desde Hasta Número de Inscripción:

C. ALTA DIRECCION (Ejemplo: Gerente General, Director Financiero, etc.)

Nombre Posición NIT País de Residencia

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 D. INFORMACION DEL NEGOCIO

1. ¿La Empresa es propiedad de, o es controlado por el Estado? Sí No

Si la respuesta es Sí, nombre de entidad gubernamental:

2. ¿Ha estado la entidad bajo la misma propiedad durante los últimos 5 años? Si No N/A (Ej. entidades de
reciente constitución)

Si la respuesta es No, explicar:

4. Indicar si dentro de la empresa, hay Personas Políticamente Expuestas (PEPs) cuya participación sea del 10% o más o si la
misma está controlada por un PEP, y que de igual forma este indicado en la sección II. INFORMACION ADMINISTRATIVA,
literal A. Espacio para accionistas, literal B. MIEMBROS DE LA JUNTA DIRECTIVA y/o C. ALTA DIRECCIÓN
Sí No

En caso de que la respuesta sea Si, mencionar sus nombres y puestos públicos y completar el Anexo para Personas
Expuestas Políticamente (F-AML 03).

6. Describir como realiza las Operaciones del Negocio (Detallando si pertenecen a un grupo empresarial, Indicar a que se
dedica el negocio, número de sucursales indicando las ubicaciones de las mismas, así como las principales zonas donde
comercializa el cliente, etc.):

8. Existe una persona designada que sea la responsable de reportar operaciones reguladas y/o sospechosas y cumplir con la
debida diligencia y confidencialidad en la realización de operaciones con clientes, donantes o terceros. Sí No
Nombre de esa persona

10. Nombres de los Principales Proveedores:

12. Nombres de los Principales Clientes:

14. ¿Cómo recibe el pago por parte de sus clientes por los productos y/o servicios que comercializa?

Efectivo Cheques Cargo Transferencia electrónica Otros (explique):

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15. Nombre de Referencias Bancarias (pasadas o presentes):

Si no existen referencias bancarias, especificar la razón:

¿En los últimos cinco años, ha cerrado el cliente o se le ha solicitado cerrar cuentas con una institución financiera?
Sí No
En caso de que la respuesta sea Si, nombrar la Institución Financiera:

Y especificar la razón:
Razones de Crédito Razones de Servicios al Cliente Razones legales/regulatorias
No ser Mercado Objetivo Precios/honorarios Otra:

17. Personas autorizadas distintas a los empleados del Cliente para actuar en representación del Cliente (apoderados legales),
en caso de ser aplicable:
Nombre Relación con el Cliente

DETALLE DE CUENTAS QUE POSEE PARA IMPRESIÓN DE DECLARACIONES JURADAS

No. cuenta de ahorro No. cuenta de ahorro No. cuenta de ahorro No. cuenta de ahorro
No. Cuenta Corriente No. Cuenta Corriente No. Cuenta Corriente
No. Tarjeta de Crédito No. Tarjeta de Crédito

Expreso con carácter de declaración jurada que todos los datos precedentes consignados son ciertos, no habiendo omitido
ninguna información que pueda afectar la concesión de lo solicitado. Además, en caso hubiere algún cambio en la propiedad
accionaria o en la naturaleza de las acciones que represento y/o de cualquiera de sus accionistas o cualquier otra información
contemplada en este formulario de entrevista y perfil me comprometo a proporcionar por escrito una notificación al banco
Cuscatlán de El Salvador S.A. para su correspondiente evaluación y consideración.
Tómese este documento como parte de la Política Conozca a Su Cliente, en cumplimiento con el Art. 8 del Instructivo de la
Unidad de Investigación Financiera para la Prevención del Lavado de Dinero y Activos y su Apéndice No. 1.

__________________________________ __________________________________
Firma del Representante Legal/Apoderado
Nombre del Representante Legal/Apoderado

Apoderado
Representante Legal

FECHA

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 ESPACIO RESERVADO PARA EL BANCO.
Completar la siguiente información
Detallar la siguiente información documental del cliente (Esta información documental aplica únicamente para clientes nuevos):
Escritura de Constitución Fecha de Constitución de la empresa:
(Adjuntar Documento) Inscrita en el Registro de Comercio Nº:
Fecha de Inscripción:
Folio y libro:
Estatutos publicados en el Diario Oficial:
Visita a la Empresa. (Adjuntar Reporte de la visita F-AML 04) Esta visita es obligatoria para cliente de Alto Riesgo nuevos o
existentes.
Describir los resultados:

Fecha de la visita al cliente:

Ubicación visitada (domicilio
completo): Casa Matriz Otra Ubicación
Nombre de persona(s) visitada(s):
Nombre de quien efectuó visita:

Comentarios del Ejecutivo de Negocio sobre el Conocimiento del Cliente

Describa su opinión en base a la entrevista / conocimiento del cliente, detallando si posee noticias negativas, información de
otros bancos, cambios significativos en la empresa en los últimos 12 meses (fusiones, adquisiciones, ampliación de negocio,
cambio de accionistas, cambio en la actividad/giro del Negocio).

El cliente tiene una actividad APNFD Sí No

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 I. REVISIÓN Y APROBACIÓN
Con el objeto de asegurarse que es un cliente apropiado para el Banco, es importante que toda la información solicitada
haya sido obtenida y que la información sea precisa y verificada.
Debida Diligencia preparada por (Favor de escribir el nombre):

SE REQUIEREN TODAS LAS FIRMAS DE ESTA SECCION

El Ejecutivo de Cuenta Asignado es responsable de asegurarse del completo llenado del formato, y de que hasta
donde tiene conocimiento, la información contenida en el presente es exacta.

____________________________________ ____________________ ___________

Ejecutivo de Cuenta Asignado (Favor de Escribirlo) Firma Fecha
El Supervisor del Ejecutivo de Cuenta Asignado o la persona designada, después de haber revisado la Debida
Diligencia, debe confirmar y coincidir que el Cliente es un cliente apropiado para el Banco.

____________________________________ ____________________ ___________

Supervisor o Jefe del Ejecutivo de Cuenta (Favor de
Firma Fecha
Escribirlo)
Control de Clientes que ha revisado el completo llenado de la Debida Diligencia y, revisado la documentación de la
Identificación del Cliente.

____________________________________ ___________________ ___________

Nombre del Ejecutivo (Favor de Escribirlo) Firma Fecha

LAS SIGUIENTES FIRMAS NO SE REQUIEREN SALVO QUE SE HAYA IDENTIFICADO UN PEP Y/O PARA APROBAR
UNA RELACIÓN CON UN CLIENTE EN LA QUE SE HAYA IDENTIFICADO INFORMACIÓN ADVERSA.

El Director Ejecutivo o Gerente Administrativo y Financiero o designado, después de haber revisado la Debida
Diligencia, debe confirmar y corroborar que el Cliente es un cliente apropiado para el Banco.

____________________________________ ___________________ ___________

Director Ejecutivo (Favor de Escribirlo) Firma Fecha

____________________________________ ___________________ ___________

Gerente Administrativo y Financiero (Favor de Escribirlo) Firma Fecha

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