Pt para 4 camas 30 mil/cama

Mantenimiento Presentacion cantidad PU Costo jornal cantidad pu

Preparación del terreno Preparacion del se 6 200 1200
Barbecho Servicio 1 1,200.00 1,200.00 Instalacion del si 4 200 800
Rastra Servicio 2 600.00 1,200.00 Siembra 2 200 400
tierra de monte camion 1 4,500.00 4,500.00 Aplicaciones 3 200 600
primeros 6
Semilla Kg 4 5,000.00 20,000.00 meses Fertilización 3 200 600
Nutrición Deshierbes 12 200 2400
Fertilizante de Lenta Liberacion Bulto (50 Kg) 2 1,000.00 2,000.00 camas 6 200 1200
Enraizador Kg 4 200.00 800.00 Trasplante 10 200 2000
Aminoacidos L 12 400.00 4,800.00 Enraizador 2 200 400
Fertilización - Apliaciones 24 200 4800
18-46-00 Bulto 10 600.00 6,000.00 Deshierbes 24 200 4800
Urea Bulto 10 400.00 4,000.00 Incorporación de 6 200 1200

Abono Viaje 8 3,500.00 28,000.00 20400

Sulfato de Mg Bulto 5 250.00 1,250.00
Microelementos Kg 10 250.00 2,500.00
Fungicidas -
Azufre Bulto (20 Kg) 2 400.00 800.00
Sulfato de Cobre Kg 3 150.00 450.00
Captan Kg 5 280.00 1,400.00
Previcur L 2 1,500.00 3,000.00
Insecticidas -
Lorsban L 7 380.00 2,660.00
Cal Bulto 2 350.00 700.00
Imidacloprid L 4 400.00 1,600.00
Patrona Kg 2 500.00 1,000.00
Bactericidas -
Agrygent Kg 5 350.00 1,750.00
Kasumin L 4 350.00 1,400.00
Control de malezas -
Herbicida L 10 150.00 1,500.00
H Selectivo L 4 300.00 1,200.00
Total 93,710.00
inversion inicial Maquinaria Cantidad
Palas Rectas 3
Sistema de ri Microasperso 1000 Palas cuchar 3
Manguera 3/ 1000 Azadones 4
Coples 400 Machetes 2
Llaves de pas 1600 Desbrozadora 1
Codos 600 Mochila Aspe 2
coples T con 240 Boquillas 4
Total 4840 10,000 Rastrillos 2
Vieldos 2
Cuchillos cur 2

Luz/ mes 500

PU Total
200 600
200 600
200 800
150 300
5000 5000
1500 3000
20 80
200 400
200 202
100 102
11084
 ESTRUCTURA DE INVERSION
REFACCIONARIO FUENTE DE RECURSOS
CONCEPTO UNIDAD CANTIDAD COSTO COSTO TOTAL APORTACION APORTACION
UNITARIO PRODUCTOR FND

Sistema de riego Sis 1 10,000.00 10,000.00 10,000.00 -

Herramienta varia 1 12000.00 12,000.00

TOTAL 22,000 10,000 -

MAXIMO FINANCIABLE CREDITO SOLICITADO

PRODUCTOR 20.00% 4,400 PRODUCTOR 100.00% 22,000

FND 80.00% 17,600 FND 0.00% -
 COSTO PONDERADO

REFACCIONARIO
FUENTE DE COSTO
MONTO PARTICIPACION COSTO
RECURSOS PONDERADO
FND - 0% 14% 0.00%
PRODUCTOR 22,000 100% 15% 15.00%

TOTAL 22,000 100% 15.00%

TREMA= 15.00%
 Desarrollo Agave

DESARROLLO DE CULTIVOS
SITUACIÓN Ciclos 2 años CU
CONCEPTO
ACTUAL 1 2 3 4 5
CAPACIDAD INSTALADA (HA)
HA

AGAVE 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

SUPERFICIE (HA)
CICLO P.V.
AGAVE 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

RENDIMIENTO ()
CICLO P.V.
AGAVE 0 0 0 0 0

PRODUCCIÓN (PLANTA)
CICLO P.V.
AGAVE 120000 120000 120000 120000 120000 120000

TOTAL 120000 120000 120000 120000 120000 120000

Ingresos: $/PL INGRESOS

AGAVE $ 15.00 1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000 16,200,000

PROMEDIO $ 15.00
Ingresos total 1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000

COSTOS VARIABLES: $/HA EGRESOS

AGAVE 93,710.00 93,710.00 93,710.00 93,710.00 93,710.00 93,710.00

TOTAL COSTOS VARIABLES 93,710 93,710 93,710 93,710 93,710 93,710

COSTOS FIJOS: $/MES
LUZ 250.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00
AGUA 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
TEL 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
GASOLINA 500.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00 12,000.00
MANTENIMIENTO (ANUAL) 1,000.00 24,000.00 24,000.00 24,000.00 24,000.00 24,000.00 24,000.00
MANO DE OBRA: 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
PERMANENTE 20,400.00 20,400.00 20,400.00 20,400.00 20,400.00 20,400.00
Asesor 12,000.00 288,000.00 288,000.00 288,000.00 288,000.00 288,000.00 288,000.00
TOTAL COSTOS FIJOS 350,400.00 350,400.00 350,400.00 350,400.00 350,400.00 350,400.00
Merma 54,000.00 54,000.00 54,000.00 54,000.00 54,000.00 54,000.00
Egresos total 444,110 444,110 444,110 444,110 444,110 444,110 3,996,990

Ingresos Menos Egresos 1,355,890 1,355,890 1,355,890 1,355,890 1,355,890 1,355,890 12,203,010
 CAPITAL DE TRABAJO

Conceptos mes 1 mes 2 mes 3 mes 4 mes 5 mes 6 mes 7 mes 8 mes 9 mes 10 mes 11 mes 12 mes 13 mes 14 mes 15 mes 16 mes 17 mes 18 mes 19 mes 20 mes 21 mes 22 mes 23 mes 24 TOTAL

1 Entradas de efectivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 180,000 180,000 180,000 180,000 180,000 900,000 0

Venta de Planta 180,000 180,000 180,000 180,000 180,000 900,000 1,800,000

MACROTUNEL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

2 Costos de Operación 9,105 9,105 9,105 9,105 9,105 9,105 9,105 9,105 9,105 9,105 9,105 297,105 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 397,255
2a) Costos Variables 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 93,710
PT 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 3,905 93,710
2b) Costos Fijos 5,200 5,200 5,200 5,200 5,200 5,200 5,200 5,200 5,200 5,200 5,200 293,200 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 350,400
LUZ 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 6,000
AGUA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TEL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
GASOLINA 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 12,000
MANTENIMIENTO (ANUAL) 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 2,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 24,000
MANO DE OBRA: 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PERMANENTE 1,700 1,700 1,700 1,700 1,700 1,700 1,700 1,700 1,700 1,700 1,700 1,700 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 20,400
Asesor 288,000 0 288,000
3 Saldo Mensual -9,105 -9,105 -9,105 -9,105 -9,105 -9,105 -9,105 -9,105 -9,105 -9,105 -9,105 -297,105 -3,905 -3,905 -3,905 -3,905 -3,905 -3,905 176,095 176,095 176,095 176,095 176,095 896,095 -397,255

4 Saldo Acumulado -9,105 -18,209 -27,314 -36,418 -45,523 -54,628 -63,732 -72,837 -81,941 -91,046 -100,150 -397,255 -3,905 -7,809 -11,714 -15,618 -19,523 -23,428 152,668 328,763 504,859 680,954 857,050 1,753,145

5 Capital de Trabajo 100,150 100% 7 Financiamiento Solicitado 0.00% 23,428 100% 7 Financiamiento Solicitado 0.00%

6 Máximo Financiable 80% 80,120 80% 8 Aportación Acreditado 100,150 100.00% 80% 18,742 80% 8 Aportación Acreditado 23,428 100.00%
Notas
 Depreciación por reducción de saldos
Valor del activo 10,000.00
Vida útil (Años) 5.00
Valor de salvamento 1,000.00

Cuota Valor neto en

Año Tasa depreciación Valor sin depreciar depreciación Depreciación ac libros
1 0.36904 10,000.00 3,690.43 3,690.43 6,309.57
2 0.36904 6,309.57 2,328.50 6,018.93 3,981.07
3 0.36904 3,981.07 1,469.19 7,488.11 2,511.89
4 0.36904 2,511.89 926.99 8,415.11 1,584.89 Edinson Sabogal:
5 0.36904 1,584.89 584.89 9,000.00 1,000.00 Corresponde al valor
residual o cuota de
salvamento

9,000.00
 PROGRAMA DE AMORTIZACIONES
CREDITO REFACCIONARIO

INTERES TIIE
SALDO DIAS +6.8 ABONO A
AÑO FECHA DE VENCIMIENTO CAPITAL TRANSCURRIDOS 14.10% CAPITAL PAGO TOTAL
1 Friday, February 26, 2021 0 360 0.00 0 0.00
2 Monday, February 28, 2022 0 360 0.00 0 0.00
3 Tuesday, February 28, 2023 0 360 0.00 0 0.00
4 Wednesday, February 28, 2024 0 360 0.00 0 0.00
5 Friday, February 28, 2025 0 360 0.00 0 0.00
TOTAL 0.00 0.00 0.00

TIIE AL 2/25/2020 7.302%

 PROYECCIÓN FINANCIERA

SA AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

CONCEPTO
1 VENTAS 1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000

2 COSTOS DE OPERACIÓN: 444,110 444,110 444,110 444,110 444,110 444,110

a) Costos Variables 93,710 93,710 93,710 93,710 93,710 93,710
b) Costos Fijos 350,400 350,400 350,400 350,400 350,400 350,400

3 UTILIDAD ANTES DE DEP, INT E ISR (1-2) -444,110 1,355,890 1,355,890 1,355,890 1,355,890 1,355,890
A.- Depreciaciones 0 0 0 0 0 0
B.- Gastos Financieros 0 0 0 0 0 0
C.- Utilidad Antes de Impuestos (3-A-B) -444,110 1,355,890 1,355,890 1,355,890 1,355,890 1,355,890

4 ISR Y PTU (C*TASA IMPUESTOS)

5 UTILIDAD DE OPERACIÓN (3-4) -444,110 1,355,890 1,355,890 1,355,890 1,355,890 1,355,890

6 OTROS INGRESOS

7 OTROS EGRESOS 0 0 0 0 0

8 DISPONIBILIDAD DE PAGO (5+6-7) -444,110 1,355,890 1,355,890 1,355,890 1,355,890 1,355,890

9 PAGO DE CRÉDITOS BANCARIOS 0 0 0 0 0 0

a. Pago de Créditos vigentes 0 0 0 0 0 0
a.1) Capital refaccionarios
a.2) Intereses refaccionarios
a.3) Intereses corto plazo
b. Pago de Créditos proyectados 0 0 0 0 0 0
b.1) Capital refaccionario 0 0 0 0 0
b.2) Intereses refaccionario 0 0 0 0 0
b.3) Intereses avío
b.4) Intereses otros creditos c.p.

10 SALDO ANTES DE DIVIDENDOS (8-9) -444,110 1,355,890 1,355,890 1,355,890 1,355,890 1,355,890

11 DIVIDENDOS

12 SALDO ANUAL (10-11) -444,110 1,355,890 1,355,890 1,355,890 1,355,890 1,355,890

13 CAPACIDAD DE PAGO (8/9) #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

14 PUNTO DE EQUILIBRIO $ 444,110 444,110 444,110 444,110 444,110 444,110

15 PUNTO DE EQUILIBRIO % #DIV/0! 24.7% 24.7% 24.7% 24.7% 24.7%
Notas
 FLUJO DE EFECTIVO

CICLOS PRODUCTIVOS
CONCEPTO O 1 2 3 4 5

(=) INVERSIÓN 419,255

(-) Fija 22,000
(-) Capital de trabajo 397,255
(=) VALOR DE RESCATE - - - - - 398,255
(+) Inversión fija 1,000
(+) Capital de trabajo 397,255
(=) INGRESOS 1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000
(+) Ventas 1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000 1,800,000
(+) Otros - - - - -
(=) EGRESOS (COSTOS) 444,110 444,110 444,110 444,110 444,110
(-) Costos variables 93,710 93,710 93,710 93,710 93,710
(-) De ventas
(-) Costos Fijos 350,400 350,400 350,400 350,400 350,400
(-) Otros - - - - -
(-) DEPRECIACIÓN - - - - -
(=) FLUJO ANTES DE IMPUESTOS 1,355,890 1,355,890 1,355,890 1,355,890 1,754,145
(-) IMPUESTOS 406,767 406,767 406,767 406,767 526,244
(=) FLUJO DESPUÉS DE IMPUESTOS 949,123 949,123 949,123 949,123 1,227,902
(+) DEPRECIACIÓN - - - - -
(=) FLUJO NETO DEL "PROYE 419,255 949,123 949,123 949,123 949,123 1,227,902
APORTACION PRODUCTOR
APORTACION A REFACCIONARIO
(-) INTERESES
(-) AMORTIZACIÓN
COSTO FINANCIERO APORT AVIO
FLUJO NETO DEL PRODUCTOR 949,123 949,123 949,123 949,123 1,227,902
CREDITO DEL INTERM. FINANCIERO
(-) INTERESES - - - - -
(-) AMORTIZACIÓN - - - - -
COSTO FINANCIERO AVIO - - - - -
FLUJO FINAL DEL PROYECTO 949,123 949,123 949,123 949,123 1,227,902
 TREMA= 15.00% TASA: 21.00% TASA: 22.00%
FLUJO NETO DEL
AÑO FACTOR DE FLUJO FACTOR DE FLUJO FACTOR DE FLUJO
PROYECTO
ACTUALIZACION ACTUALIZADO ACTUALIZACION ACTUALIZADO ACTUALIZACION ACTUALIZADO

0 - 419,255 1.0000 - 419,255 1.0000 - 419,255 1.0000 - 419,255

1 949,123 0.8696 825,324 0.8264 784,399 0.8197 777,970
2 949,123 0.7561 717,673 0.6830 648,264 0.6719 637,680
3 949,123 0.6575 624,064 0.5645 535,755 0.5507 522,689
4 949,123 0.5718 542,664 0.4665 442,773 0.4514 428,433
5 1,227,902 0.4972 610,484 0.3855 473,409 0.3700 454,323
VAN 2,900,954.69 VAN 2,465,345.21 VAN 2,401,839.20

VAN EXCEL 2,900,954.69 Se acepta

TIR= 226.18% Se acepta
TRF= 59.82%
 RELACION BENEFICIO COSTO
TREMA 15.00%
INGRESOS O
INGRESOS O EGRESOS O
AÑO BENEFICIOS COSTOS FACTOR DE BENEFICIOS EGRESOS O COSTOS
ACTUALIZACION ACTUALIZADOS ACTUALIZADOS
0 - 419,255 1.0000 - 419,255
1 1,800,000 444,110 0.8696 1,565,217 386,183
2 1,800,000 444,110 0.7561 1,361,059 335,811
3 1,800,000 444,110 0.6575 1,183,529 292,010
4 1,800,000 444,110 0.5718 1,029,156 253,921
5 1,800,000 444,110 0.4972 894,918 220,801
6
7
8
∑ 6,033,879 1,907,981

R B/C 3.16 Se acepta