MANUAL DE USO // FORMULARIO DIGITAL DE SOLICITUD

FORMULARIO DIGITAL (Solicitud de crédito)

I. Descripción del Formulario Digital de Solicitud

II. Resumen de Funcionalidades
III. Proceso de Inicio de Solicitud
IV. Documentación Requerida por tipo de trámite
V. Llenado de solicitud y carga de documentos
VI. Alta en la plataforma Doc2Sign
VII. Consulta a Información Externa
a. Buró de Crédito
b. Buró de Incidencias Legales

INTRODUCCIÓN

I. Descripción del Formulario Digital de Solicitud

El proyecto “Scoring Enriquecido” es un proyecto de transformación digital desarrollado por INSAITE S.A.P.I de
CV, a la medida de Idealease de México S.A. de CV. y sus diferentes Ubicaciones1.

II. Resumen de funcionalidades

Dentro del Formulario Digital, la idea fundamental es que los distintos clientes con los que cuenta Idealease de
México y sus diferentes ubicaciones, puedan realizar una solicitud de crédito para la renta/compra de
camiones a través de la plataforma de credito.idealease.mx

Cuenta con 3 diferentes secciones:

• Arrendamiento con Mantenimiento Idealease (AMI)

• Ready To Rent Corto Plazo
• Renta Express

1
El término “Ubicación” hace referencia a las distintas empresas socias / filiales de Idealease de México, específicamente Amher, Bepensa,
Fransun, Fultra, entre otras.
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III. Proceso de Inicio de solicitud

1. Una vez recibido el link de acceso al Formulario Digital de Solicitud, el prospecto / cliente, deberá
ingresar al mismo y seguir las instrucciones que se indican como se muestra en la siguiente imagen:

● Al ingresar al link, deberá registrar un correo electrónico válido para iniciar el registro.
● El prospecto/cliente, recibirá un correo electrónico con una contraseña única, este correo
puede estar en la bandeja de correo no deseado o Spam, como se muestra en la siguiente
imagen.
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● La contraseña deberá ser ingresada en la siguiente pantalla de confirmación como se muestra

en la siguiente imagen.

2. El correo registrado y la contraseña recibida, será la única forma de volver a ingresar a la misma
solicitud una vez iniciada la sesión.
3. Deberá aceptar Términos y Condiciones y Aviso de Privacidad
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4. Una vez iniciada la sesión, la primera vista que se tiene es de la Vista General de la Solicitud tal como se
muestra en la siguiente imagen.

● Algunos campos son obligatorios de llenar y están marcados con un asterisco (*), el resto son
opcionales.
● Dependiendo del formulario, algunos documentos son obligatorios y otros opcionales.

IV. Documentación requerida por tipo de trámite.

Documentación Financiera

Documento Arrendamiento con Ready To Rent Corto Renta Express

mantenimiento Plazo
Idealease (AMI)

Balance General Obligatorio Opcional N/A

Estados de resultados Obligatorio Opcional N/A

Estados de cuenta Obligatorio Obligatorio Obligatorio

bancarios (3 más
recientes)

Relaciones analíticas Opcional Opcional N/A

Relaciones analíticas de Opcional Opcional N/A

gastos

Declaración fiscal de Opcional Opcional N/A

impuestos

Declaración fiscal de Opcional Opcional N/A

impuestos - Pagos
parciales

Opinión del cumplimiento Opcional Opcional N/A

de obligaciones fiscales

Documentos adicionales Opcional Opcional N/A

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Documentación Legal

Documento Arrendamiento con Renta Corto Plazo Renta Express

mantenimiento
Idealease

Acta constitutiva con el Obligatorio Obligatorio N/A

Registro Público de la
Propiedad y el Comercio

Asambleas y Opcional - Sólo en caso de Opcional - Sólo en caso de N/A

modificaciones de que se hayan hecho que se hayan hecho
estatutos del acta modificaciones modificaciones
constitutiva

Boleta de inscripción del Obligatorio - Debe venir Obligatorio - Debe venir N/A
ACTA en el Registro junto con el acta o puede junto con el acta o puede
Público de la Propiedad y agregarse por aparte agregarse por aparte
el Comercio

Poder del facultado por la Obligatorio Obligatorio N/A

empresa con el Registro
Público de la Propiedad y
el Comercio

Boleta de inscripción del Obligatorio - Debe venir Obligatorio - Debe venir N/A
PODER en el RPPC junto con el poder o puede junto con el poder o puede
agregarse por aparte agregarse por aparte

Identificación oficial de Obligatorio Obligatorio Obligatorio

Representante Legal: INE
o Pasaporte

Inscripción en la Opcional Opcional N/A

Secretaría de Hacienda y
Crédito Público forma R-1

Constancia de situación Obligatorio Obligatorio N/A

fiscal

Comprobante de domicilio Obligatorio Obligatorio Obligatorio

operativo

Comprobante de domicilio Obligatorio Obligatorio N/A

fiscal

Cédula de identificación Opcional Opcional N/A

fiscal

Licencia de conducir del N/A N/A Opcional

operador

Al terminar cada sección, la barra de progreso que se encuentra en la parte superior del formulario se marcará
como completo y avanzará cierto porcentaje de la misma como se muestra en la siguiente imagen.
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● La sección de avales es opcional por tal motivo no se marca en la barra de progreso, aunque si se inicia
la sección deberá ser completada en su totalidad.

● La sección de avales es opcional por tal motivo no se marca en la barra de progreso, aunque si se inicia
la sección deberá ser completada en su totalidad.

V. Llenado de solicitud y carga de documentos.

● Vista General: especifica los documentos que el cliente deberá cargar en la plataforma para su
evaluación crediticia. (AMI, CP y RE)

● Datos de la empresa: datos en general sobre la empresa o persona solicitante del crédito como
domicilio operativo y fiscal y propiedades del solicitante.
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● Documentación legal: carga de documentos legales de la empresa y del representante legal tales
como: Acta constitutiva, poderes del facultado, Boleta de inscripción en el RPPC, Identificación del
representante legal, comprobante de domicilio, Constancia de Situación Fiscal y Cédula de
identificación fiscal.

● Accionistas: Llenado con los datos de los principales accionistas de la empresa, teniendo como
resultado un 100% de participación.

● Avales / Obligado solidario: Sección opcional y solo deberá llenarse en caso de tenerlo o de que haya
solicitado por el Comercial.
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● Referencias comerciales: se solicitan 3 referencias comerciales más importantes y con los datos más
importantes de la misma.

● Documentación Financiera: carga de documentos financieros de la empresa tales como: Estados

financieros, Balance general y estado de resultados que bien pueden venir incluidos en los Estados
financieros, tres estados de cuenta con antigüedad no mayor a 4 meses, adicional de otros
documentos opcionales.
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● Cuentas bancarias principales: detalle de las principales cuentas bancarias.

● Contactos: detalle de 4 contactos, compras, operaciones, cuentas por pagar y tesorería, siendo
obligatorio al menos uno de ellos.

● Proceso administrativo: llenado de datos como orden de compra, portal para facturas, forma de pago,
días de revisión y días de pago.
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• Prevención de Lavado de Dinero: formato para prevención e Identificación de Operaciones con

Recursos de Procedencia Ilícita.

● Representante legal: llenado de datos del representante legal para firma de autorización de Buró de
Crédito y Autorización de la solicitud. Una vez llenados los datos, se enviarán ambos documentos por
correo electrónico con acceso desde la plataforma de Doc2Sign.

● Firmas Electrónicas: desde esta sección se puede ver el estatus de la firma de los documentos,
Pendiente o Firmado.
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Al llenar cada sección, se puede ver el progreso en la barra superior de la pantalla, y al llegar al 100%, se
deberá presionar el botón de “Terminar” para finalizar la solicitud.

• Para finalizar la solicitud, solo debe dar clic en el botón de “Terminar solicitud” que se encuentra al final
de la barra izquierda con las secciones, deberá esperar un par de minutos solo para confirmar que la
solicitud ha sido concluida con éxito como se muestra a continuación.
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V. Alta en plataforma Doc2Sign

Al llegar a la sección de Representante Legal, deberá ser llenada con los datos del representante y que tiene
las facultades necesarias para firmar la solicitud de crédito y pueda autorizar la consulta de Buró de Crédito,
una vez llenados todos los campos y darle clic en “Guardar”, el Representante legal estará recibiendo un correo
por parte de Doc2Sign, sí es su primer crédito, recibirá un correo de Bienvenida y para crear una cuenta dentro
de su plataforma como se muestra en la siguiente imagen, solo debe seguir los pasos que se muestran.
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• Asignación de Contraseña

• Confirmación de datos
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• Iniciar sesión

• Una vez iniciada sesión, aparecerá un tablero de control, con los documentos que se tengan
pendientes por firmar como en la siguiente imagen.
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• Una vez adentro del documento, solo debe leer y confirmar que los datos que registró en la solicitud
estén correctos y proceder a firmar, para ello debe seleccionar el tipo de firma “Autógrafa” y solo dar
clic en aceptar, como se muestra a continuación

• Esta acción deberá ser replicada para la Autorización de solicitud y la consulta de Buró de Crédito, en el
caso de existir Avales, los avales estarán recibiendo el mismo documento de Autorización de consulta
de Buró y deberá realizar el mismo procedimiento.
• Una vez firmados todos los documentos, se completará la última sección del formulario, “Firmas
electrónicas” como a continuación se muestra.
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VI. Consulta de Información Externa.

A continuación, se muestran las 2 fuentes externas de información que se estarán consultando
en el proceso de análisis del trámite.