CONVENIO PARA CUMPLIMIENTO DE NORMAS DE CONTROL SOBRE PREVENCIÓN

DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DE DELITOS

Comparecen a la celebración del presente Convenio, por una parte, el BANCO GENERAL
RUMIÑAHUI S.A, legalmente representado por _________________, en su calidad de
_______________, al cual en adelante se llamará simplemente el “BANCO”, y por otra, la
Compañía ___________________________. legalmente representada por el señor
_____________________________, en su calidad de __________________, al cual en
adelante se le denominará “CLIENTE” quienes convienen suscribirlo de conformidad con las
cláusulas y condiciones que se especifican a continuación:

PRIMERA: ANTECEDENTES.-

a) El BANCO es una institución financiera legalmente constituida en la República del

Ecuador, facultada a realizar toda clase de operaciones y actividades bancarias y
financieras permitidas por la Ley.

b) EL CLIENTE es una empresa constituida/ domiciliada legalmente en la República del

Ecuador. Su objeto social consiste en ___________________________________

c) La Superintendencia de Bancos mediante Resolución No. SB-2020-0550 de 29 de mayo

del 2.020, expidió la “Norma de Control para la Administración del Riesgo de Lavado de
Activos y Financiamiento de Delitos como el Terrorismo”, incorporado como Capítulo VI, del
Título IX “De la Gestión Administración de Riesgos”, del Libro I de la Codificación de
Normas de la Superintendencia de Bancos, en cuyo Art.12.1.1.9 establece lo siguiente:

“Las entidad controladas que mantengan relaciones con empresas remesadoras de dinero y
en aquellos casos de financistas que provean fondos a los clientes del sistema controlado,
previa autorización de la alta gerencia, deben suscribir un convenio en el que conste las
responsabilidades de las partes sobre prevención de lavado de activos y financiamiento de
delitos, como el terrorismo”

d).- El CLIENTE es una compañía que ha requerido al BANCO la prestación de

determinados servicios bancarios y financieros, cuyo objeto social y actividad se enmarca
en los establecido en la norma de la Superintendencia de Bancos mencionada en el literal
“c” de esta cláusula, para cuyo efecto las partes firman el presente Convenio para
Cumplimiento de Normas de Control sobre Prevención de Lavado de Activos y
Financiamiento de Delitos, de acuerdo a las cláusulas y condiciones que se indican a
continuación

SEGUNDA: OBJETO.-

Considerando los antecedentes mencionados, y para la adecuada prestación de los

servicios que otorga el BANCO, el CLIENTE declara conocer y se obliga a cumplir en todo
momento todos los deberes, obligaciones y responsabilidades que le corresponde para el
control y prevención del lavado de activos y financiamiento de delitos como el terrorismo,
en el marco de la ley y normas y disposiciones reglamentarias aplicables emitidas por
organismos de control sobre dicha materia.

En tal sentido, el CLIENTE se obliga a adoptar medidas de control interno orientadas a

prevenir y mitigar los riesgos que en la realización de sus transacciones puedan ser
utilizadas como instrumento para lavar activos y/o financiar el terrorismo y otros delitos, en
todas sus operaciones u toda clase de servicios que presten y transacciones que
realicen con sus clientes y usuarios, directivos, funcionarios empleados y proveedores en
general, dentro de los fines previstos en el presente documento.
TERCERA:-OBLIGACIONES.-

Sin perjuicio de otras obligaciones establecidas en la ley y en la normativa que regula la

materia del presente convenio, EL CLIENTE se obliga principalmente a lo siguiente:

a) Mantener manuales, políticas, procesos, internos y metodologías debidamente

actualizados para prevención y control del lavado de activos y el financiamiento de
delitos para todas sus operaciones y transacciones, que les permitan identificar,
medir, controlar/ mitigar, y monitorear su exposición a este riesgo en todos sus
negocios, operaciones y transacciones.

b) Prevenir que sus transacciones sean utilizadas como instrumento para lavar activos
y/o financiar delitos, a fin de detectar casos potencialmente relacionados con el
lavado de activos o el financiamiento de delitos, en sus diversas modalidades, así
como transacciones económicas inusuales e injustificadas, efectuando su oportuno
reporte a las respectivas autoridades de control, de ser el caso.

c) Procesar, registrar, reportar y cumplir oportunamente con los envíos de información

y reportes requeridos por los organismos de control sobre prevención y control de
lavado de activos y financiamiento de delitos, en la forma y periodicidad establecida
en la ley y disposiciones reglamentarias pertinentes.

d) Cumplir con políticas, procedimientos y adoptar mecanismos de monitoreo que

permitan un adecuado conocimiento de sus clientes, usuarios, accionistas,
funcionarios, empleados, proveedores, corresponsales, y a su mercado, y aplicar
procedimientos de debida diligencia para recopilación, verificación y actualización
de identidad y datos personales, estableciendo perfiles transaccionales, y de
comportamiento a fin de identificar cambios y evolución de los mismos.

e) Cumplir en la prestación de sus servicios y en sus transacciones y actividades todas

las obligaciones formales requeridas por la Ley y autoridades de control en materia
de prevención de lavado de activos, como exigir a los clientes llenar formularios de
licitud de fondos en todos aquellos depósitos en efectivo individuales que igualen o
superen los montos establecidos por los organismos de control, entre otras
obligaciones.

f) Conservar archivos y respaldos documentales de todas sus operaciones

cumpliendo con requisitos de seguridad, criterios de manejo, salvaguarda y
conservación, a fin de asegurar su integridad, confidencialidad y disponibilidad, y
conservar dicha información durante el tiempo mínimo requerido por la Ley.

g) Colaborar y facilitar al BANCO la documentación e información que sea requerida

por el Oficial de Cumplimiento, Unidad de Cumplimiento o Comité de Cumplimiento
del BANCO, en el ámbito de sus respectivas funciones, para la adecuada
prevención y gestión de riesgo de lavado de activos y financiamiento de delitos, en
el marco establecido en la Ley y disposiciones de los Organismos de Control.

h) Si el CLIENTE tiene la calidad de sucursal, agencia, subsidiaria o afiliada de

compañías extranjera domiciliada en Ecuador, observar y cumplir la normativa
ecuatoriana para prevenir el lavado de activos, y del financiamiento de delitos como
el terrorismo, sin perjuicio de cumplir las normas, políticas y procedimientos exigidos
en el país donde tenga su domicilio principal.
CUARTA: CONFIDENCIALIDAD.-

Las partes se obligan a garantizar la reserva y la confidencialidad, integridad y

mantenimiento de la información obtenida o generada como parte del Cumplimiento de este
Convenio y en el marco de las disposiciones que regulan la prevención y control y
administración del riesgo de lavado de activos y financiamiento de delito, especialmente lo
previsto en la Ley Orgánica de Prevención, Detección, y Erradicación del Delito de Lavado
de Activos y Financiamiento de Delitos y más disposiciones aplicables.

Las partes contratantes, sus accionistas, miembros del directorio, funcionarios empleados,
no podrán dar a conocer a persona no autorizada y en especial a persona que hayan
efectuado o intenten efectuar transacciones económicas inusuales e injustificadas, que se
ha comunicado sobre dichas transacciones a las autoridades competentes y guardarán
absoluta reserva al respecto.

De igual manera, las partes no podrán poner en conocimiento de clientes o personas no

autorizada los requerimientos de información realizados por autoridad competente o que
dicha información ha sido proporcionada.

Las partes acuerdan, por tanto que cualquier información intercambiada, facilitada o creada
entre ellas en el transcurso de sus relaciones, será mantenida en confidencialidad y estricto
secreto y no podrá revelarla a persona alguna, salvo sus empleados o colaboradores
autorizados. En cualquier caso, cada parte deberá, previamente, conseguir de dichos
empleados o colaboradores, un compromiso con el fin de mantener el secreto y ejercer
todos los esfuerzos razonables para reforzar tal compromiso.

El párrafo anterior no se aplicará para aquella información:

a) Que la parte destinataria pueda demostrar que conocía antes de serle

revelada por la otra Parte, siempre que la hubiere obtenido en forma
lícita y libre de cualquier restricción;
b) Que fuese o se hiciese, de dominio público, sin haberse producido
violación del presente acuerdo por la parte que la conoce;
c) Que le fue revelada por un tercero que no tenía ningún compromiso u
obligación de secreto o confidencialidad,
d) Que fuese requerida a por las Autoridades administrativas o judiciales
competentes. En este caso deberá notificarse inmediatamente esta
circunstancia a la parte suministradora y sólo revelará aquella parte de la
información que sea estrictamente requerida
e) La Parte convenga por escrito y previamente a su revelación, que la
información queda libre de tales restricciones

QUINTA: RESPONSABILIDAD POR USO DE INFORMACIÓN CONFIDENCIAL.-

La parte que divulgue información confidencial o que se encontrare sujeta a reserva o sigilo
bancario de conformidad con la ley será responsable para todos los efectos legales de la
divulgación que de dicha información se haga en contravención a este convenio, y deberá
responder por los daños y perjuicios civiles y/o por las consecuencias penales que dicha
contravención pudieren ocasionar, sea a su contraparte y/o a terceros perjudicados por
dicho incumplimiento, siempre que esto sea comprobado a través del correspondiente
procedimiento legal.

SEXTA: DURACIÓN.-

Este Convenio tendrá una vigencia indefinida, y regirá durante el período en que ambas
partes mantenga relación comercial y hasta el cumplimiento y finalización de los servicios
bancarios y financieros que el BANCO preste al CLIENTE, por cualquier motivo que se
produzca dicha terminación.
Tras la finalización del presente Convenio, y a petición por escrito de la parte
suministradora, cualquier información revelada será rápidamente devuelta por la parte
destinataria a aquella, de ser el caso. En este sentido, cualquier copia de la citada
información, ya sea en forma escrita o en cualquier otra forma (gráfica o electrónica) deberá
ser devuelta, comprometiéndose a la destrucción de cualquier copia tangible de la misma.

SÉPTIMA: LICITUD DE FONDOS.-

El CLIENTE declara y garantiza que todos los valores que sean entregados o depositados
en el BANCO, o que se entreguen y/o depositen en el futuro en el BANCO, y/o que reciba
por transferencias efectuadas por sus clientes, usuarios, o por terceras personas a su
favor, o los que transfiera a terceras personas, tienen y tendrán un origen y destino lícito y
permitido por las leyes vigentes y en especial que no provienen ni tienen relación ni serán
destinados a ninguna actividad relacionada con el cultivo, producción, fabricación,
almacenamiento, transporte o comercialización o tráfico ilícito de sustancias estupefacientes
o psicotrópicas, financiamiento de delitos o lavado de activos o cualquier actividad ilegal o
ilícita, y que no provienen, ni tendrán relación, ni serán destinados a ninguna actividad
calificada como como delito o infracción según las leyes vigentes nacionales e
internacionales, ni tendrá relación con cambio de monedas, depósitos o inversiones que
provengan de este tipo de actividades; y que no admitirá que terceros efectúen depósitos o
transferencias de fondos con dineros provenientes de estas actividades, eximiendo al
BANCO de toda responsabilidad por tal motivo.

El CLIENTE autoriza al BANCO, y a las autoridades correspondientes, para que de acuerdo

a las normas estipuladas para el sigilo bancario, pueda efectuar las indagaciones para
conocer el origen de los fondos depositados en el BANCO; así como para que, en caso de
que se inicien en su contra investigaciones relacionadas con las actividades ilícitas descritas
en esta cláusula o cuando se detectare sobre las transacciones financieras, depósitos,
retiros, transferencias, etc., que el CLIENTE efectuare movimientos inusuales o
sospechosos, el BANCO proceda a informar de las mismas a las autoridades competentes y
proporcionar toda la información que éstas demanden, así como para dar por terminado
este contrato, por lo que el CLIENTE expresamente renuncia a ejecutar cualquier acción o
pretensión contra el BANCO o sus funcionarios, tanto en el ámbito civil como penal, por
estos hechos.

Adicionalmente, el CLIENTE autoriza al BANCO, para que efectúe las investigaciones que
considere necesarias y obtenga de cualquier fuente de información legalmente autorizada,
incluida la Dirección Nacional de Registro de Datos Públicos, Central de Riesgos y Burós de
Información Crediticia, y otra entidades legalmente autorizadas, las referencias e
información personal y financiera del CLIENTE. El BANCO queda expresamente autorizado
para que pueda utilizar, transferir o entregar dicha información a autoridades competentes,
organismos de control, Burós de Información Crediticia y otras instituciones o personas
jurídicas legalmente facultadas.

Adicionalmente, en el caso de que el CLIENTE tenga la obligación de declarar, pagar o

remitir información respecto al cumplimiento de sus obligaciones tributarias ante
jurisdicciones fiscales nacionales o extranjeras, autoriza expresa e indefinidamente al
BANCO. para que reporte a la(s) administración(es) tributaria(s) competente(s), la
información de su(s) cuenta(s) corriente(s), ahorro(s), depósitos, inversión(es) y sus
respectivos movimientos y transacciones, conforme esta sea requerida.

OCTAVA: RESPONSABILIDAD Y TERMINACIÓN.-

En caso que el CLIENTE incumpliere cualquiera de sus deberes, obligaciones o

responsabilidades establecidas en la Ley en materia de prevención y control de lavado de
activo y del financiamiento de delitos, o infringiere normas o disposiciones emitidas por lo
organismos de control sobre dicho ámbito o faltara a los compromisos y obligaciones
establecidas en este Convenio, incurriere en prohibiciones o cometiere en general por
acción u omisión cualquier acto que signifique infracción a disposiciones legales o
reglamentarias o compromisos contractuales, el BANCO podrá dar por terminado de
forma inmediata este Convenio y concomitantemente procederá a cancelar todo servicios
bancario o financiero que estuvieren prestando al CLIENTE a dicha fecha, sin
responsabilidad alguna por parte del BANCO.

En consecuencia, el CLIENTE asume toda responsabilidad en el ámbito administrativo, civil

o penal, de ser el caso, sea ante el BANCO, autoridades judiciales o de control, y ante
terceros, por cualquier falta o incumplimiento a sus deberes y obligaciones establecidas
en la Ley, normas de organismos de control, este Convenio y/o en los contratos de servicios
que hubiere suscrito con el BANCO.

NOVENA: LEGISLACION APLICABLE. -

Para todos los efectos establecidos en este Convenio, las partes observarán las
disposiciones contenidas en la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del
Delito de Lavado de Activos y Financiamiento de Delito, el Código Orgánico Monetario y
Financiero, disposiciones emitidas por la Junta de Política y Regulación Monetaria y
Financiera, Superintendencia de Bancos, Unidad de Análisis Financiero y Económico
(UAFE), y demás normas nacionales relacionadas a la prevención del lavado de activos y
financiamiento de delitos, como el terrorismo, así como a los tratados y convenios
internacionales ratificados por el Ecuador sobre esta materia.

DÉCIMA: DOCUMENTACIÓN. -

El CLIENTE a la suscripción del Convenio, proporciona al BANCO la siguiente

documentación básica:

a) Escritura de constitución de la Compañía y sus reformas, en caso de haberlas.

b) Copia del RUC.
c) Copias de los nombramientos actualizados e inscritos de sus representantes
legales.
d) Nómina actualizada de socios o accionistas
e) Permiso de funcionamiento otorgado por el ente de control en el país de origen,
debidamente legalizado, en caso de ser el CLIENTE compañía extranjera.
f) Para el caso que el CLIENTE sea compañía nacional, certificado de cumplimiento
de obligaciones emitido por el ente de control (UAFE) y por la Superintendencia de
Compañías.
g) Certificado de aplicación de políticas, procesos y procedimientos de la
administración de riesgo de lavado de activos y financiamiento de delitos, como el
terrorismo, emitido por el ente de control del país de origen y su respectivo manual
sobre la materia aprobado por el organismo competente, en caso de ser
compañía extranjera, o aprobado por la UAFE, si es compañía nacional.
h) Listado de países con los cuales opera el CLIENTE, de ser el caso.

DÉCIMA PRIMERA: JURISDICCIÓN Y TRÁMITE PARA RESOLUCIÓN DE

CONFLICTOS.-

Las partes aceptan que toda controversia o diferencia derivada de este convenio sea
resuelta con la asistencia de un mediador del Centro de Arbitraje y Mediación de la Cámara
de Comercio de Quito. En el evento que el conflicto no fuere resuelto mediante este
procedimiento, las partes someten sus controversias a la resolución de un Tribunal de
Arbitraje que se sujetará a lo dispuesto en la Ley de Arbitraje y Mediación, al Reglamento
del Centro de Arbitraje y Mediación de la Cámara de Comercio de Quito y las siguientes
normas:
 
a. Los árbitros serán seleccionados conforme a lo establecido en la Ley de
Arbitraje y Mediación y fallarán conforme a derecho.
 b.  Las partes renuncian a la jurisdicción ordinaria, se obligan a acatar el laudo que
expida el Tribunal Arbitral y se comprometen a no interponer ningún tipo de
recurso en contra del laudo arbitral.
c.  Para la ejecución de medidas cautelares el Tribunal Arbitral está facultado para
solicitar el auxilio de funcionarios públicos, judiciales, policiales y administrativos
sin que sea necesario recurrir a juez ordinario alguno.
d.   El Tribunal Arbitral estará integrado por tres árbitros;
e.   El procedimiento arbitral será confidencial; y
f.  El lugar del arbitraje será en las instalaciones del Centro de Arbitraje y Mediación
de la Cámara de Comercio de Quito.

En constancia y en fe de conformidad, las partes suscriben este convenio en

dos ejemplares de igual tenor y efecto legal, en ______, a los _________ días del mes de
____________ del dos mil ______.

BANCO GENERAL RUMIÑAHUI S.A. CLIENTE

_________________________ __________________________
Cargo Cargo: