MODELOS TRADICIONALES

1. SISTEMA DE RATING (ROCA): Es un sistema utilizado es para calificar el

riesgo de sucursales y agencias de bancos extranjeros en el país. El sistema
ROCA evalúa los siguientes componentes para definir el perfil de riesgo y
examinar la calidad financiera de una entidad bancaria.

2. Método COSO: es un marco de control interno que fue constituido hace más
de dos décadas para proporcionar liderazgo organizacional en tres frentes:
gestión del riesgo empresarial (ERM), control interno, y disuasión del fraude.
Precisamente, este marco fue diseñado por representantes de cinco
organizaciones del sector privado de los Estados Unidos, tras una crisis de
fraude internacional para evitar malas prácticas empresariales.

3. Modelo CAMELS: El método de evaluación CAMEL (Capital, Asset,

Management, Earning y Liquidity), consiste en medir y analizar cinco
parámetros fundamentales: Capital, Activos, Manejo gerencial, Estado de
utilidades y Liquidez. Dicha evaluación es utilizada principalmente en el
sector financiero para hacer mediciones de riesgo corporativo.

4. Modelo de Gestion de Riesgos El Modelo de Gestión de Riesgos Neural

Risk, consiste en una metodología probada que se desarrolla bajo los
principios y directrices de la norma ISO 31000, la cual establece un conjunto
de actividades coordinadas en la organización para dirigirse y
controlarse eficazmente con respecto al riesgo.