EDUCACIÓN

FINANCIERA
PLANIFICANDO Y
CONTROLANDO MIS
CUENTAS
Psi. Oscar Valiente De la Gala
EXPECTATIVAS
¿Para qué piensan que les
va a servir este taller?

¿Qué es un control de
ingresos y egresos?

¿Para qué sirve un control

de ingresos y egresos?
2
I
 ¿CÓMO ME VA
Como pez en CON EL DINERO?
el agua

La libré

Con el agua
hasta el cuello
4
5
 • Fijos: salarios, pensión.
Ingresos • Variables: no son igual todas
las veces o cambian por la
situación (arriendo).

Elementos • Fijos: son los necesarios, están

de manera regular por ejemplo la
alimentación, el arriendo,

del Gastos •
obligaciones financieras.
Variables: cambian con los
gustos, las costumbres, la

presupuesto situación. Son una oportunidad de

ahorro.

• Comience con lo que pueda

• (3% - 10%).
Ahorro • No espere ahorrar lo que le sobra.
• Debe colocarse como un gasto
fijo.
• Debe tener un propósito. 6
PEQUEÑOS GASTOS
DE LOS QUE CASI NO
NOS DAMOS CUENTA,
PERO QUE SI LOS
SUMAMOS SON UNA
CANTIDAD ENORME.
SON UNA
OPORTUNIDAD PARA
AHORRAR.

7
 ACTIVIDAD
GRUPAL:
CASO DE MARÍA
 INGRESOS
CONCEPTO MONTO POR MES
Ingreso por venta del negocio S/ 1,400.00
Giro del hijo mayor 50.00
TOTAL S/1,450.00

GASTOS FIJOS
CONCEPTO MONTO
Transporte S/ 100.00
Luz y agua S/ 85.00
Alquiler de vivienda S/ 400.00
Alimento S/ 450.00
Recarga de celular S/ 30.00
Gas S/ 38.00
Colegio S/ 75.00
Póliza de salud S/ 30.00
TOTAL GASTOS FIJOS S/1,208.00
GASTOS VARIABLES
Gaseosas y otros comestibles del mes S/ 100.00
Pago de compra de cosméticos S/120.00 9
TOTAL GASTOS VARIABLES S/220.00
¿Cuánto le queda a María
para el mes?

¿Qué puede hacer María

con ese dinero?

¿Qué podría hacer María

para mejorar su
presupuesto?

10
ü Saber cuánto dinero entra al hogar
ü Saber cuánto dinero se gasta y en qué se
gasta
ü Ajustar los gastos de acuerdo con los ingresos
ü Tomar decisiones de cuánto, cuándo y en qué
gastar
ü Fijar metas de ahorro
ü Prepararse mejor para las emergencias
11
12
Apunta cada gasto que haces en el hogar y guarda
todos los recibos o facturas

Identifica y registra todos los ingresos del hogar

Identifica y registra todos los gastos del hogar

Suma todos los ingresos

Suma todos los gastos

Al total de los ingresos réstale el total de los gastos

Revisa tu resultado y haz los ajustes correspondientes

13
14
14
PRESUPUESTO POR
MES

Monto
mensual Monto
Presupuesto Diferencia
presupuesta mensual
do ejecutado

INGRESOS 3000.00

Utilidad del negocio

AHORRO 100.00
GASTOS 3,015.00

Alquiler de vivienda 700.00

Servicios 120.00
Alimentación 150.00

Almuerzo restaurante 360.00

Celular 60.00
Educación 500.00
Transporte 125.00
Pago de cuota de
tarjeta 700.00
Gastos hormiga 300.00

TOTAL INGRESOS– 15
(AHORROS+GASTOS) -115.00 15
 Gastos hormiga de
Luis
CONCEPTO MONTO MONTO ANUAL
MENSUAL
Gastos de la mañana 45
Refrigerios de los hijos 100
Cigarrillos y bebida 40

TOTAL 185

Ayuden a Luis a optimizar su presupuesto y disminuir sus gastos hormiga.

¿Qué opciones tiene? ¿Qué otros consejos le darían a Luis para mejorar el resultado de su
presupuesto?
16
17
PRESUPUESTO POR MES

Monto
Presupuesto Monto mensual mensual Diferencia
presupuestado ejecutado
INGRESOS S/ 3,000.00
Utilidad del negocio S/ 3,000.00 3000.00

AHORRO S/ 100.00
GASTOS S/ 3,015.00
Alquiler de vivienda S/ 700.00 700.00
Servicios S/ 120.00 125.00
Alimentación S/ 150.00 200.00
Almuerzo restaurante S/ 360.00 120.00
Celular S/ 60.00 60.00
Educación S/ 500.00 500.00
Transporte S/ 125.00 125.00
Pago de cuota de tarjeta S/ 700.00 700.00
Gastos hormiga S/ 300.00 185.00
TOTAL INGRESOS–
(AHORROS+GASTOS) S/ 115.00

18
18
PRESUPUESTO DE LUIS PRESUPUESTO POR MES

Presupuesto Monto mensual Monto mensual Diferencia

presupuestado ejecutado
INGRESOS S/ 3,000.00 S/ 3,000.00 S/ 0.00
Utilidad del negocio S/ 3,000.00 S/ 3,000.00

AHORRO S/ 100.00 S/ 100.00 S/ 0.00

GASTOS S/ 3,015.00 S/ 2,715.00 S/ 300.00
Alquiler de vivienda S/ 700.00 S/ 700.00
Servicios S/ 120.00 S/ 125.00 S/.5.00
Alimentación S/ 150.00 S/ 200.00 S/.50.00
Almuerzo restaurante S/ 360.00 S/ 120.00 S/ 240.00
Celular S/ 60.00 S/ 60.00
Educación S/ 500.00 S/ 500.00
Transporte S/ 125.00 S/ 125.00
Pago de cuota de tarjeta S/ 700.00 S/ 700.00
Gastos hormiga S/ 300.00 S/ 185.00 S/ 115.00
TOTAL INGRESOS–
(AHORROS+GASTOS) S/ 115.00 S/ 185.00 S/ 300.00

19
19
PRESUPUESTO DE LUIS

¿Qué pueden concluir

del seguimiento de este
presupuesto?

¿Tiene utilidad hacer un

presupuesto y
analizarlo?
20
20
Elabora tu propio presupuesto familiar 21
 RESULTADOS DEL PRESUPUESTO

Si no te sobra ni falta: ¡Cuidado!

Si te sobra: ¡Felicitaciones!
Apenas te está alcanzando y si Si te falta: ¡Alerta! Elimina tus
Tener dinero disponible es
tienes gastos inesperados tendrías gastos innecesarios, no te
el primer paso para ahorrar,
que endeudarte. Empieza a endeudes, busca otras fuentes de
planear el futuro y
moderar tus gastos para que ingreso que te permita equilibrar la
progresar
tengas dinero disponible y puedas economía de tu hogar
a empezar a ahorrar
GRACIAS
ovaliente@kallpa.org.pe