INFORME DE GESTIÓN DE OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

2020

PLANIFICACIÓN PARA LA PREVENCIÓN LAVADO DE

ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
EJERCICIO ECONÓMICO 2021
 INFORME DE GESTION 2020 Y PLANIFICACIÓN PARA LA PREVENCIÓN
LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 2021

Guayaquil, enero 19 del 2021

Señora Abg.
Carolina Borja Avilés
Gerente General
ADMUNIFONDOS S.A.
Ciudad. –

De mi consideración:

Acorde a la legislación vigente en materia de Prevención de Lavado de Activos y

Financiamiento del Terrorismo a continuación presento el informe de actividades
del 2020 y el Plan a ejecutarse en el ejercicio económico 2021, para que sea conocido
y aprobado en la próxima sesión de la Junta General de Accionistas:

ACTIVIDADES DESARROLLADAS EN EL 2020

1. ACTUALIZACIÓN DE LA BASE DE DATOS DE LOS PARTÍCIPES

EN EL SISTEMA ADMUSOFT

En conjunto con el departamento de operaciones, en los meses de octubre y

noviembre 2020, se realizó actualización de datos de los partícipes. Se realizó
también la implementación en el sistema informático control para validar la
actualización del formulario “Conozca su Cliente” como requisito para el
rescate parcial o total de unidades.

2. MONITOREO DE LOS PARTÍCIPES

Se realizó monitoreo mensual a participes para determinar si su perfil

operativo cumplía con los ingresos y actividad comercial declaradas al inicio
de la relación contractual, para determinar si existían operaciones inusuales

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 INFORME DE GESTION 2020 Y PLANIFICACIÓN PARA LA PREVENCIÓN
LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 2021

e injustificadas. Dando como resultado, que no se detectara ningún caso que

amerite ser reportado.

3. MONITOREO DE PROVEEDORES Y EMPLEADOS

Se realizó revisión al formato de los formularios “Conozca su Proveedor” y

“Conozca su Empleado” y se procedió a solicitar la información de los mismos,
verificando que toda la información solicitada este ingresada, así como los
anexos solicitados para el caso de proveedores jurídicos.

El análisis patrimonial realizado a empleados y proveedores no generó

ninguna alerta para que alguno de ellos sea reportado a la junta directiva y
que sea considerado como parte de un ROII.

4. CAPACITACIONES

Asistencia a seminario “Prevención de lavado de activos y manejo de la

plataforma de la UAFE” con duración de 8 horas, recibida el 23 y 24 de julio
2020 por la empresa Conference.

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LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 2021

5. IMPLEMENTACIÓN DE NUEVOS PROCEDIMIENTOS DE

PREVENCIÓN Y CONTROL

Se revisaron todos los formularios conozca a su cliente, proveedor y empleado

para que estén de acuerdo con la normativa vigente. (formularios aprobados
en julio de 2020)

Solo se admiten como partícipes a clientes bancarizados en relación de

dependencia o en libre ejercicio profesional y empresas que cumplan con toda
la documentación requerida.

Bloqueo en sistema para que no se permita el ingreso de un nuevo participe

al fondo Prevenir hasta que se ingrese de forma digital la documentación
requerida.
Para personas naturales: formulario “Conozca su Cliente Natural”
correctamente llenado y firmado, copia de documentos de identidad, copia de
recibo de servicio básico.
Para empresas: formulario “Conozca su Cliente Jurídico” correctamente
llenado y firmado, certificado de existencia legal, copia de escritura de
constitución, copia de estatutos sociales, lista de accionistas, nombramiento
y copia de identificación del representante legal, estados financieros
auditados, certificado de pago de impuesto a la renta y copia de recibo de
servicio básico.

6. ALERTA CON LOS MOVIMIENTOS DE LOS CLIENTES

Fondo Prevenir:

El monto mínimo de aportación mensual de cada partícipe al Fondo, excluido

los pagos adicionales a encargos fiduciarios, será de US$ 10. En ningún caso
el aporte mensual podrá ser superior a los US$ 3,500.00

Los aportes extraordinarios pueden ser mínimo de US$ 500 y máximo de US$
9,000.00.

A continuación, los 10 primeros participes con mayor ahorro durante el 2020

(Se consideró lo ahorrado en el fondo en todo el año):

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LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 2021

IDENTIFICACION NOMBRES AHORRO AHORRO

ANUAL MENSUAL
0990223823001 JARDINES DE GUAYAQUIL S.A. 42,000 3,500
0918574112 GONZALEZ ACERO CARLOS GUSTAVO 12,000 1,000
0913006037 MUÑOZ VILLAQUIRAN EDGAR LENIN 11,985 999
0992224940001 CAUTISA S.A. 7,500 625
0603182528 GUACHILEMA MINTA JOSE MANUEL 7,200 600
0909298028 ARREAGA MACIAS JOSE LEIN 6,000 500
0991418644001 JARDINES DE ESPERANZA S.A. JARDIESA 6,000 500
0918208281 ITURRALDE REYES KATIUSKA VIORELA 5,400 450
0912216686 IZQUIERDO BURI MANUEL IVAN 5,000 417
0901365734 COELLO BANCHON SEGUNDO EUSEBIO 4,800 400

En conjunto con el área de operaciones, se aprovechó la visita de los ejecutivos

de Admunifondos de aquellos clientes que solicitan rescates para realizar
actualización de datos y verificar dirección y actividad comercial.

A continuación, cuadro con el detalle de los clientes contactados:

FECHA IDENTIFICACION CLIENTE

02/01/2020 0907678288 SALVADOR BRITO MIRIAM JACQUELINE
03/01/2020 0930440870 NARANJO MORAN JAVIER ANDRES
08/01/2020 0909130551 ANCHUNDIA RUIZ MARIO SALOMON
09/01/2020 0911681328 CABRERA CABEZAS ANTONIO FABIAN
09/01/2020 0910570688 GUIM CONTRERAS ANGELA MARITZA
10/01/2020 0904089265 TOLEDO PACHECO LUIS EMILIO
10/01/2020 0956176358 HERRERA RIVERA KRISTHEL DESSIRE
10/01/2020 0950806885 CADENA FRANCO SOPHIA DOMENICA
10/01/2020 0927534578 INTRIAGO NARVAEZ KEVIN EDWIN
16/01/2020 0914516539 REYES JARAMA ALBERTO FERNANDO
20/01/2020 0923376883 MARRIOTT BRITO EVELYN MARIA
24/01/2020 0922292909 CUERO MOSQUERA DORIS ELIZABETH
30/01/2020 0913078499 TUBAY PONCE FREDDY GILBERTO
03/02/2020 0923653265 QUINDE GONZABAY JENNIFER JACQUELINE
04/02/2020 0907875280 LEON MAUTONG MARIA LEONOR
05/02/2020 0924447998 ROLDAN ROLDAN DALILA
05/02/2020 1203020498 MARIN ASANZA MILDRED MIRLEY
06/02/2020 0930175005 PARDO JARA JUDY GABRIELA
10/02/2020 0930594197 HERRERA RIVERA BRYAN DANIEL
12/02/2020 1203930506 SARATE DIAZ JUAN CARLOS
17/02/2020 0801633421 PROTI LUJANO GINA ARGENTINA
19/02/2020 0902971258 VILLAVICENCIO MENDOZA FANNY MARIA
26/02/2020 0922216551 CANTOS SALAZAR MARIO DAVID
28/02/2020 0909609901 MONTANO PALACIOS ELIZABETH GUADALUPE
28/02/2020 0921228912 OBRIEN CEDENO MARIA FERNANDA
28/02/2020 0908954183 SCOTT VAN OVERDAM GRIFFITH JAN
05/03/2020 0925688640 LAMBOGGLIA TOBAR LUCY YULISSA

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LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 2021

05/03/2020 1200797155 VERA MORANTE TERESA PIEDAD

09/03/2020 1305265132 PALMA PICO ARACELY BARBARA
09/03/2020 0915192629 ARBOLEDA MATAMOROS VERONICA MARIA
11/03/2020 0908922057 MOGOLLON CLAUDETT MONICA DEL ROCIO
11/03/2020 0908614001 BAJANA GUERRA ALEXANDA JOSEFINA
11/03/2020 0901532564 ZAPATA CADENA LUIS FERNANDO
12/03/2020 0909469769 SOUZA PINCAY ERIKA IVONNE
12/03/2020 1302500077 PARRALES QUIJIJE BENITO ECUADOR
12/03/2020 0911895688 REYES MENDOZA ROSA MARGARITA
13/03/2020 0702936238 LEON GODOY MARIA DE LOURDES
02/01/2020 0911806966 SARMIENTO PORTILLA LUIS MEDARDO
02/01/2020 0904944311 FLORES VERA FLOR MARIA DE FATIMA
02/01/2020 0909502247 DE LA CRUZ ORMAZA MARIANELLA
03/01/2020 0901332247 ASTUDILLO MACIAS CESAR VICENTE
03/01/2020 0925867053 YCAZA ZEA DIANA LORENA
06/01/2020 0907691976 DI LUCA MENENDEZ GRACE ELIZABETH
06/01/2020 0923935043 SANCHEZ ANDRADE REBECA ESTEFANIA
09/01/2020 0907422950 MONCADA BUSTAMANTE PATZY ALEXANDRA
09/01/2020 0910501618 SEGURA AGUILERA JUSTO REYES
09/01/2020 0908400294 VELEZ SUAREZ MERCY NARCISA
09/01/2020 0916134414 ESPINOZA CUJILAN WILLIAM JAVIER
09/01/2020 0911538072 LARA OLVERA MARTA EUFEMIA
09/01/2020 0950819623 FLORENCIO CORAL KEYLA KAMILA
13/01/2020 0912899598 CERVANTES VINUEZA SANDRA JOSEFINA
13/01/2020 0918030826 ARBOLEDA GARCIA OTON ARTURO
13/01/2020 0908959687 TORRES VIDAL MONSERRATE MARIA
13/01/2020 0907799340 LOYOLA SERRANO LUIS FERNANDO
15/01/2020 0700000193 QUIROLA LAMBERT GUSTAVO FRANCISCO
15/01/2020 0911400356 FORONDA ROSADO BELLA MAGDALENA
15/01/2020 0911122133 RIVERA VELOZ ROCIO RAQUEL
15/01/2020 0910871789 FIGUEROA PEREZ SILVIA MARGARITA
15/01/2020 0904618261 URETA ALVARIO SIDULFO EPIFANIO
17/01/2020 0916246150 MINAN LEON ANA DEL PILAR
20/01/2020 0906874128 MASSUH TIRAPE ALEJANDRO VICENTE
20/01/2020 0907652820 GUTIERREZ LOPEZ ALFREDO EMILIO
20/01/2020 0906330014 REYES FREIRE ARTURO FELIX
22/01/2020 0915681399 GANCINO OLMEDO MARCOS JACOB
22/01/2020 0919923524 FIGUEROA ZAMORA LISSETTE JACKELINE
22/01/2020 0920653078 QUIMIS PIN MARTIN DARIO
22/01/2020 0911706216 AROCA PITA HECTOR DAVID
22/01/2020 0950798181 MINDA DIAZ ANGIE ISABEL
23/01/2020 0921412474 RAMIREZ MATA SUGEY ALEXANDRA
24/01/2020 0911168680 AGUILERA SALAZAR OMAR FABRIZIO
24/01/2020 0930058508 ARAUJO FAJARDO KATHERINE TATIANA
24/01/2020 0908376064 CORDOVA BALLADARES FAUSTO XAVIER
24/01/2020 0927320986 ROMERO ALMEIDA DIEGO GUILLERMO
24/01/2020 0908405798 CELI LEON ROSA ESTAURA
24/01/2020 1101635199 SOTO SARANGO NELSON EFRAIN
24/01/2020 0908360027 BARZALLO LUIS RUBEN
24/01/2020 0906396692 ARRIETA GUZMAN TOMAS DANIEL

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LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 2021

29/01/2020 0917289969 ARAUJO GOMEZ SONNIA TATIANA

30/01/2020 0911945145 SEPULVEDA INTRIAGO KATIA IRINA
30/01/2020 1202576771 ZAMBRANO MONTES IAN CARLOS
30/01/2020 0916480080 RAMIREZ PUNO KARINA KATYUSKA
31/01/2020 0911834778 ANCHUNDIA ALBAN GEOCONDA ELIZABETH
31/01/2020 0909768400 PAZMINO RIVERA JENNY MONSERRAT
31/01/2020 0924830466 YCAZA ZEA MARIA FERNANDA
31/01/2020 0902520881 MIRANDA ORDENANA YERI ANTONIETA
31/01/2020 1704933025 VENEGAS PAUCARIMA CESAR WILLIAMS
31/01/2020 0917977969 CAICEDO JIMENEZ CRISTIAN MAURICIO
03/02/2020 0925647919 HEREDIA SOLIS CRISTINA ELIZABETH
04/02/2020 0911660447 FIGUEROA GONZALES IGNACIO XAVIER
04/02/2020 0901239095 GARCIA LOZANO MARIA PIEDAD
05/02/2020 0910360395 CHOEZ GUARANDA OSCAR HILARIO
05/02/2020 0904954591 SALTOS SOTOMAYOR JUSTINA PIEDAD
05/02/2020 0953178381 ARGUELLO FRANCO JORGE WASHINGTON
05/02/2020 0914869375 CRESPO MORAN JEAN CARLO
06/02/2020 0905019196 GONZALEZ ACOSTA CARMEN IVONNE
06/02/2020 0907720163 ZAMBRANO GARCIA ANA MARIA
06/02/2020 1303865966 GONZALEZ MACIAS PETITA
06/02/2020 0912089513 GONZALEZ GONZALEZ LILIANA GRISELDA
07/02/2020 0913424081 ITURRALDE ANDRADE MARJORIE DAYSI
07/02/2020 0912873387 ALVARADO LUZURIAGA ANDRES EDUARDO
07/02/2020 0907600613 DIAZ CORDOVA MARIA ESTHER
10/02/2020 0909127227 LATORRE FLORES CESAR AUGUSTO
10/02/2020 0912842481 PALACIOS ALVARADO MARTHA LORENA
10/02/2020 0919217562 CASTRO BAIDAL CARLOS XAVIER
10/02/2020 0922460902 IDROVO ORTEGA CARLA MICHELLE
12/02/2020 0916224710 CAJA CAMPUZANO PRISCILLA ANALIA
12/02/2020 0909705568 BARZOLA VERA CECILIA LORENA
12/02/2020 0910984590 ANCHUNDIA BARREZUETA WASHINGTON OSWALDO
12/02/2020 0924125925 RUIZ LARA IRENE MICHELLE
12/02/2020 0914211727 GUARANDA VARGAS MARIANA GREY
12/02/2020 0904574753 MORAN BARZOLA ENEDINA DEL PILAR
12/02/2020 0930942826 ORDONEZ RECALDE ALEXANDER URIEL
12/02/2020 0916801442 RECALDE RUIZ ROSEMARY
12/02/2020 0917119448 QUIMI MONTALVAN MARIA VICTORIA
13/02/2020 0931514731 SIERRA WONG MEYLEN HELENA
13/02/2020 0903222040 CEDENO GUERRERO OLINDA CRISTINA
13/02/2020 0915982979 JURADO CARRIEL VICTOR MANUEL
14/02/2020 0911103984 VELASQUEZ CORAL TERESA ALEXANDRA
14/02/2020 0914850946 MERO CALLE FRANCIA ALEXANDRA
14/02/2020 0911310043 NIETO MARIDUENA ESTEFANIA AURORA
14/02/2020 0909785628 MANOSALVAS FLORES MARCO ENRIQUE
17/02/2020 0912849569 MAYORGA CASTRO MONIQUE MIREILLE
17/02/2020 0919117028 JATIVA VASCONEZ CATANIA LUZ
17/02/2020 1202369854 GONZALEZ RODRIGUEZ LORENA DEL ROCIO
17/02/2020 0916596885 MURGUEYTIO VERA EDGAR MAURICIO
17/02/2020 0914741210 YUNI PARRALES GLADYS YADIRA
19/02/2020 0919165084 PALAU BLACIO XAVIER HUMBERTO

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LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 2021

20/02/2020 0915330708 MACIAS VILLACRES WENDY SUSANA

20/02/2020 0921684783 LANDIVAR ZAMBRANO MARIA BELEN
20/02/2020 0914400734 FLORES GONZALEZ SILVIA DEL ROCIO
20/02/2020 0908420243 LOOR SALAZAR FERNANDO XAVIER
21/02/2020 0913027355 SILVA RUIZ PILAR ELENA
26/02/2020 0905408753 MONSERRATE RONQUILLO LILIA DIOSELINA
27/02/2020 0909441610 PEREZ SANCHEZ LILI AURORA
27/02/2020 0908105844 MOLINA SERRANO CARMEN DEL PILAR
28/02/2020 0902062611 MIELES BOLANOS RAMON EDUARDO
28/02/2020 1303979791 ZAMBRANO MOREJON RAMIRO HERNAN
28/02/2020 0930458500 WILLIAMS MARTINEZ ROSARIO ISABEL
02/03/2020 0908182108 CASTRO TEJADA GERMANIA ZOBEIDA
02/03/2020 0910777978 SALTOS GUADAMUD ANGELICA LUCRECIA
02/03/2020 1201942842 ARANA MAYORGA GLENDA MARITZA
02/03/2020 0909732810 VIVAR ENCALADA MARIA LUISA
02/03/2020 0914858055 CLAVIJO CHAVEZ MARIA ISABEL
03/03/2020 0904172582 CARGUA FLOR JORGE ALBERTO
04/03/2020 0902337732 RUIZ ROMERO LUIS ALFONSO
04/03/2020 0920753522 IDROVO ORTEGA ANDREA JACQUELINE
04/03/2020 0919769364 QUIROGA IBARRA MARIO RUBEN
04/03/2020 0909277055 CHEVEZ MERA ROSA VIOLETA
04/03/2020 0905089306 LOPATINSKY LOOR ROSA CANDIDA
04/03/2020 0907770127 GUTIERREZ CANDEL NARCISA ANGELA
04/03/2020 0918220039 ALVAREZ CUMBICUS ADELA MARIANA
05/03/2020 0909308421 MURILLO CASTRO ANA ROSA
05/03/2020 0922297569 ALVARO GOMEZ MARIA FERNANDA
05/03/2020 0902559418 KAN FAGGIONI ROCIO DEL ALBA
06/03/2020 0909180267 SYLVA MORAN PABLO LIZARDO
06/03/2020 0903164424 RAMIREZ BERNARDINO NORMA SOFIA
06/03/2020 0906933569 SIERRA NOBLECILLA CECILIA AMADA
06/03/2020 0906853783 CASTRO ARREAGA BETTY NOEMI
06/03/2020 1201187257 FLORENCIA GAME LUIS ENRIQUE
06/03/2020 0914156237 GUERRERO MEDINA ANDREA LISSETTE
09/03/2020 0917899585 ROBLES RODRIGUEZ JESSICA JAZMIN
09/03/2020 0919921585 MEDINA SALINAS HUMBERTO ALDRING
10/03/2020 0913544185 GRANDA CHUQUI MERCEDES
11/03/2020 0913945010 JIMENEZ ANZULEZ DEXI UNGRIA
11/03/2020 0904893567 SANTANA CEDENO INGRID MARJORIE
11/03/2020 0912992013 GODOY PLUAS MARIELA ANITA
11/03/2020 0917843831 GARCIA MACKENZIE SEGUNDO RAMIRO
11/03/2020 1701385427 BELTRAN ORTIZ MERYS CARLINA
12/03/2020 1306346774 VERGARA COELLO ARIOSTO GUMERCINDO
12/03/2020 0918918434 BASTIDAS MONTENEGRO MARIA ELENA
12/03/2020 0900115361 NAVARRETE MONCAYO WASHINGTON HIPOLITO
12/03/2020 0905579215 VELEZ MATOS ANGELA DOLORES
12/03/2020 0919936484 GAVILANES PERALTA DANNY FERNANDO
12/03/2020 1301876478 FRANCO SANTANA MARIA ESTRELLA
12/03/2020 0908103963 ESPINOZA MONTESDEOCA JORGE PERCIVAL
13/03/2020 1707252738 OLIVA VEGA MARIO RAUL
13/03/2020 0913008793 LAZO CARDENAS ELAR RAMON

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LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 2021

13/03/2020 0900825274 CARDOSO CABALLERO SUSANA DE LOS ANGELES

13/03/2020 0915557672 VELOZ VACA JUAN CARLOS
13/03/2020 0914846977 MONGE UTRERAS KAREN ALEXANDRA

Nota: Se suspendieron las visitas desde marzo por la pandemia y la actualización

de la información de los clientes en el sistema informático se lo hizo por contacto
telefónico y correo electrónico.

Negocio Fiduciario: Titularización.

Al ser Fideicomisos de Titularización de cartera hipotecaria, los deudores

seleccionados han cumplido con cancelar las cuotas estipuladas en las respectivas
promesas de compraventa e instrumentadas en pagarés:

CEDULA NOMBRES TOTAL CUOTAS PROMEDIO

0912499175 RENDON FRANCO FABRICIO JOFFRE 4,977.30 10 497.73
1707149629 GUTIERREZ ENRIQUEZ LUIS JAVIER 4,873.28 9 541.48
0911062693 NAVARRETE TRONCOSO FLOR MARIA 7,329.29 13 563.79
0911444396 CONSTANTE LOOR RODDY JAMES 3,134.60 7 447.80
0914794177 CEDENO GUERRERO DIGNA ERCILIA 3,744.20 7 534.89
0916517626 CORNEJO PIZA JESENIA GIOVANNA 3,318.24 12 276.52
0906994793 YEPEZ FIGUEROA GALO RAFAEL 5,467.80 12 455.65
0910701192 RONQUILLO TORRES JOHN GUILLERMO 5,675.73 13 436.59
0905396644 ATOCHA CEDILLO VICTOR ANTONIO 5,626.43 11 511.49
0956561088 DELGADO BEDOYA LUIS GERARDO 5,829.59 11 529.96
0907689186 HERRERA INTRIAGO EDUARDO CLODOMIRO 5,232.38 11 475.67
0918055815 PACHECO NAVARRETE JOHANNA GRIMANESA 6,850.40 14 489.31
0910047505 ALBAN MORALES ANGEL EDUARDO 4,964.10 11 451.28
0909135238 SELLAN MONTERO JIMMY ANDRES 5,593.97 13 430.31
0904384518 SUAREZ RODRIGUEZ JOHNNY EDUARDO 5,703.75 11 518.52
1708585847 SALAZAR REINOSO FERNANDO RAUL 6,858.00 14 489.86
0912535879 DE LA A CAMPUZANO CHRISTIAN RUBEN 6,831.93 13 525.53
0911387876 CIRES LARREA CHRISTIAN EFRAIN 5,273.88 9 585.99

No se presentaron casos de extinción de obligaciones inusuales.

No se verificaron transferencias inusuales ni se detectaron señales de alerta por parte

de los deudores seleccionados.

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 INFORME DE GESTION 2020 Y PLANIFICACIÓN PARA LA PREVENCIÓN
LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 2021

7. INFORMAR A LOS ENTES DE CONTROL: UAFE Y

SUPERINTENDENCIA DE COMPAÑÍAS

De enero a noviembre de 2020 no se encontraron transacciones que superen el

umbral de los $10,000 por lo que se notificó el NO RESU al sistema SISLAFT de la
UAFE.

En diciembre 2020 se detectaron 2 transacciones que superaron el umbral:

a. RODRIGUEZ MIELES SUCRE MILTON EDUARDO con un rescate parcial

de sus unidades de participación en el Fondo Prevenir por $20,000 y,
b. GUZMAN PIGNATAROS JUDITH ALEXANDRA con un rescate total de sus
unidades de participación en el Fondo Prevenir por $15,348.42.

Por las transacciones anteriores se procedió a subir un reporte RESU al sistema

SISLAFT de la UAFE de acuerdo con el cuadro adjunto al presente informe.

Se cumplió con notificar mensualmente a la Superintendencia de Compañías con la

estadística sobre la información enviada a la UAFE de acuerdo con el cuadro adjunto
al presente informe

No se reportó ningún ROII a la UAFE al no detectar ningún cliente con operaciones

inusuales e injustificados.

Tampoco se realizaron aportes extraordinarios al fondo de inversión Prevenir por

parte de los partícipes.

10
8. Detalle de Cumplimiento del plan de actividades 2020
INFORME DE GESTION 2020 Y PLANIFICACIÓN PARA LA PREVENCIÓN LAVADO DE ACTIVOS Y
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 2021

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Reporte de los informes cargados a la UAFE en el 2020:
 INFORME DE GESTION 2020 Y PLANIFICACIÓN PARA LA PREVENCIÓN
LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 2021

PLAN DE TRABAJO 2021

1. OBJETIVOS

1.1. Objetivo General. -

Coordinar, vigilar y cumplir las disposiciones legales y normativas

internas y externas para prevenir el lavado de activos en la realización de
las operaciones de los socios, proveedores, empleados, administradores,
directivos y clientes de ADMUNIFONDOS S.A. a fin de evitar que la
institución pueda ser utilizada como instrumento para el ocultamiento,
manejo, inversión o aprovechamiento en cualquier forma, de dinero y otros
bienes provenientes de actividades ilícitas relacionadas con el Lavado de
Activos y Financiamiento del Terrorismo.

1.2. Objetivos Específicos. -

1.2.1. Observar y hacer cumplir las disposiciones legales, normativa, manuales

internos y de procedimientos implementados en materia de prevención de
lavado de activos.

1.2.2. Establecer políticas y procedimientos internos que permitan a todos

los empleados, funcionarios, administradores y directores de la
administradora, contar con criterios objetivos y técnicos en materia de
prevención de lavado de activos.

1.2.3. Verificar el cumplimiento de los procedimientos tomando como

referencia el Manual de Prevención de Lavado de Activos de
ADMUNIFONDOS S.A.

II. MONITOREO DE LOS PARTÍCIPES, EMPLEADOS Y PROVEEDORES

Realizar revisiones mensuales a participes para confirmar que su perfil

operacional guarde relación con el producto contratado y que el número de
sus transacciones y montos estén de acuerdo a su nivel de ingreso
previamente declarado. En caso de detectar transacciones injustificadas,
reportar al directorio para su revisión y analizar su posible inclusión en un
ROII.

Actualizar información de empleados (directivos, funcionarios y accionistas)

y proveedores a través de los formularios correspondientes para realizar su

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 INFORME DE GESTION 2020 Y PLANIFICACIÓN PARA LA PREVENCIÓN
LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 2021

respectivo análisis patrimonial y de ser necesario reportar al directorio en

caso de encontrar conductas inusuales que ameriten ser incluidos en un ROII.

III. CAPACITACIÓN.-

Aprovechar la capacitación virtual que ofrece la UAFE en su portal para que

el personal de Admunifondos refuerce sus conocimientos sobre prevención de
lavado de activos y financiación de delitos.

Realizar capacitaciones ofrecidas por la UAFE en su portal o talleres que

ofrezca la Superintendencia de Compañías, valores y Seguros con el fin de
estar actualizado en cualquier cambio en la normativa vigente que apliquen
para las administradoras de fondos y fideicomisos y con ello realizar la
actualización que corresponda al manual de prevención de lavado de activos
y socializarlo al personal de la empresa.

IV. VERIFICACIÓN DE DATOS.-

Realizar en forma coordinada con el departamento de operaciones, visitas a

clientes nuevos y antiguos para confirmar la veracidad de la información
ingresada de domicilio, actividad económica y que su nivel de ingresos este
acorde con el producto contratado. De igual forma aprovechar el contacto con
el cliente vía telefónica o correo electrónico, para mantener actualizada la base
de datos del sistema informático.

V. REMITIR INFORMACIÓN MENSUAL Y ANUAL A LA UNIDAD DE

ANÁLISIS FINANCIERO Y ECONÓMICO Y A LA SUPERINTENDENCIA
DE COMPAÑÍAS, VALORES Y SEGUROS. -

Generar y preparar reportes RESU con aquellas transacciones que de forma

individual o en conjunto dentro de un mes, sea igual o superior a los $10,000 para
ser cargadas al portal SISLAFT de la UAFE hasta el día 15 del siguiente mes, en
caso de no existir transacciones, notificar el envío del NO RESU:

15
 INFORME DE GESTION 2020 Y PLANIFICACIÓN PARA LA PREVENCIÓN
LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 2021

Cargar los documentos solicitados por la Superintendencia de compañías, valores y

seguros de acuerdo con las fechas de corte indicadas en su portal:

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 INFORME DE GESTION 2020 Y PLANIFICACIÓN PARA LA PREVENCIÓN
LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 2021

VI. RECOMENDACIONES PARA MEJORAS DE CONTROLES. -

Hacer una revisión a las matrices de riesgo que actualmente constan en el

manual interno de lavado de activos e incorporar nuevas variables que
permitan determinar el nivel de riesgo de acuerdo con el perfil del cliente
(actividad comercial, sector domicilio, ingresos mensuales, tipo de persona,
origen de fondos, saldos promedios, volumen de ventas), complementarlo con
la segmentación de clientes para establecer su perfil económico tal como lo
indica la normativa de la superintendencia de compañías para dar
cumplimiento con la política conozca su mercado.

Incorporar controles sobre estas variables para que el sistema informático

genere alertas que notifique al oficial de cumplimiento sobre el nivel de riesgo
del cliente para su análisis y verificación si requiere aplicar una debida
diligencia ampliada.

De ser posible, implementar en el sistema informático la búsqueda de forma

automática de nuevos clientes en listas de: secretaria técnica de drogas, más
buscados policía nacional, interpol, DEA, OFAC, GAFO/GAFISUD, PEP, etc.
que sirva como parte del factor de riesgo y dispare sus respectivas alertas.

Actualización del manual de prevención de lavado de activos, incorporando la

revisión de las matrices de riesgo y ajustarlo a la normativa vigente dispuesta
por la superintendencia de compañías, valores y seguros.

Como buena práctica solicitar formulario de información a accionistas,

directivos, empleados y proveedores a pesar de que la normativa aplicada a
las Administradoras de fondo no las exige.

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PLAN ANUAL DE ACTIVIDADES 2021
 INFORME DE GESTION 2020 Y PLANIFICACIÓN PARA LA PREVENCIÓN LAVADO DE ACTIVOS Y
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO 2021

Atentamente,

Ing. Charles Molina Izquierdo

Oficial de Cumplimiento

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