ZENIQ Whitepaper

ZENIQ WHITE PAPER

04/2022

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Contenidos

Lista de fuente de datos 3

Descargos de responsabilidad 4
Visión general de la empresa 9
El Mercado 13
El ZENIQ Hub 18
Beneficios 22
Seguridad y Cumplimiento 24
ZENIQ Coin (Moneda) 29
Minería y acuñación de monedas 31
ZENIQ Exchange 34
ZENIQ App 36
Tokenización 38
El equipo de ZENIQ 40
Hoja de ruta 41
Avisos legales 43

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Lista de fuente de datos

Los más grandes operado- Statista https://www.statista.com/statistics/270126/lar-

gest-stock-exchange-operators-by-market-capita-
res de bolsa de valores lization-of-listed-companies/

https://www.statista.com/statistics/863917/
Número de criptomonedas Statista number-crypto-coins-tokens/#:~:text=How%20
many%20cryptocurrencies%20are%20the-
re,might%20not%20be%20that%20significant.

Seguridad de intercambios Encrypbit https://icobench.com/ico/encrybit

de cripto.

https://www.cnbc.com/2022/01/06/cryp-
Criptoestafa CNBC
to-scammers-took-a-record-14-billion-in-
2021-chainalysis.html

Transacciones de PIB y tec-

nología de registro contable https://www3.weforum.org/docs/WEF_GAC15_
distribuida Foro Económico Technological_Tipping_Points_report_2015.pdf

Mundial https://www.weforum.org/agenda/2019/08/
blockchain-security-trust/
Seguridad y confianza en
cripto

https://www.investopedia.com/binance-vs-coin-
Criptomonedas lnvestopedia base-5120852

https://www.mcafee.com/enterprise/en-us/se-
Tecnología de tokenización McAfee
curity-awareness/cloud/tokenization-vs-encryp-
tion.html

Mercado global de tokeni- Businesswire https://www.businesswire.com/news/

home/20220202005457/en/Global-Tokeniza-
zación tion-Market-Outlook-2022-2026-Includes-Pro-
files-of-Key-Players-Fiserv-Visa-Mastercard-
Micro-Focus-American-Express-and-More---Re-
searchAndMarkets.com
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Descargos de responsabilidad

Introducción
Este libro blanco se ha preparado únicamente para propósitos informativos, con el fin de asis-
tir a las partes interesadas en evaluar a Zeniq Technologies Limited (“ZENIQ”). No ha sido suje-
ta a ninguna presentación de documentación o revisión regulatoria. No se debe leer como un
prospecto preparado en conexión con una oferta al público general y no afirma contener toda
la información que un inversor potencial pueda requerir.

Este libro blanco puede estar sujeto a cambio sin previo aviso. ZENIQ no hace ni pretende ha-
cer, y por medio de la presente renuncia a cualquier representación, garantía o compromiso en
cualquier forma a cualquier entidad o persona, incluida cualquier representación, garantía o
compromiso en relación con la precisión y la integridad de la información establecida en este
documento técnico.

ZENIQ no se hace responsable por daños, bien sea consecuentes o inconsecuentes, de cual-
quier tipo resultantes del uso, referencia o dependencia de los contenidos de este libro blanco.
Pese a que Deloitte Professional Services (DIFC) Limited («Deloitte») ha proporcionado co-
mentarios sobre este libro blanco, este ha sido preparado por ZENIQ solamente para propósi-
tos de información empresarial, este expresa las perspectivas y opiniones de ZENIQ, y refleja
la información y los supuestos que ZENIQ ha suministrado, lo que Deloitte no ha verificado.

Como tal, Deloitte no tiene responsabilidad por el modelo comercial detallado en este libro
blanco ni en ninguno de los pronósticos y/o proyecciones subyacentes. En ese respecto, la
participación de Deloitte solo está limitada a brindar aportes sobre investigación de merca-
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do para uso interno de ZENIQ. Por lo tanto, Deloitte no acepta ninguna obligación de cuidado
sobre ningún tercero en conexión con este libro blanco y no será responsable ante dichos ter-
ceros por ninguna pérdida, daño, costo o gasto de cualquier naturaleza que sea causado por el

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uso de cualquier tercero de o al amparo de este libro blanco.

En caso de ampararse en este libro blanco, usted lo hace enteramente bajo su propio riesgo, y
usted es responsable de llevar a cabo sus propias investigaciones independientes.

Es importante acotar que este libro blanco no ha estado sujeto a ningún archivo o revisión
regulatorio. No se debe considerar como un prospecto preparado en conexión con una oferta
al público general y no pretende contener toda la información que un inversor potencial pueda
requerir. Además, este libro blanco puede estar sujeto a cambio sin previo aviso. Ni ZENIQ ni
Deloitte no hace ni pretende hacer, y por medio de la presente renuncia a cualquier represen-
tación, garantía o compromiso en cualquier forma a cualquier entidad o persona, incluida cu-
alquier representación, garantía o compromiso en relación con la precisión y la integridad de la
información establecida en este documento técnico.

Sin oferta de venta

Este libro blanco está disponible para brindar información de negocios y no constituye un
contrato o una oferta de venta entre ZENIQ y ninguna tercera parte. La información brin-
dada en este documento está sujeta a cambio y puede requerirse a través de futuras ac-
tualizaciones, regulaciones y mejoramiento del proyecto.

Licencias y autorizaciones
ZENIQ anticipa el desempeño de sus operaciones en completo cumplimiento con todas las
leyes, regulaciones y políticas aplicables, amparadas bajo las jurisdicciones competentes.
Puede que no todas las jurisdicciones aprueben y autoricen las operaciones de ZENIQ. Sin
embargo, ZENIQ se esforzará por asegurar todas las licencias y autorizaciones necesarias
en las jurisdicciones donde planea operar.
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No es asesoría
La información contenida en este libro blanco no está escrita ni está prevista como ase-
soría financiera, fiscal o legal. Le animamos a buscar asesoría financiera, fiscal y legal, o
cualquier otra forma de asesoría con sus asesores profesionales. ZENIQ no da garantía de
la completud, fiabilidad, relevancia, o precisión de la información encontrada en este libro
blanco, y este libro blanco se brinda en su forma actual según la información disponible.

Representaciones y garantías
ZENIQ no hace representaciones ni garantías de ningún tipo, expresas o implícitas, y no es
responsable por y renuncia a toda responsabilidad por cualquier pérdida, responsabilidad,
daño (ya sea directo, indirecto o consecuente), lesión personal o gasto de cualquier na-
turaleza que pueda sufrir usted o un tercero, como resultado o que pueda ser atribuible,
directa o indirectamente, a su acceso y uso de cualquier información contenida en este
libro blanco.

Declaraciones indicativas
Es posible que los planes, pronósticos o proyecciones mencionados en este libro blanco no
se cumplan en su totalidad o en parte debido a múltiples factores combinados, que incluy-
en, entre otros, defectos o limitaciones en la tecnología, exposición legal o reglamentaria,
volatilidad del sector, acciones corporativas y/o la inconstancia del mercado. Toda infor-
mación contenida en este documento tiene la intención de ser solo indicativa y no es una
declaración de las intenciones de ZENIQ. ZENIQ se reserva el derecho de revisar este libro
blanco en cualquier momento y por cualquier motivo.
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Declaraciones prospectivas
Las declaraciones prospectivas que pueden ser provistas en este libro blanco no son una
declaración de garantía de desempeño, y no se debe confiar en dichas declaraciones. La
investigación se basa en expectativas y proyecciones evaluadas y basadas en ZENIQ.

Sin oferta de seguridad

ZENIQ ha desarrollado este libro blanco para brindar una visión general de la proposición
del valor, incluyendo la blockchain propietaria, el intercambio y el ZENIQ Hub, junto con la
Moneda ZENIQ y la tokenización. Este libro blanco no es de ninguna manera una solicitud de
oferta de seguridad, un prospecto ni otra oferta de servicio financiero.

Riesgos e inquietudes
La naturaleza competitiva y volátil de las criptomonedas se acompañan indudablemente
de la incertidumbre. Como una nueva clase de activo, son inherentemente riesgosas, y los
lectores de este libro blanco deben estar al tanto de esto. ZENIQ advierte de dichos riesgos
inherentes y en caso de que se emprenda o se tome alguna acción sobre la información
detallada en este libro blanco, es bajo su propio riesgo, dicha confianza será total o parcial.
Recomendamos en gran medida a los lectores a llevar a cabo su propia y debida diligencia y
a revisar atentamente la información que aquí se brinda.

Las nuevas tecnologías y protocolos se desarrollan continuamente para reforzar la seguri-

dad de los activos digitales y proteger a los inversores.

Aprobaciones
Las aprobaciones y licencias para nuestras operaciones pueden no estar aprobadas o ase-
guradas por todas las jurisdicciones. Tenemos la intención de practicar nuestras operacio-
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nes bajo jurisdicciones que nos han otorgado las licencias y aprobaciones pertinentes.

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Datos de terceros
Parte de la información, referencias y datos brindados en este libro blanco proviene de fu-
entes de terceros ZENIQ cree razonablemente y en la máxima buena fe que los datos son
precisos y confiables. Sin embargo, ZENIQ no puede brindar garantías completas sobre la
fiabilidad y la integridad de los datos proporcionados en este libro blanco.

No se otorga ninguna garantía sobre la exactitud e integridad de esta información de terce-

ros. Ni la información de terceros, sus inferencias ni sus suposiciones han sido verificadas
de manera independiente.

Uso y transmisión
Este libro blanco se emite y está disponible únicamente par propósitos informativos. El uso
de este libro blanco no debe hacerse de manera que viole el orden público o las regulaciones
de ninguna jurisdicción.
Este libro blanco no debe tomarse o transmitirse a ninguna jurisdicción donde la distribuci-
ón o diseminación de este libro blanco esté prohibida o restringida.
Los clientes e inversores potenciales deben evaluar todos los riesgos e incertidumbres aso-
ciados con ZENIQ, junto con toda información planteada en este libro blanco y cualquier
otro término y condición, antes de tomar cualquier decisión de inversión.
La información compartida en este libro blanco no es completamente integral ni tiene la
intención de ninguna forma de crear o poner en efecto implícito cualquier elemento de una
relación contractual. El propósito principal de este libro blanco es brindarle a los clientes
e inversores potenciales información relevante para que analicen la propuesta de valor de
ZENIQ y tomen una decisión informada respecto a invertir o no. Se brindarán más detalles
relacionados con el modelo corporativo de la empresa y los comerciales en el plan corpora-
tivo de ZENIQ en una etapa posterior.
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Opiniones
Las opiniones expresadas en virtud de este libro blanco no tienen la intención de represen-
tar opiniones de ningún gobierno, agencia, representante o autoridad gubernamental. Las
opiniones expresadas en este libro blanco representan las opiniones de ZENIQ.

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Visión general de la empresa
ZENIQ es una empresa de investigación y desarrollo que crea soluciones internas de soft-
ware y hardware personalizado, basado en tecnología blockchain y con un enfoque finan-
ciero descentralizado. Ha desarrollado una solución de blockchain propietaria y brindará
herramientas a terceros para desarrollar y manejar tokens tanto no fungibles como fungi-
bles.

Para dicho fin, ZENIQ ha estado trabajando con socios exclusivos desde 2018 para imple-
mentar un nuevo ecosistema descentralizado revolucionario.

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Misión y visión
Visión
ZENIQ apunta a promover la libertad financiera a través del acceso a tecnología de block-
chain fácil y segura. Con el tiempo, ZENIQ apunta a ofrecer el portal más popular y seguro
para inversiones digitales y convertirse en una bolsa digital líder.

Misión
ZENIQ apunta a ser un líder en la entrega de servicios seguros basados en blockchain.

ZENIQ apunta a ofrecer soluciones de la más alta calidad, innovadoras y vanguardistas,

construidas sobre una infraestructura segura y desarrolladas por profesionales y socios
líderes de la industria.

Propuesta de valor
ZENIQ brindará una solución de blockchain propietaria, junto con ofertas de hardware y soft-
ware, que fomentarán gran seguridad y confianza en el uso de criptomonedas y tokenización. Lo
logrará con el objetivo de resolver desafíos tecnológicos y de seguridad que existen hoy en día,
haciendo más fácil y más seguro utilizar soluciones de pago digital.

El concepto de un ecosistema financiero descentralizado (o De-Fi) es clave para la propuesta.

El De-Fi se describe en mayor detalle en el segundo libro blanco (tokenización). Sin embargo, en
esencia, el De-Fi apunta a brindar un ecosistema financiero completamente descentralizado, de
ese modo ofreciendo opciones adicionales a la necesidad de típicos intermediarios tales como
bancos, aseguradoras y reguladoras nacionales, que agregan ineficiencias operacionales, costos
y retrasos potenciales a las transacciones financieras. La propuesta de ZENIQ se basa en el mo-
delo De-Fi.
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Un componente clave de la solución es un dispositivo de hardware, llamado el ZENIQ Hub, que

administrará activos fiduciarios y digitales. El Hub es un dispositivo robusto, seguro y único para

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intercambiar activos digitales con pagos fiduciarios modernos y móviles en un ecosistema con-
tinuo, seguro y autocontrolado.

Además del Hub, el dispositivo incluirá la moneda ZENIQ. Esta es una criptomoneda que puede
usarse de la misma forma que otras criptomonedas como el Bitcoin, como para clientes en pro-
yectos de reparto de utilidades, activos físicos, etc. Además, la aplicación del ZENIQ permitirá
a los usuarios gestionar activos fiduciarios y digitales, transferir activos entre ubicaciones de
almacenamiento e intercambios de acceso.

Apuntalando la solución estará el ZENIQ Exchange. Este será un intercambio descentralizado que
brinda una plataforma segura y fácil de usar para los clientes. El objetivo de ZENIQ es fortalecer
las transacciones entre cualquier activo de criptomoneda de manera segura.

ZENIQ ofrecerá una forma rápida y segura de manejar y cambiar todas las categorías de cripto-
activos usando las ventajas de un intercambio descentralizado. ZENIQ eliminará las desventajas
de las soluciones centralizadas actuales en el mercado usando su propia blockchain descentra-
lizada.

Este proyecto único brindará la oportunidad de participar en productos digitales fascinantes en

etapa temprana, similares a una plataforma de crowdfunding o micro-créditos.

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El Mercado
El Mercado
Los mercados financieros globales han evolucionado durante varias décadas. Las mone-
das fiduciarias tradicionales, distribuidas a través de billetes y moneas, fueron afectadas
con la introducción de las tarjetas de crédito en los años 50. Con el tiempo, innovaciones
industriales y avances tecnológicos han conducido a la adopción casi universal de tarjetas
de crédito, alguna vez consideradas el coto de la élite financiera. Con la llegada del internet y
las tecnologías digitales, nuevas formas de sistemas de pagos digitales se han desarrollado
y se están volviendo cada vez más ubicuas. Hoy en día, las soluciones de pago digital (tales
como Apple Pay, Samsung Pay, Beam, etc.) son un servicio clave de casi cada institución
financiera.

Las criptomonedas continúan esta tendencia de innovación de servicios financieros. El uso

de tecnología blockchain y criptomonedas es más prevalente en los servicios financieros.
La criptomoneda más famosa, el Bitcoin, demostró el claro potencial de mercado que las
criptomonedas podrían ofrecer. Introducido en 2009, el Bitcoin no tenía prácticamente
ningún valor. Cuatro años después, la divisa se comerciaba a más de $1.000 por Bitcoin,
llegando a superar los $60.000 en su pico, con constantes fluctuaciones de precio.

Este crecimiento exponencial en el valor de mercado resultó en un gran interés por parte de
los inversores, los medios y los especuladores. Las criptomonedas se han vuelto cada vez
más una inversión más creíble. Para 2022, hay más de 10.000 criptomonedas disponibles.
El número de cripto intercambios también ha crecido rápidamente, alcanzando aproxima-
damente 500 (según Investopedia). El número exacto no puede ser determinado de ma-
nera precisa debido a diferentes medidas regulatorias en los países respectivos. En otras
palabras: en muchos países dichos intercambios no tienen que registrarse a través de una
autoridad central para poder cambiar. Si observa el volumen de intercambio diario de los
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canjes líderes de criptomonedas, se han alcanzado sumas equivalentes a varios miles de

millones de dólares estadounidenses.

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Una cosa es cierta, las criptomonedas (como el Bitcoin) se han vuelto una clase de activo
deseable y potencialmente lucrativa. A pesar de los efectos de la pandemia del Covid-19,
podría ocurrir una mayor valorización del precio del Bitcoin. Hay tres principales razones
para esto: 1) la demanda de especuladores e inversores dado el atractivo de la clase de ac-
tivo y el potencial para grandes ganancias, 2) la facilidad con la que las monedas digitales
pueden gestionarse y 3) opciones adicionales para usuarios que requieren altos niveles de
flexibilidad financiera en términos de pagos.

Otro aspecto a considerar es que tanto los individuos como las instituciones están demo-
strando una pérdida de confianza en el sistema bancario actual (ya que excluye grandes
segmentos de la población global) y en cambio están buscando utilizar sistemas bancarios
más inclusivos.

Problema y solución
Los volúmenes diarios de negociación de muchos canjes digitales alrededor del mundo se
han acelerado, motivados por la rápida introducción de mercados digitales durante la últi-
ma década.

Según Statista, los tres más grandes mercados bursátiles en 2021, es decir, Nasdaq, NYSE
y CBOE Global Markets, colectivamente reportaron casi seis billones de dólares en canjes
(basado en los volúmenes de negociación del libro de pedidos electrónico). Estas enormes
sumas de dinero implican altos montos en comisiones y/o tarifas de gas que se toman de
los comerciantes. Este es un problema para los inversores de capital ya que las tarifas er-
osionan las ganancias potenciales.

Con el tiempo, ha emergido una debilidad importante: los canjes por sí mismos. En térmi-
nos de proceso, están mayormente estructurados de manera similar a las instituciones
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financieras tradicionales.

Los pagos basados en soluciones de blockchain tienen unas tarifas totales más bajas como
proporción del valor de transacción global en comparación con los canjes de comercio tra-

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dicional. Además, las soluciones como la de la blockchain propietaria de ZENIQ, brindan
mayores niveles de resistencia a la piratería que las soluciones de la competencia en el
mercado.

Los activos son almacenados en los así llamados monederos «calientes» o «fríos». Con
más bolsas convencionales, un operador tiene que transferir sus activos a un monedero
caliente del canje respectivo para poder ser capaz de negociar. En un monedero caliente, los
activos están en poder de la bolsa, que significa que el usuario tiene co-acceso a activos.
Un monedero caliente está siempre conectado al Internet y por lo tanto es susceptible a
ciberataques. En contraste, los activos en un monedero frío están desconectados, fuera
del alcance de los cibercriminales, pero no se pueden negociar.

Hay algunas formas en las que los propietarios de activos pueden mitigar los riesgos de
un monedero caliente, tales como (i) limitar las cantidades disponibles para comerciar y
operar, (ii) respaldar sus portafolios de manera regular, (iii) utilizar las últimas tecnologías
de encriptación y (iv) asegurar contraseñas que se almacenen en ubicaciones seguras y
secretas.

Según un estudio de Encrybit del 2018, alrededor del 40% de los operadores encuestados
creen que el mayor problema de las bolsas de cripto son los estándares de seguridad. Alre-
dedor del 30% de los encuestados cree que el mayor problema son las tarifas excesivas de
comercio y retiro.

El aspecto de seguridad de las criptomonedas es un problema complejo de resolver. En la

última década, los problemas de seguridad se han convertido cada vez más en la barrera de
confianza principal entre los activos digitales y la población. ¿Cómo se puede superar esta
barrera de confianza, y cómo se pueden hacer más seguros los activos digitales?

El equipo detrás de ZENIQ Technologies se ha dedicado a esta cuestiones y se las ha ar-

reglado para crear un nuevo estándar de seguridad para el mundo de los activos digitales
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con el ZENIQ Hub. La respuesta: erigir una proposición de valor alrededor de un ecosistema
descentralizado utilizando una solución de hardware llamada ZENIQ Hub.

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El Hub sirve a un monedero frío, lo que hace posible negociar activos completamente de-
scentralizados. La necesidad de un monedero caliente es redundante y por lo tanto no of-
rece un punto central de ataque para los cibercriminales. Quien tenga un Hub tiene, por así
decirlo, un «activo digital seguro» con su propia plataforma de comercio, a la que solamen-
te el dueño tiene acceso.

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El ZENIQ Hub
¿Qué es el ZENIQ Hub?
El ZENIQ Hub (o el «Hub») es un dispositivo de hardware usado por inversores para acceder
a un monedero frío, un monedero caliente, una bolsa y una unidad para acuñar (minting
unit). Es uno de los primeros dispositivos de este tipo. Consulte la sección «Minería y acu-
ñación de monedas» en este libro blanco para mayor detalles sobre el proceso de minería.

¿Cómo opera el Hub?

El ZENIQ Hub es un repositorio de activos digitales centralizado que permite que los propie-
tarios de activos mantengan la vigilancia de sus activos de manera segura, así como tam-
bién provee funcionalidad para transferir o comerciar. El Hub comprende dos elementos:

Monedero frío - un monedero frío permitirá a los usuarios almacenar sus activos digitales
fuera de línea, completamente separados del acceso a internet. El monedero frío está de-
sconectado de internet y, como tal, minimizará los riesgos de ciberseguridad.
Monedero caliente - un monedero caliente permitirá el almacenamiento de activos digi-
tales a través de software electrónico, tales como aplicaciones móviles o portales web. El
monedero caliente comprenderá procesos de verificación de gama alta para asegurar los
activos digitales de los usuarios, dado que los usuarios tendrán que conectarse a la red.
Como ambos derivados de los monederos necesitarán un código privado y uno público, ZE-
NIQ instruirá a los usuarios a proteger de forma segura su código privado. Esto significa,
mantener el código privado en un lugar seguro y no compartirlo con nadie.
El ZENIQ Hub (o el «Hub») es un dispositivo de hardware usado por la comunidad para ac-
ceder a un monedero frío, un monedero caliente, una bolsa y una unidad para acuñar (min-
ting unit). Es uno de los primeros dispositivos de este tipo. Una ventaja añadida al Hub es
que permite la acuñación de las monedas de ZENIQ (ZENIQ Coins). Para aclarar asuntos, el
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proceso de acuñación no recreará ZENIQ Coins por sí mismo. El proceso de acuñación solo
señalará información a los mineros. Los ZENIQ Coins se crearán de manera descentralizada
por mineros sin permiso y desconocidos, exactamente de la misma forma que el Bitcoin.

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Para que los mineros tengan una producción constante de ZENIQ Coins, el ZENIQ Hub debe
estar conectado permanentemente al suministro eléctrico y al Internet.

Descripción del hardware y beneficios:

El Hub comprende un monitor encerrado en una unidad triangular con conectividad de hu-
ella dactilar. Es un monitor con pantalla táctil de alta definición de siete pulgadas con dos
unidades de procesamiento independientes. El dispositivo es del tamaño de una pequeña
tableta pero difiere en altura. La configuración se puede llevar a cabo intuitivamente con
orientación brindada a través de la pantalla táctil. No se requiere de equipo adicional para
operar. Los enchufes para la conexión LAN y la fuente de alimentación se encuentran en el
lateral del dispositivo.

El ZENIQ Hub es un producto electrónico físico que se fabricará de acuerdo a los más altos
estándares de calidad internacional. ZENIQ ha identificado y emprendido discusiones pre-
liminares con fabricantes en diferentes localidades. Como signo de entusiasmo del con-
sumidor, un gran volumen de pre-órdenes han sido registradas a partir de 1er trimestre
de 2022. Será el conducto para que los usuarios manejen activos digitales y negocien en
la cadena de bloques. Además, es posible que un usuario utilice múltiples ZENIQ Hubs y
distribuya activos entre ellos. Por ejemplo, usted puede adquirir 10 Hubs y distribuir activos
en cada uno en vez de mantener todos los activos almacenados en un solo Hub. El acceso a
múltiples Hubs permitirá a los usuarios mitigar mejor los riesgos de seguridad al no alma-
cenar sus activos digitales en solo un dispositivo.

Los beneficios clave de usar un Hub son los siguientes:

» Fácil instalación: la conexión al Internet y todo lo demás es «plug & play».
» Conexión rápida a la App de ZENIQ y acceso a la bolsa de ZENIQ
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» El Hub produce Monedas ZENIQ desde el primer día tras la compra (antes de la entrega)
» La conexión al teléfono móvil puede desconectarse manualmente y rápidamente a través
de la pantalla táctil (por ejemplo, en caso de pérdida)
» No se requieren servicios de terceros
» Tecnología de escudo (Código QR)

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» Consumo de baja energía de 110-230 VCA / 50 Hz, aproximadamente 40 vatios (similar al
consumo de energía de una laptop)
» Conexión a la red del hogar a través de la WLAN o el cable de Ethernet

Se ha completado la producción, prueba y la adopción de un grupo de enfoque del prototipo

de ZENIQ Hub. ZENIQ actualmente está trabajando con múltiples socios de fabricación y
distribución para completar la fase 1 de producción en el año 2022 (por fuera de los Emira-
tos Árabes Unidos).

Producción de Monedas
Para una producción constante de Monedas ZENIQ, el ZENIQ Hub debe estar conectado
permanentemente al suministro eléctrico y al Internet. Hay segregación entre el procesa-
dor del Hub y, por tanto, no hay acceso al Monedero Frío a menos que los activos estén
siendo transferidos desde el Monedero Caliente al Frío o vice-versa.

Habrá dos versiones del ZENIQ Hub para la venta, una edición limitada del ZENIQ Hub «01»
y una versión regular del ZENIQ Hub «02». La última comprenderá las mismas funciones y
beneficios de la 01, pero sin la función de acuñación para las Monedas ZENIQ.

Los nuevos productos y servicios se introducirán en el ecosistema con el tiempo. ZENIQ

utilizará un rango de iniciativas (tales como la «quema de monedas» como uno de los
ejemplos) que soportarán la estabilización de la moneda pero también promoverán el cre-
cimiento de la comunidad y promoverán la adopción masiva.
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Beneficios
Generar Recompensas
El uso del ZENIQ Hub para la acuñación permitirá a los propietarios generar recompensas
con la Moneda de ZENIQ, quienes recibirán ganancias proporcionales al valor porcentual de
cuántas monedas poseen.

Gestione y asegure sus activos digitales

El ZENIQ Hub será un dispositivo de gestión de activos digitales personal. Esto permitirá a
los usuarios almacenar sus activos digitales en un (o más) Hub(s) y acceder en cualquier
momento desde cualquier lugar a través de aplicaciones móviles. Los activos permanecen
en el Hub a menos que sean transferidos a y desde otras ubicaciones o que se estén comer-
ciando. Por tanto, el almacenamiento de los activos permanecerá en una ubicación segura.

Negociar activos digitales

Los usuarios pueden gestionar activos digitales (Monedas, Tokens, NFTs, etc.) en su propio
y seguro ZENIQ Hub. Si el Hub se pierde o se daña, todos los activos se pueden restaurar
rápidamente y sin pérdidas usando la opción «Seed» para recuperar el código privado, un
método seguro y confiable de recuperación. Con el tiempo, el objetivo de ZENIQ es que to-
dos los activos se archiven en el blockchain a través del cual pueden comerciarse usando
ZENIQ u otros dispositivos.
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Seguridad y
Cumplimiento
Seguridad y Cumplimiento
El objetivo principal en ZENIQ Technologies es maximizar la seguridad de activos digitales
usando el ZENIQ Hub. También es nuestra visión de que la seguridad mejorada contribuirá
hacia el incremento en el uso de las criptomonedas. La prioridad de ZENIQ es maximizar la
seguridad del producto y los servicios. Una forma de hacerlo es introduciendo un enfoque
propietario que se conoce como „tecnología de escudo“.

ZENIQ desarrolló la tecnología de escudo y esta trabaja bloqueando las comunicaciones

hasta que un usuario pueda confirmar su identidad con una firma digital. Esta tecnología
única garantiza un acceso seguro a los usuarios y no requiere de un servicio de terceros
para la autenticación multifactor. Además, reduce potencialmente el tiempo hacia el uso
de aplicaciones de terceros para validar el acceso seguro al criptomonedero o plataforma.
El objetivo es hacer esto automáticamente como un proceso de un solo paso.

El ZENIQ Hub también es un monedero de hardware de última generación que está disponi-
ble en cualquier momento y desde cualquier lugar a través de la aplicación móvil de ZENIQ.
Con el tiempo, ZENIQ continuará agregando funciones de seguridad y mejoras.

Para enfatizar aún más la importancia de la seguridad, un artículo de CNBC de enero de

2022 declara que criminales robaron USD14 mil millones en criptomonedas en 2021. Esta
es una de las razones principales por las que los inversores son reacios a invertir en cripto-
monedas, por miedo al robo y a ciberataques. ZENIQ Technologies quiere resolver esta bar-
rera de confianza con una seguridad alta y un sistema descentralizado. ZENIQ Hub y ZENIQ
Exchange brindarán estándares de seguridad sin precedentes para los activos digitales.
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Componentes de seguridad de ZENIQ Hub
El Hub es una bóveda para los activos digitales de todos los usuarios. El Hub utiliza LINUX
como un sistema operativo seguro y escalable. ZENIQ mantendrá la configuración y la per-
sonalización continuas del servidor de LINUX.

El Hub utiliza una función de nodo maestro, que opera como un servidor en la red de block-
chain descentralizada. Contiene una copia completa del libro mayor del blockchain y asume
responsabilidades adicionales dependiendo del tipo de blockchain en la operación.

El interior del ZENIQ Hub alberga dos componentes técnicos principales.

El Componente 1 es la computadora principal para las operaciones del Hub.

El Componente 1 es la computadora principal en la que el software está integrado. Todo lo
que el usuario ve y opera en el monitor del Hub se ejecuta en la computadora principal. Este
componente principal también permite la conexión a internet, que se requiere para todas
las funciones básicas incluyendo:
» La función de acuñación
» Conexión al monedero del teléfono inteligente
» Acceso al ZENIQ Exchange
» Negociación y transacciones de activos
» Actualizaciones de software

El Componente 2 es la computadora secundaria para componentes de seguridad

cruciales dentro del ZENIQ Hub.
El Componente 2 es una computadora más pequeña que almacena de manera segura el
«código privado» del usuario (llamado el «Key Guard»). El Key Guard está física y lógica-
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mente separado de la computadora principal por un «entrehierro» y por lo tanto no está

conectado a Internet.

Los Componentes 1 y 2 se comunican uno con el otro a través de una conexión propietaria.

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Transacciones digitales y autenticación de tres factores
La seguridad estricta es una consideración clave cuando los usuarios hacen transacciones
digitales entre ellos. En el ZENIQ Hub, las transacciones de activos digitales se ordenan en
la computadora principal. Un usuario solo necesita la firma generada por el código privado,
ubicado en el Key Guard. Ninguna transacción tiene lugar sin una firma.

Para que una transacción se procese exitosamente, dos componentes deben poder esta-
blecer una conexión segura. Se establece una interface entre dos computadoras, por la que
el intercambio de datos puede ocurrir. Cada transacción primero se envía desde la compu-
tadora principal al Key Guard para poder firmarse. Usando este método, el código privado
del usuario siempre permanece fuera de línea y no puede abandonar el Key Guard. Se en-
vía una notificación al teléfono inteligente asociado al usuario, al que se informa sobre la
transacción a través de un canal adicional. Para que esta autenticación adicional no pueda
manipularse, el Key Guard envía la notificación a través de un «túnel» técnico en la misma
computadora del teléfono inteligente.

Esto asegura que la notificación no sea interrumpida o falsificada en la computadora prin-

cipal. La transacción solo puede llevarse a cabo si la misma es confirmada en el teléfono
inteligente. Este proceso de autenticación de tres factores hace que el acceso desautori-
zado al Hub sea mucho más difícil para cualquier intruso potencial.

Protección contra programas malignos

Otro punto importante para una protección óptima es la seguridad contra programas ma-
lignos. La conectividad a Internet a través de monederos de hardware convencional of-
rece la mayor superficie de ataque para los programas malignos. Cuando el software se
descarga manualmente a través de un PC o laptop, los usuarios pueden descargar virus
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inadvertidamente tales como programas malignos. Al hacerlo, los cibercriminales podrían

obtener acceso al código privado del usuario. En contraste, las actualizaciones de software

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para el ZENIQ Hub no son de dominio público y solo ZENIQ puede programarlas e instalarlas.
ZENIQ menciona sin embargo que todavía hay riesgo de virus instalados en los sistemas
operativos del teléfono móvil.

Las actualizaciones de software de ZENIQ se llevan a cabo automáticamente en el disposi-

tivo y no se pueden descargar manualmente desde Internet. Esto significa que no hay ries-
go de programas malignos instalados desde identidades falsas. El Key Guard también juega
un papel en este caso. El factor decisivo es que es separado de la computadora principal y
por lo tanto técnicamente inaccesible al programa maligno. El código privado permanece a
salvo en el Key Guard bajo cualquier circunstancia.

Conclusión de seguridad
El ZENIQ Hub brinda un estándar de seguridad sin precedentes para activos digitales, utili-
zando su componente de seguridad adicional incorporado. El aislamiento del Key Guard de
la computadora principal protege el código privado del acceso desautorizado al dispositivo,
bien sea manualmente o a través de un programa maligno. La computadora principal actúa
como el «sistema de gestión de activos personal» del usuario. El Key Guard funciona como
una caja fuerte de alta seguridad que almacena la posesión del usuario, el código privado,
y nunca se comunica con el mundo exterior. La implementación de la autenticación de tres
factores también protege los activos del propietario del acceso desautorizado y los hace
virtualmente impenetrables.

A diferencia de otros dispositivos, este modelo de seguridad no está centrado alrededor de

la aplicación móvil. El Hub protege los activos del usuario y este tiene la habilidad de decidir
qué transferir a la aplicación. Por tanto, se necesita tener acceso físico al Hub para poder
acceder a sus contenidos. El Monedero Caliente (Hot Wallet) en la aplicación móvil tiene las
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características habituales de seguridad, incluyendo protección con contraseña a través del

teclado o identificación facial/táctil.

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ZENIQ Coin
(Moneda)
ZENIQ Coin (Moneda)
ZENIQ Coin está acuñada por el usuario (es decir validada) en ZENIQ Hub, y está diseñada
para permitir transacciones en el blockchain de ZENIQ. También será el medio para com-
partir ganancias de ZENIQ Exchange, que resultan de tarifas de transacción y del incremen-
to del volumen en ZENIQ Exchange.

Al mismo tiempo, la moneda ZENIQ Coin también se usará en el futuro para la implementa-
ción de proyectos de ZENIQ rentables digitales/físicos con listado adicional en otros inter-
cambios y dispositivos. En otras palabras, el acceso a nuevos productos y servicios pueden
pagarse a través de ZENIQ Coin.

El desempeño esperado de ZENIQ Coin no solo está ligado al reparto de utilidades de ZENIQ
Exchange, sino también a futuros proyectos de ZENIQ así como al uso de ZENIQ Coin como
un medio de pago para productos y servicios. ZENIQ Coin está diseñada para volverse dis-
ponible en otras bolsas en el futuro.

La moneda ZENIQ Coin fue desarrollada por programadores específicamente para satisfa-
cer las necesidades del ecosistema de ZENIQ. Sin embargo, también es una moneda clá-
sica y descentralizada, y por lo tanto, se puede cotizar y utilizar en otros intercambios y es
canjeable gratuitamente. La moneda ZENIQ Coin es una moneda basada en UTXO (Salida
de Transacciones No Gastadas) y está basada en su propio blockchain con las siguientes
ventajas:
• Sin pre-minería (minería o la creación de una cantidad de tokens basados en blockchain
o monedas antes de que una criptomoneda sea lanzada al público)
• Producción a través de la minería (1%) y acuñación (99%) en el Hub solo del usuario
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• La ZENIQ Coin está habilitada para tokens

Al utilizar un sistema basado en tokens basado en un blockchain seguro, los casos de uso
reales para la tokenización estarán disponibles. Por ejemplo, los propietarios de tokens
pueden participar en una propiedad parcial de activos físicos (tales como obras de arte,
metales preciosos, bienes raíces, etc.).

30
Los «tokens» pueden convertirse de activos físicos a digitales donde los activos digitales
se hacen accesibles a un grupo internacional de inversores mucho más extenso.

Minería y acuñación de monedas

La minería se define como el proceso computacional de verificar información, crear un
nuevo bloque y registrar dicha información en el blockchain (cadena de bloques). La mine-
ría es un proceso descentralizado y sin permisos. Para ilustrar el blockchain un poco más
gráficamente, imaginemos que el blockchain es un libro digital en el que se pueden agregar
páginas. Para almacenar información, se deben crear nuevas páginas. Estas páginas son
las llamadas «bloques» en la cadena de bloques. Para crear una nueva ZENIQ Coin, una
nueva página (bloque) se crea en un minero de acuerdo a los datos recibidos de los ZENIQ
Hubs. Este proceso se conoce como «acuñación» de monedas. La acuñación es una co-
operación entre Hubs (centros) y mineros. Para cambiar la propiedad de la Moneda de un
usuario (dirección) a otro, se debe agregar datos adicionales a la nueva página (bloque).
Estas páginas son ilimitadas:

• Los primeros ZENIQ Hubs están equipados con una función de acuñación.
• La ZENIQ Coin es producida por el propietario del Hub cuando el Hub ha sido activado
por el propietario.

Solo en la edición limitada ZENIQ Hub 01 la expedición de monedas es a través de minería

(1%) y acuñación (99%).

Reducción del tiempo y las ventas a la

mitad
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En un proyecto sostenible, «reducir a la mitad», por ejemplo, reducir a la mitad el monto de

las monedas recién minadas/acuñadas, típicamente contribuye al incremento a largo plazo
del valor de la moneda debido a las restricciones en el monto de monedas disponibles en el

31
tiempo. En teoría, un número finito de monedas incrementará su valor y voluntad de pago.

Para ZENIQ Coin, se utilizan dos formas de reducir a la mitad, llamadas «reducción de tiem-
po», basadas en restricciones de monedas anuales y «reducción de ventas», basadas en
las ventas del ZENIQ Hub «01».

Reducción del tiempo a la mitad (Time

Halving)
La reducción del tiempo depende del tiempo en el blockchain. Durante los primeros 12 me-
ses se acuñan alrededor de 100 ZENIQ Coins por día. El primer período de tiempo reducido a
la mitad empezó a mediados de febrero de 2020. Sin embargo, la reducción de la cantidad
de monedas no sucede inmediatamente con el siguiente bloque.

En un período de aproximadamente un año, el número de monedas se reduce gradualmen-

te a 50 por día, o alrededor de una moneda menos por día cada semana. En el año siguiente,
la cantidad se reducirá gradualmente a 25 monedas por día en un período de 50 semanas.
La reducción a la mitad de la cantidad diaria de monedas acuñadas continúa y esto se lla-
ma «fluir».

Reducción de las ventas a la mitad (Sales

Halving)
La reducción de ventas depende del número de Hubs vendidos versus el número de mone-
das acuñadas en el Hub. Sin embargo, solo los primeros 10.000 Hubs vendidos reciben el
100% del número de monedas diarias.
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La reducción de ventas empieza después de la entrega del Hub número 10.001. Cada 1.000
Hubs adicionales vendidos acuñarán 4% menos monedas por día que los 1.000 anteriores.
Después de 50.000 nodos totalmente activados será del 2%, después de 100.000 será del
1% y después de 150.000 será del 0,5%, reduciéndose en un 50% por cada 50.000.

32
Esta reducción fluida en incrementos de 1.000 depende de las cifras de las ventas. En co-
nexión con la seguridad óptima del ZENIQ Hub, el desarrollos del ZENIQ Exchange así como
la comunidad y, por último pero no menos importantes, los proyectos de tokenización,
este sistema de reducción a la mitad hará una contribución para incrementar el valor de
la moneda ZENIQ Coin. Nótese sin embargo que el valor a largo plazo de la Moneda es de-
pendiente de factores adicionales como niveles de adopción, ventas y así sucesivamente.
Un incremento del valor constante y progresivo en la moneda animará a los inversores y
reducirá instancias de comercio especulativo.

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ZENIQ Exchange
ZENIQ Exchange
El ZENIQ Hub es la interfaz para el futuro ZENIQ Exchange descentralizado, con su enfo-
que en protección de datos, seguridad y un diseño fácil de usar. Con ZENIQ Exchange, los
usuarios podrán comerciar fácilmente y de manera segura activos digitales a nivel global.
Un resumen completo del ZENIQ Exchange se presentará en un libro blanco por separado.
El ZENIQ Exchange brindará los siguientes beneficios:
• Las mejores tazas de intercambio
• Transferencias gratis
• Conexión IBAN opcional
• Pagos fiduciarios a través de socios regulados
• Tarifas muy bajas: mucho más baratas que en los intercambios comunes
• Ventajas adicionales de tarifa (25%) usando ZENIQ Coin (nuestra propia moneda)
• Todos los pares de divisas comerciales digitales estándar y populares
• Reparto de utilidades al 100% para los titulares de ZENIQ Coin a través del proceso lla-
mado «quema de monedas» basado en los beneficios del ZENIQ Exchange
• Objetivo: posicionarse entre las primeras 10 bolsas en el mundo a partir del 3er año
prospectivamente
• Intercambios de activos de todo tipo, desde monedas y tokens hasta otros incontables
activos digitales
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ZENIQ App
ZENIQ App
La aplicación móvil de ZENIQ («ZENIQ App») permitirá a los cliente tener acceso seguro y sin
preocupaciones a sus criptoactivos en cualquier momento:
• Transacciones cripto en tiempo real
• Pagos cripto para pagos en línea y de compras (en el punto de venta «POS»)
• Un monedero seguro para el usuario en el teléfono inteligente
• Teléfono inteligente asociado al ZENIQ Hub
• Cada transacción del Hub se origina en la ZENIQ App en el monedero y se implementa
en el ZENIQ Hub
• Conectividad constante. De uso fácil e intuitivo
• Interfaz de IBAN

La aplicación móvil contendrá las características de seguridad estándares tales como con-
traseña a través del teclado o identificación facial/táctil, y se actualizarán de manera regu-
lar. Todas las funciones se implementarán pronto y aún no están activas.

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Tokenización
Tokenización
La tokenización se refiere a un proceso por el que un dato sensible, como el número de
tarjeta de crédito, se reemplaza por un valor sustituto conocido como un token. Los da-
tos sensibles generalmente aún tienen que almacenarse de manera segura para referencia
posterior y requieren de fuerte protección a su alrededor. La seguridad de un enfoque de
tokenización depende de la seguridad de los valores sensibles y del algoritmo, y de los pro-
cesos usados para crear el valor sustituto y mapearlo de vuelta al valor original.

Los tokens son respaldados por activos o derechos reales. Esto puede usarse de manera si-
milar al dinero en ciertos dispositivos, pero también podría incluir un derecho al voto como
en una participación accionaria de una compañía, o podría también activar cierto servicio
al usarse.

De acuerdo a Business Wire y otras fuentes, se prevee que el tamaño del Mercado global de
tokenización crezca de USD2.3 mil millones de 2021 a USD5.6 mil millones para el 2026, a
una tasa de crecimiento anual compuesto (CAGR) de 19.0% durante este período. Los con-
ductores clave del mercado de tokenización son la necesidad de cumplir con los estándares
de informes regulatorios, la necesidad de identificar y manejar el creciente fraude financie-
ro, y la necesidad de reducir el riesgo de filtraciones de datos. Además, la democratización
de la inversión en artículos de alto valor también conducirá la demanda.

El objetivo de ZENIQ es brindar un ecosistema para intercambiar activos tan asequible, rá-
pida y constantemente a través de internet como se intercambia la información. Un token
puede contener derechos de varios bienes reales o activos, tales como bienes raíces, obras
de arte, acciones, materias primas o una divisa. La tokenización brinda la oportunidad de
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enviar estos activos tangibles rápidamente y de manera segura hacia el ZENIQ Hub.

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Los criptoexpertos sostienen que la tokenización de activos cambiará la dinámica de pagos
de muchos mercados e industrias, libreando ostensiblemente billones de euros/dólares a
nivel global. Se espera que abra no solo mercados financieros líquidos para nuevos inverso-
res, sino que también ayude a abrir formalmente activos líquidos tales como arte o bienes
raíces a nuevas formas de participación y así incrementar la liquidez. En el mundo digital,
usted ya no va a tener una propiedad completa (tal como una obra de arte de gran valor)
sino que puede volverse co-propietario como parte de su inversión o simplemente partici-
par en los derechos que vienen con un activo.

Debido a los avances en las tecnologías de blockchain, sus activos ya no solo estarán más
seguros sino que serán más transparentes. A través del acceso a internet, el mundo entero
puede participar en los beneficios de los activos de tokenización, productos, servicios y
proyectos. Los «Productos tokenizados» juegan entonces un rol importante para el ZENIQ
Group hoy y en el futuro a través de la tecnología ya mencionada y para el crecimiento del
grupo de compañías, que también incluyen sus propios proyectos.

Pronóstico
El Foro Económico Mundial estima que hasta el 10% del PIB global se almacenará y se tra-
mitará a través de tecnología de contabilidad distribuida para 2027. Los mercados toke-
nizados podrían potencialmente valer tanto unos USD 4 billones para el 2027* Esto solo
toma en cuenta los activos de tokenización que han sido identificados o que ya existen.

El equipo de ZENIQ
Cuando se combinan la pasión y la experiencia, grandes cosas pueden crearse.
ZENIQ Technologies ha traído expertos de una amplia variedad de campos especializados
para reunirse y revolucionar el mundo de la tecnología blockchain. La pasión y el entusias-
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mo de los fundadores de la compañía inspira a los miembros de este equipo altamente mo-
tivado a trabajar con un fuerte compromiso hacia la meta común: acercar a las personas y
utilizar tecnología para aplicaciones privadas y empresariales.

El equipo tiene un historial bien probado y experiencia colectiva de más de 30 años en so-
luciones de pagos, ingeniería de software y tecnología blockchain.

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Hoja de ruta
Hoja de ruta
Cuando se combinan la pasión y la experiencia, grandes cosas pueden crearse. La siguiente hoja de ruta
resalta nuestra travesía hacia la entrega de servicios de ZENIQ, que están siendo rastreados y revisados
internamente:

2018 Creación de la idea y concepto

Q1-Q3/2018 Análisis de mercado e investigación
Q4/2018 Concepto, plan y reunión del equipo
Q1-Q3/2020 Construcción de la App y de ZENIQ Coin
Q1-Q3/2020 Construcción de una plataforma funcional
Q3/2020 Lanzamiento de ZENIQ Hub, aplicación y moneda
Q3/2020 Pre-VENTA de ZENIQ Hub
Q3/2020 Lanzamiento del sitio web (versión Beta)
Q2/2021 Registro de ZENIQ Coin en al menos una bolsa descentralizada importante
Q3-Q4/2021 Empieza construcción de ZENIQ Exchange
Q1/2022 Registro de ZENIQ Coin en una bolsa descentralizada
Q1/2022 Staking prevista como función discrecional del usuario en la ZENIQ
Q2/2022 Compleción del libro blanco de ZENIQ
Q2/2022 Tarjeta de débito ZENIQ
Q2/2022 Lanzamiento de ZENIQ merchandise
Q2/2022 ZENIQ Paperwallet
Q2/2022 ZENIQ Smart Chain
Q2-Q3 2022 ZENIQ Swap
Q3-Q4 2022 Anuncios de primeros proyectos de tokenización y NFT
Q4/2022 Versión beta de ZENIQ Exchange
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Q3/2023 Lanzamiento de ZENIQ Exchange

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Avisos legales
Este libro blanco está disponible para brindar información de negocios y no constituye un
contrato o una oferta de venta entre el lector y ZENIQ. La información encontrada en este
documento está sujeta a cambio. Esto significa que aspectos clave del proyecto pueden
cambiar o ser abandonados en cualquier momento. Esto incluye, por ejemplo, la economía
de tokens y fechas para cualquier oferta planificada de moneda de seguridad.

La información contenida en este libro blanco no está escrita ni está prevista como ase-
soría financiera, fiscal o legal. Le animamos a buscar asesoría financiera, fiscal y legal con
sus asesores profesionales. ZENIQ no ofrece ninguna garantía en cuanto a la integridad,
confiabilidad, relevancia o precisión de la información que se encuentra en este libro blan-
co. ZENIQ no hace representaciones ni garantías de ningún tipo, expresas o implícitas, y no
es responsable por y renuncia a toda responsabilidad por cualquier pérdida, responsabili-
dad, daño (ya sea directo, indirecto o consecuente), lesión personal o gasto de cualquier
naturaleza que pueda sufrir usted o un tercero, como resultado o que pueda ser atribuible,
directa o indirectamente, a su acceso y uso de cualquier información contenida en este
libro blanco.

Es posible que los planes, pronósticos o proyecciones mencionados en este libro blanco no
se cumplan en su totalidad o en parte debido a múltiples factores combinados, que incluy-
en, entre otros, defectos o limitaciones en la tecnología, exposición legal o reglamentaria,
volatilidad del sector, acciones corporativas y/o la inconstancia del mercado. Toda infor-
mación contenida en este documento tiene la intención de ser solo indicativa y no es una
declaración de las intenciones de ZENIQ. ZENIQ se reserva el derecho de revisar este libro
blanco en cualquier momento y por cualquier motivo.
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 La familia de Zeniq Technologies
extiende su agradecimiento y sincera
gratitud a nuestro respetable asociado
por su contribución sustancial con
este libro blanco. Nuestra experiencia
fue sinceramente encantadora.

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