Lista de Chequeo Apertura de Cuenta FECHA

Agencia: Cliente:

N° Documentación Requerida Si No Observaciones

Todo expediente debe contener además de los recaudos consignados por el cliente, los siguientes formatos (exigidos en la norma):
1 Formulario Ficha de Identificación.

2 Formulario de Verificación Inicial y Periódica.

3 Registro de Firmas

4 Solicitud de Productos y Servicios

Persona Natural

1 Original y fotocopia de la Cédula de Identidad laminada (VIGENTE) para venezolanos y extranjeros en el país o pasaporte del titular y
autorizados. En caso de los extranjeros la Cédula de Identidad debe presentar la condición de residente transeúnte.

Una (1) Referencia Bancaria de otro banco, en original y con membrete. En caso de no poseer cuenta debe firmar una declaración jurada donde
3 lo manifieste, de no poseer referencias bancarias, debe anexar dos (2) referencias personales en original con dirección, número de teléfono local
y nombre de la persona que la emite, con fecha de emisión menor a 30 días, anexando fotocopia de la Cédula de Identidad y una (1) referencia
comercial original, con dirección, número de teléfono local y nombre de la persona quien la emite.

Original y fotocopia de la Constancia de Trabajo emitida en hoja con membrete, números de teléfono locales, Registro de InformaciónFiscal
4 (R.I.F.) y sello húmedo de la empresa donde labora, con vigencia no mayor a sesenta (60) días continuos, solo aplica para el caso de ser
trabajador dependiente. En caso de ser trabajador independiente debe anexar Certificación de Ingresos con antigüedad no mayor a noventa (90)
días.

En caso de ser estudiante debe anexar constancia de estudios con antigüedad no mayor a un (1) mes o fotocopia del carné vigente, así como dos
5 (2) referencias personales en original con dirección, número de teléfono local y nombre de la persona que la emite, con fecha de emisión menor
a 30 días, anexando fotocopia de la Cédula de Identidad.

6 Original y fotocopia del recibo de servicio público (CANTV, electricidad, gas o agua) o constancia de residencia emitida por la autoridad civil
correspondiente, junta de condominio o consejo comunal, con fecha de emisión menos a noventa (90) días.

Cuenta Junior FANB

(Requisitos cuando los Padre o el Representante Legal ya poseen cuenta en la Institución, de lo contrario deberán consignar los requisitos de Persona Natural)
Original y fotocopia de la Cédula de Identidad.
1
Para menores que no posean documento de identidad, deberá presentar Partida de Nacimiento.
Referencias Personales en original con dirección, número de teléfono fijo y nombre de la persona que la emite.
2
Debe anexar fotocopia de la cédula de identidad. La fecha de emisión debe ser menor a treinta (30) días.
Referencias Bancarias en original, de las entidades donde maneje productos financieros (si aplica).
3
La fecha de emisión debe ser menor a treinta (30) días.
5 Autorización firmada por los representantes legales del menor o un juez que certifique la apertura de la misma.
6 Al (los) representante(s) legal(es) se le solicitará (n) los mismos recaudos de persona natural.
Firma Personal
Original y fotocopia de la Cédula de Identidad para venezolanos o extranjeros en el país.
1
Para extranjeros la Cédula de Identidad debe presentar la condición de residentes.
2 Original y fotocopia del Pasaporte para extranjeros no residentes en el país.
3 Original y fotocopia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.) del cliente.
4 Original y fotocopia del registro Mercantil, donde conste la inscripción de la firma personal.
5 Al (los) representante(s) legal(es) de la firma se le solicitará (n) los mismos recaudos de persona natural.
Cuentas Nómina
Original y fotocopia de la Cédula de Identidad para venezolanos o extranjeros en el país.
1
Para extranjeros la Cédula de Identidad debe presentar la condición de residentes o transeúnte.
2 Original y fotocopia del Pasaporte para extranjeros no residentes en el país.
Empresas en Proceso de Formación (Podrán consignar los recaudos faltantes al formalizar la constitución de la empresa)
1 Fotocopia del acta constitutiva o documento constitutivo estatutario de la compañía que va a introducir en el Registro Mercantil (borrador).
2 Original y fotocopia del comprobante del nombre reservado en el Registro Mercantil.
3 Al (los) representante(s) legal(es) se le solicitará (n) los mismos recaudos de persona natural.
Empresa Privada
1 Original y fotocopia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.) (Vigente).

2 Original o fotocopia certificada y copia simple del Documento Constitutivo Estatutario de la persona jurídica solicitante, así como las
modificaciones posteriores a los mismos (de ser el caso), debidamente inscritos ante el Registro Mercantil correspondiente.

3 Original y fotocopia del poder que se le otorgará a la(s) persona(s) que actuara(n) en representación de la empresa, sin enmiendas, debidamente
legalizado(s) (si aplica).
 Original y fotocopia de la publicación en periódico de la Jurisdicción del Registro mercantil, en la que esté inscrita la persona jurídica solicitante,
4 de su documento constitutivo y/o modificaciones, así como el nombramiento de la junta directiva u otro (este requisito es solo para sociedades
mercantiles y únicamente debe ser solicitado en sustitución de la documentación indicada en los dos (02) puntos anteriores).

5 Última declaración del impuesto sobre la renta (para personas jurídicas a quienes les haya correspondido esta obligación).
6 Una (1) Carta de Movilización de firmantes.
7 Una (1) Referencia Bancaria / Una (1) Comerciales. La fecha de emisión debe ser menor a treinta (30) días.
Original y fotocopia del recibo de servicio público (CANTV, electricidad, gas o agua). Este recibo será utilizado como
8
constancia de domicilio de la empresa.
9 Al (los) representante(s) legal(es) de la empresa se le solicitará (n) los mismos recaudos de persona natural.
Entes Gubernamentales
Original y fotocopia de la notificación de registros y código de la Oficina Nacional del Tesoro (ONT). (Solo quienes reciban
1
recursos directos de ONT)
2 Original y fotocopia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.) del ente gubernamental.
3 Original y fotocopia del nombramiento en Gaceta Oficial / Resuelto, del funcionario público que autoriza la apertura de la cuenta.
4 Original y fotocopia del decreto de creación del organismo debidamente publicada en gaceta oficial. (si aplica)
5 Original y fotocopia de Cédula de Identidad y Carnet(s) del(los) funcionario(s) público(s) autorizado(s) a movilizar la cuenta.
6 Un (1) Oficio de solicitud de Apertura de Cuenta.
Original y fotocopia de la planilla de solicitud de autorización para la apertura de la cuenta y/o registro de cuentas del
7 sector público nacional o documento de notificación de procedencia.
Para cuentas que perciban fondos del Tesoro nacional
8 A las personas autorizadas para firmar en la cuenta se les solicitarán los mismos requisitos para cliente persona natural.
Consejos Comunales
Original y fotocopia del Acta Constitutiva del Consejo Comunal con sus Estatutos Sociales, debidamente sellada
1
por ante la Taquilla Única de Registro del Poder Popular.
Original y fotocopia del Certificado de Registro del Consejo Comunal, con su respectivo número de registro MPPCPS.
2
debidamente firmado y sellado por la taquilla única
Original y fotocopia de comunicación dirigida al gerente de la agencia del Banco, emitida por el Ministerio del poder Popular para las Comunas y
Protección Social, debidamente firmada y sellada, por el responsable de la Taquilla Única de
3
Registro de Poder Popular, en la que solicitan la apertura de la cuenta bancaria y se informan a los voceros autorizados como cuentadantes del
Consejo comunal.
4 Original y fotocopia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.) del Consejo Comunal.
5 Fotocopia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.) de los tres (03) voceros cuentadantes autorizados.
6 A las personas autorizadas para firmar en la cuenta se les solicitarán los mismos requisitos para cliente persona natural.
Sociedades no Domiciliadas en el País
Original / fotocopia certificada y una copia simple del documento en el que conste la constitución de la empresa en el extranjero, así como las
modificaciones y nombramiento de sus representantes (de ser el caso), debidamente legalizados
1
ante el Consulado de la República Bolivariana de Venezuela en el país donde se encuentra domiciliada la persona jurídica solicitante y traducidos
por interprete público al idioma castellano (de ser el caso).
2 Original o fotocopia certificada y una copia simple de su inscripción ante la Superintendencia de Inversiones Extranjeras (SIEX).
3 Referencias Bancarias o Comerciales.
La fecha de emisión debe ser menor a treinta (30) días.
4
A las personas autorizadas para firmar en la cuenta se les solicitarán los mismos requisitos para cliente persona natural.
Sucesiones
Fotocopia del formulario para la autoliquidación de impuesto sobre sucesiones, debidamente sellada y recibida por el Departamento de
Sucesiones del Servicio Nacional Integrado de Administración Aduanera y Tributaria (Seniat),
1
si el cliente tiene en su(s) cuenta(s) (sea en una o sumada la cantidad entre las distintas cuentas que posea) más de 75 Unidades Tributarias.

Fotocopia del Certificado de Solvencia de Sucesiones, emitida por el Departamento de Sucesiones del Servicio Nacional Integrado de
Administración Aduanera y Tributaria (Seniat) si el cliente tiene en su(s) cuenta(s)
2
(sea en una o sumada la cantidad entre las distintas cuentas que posea) más de 75 Unidades Tributarias.
Fotocopia del título de únicos y universales herederos emitidos por el Tribunal correspondiente, sólo si existen Heredero(s) Menor(es) de Edad,
3 sentencia emanada del tribunal competente (LOPNA), si el cliente tiene en su(s) cuenta(s)
(sea en una o sumada la cantidad entre las distintas cuentas que posea) más de 75 Unidades Tributarias.
4 Fotocopia del Registro de Información Fiscal (RIF) Sucesoral.
5 Fotocopia del Acta de Defunción.
6 Fotocopia de la Cédula de Identidad o Pasaporte del fallecido.
7 Fotocopia de la Cédula de Identidad o Pasaporte y Partida de Nacimiento del (los) Hijos Heredero(s).
8 Fotocopia del Registro de Información Fiscal (RIF) de los herederos.
Fotocopia Cédula de Identidad o Pasaporte del Cónyuge Legible y Vigente
9
Si el estado civil es diferente al que presenta la Cédula de Identidad, deberá presentar el documento de identidad actualizado y legible.

Fotocopia del Acta de Matrimonio.

10
Si mantenía una relación estable de hecho, bajo la forma de concubinato deberá presentar constancia de concubinato.

En caso de presentar un apoderado, para realizar todos los trámites inherentes a la administración a la Herencia, anexar copia del
11
Instrumento debidamente autenticado y de la Cédula de Identidad.
12 Autorización judicial para el cobro de dinero, en caso de existir menores de edad.
13 En caso que sean varios Herederos y solo uno ellos, sea el responsable de los trámites, presentar Instrumento Poder debidamente autenticado.
Elaborado por: Nombre, Apellido, C.I Autorizado por: Nombre, Apellido, C.I

Firma y sello Firma y sello

VPAG-FO-033-2/01-18