Apertura de cuenta bancaria para la conformación de una

empresa (C.A) en Venezuela (requisitos y pasos).

Una de las tareas para la que tienes que tener mayor paciencia y una de las cuales te
pueden causar la mayor desesperación es la apertura de la cuenta bancaria para la
conformación de una empresa, debido al hecho que por no estar constituida aun la C.A.
implica dos (2) tramites paralelos, registro y apertura de cuenta.

Lo primero que debes hacer es reservar el nombre o razón social de la empresa en el

Registro Mercantil, una vez que estés seguro que el nombre de la empresa está
reservado y que por supuesto tengas todo a la mano para su constitución (acta
constitutiva, carta de aceptación del comisario, balance general de apertura), con la
finalidad de gestionar todo lo más rápido posible y no perder la reserva del nombre y
por tanto la cuenta bancaria empresarial, sacar el Rif empresarial (tal como lo muestro
en mi otra publicación), luego dirigirte al banco con todos estos requisitos y los
mencionados a continuación y aperturar la cuenta, luego dirigirte al registro y terminar
de entregar los requisitos (aporte liquido de los accionistas auditado) finalizar el
procedimiento tanto de apertura de cuenta como de registro mercantil.

REQUISITOS: existen muchas opciones pero aquí les dejo 3 de ellas para que
obtengan una idea general de los requisitos exigidos por las entidades bancarias para la
apertura de una cuenta de una empresa que aún no se ha constituido (requisito para el
aporte en divisas liquidas de los accionistas).

Información que deben aportar las personas jurídicas al momento de solicitar abrir una
cuenta bancaria:

MECANTIL:

 Nombre o razón social de la empresa, número de Registro de Información Fiscal

(RIF) vigente, documento constitutivo estatutario de la empresa y
modificaciones posteriores.
 Dos (2) referencias bancarias (excepto para las que abren cuenta de depósito por
primera vez) y/o comerciales transcritas o una combinación de las anteriores.
 Última Declaración de Impuesto Sobre la Renta (si no es una empresa que esté
en formación o no le corresponde declarar y pagar Impuesto Sobre la Renta).
 Apellidos y nombres, cédula de identidad legible vigente para venezolanos,
extranjeros residentes y transeúntes en el país, y pasaporte vigente para
 extranjeros no residentes en el país, de todas las personas naturales con firma
autorizada en la cuenta
 Lugar y fecha de nacimiento, nacionalidad, estado civil, dirección de domicilio y
cuentas u otros productos en Mercantil, de todas las personas naturales con firma
autorizada en la cuenta.
 Dirección y número de teléfono de la empresa.
 Actividad profesional, comercial o industrial, productos o servicios que ofrece y
las empresas relacionadas.
 Volumen de ventas mensuales.
 Promedio mensual estimado en los cuales movilizará la cuenta.
 Motivo por los que solicita los servicios de Mercantil y uso que dará a la cuenta.
 Proveniencia de los fondos con que abre la cuenta.
 Si espera recibir o enviar transferencias desde o al exterior de la República,
indicando el país de origen o de destino.
 Declaración jurada de origen y destino de los fondos de la empresa, por parte de
las personas naturales con firma autorizada en la cuenta, la cual se encuentra
incluida en el formato que corresponde llenar y firmar por el cliente.
 Declaración jurada de la persona jurídica que funja como Sujeto Obligado del
Sector no Financiero de la normativa de Sudeban y la LOCDO/FT, donde dejen
constancia que ha adoptado, desarrollado y ejecutado programas, normas y
controles para mitigar los riesgos que generaría el uso de los servicios y
productos de Mercantil, como instrumentos de Legitimación de Capitales y
Financiamiento al Terrorismo.
 Firma y huella dactilar de las personas naturales con firma autorizada en la
cuenta.

 BANESCO
 Copia de la Cédula de Identidad
 Copia del Registro de Información Fiscal (RIF)
 Una (1) Referencia
 Carta de Movilización
 Copia del Documento Constitutivo (no registrado)
 Copia del Documento Constitutivo
 Copia del Documento Constitutivo (Modificaciones)

 BANCO B.O.D.

 Original y fotocopia del comprobante expedido por el Registro correspondiente,
donde se evidencie la reservación del nombre que utilizará la sociedad como
denominación social o razón social.
 Fotocopia del proyecto del Acta Constitutiva Estatutaria.
 Original y fotocopia del Registro de Información Fiscal (R.I.F.) de la sociedad
(Una vez registrada).
 Original y fotocopia Documento constitutivo de la sociedad. (Una vez
registrada).
 Original y fotocopia de Publicación de los estatutos sociales. (Una vez
registrada).
 Dos (2) referencias bancarias o comerciales.
 Original y fotocopia de algún recibo de servicio público (agua, electricidad,
teléfono, televisión por cable) o condominio, contrato de arrendamiento,
constancia de domiciliación expedida por la municipalidad donde reside,
indistintamente que no esté a su nombre.