Finanzas personales [Nivel 1]  

Lección 2 / Actividad 1 
 
Administración de las finanzas personales 
 
 
IMPORTANTE 

Para resolver tu actividad, ​guárdala​ en tu computadora e ​imprímela​. 

 
Si lo deseas, puedes conservarla para consultas posteriores ya que te sirve 
para reforzar tu aprendizaje. No es necesario que la envíes para su revisión. 
 
Propósito de la actividad 
 
Gestiona las finanzas personales a través del desarrollo integral de una serie de 
elementos  que  le  ayudan  a  definir  metas,  organizar  su  presupuesto  y  utilizar 
otras  herramientas  para  alcanzar  sus  objetivos  basados  en  su  situación 
financiera. 
 
Practica lo que aprendiste 
 
I. Describe  en  qué  consiste  y  para  qué  te  sirve  hacer  cada  uno  de  los 
siguientes  pasos  que  debes  seguir  para  elaborar  tu  plan  de  finanzas 
personales. 
 
1. Haz tu presupuesto 
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
2. Reduce gastos 
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
3. Paga tus deudas 
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
  
 
 
4. Ahorra 
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
5. Apóyate de un crédito 
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
6. Adquiere un seguro 
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
7. Invierte 
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
 
II. Responde lo siguiente: 
 
a) ¿Qué es un presupuesto? 
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
b) ¿Para qué te sirve un presupuesto? 
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
 
 
 
c) Elabora  tu  propio  presupuesto,  colocando  tus  datos  financieros 
en las columnas que corresponda de la siguiente tabla. 

 
 
III. Coloca  el  número  correspondiente  de  la  descripción  dentro  de 
cada paréntesis del tipo de estrategia para saldar tus deudas. 
 
  1. Ordena  el  pago  de  tus  deudas  con  base  en  la 
  presión psicológica que te generen. 
Bola de nieve ( )   
  2. Identifica  las  deudas  que  generan  los  intereses 
  más  altos  a  lo  largo  del  tiempo  y  mientras  abona 
Tsunami ( )  el  monto  mínimo  a  las  demás  deudas  para  evitar 
  que generen intereses. 
   
Intereses ( )  3. Ordena  tus  deudas  de la que represente el monto 
más  pequeño  hasta  el  pago mensual más grande 
y  empieza  a  pagarla  la  más pequeña sin dejar de 
abonar  el  monto  mínimo  a  las  demás  para  evitar 
que generen intereses. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
  
IV. El motor para generar ahorro e invertir es que tengas una o varias 
motivaciones. Para ello, responde lo siguiente: 
 
● ¿Qué quiero? ¿Para qué lo quiero? 
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
 
● Haz medible tu objetivo 
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
 
● Establece fechas 
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
 
● Estructura un plan de acción 
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
 
V. Sobre los créditos que utilizas, responde lo siguiente: 
 
a) ¿Qué es un crédito? 
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
_______________________________________________________________. 
 
  
 
 
b) Completa  el  nombre  y/o  descripción  de  los  pasos  que  debes 
seguir para hacer uso responsable de tu crédito. 
 
1. Verifica las tasas de cobro de tu tarjeta. 
Consiste en ______________________________________________ 
__________________________________________________________
_________________________________________________________. 
 
2. Comprar sólo lo necesario. 
Consiste en _____________________________________________ 
__________________________________________________________
_________________________________________________________. 
 
3. _____________________. 
Consiste  en  comprar  con  tu  tarjeta  de  crédito  después  del 
día  del  corte  para  tener  más  margen  de  tiempo  para 
pagarla. 
 
4. _____________________. 
Consiste  en  verificar  tu  presupuesto  mensual  para comprar 
cosas  que  sí  estén  al  alcance  de  tus  capacidades 
económicas de pago. 
 
5. Paga a tiempo. 
Consiste en ______________________________________________ 
__________________________________________________________
_________________________________________________________. 
 
6. Cancela tarjetas que no uses. 
Consiste en ______________________________________________ 
__________________________________________________________
_________________________________________________________. 
 
VI. Completa  la  definición  de  un  seguro,  utilizando  las  palabras  que  se 
encuentran dentro del recuadro. 
 
inversión / dinero / nacimiento / riesgo / contribución / 
periódica / crédito / fallecimiento / variable 
 
Un  seguro  es  la  ________  _______  de  ______  que  haces  para  hacer 
frente  a  un  _____  que  pueda  surgir,  como  _________,  invalidez, 
enfermedades, accidentes, entre otros. 
 
 
  
 
 
a) Une  con  una  línea  el  nombre  del  elemento  que  conforma  al 
seguro con su significado. 
 
 
● Periodo  total  en  el  que  vas  a  pagar  el 
seguro. 
 
● Póliza 
● Pueden ser la misma persona. 
 
 
● Contratante  y 
● Es  el  contrato  que  haces  con  la 
asegurado 
aseguradora. 
 
 
● Prima 
● Es  quien  recibe  el  dinero  del  seguro, 
 
puede  ser  el  asegurado  o  personas  que 
● Tiempo 
dependen  económicamente  de  quien 
 
contrata el seguro. 
● Beneficiario (s) 
●  
● Se  refiere  al  monto  mensual  o  anual  que 
deberás pagar. 
 
 
 
b) Menciona  tres  tipos de seguros que conozcas y explica de qué se 
tratan. 
1. __________________________________________________________
__________________________________________________________
_________________________________________________________. 
 
2. __________________________________________________________
__________________________________________________________
_________________________________________________________. 
 
3. __________________________________________________________
__________________________________________________________
_________________________________________________________.