Cómo Invertir en Superfondos, Dedicando Muy Poco Tiempo, y Con Muy Buena Rentabilidad - Slowinver

21/10/2020 Cómo invertir en Superfondos, dedicando muy poco tiempo, y con muy buena rentabilidad - Slowinver
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ACERCA DEL AUTOR
Cómo invertir en Superfondos,

dedicando muy poco tiempo, y con
muy buena rentabilidad
Siempre he criticado la inversión en fondos,

porque hay muchos estudios académicos
que demuestran que, en promedio y a la
larga, tienen unos resultados francamente
malos. No sólo peor que el mercado sino
peor que la in ación, es decir, resultados de
pérdidas reales en muchos casos.
Sin embargo, y pese a mis críticas, un día me percaté de que una de mis
inversiones más rentables durante muchos años era un fondo, muy bien
gestionado, en concreto de la gestora Bestinver, un fondo que
históricamente ha superado a sus rivales, y además por mucho.
Viendo todo lo que había ganado, me pregunté: ¿porqué comprar solo

Bestinver (que además ya no va tan bien), y no comprar sistemáticamente
los mejores fondos, los más listos de la clase, los que casi siempre
superan al mercado y a sus colegas?
Así que me puse a estudiar fondos, miles de fondos, entresacando los más
rentables y más estables en el tiempo, y los he agrupado como mi universo
Privacidad - Términos
https://slowinver.com/como-invertir-en-superfondos/ 1/27
de fondos super-bien gestionados: Los superfondos.
Y he probado a invertir de modo sistemático en ellos.
¿Los resultados?: extraordinarios:
Superan al mercado por 10 puntos con mucho menor riesgo.
Estos son sólo análisis históricos por supuesto, por sí solos no son
garantía de repetirse en el futuro.
¿Te interesa lo que lees?

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El e-book que explica los 3 aspectos que son
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con un clic. Privacidad - Términos
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Ok, me suscribo
Pero es que aparte de la estadística, la estrategia me parece muy lógica,

muy razonable: llevo tiempo probándola en modo real, y me está dando
resultados muy buenos.
Voy a comentar en este artículo cómo opero con los superfondos.
Cómo selecciono los superfondos

Analizo los resultados de más de 5.000 fondos, buscando los mejores.
En concreto, uso varios ltros para seleccionar un fondo:
1- Que tenga un histórico como mínimo de 15 años, pero priorizo los

de histórico mayor, por lo menos 20 años.
2- Que tenga resultados por encima del mercado en el conjunto de su

histórico.
3- Que tenga resultados superiores al mercado en el ultimo año o dos

años.
4- Que haya mantenido su ventaja a lo largo del tiempo: para ello

deben tener buenos resultados en su rentabilidad de 3 años, 5 años, 7
años, 10 años, 15 años y 20 años.
5- Que tenga relativamente bajas rachas de pérdida. Esto es difícil

porque siempre hay períodos malos, pero en todo caso que las rachas
de pérdida ocurran con lógica. Privacidad - Términos
6- Que esté entre los mejores de su sector
7- Que tengan bajas comisiones de gestión.
8- Que estén en Euros. Esto requisito no lo tenía antes, pero he

decidido minimizar la volatilidad por causa del euro/dolar, algo que
nos ayuda a los residentes en la eurozona.
Quizá te plantees:
«claro, pero has optimizado la cartera de inversión con los fondos que
mejor lo han hecho en el pasado. Y la optimización siempre es peligrosa»
Y es cierto, la optimización puede llevar a error.. si se basa en períodos

breves, o al menos no largos.
Pero los superfondos llevan siendo los mejores fondos durante 20 años.
Es mucho tiempo.
Un gestor que lleva 20 años batiendo al mercado creo que tiene algún tipo
de ventaja sobre el resto de gestores.
Aunque de todos modos, si la gestora no funciona tan bien como antes,

sus resultados recientes (1 a 2 años) le sacarán de la cartera.
Un ejemplo de uno de los Superfondos que tengo en vigilancia : El

Candriam Biotechnology.
La línea azul es el SP500, y la de color, el fondo. Aunque no siempre ha

superado al mercado, en los últimos 11 años lleva ganados sobre un 600%, Privacidad - Términos
multiplicando por 6 el bene cio del SP500.
Actualmente no lo tengo en cartera porque hay otros que me convencen

más, pero lo tengo siempre en observación.
Invirtiendo sistemáticamente en este tipo de fondos, se obtienen mejores

resultados que el mercado.
¿Que pasa si la bolsa baja?

El problema de los fondos es que de vez en cuando la bolsa baja.
Y mucho.
Un 30%, un 40%, un 50%, o más.
Y los Superfondos también bajan, no se libra nadie.
Por eso, la técnica incluye un anti-crash: salir corriendo en las bajadas

fuertes.
Es decir, vender en las caídas, usando criterios sencillos que funcionan, en

términos de largo plazo:
A) Si los mercados de bolsa hacen máximos descendentes, vender
B) Si los propios fondos pierden hacen máximos descendentes,

vender
C) Si la volatilidad de largo plazo sube, vender.
Vender bien es tan importante como comprar bien.
He conocido inversores que no venden un fondo porque han ganado

mucho con él y siguen en bene cios. Confían en el fondo porque les han
dado alegrías, y esperan a que recupere.
Creo que eso es un error. Hay que saber abandonar un buen activo que ya
ha dejado de serlo.
Pero en realidad no vamos a vender. Privacidad - Términos
La industria de fondos tiene una increíble ventaja que hay que aprovechar:
Retrasar los impuestos
Dejemos a Hacienda esperando, que

eso mejora mucho los beneficios
Los fondos permiten eludir el pago de impuestos sobre bene cios.
Simplemente, en vez de vender un fondo, lo traspasamos a otro. Y no se
pagan impuestos sobre los bene cios.
El traspaso será siempre a un fondo de renta ja. Si es posible, de la misma

casa gestora, aunque no e simprescindible.
Los fondos de renta ja, actúan como protección frente a las grandes crisis
bursátiles. No es imposible que bajen algo, pero poco. Y se recuperan
fácilmente.
Pero esto no impide los impuestos, sólo los retrasa.
Al nal, cuando vendamos el fondo para llevar el dinero a nuestro bolsillo,

se pagarán los impuestos sobre bene cios.
Entonces, ¿porqué hacerlo si al nal pagamos impuestos?
Porque pagamos menos, en conjunto.
Un ejemplo:
Inviertes 20.000 euros en fondos, con una rentabilidad promedio del 10% al
año.
Con un impuesto del 23% sobre plusvalías, en 10 años pagas casi 9.000
euros, y en 20 años, unos 46.000:
retrasar impuestos 1
En cambio, si puedes retrasar el pago:
retrasar impuestos 2
Traspasando fondos, en 10 años te ahorras 2.500 en impuestos.
En 20 años te ahorras 20.000 euros en impuestos.
Pero aparte del ahorro, hay otras ventajas al retrasar impuestos: tú decides
cuándo hacer bene cios y pagar impuestos, de manera que puedes realizar
parte de tus bene cios si ese año tienes alguna inversión en pérdidas que
los compensa.
O bien puedes decidir pagar parte de los impuestos cuando mejor te viene
por tu propia situación económica, y no cuando Hacienda quiere.
En resumen, todo ventajas. Sólo por usar fondos.
Por cierto, esto es lo mismo para las SICAVs. De hecho, las SICAVs tiene
peor scalidad porque pagan un 1% anual sobre bene cios, y los fondos un
0%.
Pero inexplicablemente, hay una crítica feroz a las Sicavs y se no se dice ni

mú de los fondos.
Resultados de los SuperFondos Privacidad - Términos
Los resultados anuales desde el año 2000 son:
La rentabilidad anual promedio de casi 21 años es del 14%, con una peor
racha de pérdidas mensual del -18%.
Es una cifra muy buena; aunque, viendo el histórico, hay 16 años completos
con bene cio y 4 con pérdidas o sin bene cio.
Ganar 4 de cada 5 años es algo que yo rmaría sin dudar. Pero hay quien
no está dispuesto a tolerar un año, o quizá algo más, en pérdidas.
Si es tu caso, no te recomiendo este estilo. De hecho, si tu objetivo es

evitar a toda costa las pérdidas, lo puedes conseguir, pero asumiendo que
llegarás a una rentabilidad mínima.
En mi caso me resulta razonable aguantar pérdidas moderadas, sabiendo

que las estadísticas me dicen que 4 de cada 5 años se gane dinero.
Detalle año 2020

Estos son los datos, a fecha de Octubre, en 2020:
Vamos ganando un 5,6%, es decir superamos al mercado, y la racha de

pérdidas en Febrero-Marzo fue mucho menor.
Estos datos son reales, de mi cuenta personal, no simulaciones.
En n, pese a los datos de este año, en años difíciles podríamos ir peor que
el mercado, como hemos visto en las estadísticas, pero a la larga es un
método muy rentable.
Y en mi opinión, seguirá siendo rentable en el futuro.
¿Con que frecuencia invierte?

De esta losofía de inversión me gusta
mucho el escaso número de operaciones
que hace.
Por un lado, sólo se hace compras o ventas

una vez al mes, como máximo.
Pero muchas veces no se hace nada:

poca frecuencia para
superfondos En concreto, desde el año 2000, se han
comprado o vendido fondos en 25
ocasiones.
Es decir, en 20 años, se cambia la cartera de fondos (3 o 4 fondos, de

media) una vez al año o dos.
En los momentos de bolsa e ciente, tanto alcista como bajista, no se hace

nada.
Por ejemplo, entre Abril de 2016 y noviembre de 2018 no se hizo ningún

cambio.
Más de dos años de tranquilidad.
Creo hacer pocos cambios es una de las claves del éxito en bolsa.
¿Es momento de invertir ahora?

Mucha gente me hace esa pregunta. ¿Invierto ahora, o espero?
Veamos: en Octubre de 2020, razones a favor y en contra:
1- Octubre es el mes de los cracks. Algunos años

ha habido grandes batacazos, aunque muchos no.
2- Llegan las elecciones norteamericanas: si gana

Trump, es posible que suban las bolsas y si gana
Biden, bajen. Claro que en las elecciones pasadas
se decía que Trump provocaría bajadas en las
bolsas y luego subieron. Es decir, el pronóstico
funcionó al revés.
3- La fuerte crisis del coronavirus, ha provocado bajadas del PIB en todo el

planeta. Pero por otro lado la llegada de las vacunas puede ser un
inyección de optimismo.
En resumen: no sé si la bolsa subirá las próximas semanas. Y creo que no

lo sabe nadie.
Desde luego ahora el mercado está lateral-bajista. Pero eso puede cambiar
en pocas semanas.
Asi que, en mi opinión, la clave no es tratar de averiguar el futuro cercano,

que es imposible, sino usar un sistema que, en promedio, gane dinero.
Porque si, en promedio, un método de largo plazo gana dinero, ¿cuando es

mejor invertir?
Pues cuanto antes.
Ignora la cacofonía de las noticias de actualidad, y mira un poco más al

horizonte. Da mejores resultados.
Este método es de pago. Aunque

puedes probarlo gratis
Este método lo he incorporado a mi servicio de carteras de largo plazo
EMIL, donde lo he añadido como método de inversión.
La razón de cobrar por ello es que me ha llevado

mucho tiempo y esfuerzo depurarlo, y necesita
supervisión y mantenimiento.
Pero por si quieres testearlo un tiempo, he aumentado

el período de prueba gratis de EMIL de 10 días a 30
días.
Puedes ver los fondos, el broker que recomiendo, y los resultados actuales
e históricos.
Y si luego no te interesa, te das de baja sin coste.
Además ya sabes que en EMIL publico otros tres sistemas de largo plazo,
también muy tranquilos y con rentabilidades muy interesantes en el largo
plazo:
La Cartera Alcista, que opera con acciones americanas

La Cartera Resistente, que usa una asignación de activos muy razonable
El Smart Beta, un sistema de seguimiento semi-pasivo del SP500
Y por supuesto, mi brújula de la bolsa, un análisis semanal de la bolsa, con

una puntuación de 0 a 100 que nos permite saber el estado del régimen
bursátil, para ajustar al alza o a la baja el riesgo que asumimos en bolsa.
Pincha en el botón si te interesa probar el método.
 Acceder a los SUPERFONDOS dentro de EMIL
¿No te gusta todo esto, o no quieres

pagar nada?
En ese caso puedes intentar seguir este método por ti mismo.

En Morningstar tienes acceso a datos de miles de fondos. Busca aquellos

que tengan un largo histórico y estén entre los mejores de su categoría.
Selecciona los 3 o 4 mejores fondos, con el resto de criterios que

comentaba antes y cómpralos.
Después haz un seguimiento mensual de los fondos: en cuanto se vuelvan

bajistas (no hace falta que uses criterios muy complejos, pueden servir
medias de largo plazo), traspasa los fondos a fondos de renta ja.
Haz esto sistemáticamente: te aseguro que es un método que tiene todo el

sentido del mundo, y probablemente ganarás más que muchos gestores
profesionales.
Eso si, es un tema laborioso, prepárate para meter unas cuantas horas.
En cualquier caso, creo que este método de Superfondos va a seguir

ganando dinero.
Yo tengo una buena parte de mis ahorros en los superfondos. Creo que voy
a ganar, y mucho.
Intentalo tú también!
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Coppock Raisin
16 comentarios
Luki
 en
Es interesante esta idea, voy a intentar probarla. Si quiero

invetir en los mejores fondos, que encuentre, ¿a cuantos
fondos de renta ja los paso? ¿a 1 solo, o a varios?.. ¿Y eso
me mantendrá alejado a hacienda inde nidamente, o hay un

límite?
Gracias por tus ideas
 Responder
slowinver
en
Hola. Los fondos de renta ja en principio son el

mismo número que los de renta variable, 3 o 4.
Pero podrías pasarlos a menos, si no encuentras
fondos de renta ja estables en las crisis, que
tampoco hay muchos.
Respecto a lo de Hacienda, en efecto el retraso
de impuestos es inde nido. Yo me planteo esta
inversión para la jubilación.. y más alla..
Un saludo!
 Responder
mrjapon
 en
Gran aporte. Muy interesante. Te has planteado usarlo

igualmente para planes de pensiones?
 Responder
slowinver
en
Hola; si, he buscado planes de pensiones.

El problema es que, si hay poquísimos

Superfondos que cumplen las condiciones que

planteo, planes de pensiones, ninguno.
Son todos muy mediocres.

No necesitan ser buenos gestores; total, todos
sus clientes son cautivos.
Si encontrara alguno decente, me lo plantearía..
pero dudo que lo haya. Al menos yo no lo he
encontrado.
Un saludo!
 Responder
31056130
 en
Realmente interesante. Enhorabuena.
El sistema puede pasar de fondos de RV a otros fondos de

RV que lo estén haciendo mejor todavía? O solo se compran
fondos de RV de nuevo tras haber «salido» del mercado
pasando a RF?
Muchas gracias!
 Responder
slowinver
en
Hola,
No, en la inmensa mayoría de casos, de fondos
de renta variable se pasa a renta ja. Porque la
correlación en bolsas es cada vez mayor, y es
muy di cil que uno de los superfondos de renta Privacidad - Términos
variable tenga malos resultados mientras que

otro los tiene muy buenos.
Asi que en la práctica, alternamos entre renta

variable y renta ja en función de las crisis. Es lo
que veo que funciona..
Un saludo!
 Responder
Andres
 en
Hola me ha gustado mucho la idea, pero me surge alguna

duda, analizas los grá cos con Amibroker es decir que te
puedes descargar los datos de morningstar? Como lo haces
 Responder
slowinver
en
Desde Morningstar se pueden hacer muchos

análisis útiles.. pero permitirás que me reserve
algún truco de mi laboratorio
 Responder
Jules
 en
Me parece una buena idea y estoy pensando en coger los

superfondos, pero aunque dices que ahora puede ser buen Privacidad - Términos
momento, no sería mejor ersperar a que pasen las

elecciones USA? Gracias
 Responder
slowinver
en
Hola.
En mi opinión, si quieres ganar dinero invirtiendo
con plazos medianos y largos, es muy importante
cambiar el chip: No sirve de nada intentar
adivinar cómo van a in uir eventos
internacionales fuertes. Nadie tiene ni idea.
Y además, en términos de largo plazo, in uyen
muy poco.
Por eso, creo que lo mejor es despreciar esas
cosas, y seguir la tendencia de largo plazo con
una estrategia que resulte razonable.
Eso es lo que hacen los superfondos: si el
mercado se vuelve bajista, pasan a renta ja, y
sino, a renta variable con buena gestión. Y ya
está.
Yo al menos confío en este tipo de inversión,
tengo dinero invertido en él, y no me importa
quién gane las elecciones.
Pero vamos, si te quita el sueño, espera a
Noviembre. Está claro que este tipo de
decisiones no tienen relevancia estadística, pero
siempre es mejor dormir bien..
Un saludo!
 Responder
Ricardo

en
Hola gracias por tus aportes , tienes una buena web. Una
cosa la cuota mensual por este asesoramiento es deducible
scalmente? saludos.
 Responder
slowinver
en
Gracias, Ricardo!
La deducción, la verdad no lo he pensado nunca.
Pero me imagino que en IRPF un gasto de
«servicios de asesoramiento de inversión», no
relacionado con la intermediación nanciera, no
creo que se admita como gasto deducible; pero
no lo se.
Te lo podrá decir mejor tu asesor scal, este
tema no es algo que domine..
Un saludo!
 Responder
Unax
 en
Buenas noches,
Gonzaga no he entendido el metodo de salida del mercado

que tiene este sistema, a que te re eres con máximo
descendente ?? Al histórico al anual?? Y la volatilidad, al VIX

?? Al ATR de algún índice ??
Gracias de antemano y a sigo estudiando los métodos que

proponés el curso y lo recomiendo para los que quieran
aprender técnicas de largo plazo.
Saludos.
 Responder
slowinver
en
Hola Unax,
Maximo descendente es en barras diarias: cuando el
mercado hace dos máximos, que en principio es tendencia
alcista, pero el segundo máximo, (el más reciente) es
claramente inferior al anterior: eso es un signo bajista claro,
y si reduces el riesgo simplemente con ese criterio, la bolsa
es mucho más fácil de lo que parece.
En el caso de la volatilidad, yo pre ero elATR del indice antes
que el VIX, porque el VIX es tan violento que a veces no te da
tiempo a reaccionar..
Gracias, un saludo!
 Responder
Pingback: Cómo invertir en Superfondos, dedicando muy poco tiempo, y

con muy buena rentabilidad. Por slowinver.com | Serenity Markets
Álvaro
 en
Buenos días Gonzaga, Privacidad - Términos
Muy bueno el artículo. Tengo una duda, ¿Los datos de los

fondos de donde los sacas? Bloomberg, ¿Morningstar
Direct?
Muchas gracias de antemano!
 Responder
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cuenta propia, con algunos años ya de experiencia en el diseño de Privacidad - Términos
sistemas cuantitativos de inversión, siempre enfocados a carteras de

acciones y ETFs, y con una visión de medio/largo plazo. Mi objetivo:
ganar dinero en el medio plazo, sin prisas ni agobios.
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Cómo invertir en Superfondos,

Siempre he criticado la inversión en fondos,

Viendo todo lo que había ganado, me pregunté: ¿porqué comprar solo

de fondos super-bien gestionados: Los superfondos.

Y he probado a invertir de modo sistemático en ellos.

¿Los resultados?: extraordinarios:

Superan al mercado por 10 puntos con mucho menor riesgo.

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Pero es que aparte de la estadística, la estrategia me parece muy lógica,

Voy a comentar en este artículo cómo opero con los superfondos.

Cómo selecciono los superfondos

En concreto, uso varios ltros para seleccionar un fondo:

1- Que tenga un histórico como mínimo de 15 años, pero priorizo los

2- Que tenga resultados por encima del mercado en el conjunto de su

3- Que tenga resultados superiores al mercado en el ultimo año o dos

4- Que haya mantenido su ventaja a lo largo del tiempo: para ello

5- Que tenga relativamente bajas rachas de pérdida. Esto es difícil

6- Que esté entre los mejores de su sector

7- Que tengan bajas comisiones de gestión.

8- Que estén en Euros. Esto requisito no lo tenía antes, pero he

Y es cierto, la optimización puede llevar a error.. si se basa en períodos

Aunque de todos modos, si la gestora no funciona tan bien como antes,

Un ejemplo de uno de los Superfondos que tengo en vigilancia : El

La línea azul es el SP500, y la de color, el fondo. Aunque no siempre ha

multiplicando por 6 el bene cio del SP500.

Actualmente no lo tengo en cartera porque hay otros que me convencen

Invirtiendo sistemáticamente en este tipo de fondos, se obtienen mejores

¿Que pasa si la bolsa baja?

Un 30%, un 40%, un 50%, o más.

Y los Superfondos también bajan, no se libra nadie.

Por eso, la técnica incluye un anti-crash: salir corriendo en las bajadas

Es decir, vender en las caídas, usando criterios sencillos que funcionan, en

A) Si los mercados de bolsa hacen máximos descendentes, vender

B) Si los propios fondos pierden hacen máximos descendentes,

C) Si la volatilidad de largo plazo sube, vender.

Vender bien es tan importante como comprar bien.

He conocido inversores que no venden un fondo porque han ganado

Pero en realidad no vamos a vender. Privacidad - Términos

Dejemos a Hacienda esperando, que

El traspaso será siempre a un fondo de renta ja. Si es posible, de la misma

Pero esto no impide los impuestos, sólo los retrasa.

Al nal, cuando vendamos el fondo para llevar el dinero a nuestro bolsillo,

Entonces, ¿porqué hacerlo si al nal pagamos impuestos?

Porque pagamos menos, en conjunto.

En cambio, si puedes retrasar el pago:

Traspasando fondos, en 10 años te ahorras 2.500 en impuestos.

En 20 años te ahorras 20.000 euros en impuestos.

En resumen, todo ventajas. Sólo por usar fondos.

Pero inexplicablemente, hay una crítica feroz a las Sicavs y se no se dice ni

Resultados de los SuperFondos Privacidad - Términos

Los resultados anuales desde el año 2000 son:

Si es tu caso, no te recomiendo este estilo. De hecho, si tu objetivo es

En mi caso me resulta razonable aguantar pérdidas moderadas, sabiendo

Detalle año 2020

Vamos ganando un 5,6%, es decir superamos al mercado, y la racha de

Estos datos son reales, de mi cuenta personal, no simulaciones.

Y en mi opinión, seguirá siendo rentable en el futuro.

¿Con que frecuencia invierte?

Por un lado, sólo se hace compras o ventas