Guía para Invertir

Introducción

Regla 90-10

El 10% de la gente maneja el 90% del dinero del mundo y el 90% de la gente maneja el 10% del
dinero del mundo.

La mejor manera de invertir es tener un negocio que compre las que compre las inversiones
para usted. La peor manera de invertir es invertir como un individuo.

LOS INVERSIONISTAS CREAN SUS PROPIAS INVERSIONES QUE COMPRAN ACTIVOS SIN DINERO.

LAS RESPUESTAS QUE DESEAMOS ENCONTRAR SOBRE LAS INVERSIONES SE ENCUENTRAN EN

NUESTRO INTERIOR.

Normas:

1-El inversionista rico corre riesgos.

2-El inversionista rico concentra sus recursos.

3-Reduce su deuda.

4-Incrementa gastos para enriquecerse.

5-Crea empleos.

6-Trabaja menos para ganar más.

PRIMERA PARTE

SEC: Comisión de Valores y Transacciones.

Está para proteger a los pobres y a la clase media de sí mismos.

Ejemplo de inversión sofisticada: se llamar Valor NO Registrado o Extra Bursátil. Es un

prospecto privado de colocación. VER: Exenciones de la Ley de Valores de 1933.

Las tres E:

1-Educacion

2-Experiencia

3-Excedente de efectivo

Lista de inversiones de inversionistas sofisticados:

1. Colocación privada.
2. Sindicación de bienes raíces y sociedades de responsabilidad limitada.
3. Pre ofertas públicas primarias.
4. Ofertas públicas primarias
5. Financiamiento a una tasa inferior a la principal.
6. Fusiones y adquisiciones de empresas.
7. Créditos para iniciar negocios.
8. Fondos de protección.

Las inversiones no son riesgosas, es la falta de educación, experiencia y excedenete de efectivo

lo que hace que el inversionista promedio corra riesgo.

PARA APRENDER A INVERTIR SE NECESITA RIESGO, PRUEBA Y ERROR. ES COMO ANDAR EN

BICICLETA.

EL DINERO PUEDE SER CUALQUIER COSA QUE USTED QUIERA QUE SEA. EL DINERO PROVIENE
DE NUESTROS PENSAMIENTOS, DE NUESTRAS IDEAS, ES UN PROCESO MENTAL.

ESTUDIAR: LEGISLACION FISCAL Y CORPORATIVA PARA GANAR DINERO UTILIZANDO LAS LEYES
A MI FAVOR.

LA INVERSIÓN COMIENZA Y TERMINA EN ULTIMA INSTANCIA AL ASUMIR EL CONTROL SOBRE

UNO MISMO.
Lección 1

Hay 3 razones fundamentales para invertir:

1. Para estar seguro

2. Para estar cómodo
3. Para ser rico

Las 3 opciones son importantes, la diferencia en la vida de uno está en que prioridad le damos
a cada una.

Las 3 Razones YA ORDENADAS SEGÚN MI PRIORIDAD:

1. SER RICO
2. SENTIRME COMODO
3. SENTIRME SEGURO

Lección 2

Que clase de mundo ve usted?

Cualquiera que sea tu realidad del dinero en tu interior esa será tu realidad del dinero en tu
exterior. Ley de correspondencia.

Causas de la escasez en las personas:

1- Mientras más seguridad necesite mayor escases habrá en su vida.

2- Mientras más competitivo sea, mayor escasez habrá en su vida. La gente compite por
ascensos y trabajos.
3- Mientras menos cooperativo y competitivo sea, mayor escasez habrá en su vida.

INVERTIR SE TRATA DE APROVECHAR MIS IDEAS CREATIVAS EN UN MUNDO DE ABUNDANCIA.

La forma en que los hijos pierden el dinero de sus padres es porque nunca les enseñaron a
arreglar la máquina si se descompone.

Gran parte del proceso de asumir el control de mí mismo consistió en asumir el control sobre
mi realidad interna acerca del dinero. Yo tuve que recordarme constantemente que existe un
mundo en el que hay demasiado dinero, porque en mi corazón y en mi alma me sentía como
una persona pobre.

LA IMPORTANCIA DE TENER UN PLAN FINANCIERO.

MIENTRAS MAS APTITUDES FINANCIERAS USTED TENGA MAYOR ABUNDANCIA HAB´RA EN SU

VIDA.
EVIATR EL MIEDO EXCESIVO.

Lección 3 Por que es Desconcertante invertir?

Efecto llegar tarde a la fiesta: tontos que cuentan cuando ganan por una racha en la bolsa o
suerte o por un caso en particular, eso no es invertir.

Lección 4: La inversión es un Plan, no un producto o un proceso.

Se llaman vehículos de inversión porque lo que hacen es llevarte del punto A al punto B y la
idea es que te lleven de manera segura. Un verdadero inversionista no se vincula con el
vehículo de inversión, no es algo que te tiene gustar la acción o desagradar, el punto está en si
cumple la función de llevarte del punto A al punto B. La clave es enfocarse en el PLAN DE
INVERSION.

Lección 5: Esta planificado para ser rico o para ser pobre?

El poder de la palabra, se debe prestar atención al mensaje que transmiten las palabras que
utilizamos. La causa de los problemas financiero está en no conocer el significado de la
palabras ni el orden de su uso. La palabra mortage, que quiere decir hipoteca, viene de la
palabra francesa mortir, que significa muerte. La hipoteca es un compromiso hasta la muerte.

Relación, pensamiento, palabra, acción, realidad.

Lección 6: Volverse rico es un proceso automático, si tiene un buen plan y lo sigue.

Invertir y volverse rico ss un método aburrido y sistemático. En lo que refiere a invertir, lo
sencillo es mejor que lo complicado.

James P. O’Shaughnessy dicen que existen dos tipos bvasicos de toma de decisionbes:

1-El método intuitivo. Depende del conocimiento, la experiencia y el sentido común.

2-El método cuantitativo o Actuarial: depende solo de las relaciones probadas con base a
grandes cantidades de información.

Tener en cuenta que: El juicio humano es mucho mas limitado de lo que pensamos.

Otras ideas que señala el libro:

1- La mayoría de los inversionistas mediocres prefieren la experiencia personal a los

datos básicos y sencillos.
2- La mayoría de los inversores mediocres prefieren formulas complejas a las sencillas.
3- La mejor regla para invertir es mantener las cosas sencillas.
4- La mayoría de los inversionistas mediocres y os institucionales toman sus decisiones de
inversión de forma emocional.
5- EL CAMINO PARA LOGRAR EL ÉXITO EN LAS INVERSIONES CONSISTE EN ESTUDIAR
LOS RESULTADOS A LARGO PLAZO Y ENCONTRAR UNA ESTRATEGIA O UN GRUPO DE
ESTRATEGIAS QUE TENGAN SENTIDO. LUEGO MANTENER EL RUMBO. DEBEMOS VER
QUE TAN BUEN DESEMPEÑO TIENEN LAS ESTRATEGIAS, NO LAS ACCIONES.
6- La historia se repite (nota; Buffet en su libro no dice esto, piensa diferente).
7- El indicie S&P es una buena inversión. PERO LAS COMPAÑIAS PEQUEÑAS SON LAS
QUE GENERAN MAS DINERO.

MIENTRAS MAYOR SEA EL PERIODO DE TIEMPO DEL QUE SE TENGA INFORMACION MAYOR
SERÁ EL JUICIO.FORMULA PARA HACERSE RICO: CREAR NEGOCIOS Y HACER QUE SUS
NEGOCIOS ADQUIERAN ACTIVOS Y BEINES RAICES. ESTA ES UNA FORMULA GANADORA
PARA LA RIQUEZA AL MENOS POR 200 AÑOS.

8- Proyectado vs Realizado: existe un abismo de diferencia entre lo que pensamos que

podría funcionar y lo que realmente funciona.

ENCUENTRE UNA FORMULA QUE LO HAGA RICO Y SIGALA. NO PERDER EL FOCO.

TODO LO QUE UNO NECESITA ES SABER QUE QUIERE, TENER UN PLAN Y SEGUIRLO. TODO LO
QUE NECESITAMOS ES UN POCO DE DISCIPLINA.

Leccion7: ¿Cómo puede encontrar un Plan Correcto para Usted?

1- Elija un asesor para que lo ayude a preparar un plan financiero por escrito.
 2- Invertir es un deporte de equipo.

El plan debe comprender un punto de partida y saber a donde uno quiere llegar.

De cada 10 inversiones, 3 son exitosas, 5 son regulares y no producen nada y 2 son muy malas.
Es importante tener en cuenta esto a la hora de invertir.

Leccion 8: Decida ahora que quiere ser cuando crezca.

Debo ser claro en lo que quiero para que el asesor financiero pueda ayudarme.No es tan
sencillo saber lo que uno quiere.

Uno de los puntos mas importantes al planificar es: quee s posible hacer con la vida de uno
desde el putno de vista financiero.

Si Dios ha creado una vida de abundancia ilimitada: ¿Por qué deberías planificar con el fin de
limitarte a ti mismo y tener menos?

Si quiere ser rico deberá planificar contemplando, si o si lo que respecta a las 3 facetas de :

1-Estar seguro

2-Estar cómodo

3-Ser rico.

Leccion 9: Cada plan tiene un precio

El tiempo tien mucho valor para los ricos.

# aspectos claves para ser un gran inversor:

-Frugalidad: ser moderado.

-Templanza: madurez.

-Morigerar: saber cuando subir y cuando bajar.

Para mucha gente un programa estable para conserva el dinero siguiendo un plan es la mejor
manera para invertir. Si deseas avanzar en el nivel de inversión deberás invertir más tiempo en
el nivel de inversión (ser rico) que dedicarle tiempo a la comodidad y a la seguridad.

Si usted es una persona muy nerviosa, lo mejor es que invierta de una forma muy precavida.

Leccion 10: Poir qué invertir no es riesgoso.

No es riesgo si:

1- Está entrenada para ser inversionista.

2- Se conoce a sí mismo y tiene autocontrol.
3- Estar adentro del negocio.
Es clave estar del lado del cuadrante que le permita ser: Dueño e Inversionista.

Invertir es como los deportes profesionales:

-Comentaristas

-Fanáticos

-Animadores

-Los que llevan los puntos del partido (corredores). Anotan los puntos en un tablero.

-Los que venden tickets. En las finanzas venden boletines con consejos financieros para
personas que quieren acercarse y estar del lado de adentro.

LA CLAVE ESTA ENB LO QUE OCURRE DETRÁS DE LAS BAMBALINAS. ESTE ES EL GRAN
NEGOCIO. EL MEGOCIO ES LO QUE VENDE LOS TICKETS.

Lección 11: De qué lado de la mesa sentarse?

3 razones para entrar en un plan diferente para ser rico:

1- Los que trabajan Duro y ahorran pagan más impuestos.

2- Los que trabajan Duro piensa que invertir es riesgoso. Es una creencia limitante.
3- Los que trabajan Duro no ven el otro lado de la moneda.

Tener un empleo es el mayor riesgo. El mejor negocio es aprender a ser un inversionista. Estos
son los dos lados de la mesa.

Lección 12: Las reglas básicas de la inversión

Tener un Plan. Por ejemplo: 2 planes.

1-Asegurarse de tener la seguridad financiera básica (lo seguro)

2-Sentirse cómodo desde el punto de vista financiero (lo cómodo).

Conceptos Básicos de Inversión
  Regla Básica numero 1: consiste en saber siempre para qué clase de inversión está
trabajando uno.

Hay 3 diferentes tipos de ingresos:

1-Ingreso ganado: el que se gana en un empleo y tiene los impuestos gravados más altos.

2-El ingreso de portafolio: es el derivado de activos en papel, acciones, obligaciones y fondos

de inversión.

3-Ingreso pasivo: derivado de bienes raíces, regalías, licencias. Tienen ventajas fiscales.

 Regla Básica Número 2: Convertir el ingreso ganado en ingreso de portafolio o ingreso

pasivo DE LA MANERA MAS EFICIENTE POSIBLE (SIN PLATA EN LO POSIBLE).
 Regla Básica Número 3: Conservar seguro tu ingreso ganado al adquirir valores que
esperas que conviertan ese ingreso ganado en ingreso pasivo o en ingreso de
portafolio.

Nota: LOS VALORES NO SON SIEMPRE ACTIVOS, PORQUE NO GARANTIZAN QUE LOS
ADQUIEREN VALORES GANARAN DINERO. POR ESO A LOS VALORES NO SE LES LLAMA
ACTIVOS. POR LO TANTO, EXISTEN INSTRUMENTOS FINANCIEROS LLAMADOS VALORES, Y
DEPENDE DE MI COMO INVERSIONISTA DETERMINAR SI CADA UNO DE ELLOS ES UN ACTIVO O
UN PASIVO.

 Regla Básica numero 4: el inversionista es en realidad el activo o el pasivo. Es clave

encontrar oportunidades. Es mejor escuchar historias de infortunio o miseria porque
allí es donde están las oportunidades.
Es interesante pensar al inversionista como alguien que hace reparaciones, alguien
que observa un desastre y ve si tiene arreglo.
 Regla Básica numero 5: un verdadero inversionista está preparado para cualquier cosa
que ocurra. Un NO INVERSIONISTA trata de predecir que ocurrirá y cuando.
LA MAYORIA DE LAS INVERSIONES QUE TE HACEN RICO SOLO ESTAN A DISPOSICION
POR UN PERIODO BREVE. ES COMO EL FUTBOL, JUEGAS Y JUEGAS HASTA QUE
APARECE LA JUGADA GANADORA Y PATEAS Y HACES UN GOL. ES ESTAR PARADO EN EL
LUGAR CORRECTO.
SE TRATA DE CONCENTRARSE Y SABER QUE ES LO QUE LOS DEMAS ESTAN BUSCANDO.
LOS MEJORES INVERSIONISTAS GANAN CUANDO LE MERCADO BAJA PORQUE BAJA
RAPIDO: “EL TORO SUBE POR LAS ESCALERAS Y EL OSO SALE POR LA VENTANA.
 Regla Básica numero 6: si estás preparado y tienes educación y experiencia, el dinero
te encontrara a ti o tú lo encontraras a él.
En el mundo de las inversiones la clave siempre es la gente, la gente y la gente.
 Regla Básica numero 7: capacidad de evaluar el riesgo y la recompensa.
Lo más importante es recuperar la inversión ( y evaluar el tiempo de ese recupero).
Invertir es un tema donde usted puede estudiar os conceptos básicos por el resto de
su vida. Mientras más sencillo sea el tema, y más conceptos básicos aprenda más rico
será y más reducirá el riesgo.

Leccion13: Disminuya el riesgo por medio de la educación financiera.

¿Cómo puedo convertirme en un inversionista que gane mucho dinero con muy poco
riesgo? ¿Y cómo puedo conservar después el dinero que gane?

Rta.: Mantener las cosas sencillas, comprender los conceptos básicos financieros,
comprender lo que estoy haciendo. COMIENZA CON LOS PLANES PARA LA SEGURIDAD
Y LA COMODIDAD.
Luego, tienes que convertirte en un inversionista que quiere ganar mas dinero con
menos riesgo.
El precio es el tiempo, el tiempo es el activo más importante.
EL CONTROL NUMERO UNO ES EL CONTROL SOBRE TI MISMO.
LUEGO ES ESTUDIO, MUCHO ESTUDIO.
Crear un negocio también es una inversión, los creadores de negocios convierten su
dinero en un activo.
El dueño de un negocio le paga dinero a la gente para crear el activo de un negocio.

Ley de gresham: El dinero malo siempre ahuytentará al dinero bueno.

EL DINERO SIEMPRE VALE CADA VEZ MENOS. ES UN VALOR QUE SIEMPRE ESTÁ EN
DECLIVE.

LOS RICOS INFLUYEN EN EL SISTEMA MEDIANTE CONTRIBUCIONESD E CAMPAÑA

POLITICAS.

SABER VENDER ES CLAVE.

COSAS PARA APRENDER:

-HACER EL BALANCE DE UNA CHEQUERA
-LEER Y ESCRIBIR ESTADOS FINANCIEROS

Análisis Fundamental: analizar los estados financieros. Me permite saber 3 cosas

importantes:
1 Ver para adentro del negocio y saber que se hizo bien que mal y que falta
hacer.
2 Analizar si la inversión ENCAJA con mise estados financieros.
3 Saber que la inversión es segura y que permitirá ganar dinero.
Estratagema: Acción hábil y engañosa para conseguir algo, especialmente la maniobra militar
para sorprender al enemigo.

UNA PERSONA NECESITA TENER BAJO CONTROL SUS ESTADOS FINANCIEROS PERSONALES
ANTES DE INVERTIR Y ESTO TAMBIEN IMPLICA ASUMIR EL CONTROL SOBRE TI MISMO.

ME PERMITEN TENER CONTROL SOBRE MIS FINANZAS PERSONALES Y ME PERMITE IR DONDE

QUIERO EN LA VIDA.

CONTROLAR LOS ESTADOS FINANCIEROS ME PERMITE CONTROLAR VARIOS NEGOCIOS SIN

ESTAR FISICAMENTE PRESENTE.

COMPRENDER LOS ESTADOS FINANCIEROS PERMITE A UNA PERSONA PASAR DEL CUADRANTE
A AL CUANDRANTE D, POR ESO SE LE LLAMA LA ALFOMBRA MAGICA.

OBJETIVO: INVERTIR PARA ADQUIRIR UN ACTIVO QUE CONVIERTA EL INGRESO GANADO EN

INGRESO PASIVO O DE PORTAFOLIO.

LAS MEJORES OPOTUNIDADES SE ENCUENTRAN AL COMPRENDER LA CONTABILIDAD, EL

CODIGO FISCAL, LAS LEYES SOBRE LOS NEGOCIOS Y EL DERECHO CORPORATIVO.

Lección 14: La educación financiero me hizo sencillo.

La relación entre el estado de resultado y el balance General es muy importante.

Polemica con respecto a comprar una casa: la casa es un luigar seguro y necesario para una
persona y su pryecto de vida. Desde el punto de vista financiero puede ser o no un activo.

Flujo de Efectivo: una correcta lectura del flujo de efectivo me permite comprender el
comportamiento del negocio. El flujo sube y baja, como la marea del mar, y al igual que el
pescador el inversionista debe estar atento a estos cambios para poder pescar.

Para definir si algo es un activo o un pasivo se debe ver el estado de resultado de lo que está
sucediendo ahora. Si pone dinero en tu bolsillo es un activo, si te saca dinero es un pasivo.

NO CONTRA LOS HUEVOS HASTA VENDERLOS EN EL MERCADO.

SER DESCUIDADO ES UNA GRAN FALENCIA, UN ENEMIGO INTERNO.

Mis gastos constituyen el ingreso de alguien más. Se necesitan dos estados financieros para
ver la imagen completa de una inversión. Ej: Hipoteca: para una persona común es un pasivo y
para el banco es un activo.
Para ver la imagen completa se necesita de un contador y de un abogado, de esa forma puede
VER LO QUE OCURRE DETRÁS DE LAS BAMBALINAS.

UN BUEN MAESTRO DEBE CONOER LA DIFERENCIA ENTRE LO QUE SE PUEDE ENSEÑAR Y LO

QUE DEBE SER APRENDIDO. Usted puede enseñarle a un niño la palabra bicicleta pero solo
podrá aprender andando.

UNO DE LOS COSTOS DE CONVERTIRSE EN UN INVERSIONISTA RICO ES PRECIO DEL TIEMPO

QUE ES NECESARIO INVERTIR PARA MEJORAR CONTINUAMENTE SU PROPIA EDUCACION
FINANCIERA.

Leccion15: La magia de los errores.

Cuando comienzas a andar en bicicleta te caes una y otra vez hasta que luego tomas impulso y
avanzas y ya andas. Esa es la magia que se encuentra en los errores.

Cuando llegue a los límites que conozco, es el momento de cometer algunos errores.

Aprender de los errores, siempre con actitud ganadora.

Método de enseñanza:

-En la escuela primero aprendes la lección, luego cometes el error.

-En la calle primero cometes el error, luego aprendes la lección. En la calle solo eres inteligente
si cometes errores y aprendes de ellos.

LO PRIMERO QUE SUCEDE LUEGO DE COMETER UN ERROR ES QUE TE MOLESTA, EN ESE

PUNTO DE MOLESTIA ES QUIEN DESCUBRES QUIEN ERES EN REALIDAD. O ERES UNA VICTIMA
O TE HACES RESPONSABLE.

ANTE UN ERROR, O TIENES MIEDO Y RESENTIMIENTO O EMOCION Y DIVERSION JUNTO CON

UNA ACTITUD GANADORA Y SUPERADORA. O LA VIDA MARCHA HACIA ATRÁS Y SE ACHICA O
HACIA ADELANTE Y SE AMPLIA.

SI CULPO AL OTRO LE DOY PODER, MEJOR ES HACERME RESPONSABLE.

UN VERDADERO INVERSIONISTA ES EL QUE TIENE EL TEMPERAMENTO, LA TEMPLANZA

CUANDO LAS COSAS NO SUCEDEN COMO ESPERABA. SE TRATA DE APRENDER A CONTROLAR
EL TEMPERAMENTO.

Winston Churchill: “ El éxito es la capacidad de ir de fracaso en fracaso sin perder el

entusiasmo”.

Lección 16: Cual es el precio de volverse rico

Existen dos formas de hacerse rico: una es ganar más dinero, otra es desear menos cosas. El
problema es que la gente no hace bien ninguna de las dos.

SER FRUGAL ES LA BASE DE LA CREACION DE LA RIQUEZA.

Existen personas que desean el boleto y otras que venden el boleto del juego. Tú debes estar
del lado de quienes venden el boleto.

El dólar ha perdido el 90% de su valor en el último siglo.

Si quieres participar de las inversiones de los ricos necesitas las 3 E. Educación , experiencia y
excedente de efectivo.

Una persona es inteligente desde el punto de vista financiero cuando puede distinguir entre:

1 Dedua buena y deuda mala

2 Perdidas buenas y perdidas malas
3 Gastos buenos y gastos malos.
4 Pagos de impuestos vs. Incentivos fiscales
5 Corporaciones para la cuales trabajar Vs. Coisporaciones que poseer.
6 Como crear un negocio, como arregarl un negocio, como emitir acciones,
7 Ventajas y desventajas de las acciones, obligaciones, fondos de inversión,
negocios, bienes raíces, productos de seguro, estructurales legales y
cuando utilizar cada producto.

Usted puede volverse rico siendo generoso. Mientras a más gente sirva mejor. Ej: mientras
trabaja como doctor puede crear una vacuna y patentarla. LA CLAVE ES QUE EL NEGOCIO
TENGA ALCANCE Y VOLUMEN.

OBJETIVO: 20% ANUAL EN DOLARES DE UTILIDAD

LA CLAVE ES TENER UN PLAN. Implica:

1 Sueños
2 Dedicación
3 Impulso
4 Información
5 Dinero

La información y el dinero se derivan de tener un sueño, ser dedicado y tener un impulso para
ganar.

EL DINERO ES SOLO UNA IDEA. SI PIESNA QUE EL DINERO ES ABUNDANTE, PUEDE SER
VERDADERO.

EL ACERTIJO 90-10

CLAVE: ¿Cómo LLENAN USTEDES SU COLUMNA DE ACTIVOS SIN COMPRAR NINGUN ACTIVO’
SE TRATA DE CRRAR ACTIVOS EN VEZ DE COMPRAR ACTIVOS.

EJ: MI NEGOCIO COMRPO MI TERRENO. SOLO SE TRATA DE SER CREATIVOS. LO QUE CREA LOS
ACTIVOS ES UNA MANERA DE PENSAR, Y UNA VEZ QUE TIENEN ESA MANERA DE PENSAR, SE
PUEDEN HACER MUY MUY PERO MUY RICOS.

ES ALQUIMIA, ES CONVERTIR HECHOS, COSAS, SITUACIONES, CONTRATOS, EN ACTIVOS. LOS

RICOS INVENTAN SU PROPIO DINERO. EL PODER ES ESTE PROCESO DE PENSAMIENTO. POR ESO
ES QUE LOS RIUCOS NO TRABAJAN POR DINERO. SER CREATIVO ES HACER DINERO CON EL SUO
DE LA INFORMACION PORQUE ESTAMOS EN LA ERA DE LA INFORMACION.

Las personas que no tienen activos trabajan y son controlados por las personas crean,
adquieren o controlan los activos.

Henry Ford: PENSAR ES EL TRABAJO MAS DURO QUE EXISTE, POR ESO POCAS PERSONAS LO
REALIZAN.

Einstein: La imaginación es más importante que el conocimiento.

Entrevista a un contador: ¿ cuanto es 1 + 1 ? rta: cuanto quiere usted que sea 1 + 1.

CLAVE: SE TRATA DE CREAR ACTIVOS QUE ADQUIEREN OTROS ACTIVOS. TU CEREBRO PUEDE
SER TU ACTIVO O TU PASIVO MAS PODEROSO.

EJERCICIO:

HACER UNA COLUMNA VACÍA DE ACTIVOS Y SENTARSE A LLENAR LA COLUMNA POENSANDO

EN CREAR ACTIVOS NUEVOS SIN DINERO. ES CREAR UNA IDEA QUE PUEDA SER CONVERTIDA
EN UN ACTIVO.

EXISTEN MUCHOS LIBROS Y PROGRAMAS CRERATIVOS SOBRE LA FORMA DE ADQUIRIR

ACTIVOS. Y CONSERVAR EL DINERO. Y HACER QUE SE ADQUIERAN MÁS ACTIVOS.

¿ DE QUÉ SIRVE GANAR MUCHO DINERO SI NO SE PUEDE CONSERVARLO?

INVERTIR ES LA MANERA MAS INTELIGENTE EN QUE LAS PERSONAS CONSERVAN SU DINERO.

SEGUNDA ETAPA

¿En qué clase de Inversionista quiere convertirse?

Existen inversionistas que adquieren activos y otros que los crean. El acertijo 90-10 se resuelve
creando activos que adquieren activos. SE TRATA DE UNA CUESTIÓN DE ESPIRITU HUMANO,
DE TENER AL CAPACIDAD DE SEGUIR ADELANTE, INCLUSO EL ESPIRITU ES MAS IMPORTANTE
QUE ELE PODER DE LA MENTE.

Categorías de Inversionista:

10 controles del inversionista:

1. El control sobre uno mismo

2. Relación ingreso gastos y activo pasivo.
3. Administración de inversión
4. Impuestos
5. Cuando comprar y vender
6. Transacciones de corretaje
7. EOC (entidad, oportunidad y características)
8. Términos y condiciones de acuerdos
 9. Acceso a la información
10. Devolver lo recibido.

Categorias de inversionistas

1. Acreditado: inversionista acreditado por la SEC, requisitos: ingresos de USD 200 mil al
año y USD 1 millón de Patrimonio neto. Tiene Acceso a IPO, Oferta Publica Primaria de
acciones.
2. Calificado: comprende el mercado bursátil. Utiliza legislación fiscal, corporativa y de
valores para optimizar ganancias y proteger su capital. Puede hacerlo solo o en equipo.
Realiza análisis técnico y fundamental y gana en mercados en alza o a la baja. Ojo con
los Split, maniobra que duplica la Q de acciones. “El toro sube por las escaleras y el
oso salta por la ventana”. La clave es saber cuándo entrar y salir y siempre estar
protegido, para ellos es necesario tener un plan, una estrategia y un objetivo.
3. Sofisticado: es un inversionista calificado pero además conoce la legislación fiscal,
derecho corporativo y la legislación de valores. Conoce la EOC, entidad, oportunidad y
características. La E representa la entidad, la decisión sobre la estructura de negocios,
implica conocer las distintas personalidades jurídicas para que sean un clon de ti
mismo y te representen. La O, hace referencia a oportunidad, que la de sacar ventaja
sobre cuanto y cuando pagar de impuestos y de invertir antes de pagar impuestos.
Tipos de Ingresos:
-Ingresado Ganado:
-Ingreso Pasivo:
-Ingreso de portafolio:

Este inversionista sabe administrar flujo de efectivo, controla la administración y sabe leer
estados financieros, esto lo diferencia de un inversionista interno

También conoce las diferencias entre:

 Deuda buena y mala: una deuda contraída para adquirir una propiedad en renta con
FFNE positivo es deuda buena.
 Gastos buenos y malos: pagar asesores para ahorrar más en impuestos que en
honorarios.
 Perdidas buenas y malas: depreciación de bienes raíces, no bajan en el dinero en
efectivo, solo en el asiento contable (en los papeles) y permite reducir impuesto.

No hay nada más riesgoso que tener un empleo.

 4. Interno: crea negocios rentables. Se encuentra en el interior de una inversión y tiene
cierto grado administrativo. Tiene control sobre la dirección de la empresa. CASI
TODAS LAS GRANDES GANACIAS SE ENCUENTRAN EN ACCIONES DE PEQUEÑAS
MICROEMPRESAS DE CAPITALIZACION DE MERCADO INFERIOR A 25 MILLONES DE
DOLARES (IDEAL PARA INVERSIONES A MEDIANO Y LARGO PLAZO MEDIANTE
ANALISIS FUNDAMENTAL). Es un buen punto de partida crear tu propio negocio.

Es comenzar de menor a mayor. Las 3 E:

 Educación
  Experiencia
 Excedente de efectivo

5. Consumado: es el inversionista que crea activos que se vuelven muy valiosos.

Para comenzar: Inversionista Interno

Como volverse rico Rápidamente

Comprendiendo que es necesario tener altos gastos y pequeños ingresos, o sea, operar
mediante una firma que me permita tener ventajas de cuanto y cuando invertir antes de pagar
impuestos. Aquí es clave el modelo EOC, donde se paga impuestos sobre los ingresos netos y
no sobre los ingresos brutos. Es importante invertir dentro del lado D-I, o sean dueño
inversionista. Tener en cuento que hace 100 años atrs el 85% de la población eran todos
dueños.

Conserve su empleo y hágase rico: trabajar medio tiempo en su propio negocio.

El espíritu empresarial

Los grandes espiritus han encontrado una violenta oposición por parte de las mentes
mediocres.

TERCERA PARTE ¿COMO CONSTRUIR UN NEGOCIO SOLIDO?

Tres razones para crear un negocio:

 Para crear excedente de Flujo de efectivo

 Para venderlos
 Para publicar sus acciones

Para crear un negocio necesitas estar en lo correcto solo una vez.

Características de un empresario existoso:

 Vision
 Coraje
 Creatividad
  Resistir la critica
 Retrasar la gratificación

Triangulo D-I

1) Misión: tanto espiritual como de negocio. Ej.: democratizar el automóvil H. Ford.

Ambas misiones se complementan. Ej.2: hacer que las personas comprendan finanzas.
2) Equipo
3) Liderazgo: es que tengan confianza y eso hacen que la gente crea en ti. Consiste en
sacar lo mejor de la gente, hacerlos brillar.LA CAPACIDAD UNICA DE REALIZAR
ACICONES DECISIVAS MIENTRAS MANTIENE EL ENFOQUE EN LA MISION MAS
IMPORTANTE ES LO QUE DEFINE A UN VERDADERO LIDER. EL DINERO SIGUE A LA
ADMINISTRACIÓN.
4) Flujo de efectivo: consiste en analizar datos y tomar decisiones.
Flujo de efectivo fantasma: el flujo e efectivo fantasma es el ingreso real de los ricos,
es el que deriva de la deuda y de los impuestos, de las amortizaciones, depreciaciones
y apreaciaciones que se capitalizan de forma estratégica pagando menos impuestos.
Si tuvieras 20 K de tu salario para invertir tendrías 15 K perdidas por retención de
impuestos, en cambio si te endeudas en 20K te ahorras que te quiten ese 15 k.

Políticas para la gestión de su Flujo de Efectivo:

5) Comunicaciones: 2 habilidades claves:
 Superar miedos
 Hablar en publico
 Trabajar comunicación por media de un plan y acada publico, interno y externo.

6) Sistemas:
Un mal administardor es una buena oportunidad para encontrar una buena oferta.

Sistemas de un negocio:
7) Legal
Adquirir Derechos es una gran Negocio.
Proteger ideas mediante patentes.
Derechos de autor.
Registros de marca
 8) Producto

Se trata de crear un sistema de negocios. Mac donalds no hace la mejor hamburguesa, la

entrega rápido y a un buen precio.

LA VERDADERA FELICIDAD NO SE OBTIENE POR MEDIO DE LA AUTOGRATIFICACION, SINO POR

MEDIO DE LA LEALTAD A UN PROPOSITO VALIOSO. TOMA TU PASION Y HAZLA REALIDAD.

ES CLAVE PRACTICAR LA CREACION DE TRIANGULOS D-*I PARA CREAR ACTIVOS QUE COMPREN
ACTIVOS.

LAS PERSONAS DEBILES SE PONEN A LA DEFENSIVA PORQUE NO ACEPTAN

CUESTIONAMIENTOS, EN LUAGR DE PENSAR Y TRABAJAR EN SUPERARLOS.

FORTALEZA DE UN NEGOCIO ESTA EN EEL TETRAEDRO + TRINAGULO D-I SE VUELVE

TRIDIMENSIONAL.
 CUARTA PARTE INVERSIONISTA SOFISTICADO

Análisis de Inversiones

 Ganancia bruta = ventas – costos de ventas / ventas

Es una ratio básico para saber cuanto vendí después de descontar el costo de la
mercadería.

 Ganancia Operativa Neta = Ingresos Antes de Impuestos (EBIT o GAI) / Ventas

Muestra el porcentaje de ganancia antes de los costos de capital como el interés, los
impuestos y dividendos.

 Apalancamiento Operativo = Contribución / Costos Fijos

Dinero líquido antes de pagar los costos fijos. Un apalancamiento operativo = 1 significa que el
negocio apenas puede pagar los costos fijos.

 Apalancamiento Financiero = Capital Total (Deuda y Capital) / Aportes de

Accionistas
 Apalancamiento Total = Apalanc. Operativo * Apalcanc. Financiero

El riego total que una compañía lleva en sus negocios actuales es el resultado de multiplicar su
apalancamiento operativo por su apalancamiento financiero. Muestra cual es el efecto total
que un cambio determinado en el negocio debe tener en las aportaciones de los dueños. Una
compañía bien dirigida tiene su apalancamiento total por debajo de 5.

 Porporcion entre deuda y capital = pasivo total / capital total

Muestra la relación entre la proporción de la deuda externa ) pasivo total con la interna
( capital total). Lo aconsejable es mantener una relación 1 a 1 .

 Proporcion rápida = activos liquidos / pasivos totales

 Proporcion actual = activos actuales / pasivos actuales

Ambas proporciones, rápida y actual, nos dicen si la empresa tiene suficiente dinero para
pagar sus pasivos al año siguiente. Una relación de 2 a 1 en ambos casos es la adecuada.

 Ganancia de Capital = Ingreso neto / Valor Promedio del Capital de los accionistas

Muestra la comparación entre la ganancia de la empresa con la ganancia de los accionistas, en

comparación con inversiones alternativas
Es clave al menos tomar 3 años para considerar estos valores.

Bienes raíces

Ganancia sobre inversión = FFNE / pago Inicial.

Mide la relación del beneficio de la renta que otorga una propiedad con respecto al pago inicial
(no total, sino inicial, una parte).

El inversionista Consumado

Imprimen o inventan su propio dinero al vender acciones.

Cuando se compra la primera oferta publica de acciones OJO CON EL VALOR DE REVENTA
PORQUE PUEDE NO SER TAN SENCILLO VENDERLKAS AUNQUE AUMENTEN SU VALOR.

El atrevimiento tiene genio, poder y magia. La realidad de un individuo es la frontera entre la

fe y la confianza en sí mismo.
 Muy buena perspectiva sobre el Informe sobre un negocio minero

Es clave invertir 5 años en el proceso de aprendizaje. Tambien invertir en contactos y en

obtener la buena voluntad de la personas.

No solo se trata de hacer crecer una compañía sino ser capaz de gestionar su crecimiento.
Esto suele ser una causa frecuente de quiebra.

Sacar una compañía al mercado le permite:

 Ganar cuota de mercado

 Aumnetra patrimonio
 Pagar deudas
 Vender su empresa sin perder el control
 Para ser rico

Estrategia: retener las proyecciones de ganancias suel ser útil para mantener solidos los
precios de las acciones.

Hay inversionistas privados y públicos que compran empresas privadas y publicas.

LA PALABRA CLAVE ES EFIMERO, ESTA PALABRA INDICA LA CAPACIDAD DE HACER MUCHO

MAS CON MUCHO MENOS. ASI SE HACEN RICAS LAS PERSONAS. ES COMO CONDENSAR ALGO.
¿Por qué quiebran los ricos?

 Por hábitos anteriores a ser rico y debe haber un cambio de hábitos

 Por la euforia emocional que se creenque se pueden llevar todo por delante.
 Por no saber decir NO
 No conocer diferencia entre gastos buenos y malos
 Se incrementa el miedo a perder
 Creer que sabe lo que está haciendo cuando simplemente no lo sabe.

QUIEBRAN PORQUE PIERDEN EL CONTROL Y EL ENFOQUE DE SUS GASTOS.

ES CLAVE VER LA COLUMNA DE LOS GASTOS, SI LO QUE GFASTO GENRA INGRESOS O NO. SE
TRAT DE TENER ALTOS GASTOS E INGRESOS BAJOS, POR VENTAJAS FISCALES, PROTEGER
ACTIVOS, COMPRAR ACTIVOS ANTES DE IMPUESTOS.

LA ADMINISTRACION DEL FLUJO DE EFECTIVO ES UNA APTITUD NECESARIA PARA SER RICO. Y
PARA ELLOS ES NECESARIO IMPLEMENTAR LAS POLITICAS DESCRITAS EN ESTE RESUMEN.

ES CLAVE REOTORNAR A LA SOCIEDAD LO QUE ELLA TE DIÓ.

PARA GANAR DINERO Y CONSERVARLO SE NECESITA INFORMACIÓN. EL QUE NO NADA SE

HUNDE COMO UNA PIEDRA.

Cuando un paradigma cambia, todo regresa a cero.

Tendencia: Ley de Moore, la potencia del microchip debe duplicarse cada 18 meses.

Las hordas electrónicas del mundo entran a bolsas del mundo compran o venden y van a otro
lado. OJO CON LAS HORDAS ELECTRONICAS. EN LA ERA DE LA INFORMACION ES EL DINERO
ELECTRONICA EL QUE DECIDE EL FUTURO DE UN PAÍS.

GENERALMENTE LAS EMPRESAS MAS JOVENES ADQUIEREN A LAS MAS VIEJAS.

LA IMAGINACION ES MAS IMPORTANTE QUE LA INTELIGENCIA. EL MUNDO TIENE 10 MAÑOS

DE EDAD.

NO SEAS PROMEDIO.

LA INNOVACION ES OBSTACULIADA POR LAS TRADICIONES.

LA VELOCIDAD ES MÁS IMPORTANTE QUE EL PESO.

EL DINERO ES UNA IDEA.

Libro:

 What Works on Wall Street: A guide to the best performing investment strategies of
All Time ( Lo que funciona en Wall Street, una guía sobre las estrategias de inversión
de mejor desempeño de todos los tiempos). Autor: James P. O’Shaughnessy
 Teh Warren Buffet Way de Robert Hagstrom.
 The millionare next door. Thomas Stanley
 The millionare Mind. Thomas Stanley.
 The Lexus and the Olive Tree. Thomas L. Friedman.
 How To be Rich, Paul Getty.}
 Teh intellrctual Property Handbook.
 Ernst and Young guide to Taking Your Company public
 Estándar & Poor´s Security Dealers, enumera a los negociantes de valores por estado.
 Future Edge
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