Banca y Finanzas Digitales

EVALUACION PERMANENTE 1

Caso Banca Galicia

Con tecnología de código abierto, el Banco Galicia redefinió sus procesos empresariales
relacionados con el acceso a servicios digitales, especialmente en lo que refiere a la forma en
que incorpora clientes y crea canales de autoservicio.

El proyecto de transformación digital que Banco Galicia llevó adelante en los últimos
meses le valió un premio internacional a la innovación que entregó Red Hat (proveedor de
soluciones de código abierto empresarial que basa el desarrollo de tecnología de cloud
computing) en el evento global que realizó la compañía en Boston. De esta forma, el caso
argentino terminó representando a toda América Latina y se llevó una mención de honor en la
competencia global que se realiza anualmente con casos de más de 35 países.

A pesar de su liderazgo en la industria financiera argentina, Banco Galicia decidió

desplegar un programa de transformación digital, repensando sus procesos y estructuras de
negocios. El programa que implementó tenía como objetivo modificar la estructura de
servicios de banca online y mobile, mientras se desarrollaba una nueva plataforma para la
experiencia digital del cliente. La iniciativa de Plataforma de Experiencia Digital de Banco
Galicia implicó migrar los canales electrónicos de y back-end, que funcionaban sobre
tecnologías y arquitecturas heredadas, a una plataforma omnicanal nativa en la nube.

“El ecosistema de servicios financieros está cambiando debido a las nuevas demandas y la
competencia. Necesitamos ser más digitales, y debemos movernos rápido para seguir
liderando. Estamos creando la capacidad de vender productos de una forma que es 100%
digital”, explicó Sebastián Carvallo, Enterprise Architecture Manager de Banco Galicia.

Con la nueva solución, Galicia disminuyó los plazos de lanzamiento de nuevos servicios de
meses a semanas e introdujo sistemas de autoservicio, mientras que logró mejorar la
experiencia del cliente, reducir el tiempo de espera en un 40% y desarrollar un proceso más
rápido de onboarding a los productos digitales del banco. Esto ha posibilitado un aumento en
el número de transacciones digitales y la atracción clientes nativos digitales a sus servicios.
Además, se reforzó la ciberseguridad de sus sistemas bancarios, con una gestión simplificada
de plataformas y estándares más elevados de seguridad, que permitían detectar e intervenir
rápidamente ante episodios de fraude. Por último, se redujeron los costos de desarrollo y
mantenimiento en un 40% cada uno.

Además, este proyecto trascendió a la tecnología y ubicó a las personas en el centro. “Este
realmente fue un desafío de personas, equipos y eventualmente tecnológico. Forma parte de
una transformación de largo plazo, que busca refundar culturalmente a la empresa, con un
espíritu más abierto y una cultura dinámica, de colaboración, co-creación e innovación”,
comentó Carvallo. En este mismo sentido, Jorge Payró, Director Comercial de Cuentas
Enterprise agregó: “Proyectos como este implican una transformación de la cultura
organizacional. Es decir, un cambio de mentalidad en los colaboradores de la empresa, que
modifican su forma de actuar, dejan de trabajar en silos y adoptan un comportamiento mucho
más colaborativo”.

CPCC Mg. Julio C. Cabrera

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Por este motivo, tanto Banco Galicia como Red Hat consideran que el programa de
innovación fue más allá del cambio tecnológico y modificó estructuralmente a la empresa:
cambió el mindset y la forma de trabajar de sus colaboradores, logrando que el proyecto que
en un principio era de transformación digital se convierta en uno de transformación cultural de
la compañía.

Y este primer paso, de cambio organizacional y de capacitación para operar las nuevas
plataformas, permitió que el proyecto termine siendo exitoso, cumpliendo un objetivo triple:
mejora en la experiencia del cliente (reflejado en mejores resultados en el Net Promoter
Score), reducción de los tiempos de comercialización de nuevos productos y mayor eficiencia
en el área de TI.

Responda

1. ¿Qué nuevas habilidades de la era digital ha introducido Banca Galicia?

 Las nuevas habilidades que introdujo la banca Galicia fueron: la empatía digital,
comunicación y Storytelling, programación, STEM, creatividad, emprendimiento,
gestión de la información y pensamiento crítico, siendo así desplego un programa de
transformación digital repensando sus procesos y estructuras de negocios para que el
cliente tenga una mejor experiencia digital vía online y Mobile.

2. ¿Cómo la Banca Digital aporta a la Bancarización?

 La aceleración de la banca digital genera muchas oportunidades como el hecho de

evitar el uso de efectivo para recibir ingresos o realizar pagos, así como el acceso a
nuevos caneles de financiamiento y de relación con empresas de servicios financieros,
siendo así que la Banca Galicia ha posibilitado un aumento en el número de
transacciones digitales y la atracción clientes nativos digitales a sus servicios.

GRUPO FINACIERTO GALICIA

Grupo Financiero Galicia controla el 99,62% de las acciones de Banco Galicia, y el 87,5% de
Sudamericana Holding Compañía de Seguros y de Galicia Warrants. Su objetivo está
orientado a ser una de las entidades líderes en la provisión de servicios financieros
integrales y continuar afianzando a Banco Galicia como uno de los principales bancos del
país.
http://www.galiciasustentable.com/IS2013/VO/introduccion-galicia.html

3. ¿Cómo ha beneficiado a Galicia la transformación de su banca tradicional a digital

mediante el Cloud Computing y la Big Data?

Mediante Cloud Computing podemos decir que crear una nube privada de alto
rendimiento con alto nivel de automatización y disponibilidad, es la clave para
incrementar de forma significativa el ritmo de innovación de productos , por eso
podemos decir que la Banca Galicia disminuyo los plazos de lanzamiento de nuevos
servicios de meses a semanas e introdujo sistemas de autoservicio, mientras que logro
mejorar la experiencia del cliente, reducir el tiempo de espera en 40% y desarrollar un
proceso más rápido de oboarding a los productos digitales del banco.

CPCC Mg. Julio C. Cabrera

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Mediante Big Data podemos decir que genero métricas de desempeño a pedido para
medidas de riesgo en múltiples negocios de comercio digital, El Banco promueve una
gestión sustentable que se basa en la convicción de que los negocios sólo pueden
crecer con éxito si las operaciones se llevan a cabo considerando su impacto social y
ambiental. Esta responsabilidad se funda en principios y propósitos que guían la
conducta de sus empleados y se refleja y materializa en sus políticas, prácticas y
programas.

Para lograrlo, es importante:

1. Disponer de los mejores profesionales con orientación a la extracción de valor.

2. Contar con las herramientas y capacidades propias de la transformación digital
bancaria.
3. Saber identificar los problemas que pueden resolverse con la ayuda de análisis e
inteligencia.
4. Entender el vínculo que existe entre datos y necesidades todavía no cubiertas que
tengan relación con riesgos, operaciones o negocio propio, así como de negocio
con terceros.

https://blog.powerdata.es/el-valor-de-la-gestion-de-datos/big-data-y-cloud-
computing-claves-de-transformacion-digital-bancaria/bancagalicia
https://es.wikipedia.org/wiki/Banco_Galicia

4. ¿Qué retos le espera a Galicia respecto a la seguridad?

Los retos que le espera a la Banca Galicia son:

 Los fraudes
 Que los clientes se sientan satisfechos con la nueva etapa tecnológica y así
poder mantener su seguridad.
 Desafíos legales - Acceso correcto.
 Las compras por internet que sean de sitios seguros.
 Que los clientes hablen a la página oficial del banco Galicia ya que hay muchas
estafas de páginas.
Por otro lado, el Banco Galicia te brinda todo tipo de seguridad como:

 ENCRIPTACIÓN
 ESTÁNDARES DE SEGURIDAD
 DISPONIBILIDAD DEL SERVICIO
 FIREWALL E IDS
 SEGURIDAD DEL SERVICIO
 MONITOREO DE LAS ACTIVIDADES

5. Con base de la siguiente nota. Opine sobre los beneficios y perjuicios respecto a una
Banca 100% digital:

CPCC Mg. Julio C. Cabrera

Banca y Finanzas Digitales

(https://www.sbs.gob.pe/boletin/detalleboletin/idbulletin/1109?
Titulo=Bancos+100%25+digitales%3A+%C2%BFpueden+operar+en+el+Per%C3%BA%3F
)
 BENEFICIOS:

 Reducción de costos asociados a la infraestructura fisica

 Eficiencias operativas
 Agilidad para salir al mercado
 Flexibilidad
 Experiencia usuaria

 DESVENTAJAS

Existen a medida que no se logre gestionar adecuadamente los riesgos de operar en un

ambiente 100 % digital:
 Necesitas tener conexión a internet
 No existe trato personal con el cliente
 Inseguridad

CPCC Mg. Julio C. Cabrera