FERMA TALIN, C. A.

RIF: J-50154669-0
FLUJO DE CAJA PROYECTADA MENSUAL A SEIS (6) MESES
EXPRESADO EN BOLÍVARES
DESDE EL 01-01-2022 AL 30-06-2022

Conceptos ene-22 feb-22 mar-22 abr-22 may-22 jun-22

Saldo Inicial de Caja 4.500,00 16.737,49 14.453,40 12.788,12 11.924,18 11.916,85

Ingresos
Ingresos Netos 6.000,00 7.800,00 10.140,00 13.182,00 17.136,60 22.277,58
Préstamos Bancarios 15.000,00 - - - - -
Total Ingresos 21.000,00 7.800,00 10.140,00 13.182,00 17.136,60 22.277,58

Egresos
Compra de Mercancias 3.900,00 5.070,00 6.591,00 8.568,30 11.138,79 14.480,43
Nómina y Gastos Conexos 910,00 910,00 910,00 910,00 1.092,00 1.092,00
Gastos Generales 540,00 702,00 912,60 1.186,38 1.542,29 2.004,98
Bono Alimenticio 850,01 850,01 850,01 850,01 850,01 850,01
Obligaciones Bancarias 2.500,00 2.500,00 2.500,00 2.500,00 2.500,00 2.500,00
Intereses Bancarios 62,50 52,08 41,67 31,25 20,83 10,42
Total Egresos 8.762,51 10.084,09 11.805,28 14.045,94 17.143,93 20.937,84

Superávit (Déficit) del Periodo 12.237,49 -2.284,09 -1.665,28 -863,94 -7,33 1.339,74

Saldo Final de Caja 16.737,49 14.453,40 12.788,12 11.924,18 11.916,85 13.256,60

Premisas:
1) Los ingresos netos se estiman un crecimiento mensual de 30%

2) Las compras representan el 65% de los ingresos netos proyectados

3) Los gastos de nómina se proyecta con una fuerza laboral de 7 trabajadores a razón de sueldo mínimo, estimando un incremento salarial de 20% en el mes de mayo por Decreto

4) Los gastos generales se proyectan con un incremento mensual de 30%

5) El bono de alimentación es de Bs 141,43 por trabajador

6) Préstamo bancario por 6 meses de Bs 15.000,00 a tasa de interés de 5% anual. El método de amortización del préstamo es de cuota constantes cargando los intereses mensuales del

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Por: FERMA TALIN, C. A.
RIF: J-50154669-0
 CUADRO AMORTIZACIÓN - FERMA TALIN, C. A.

importe 15.000 PAGOS TOTALES

años 0,5 PRINCIPAL 15.000,00

comisión de apertura 0,00% INTERESES 218,75

interés nominal 5,00% COMISIÓN 0,00

periodo de pago 12 TOTAL 15.218,75

tipo amortización 2
cuotas constantes

coste efectivo 5,000000%

meses cuota intereses amortización amortizado pendiente

0 15.000,00
1 2.562,50 62,50 2.500,00 2.500,00 12.500,00
2 2.552,08 52,08 2.500,00 5.000,00 10.000,00
3 2.541,67 41,67 2.500,00 7.500,00 7.500,00
4 2.531,25 31,25 2.500,00 10.000,00 5.000,00
5 2.520,83 20,83 2.500,00 12.500,00 2.500,00
6 2.510,42 10,42 2.500,00 15.000,00 -