ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMNISTRACION DEL RIESGO Y LAVADO DE

ACTIVOS Y FIANANCIACION DEL TERRORISMO – SARLAF

JIMMY MAURICIO CARVAJAL RODRIGUEZ

DOCENTE
OSCAR IVAN GOMEZ TORRES

AGOSTO 2022

SENA
Actividad 2 - Evidencia 3: Taller "Estudio de caso"

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de la

droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de la sucursal
donde labora; se encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco,
durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de dos millones de
pesos mensuales y el volumen de consignaciones no supera los 20 millones por mes.

A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente

los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de más de
cien millones de pesos semanales y a recibir consignaciones considerables de otras
ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad económica conocida.

El aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que
el gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días, tiempo que
tendrá que asumir y resolver la situación de Armando Paredes.

En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar,
argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

● ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

Como gerente encargado, es mi obligación realizar las investigaciones necesarias para
esclarecer el origen de estos dineros, antes de tomar cualquier decisión como es la de
cancelar la cuenta del cliente, ya que sería una decisión rápida y poco ética, ya que es un
cliente que lleva una antigüedad en el banco sin haber presentado irregularidades.

● ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente sin
que él sospeche nada? ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?
Iniciaría una investigación para poder conocer de manera asertiva los orígenes de los
dineros del señor Paredes, todo esto con el fin de saber con más detalle cuales son los
motivos para que el flujo de dinero haya aumentado, para que no se entere el cliente
revisaría de manera minuciosa sus estados de cuenta, consumos, gastos, inversiones y
demás actividades que le generen ingresos adicionales, mediante las diferentes
herramientas tecnológicas que existen para identificar si hay un lavado de activos. Del uso
de estas herramientas no es necesario que el cliente se de por enterado ya que es algo
interno de la entidad financiera y a la cual tiene acceso al estar en curso una investigación

● ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

Ante posibles inconsistencias que arroje la investigación no considero que deba
confrontarse al cliente ya que, de identificarse un delito lo que se generaría será una alarma
para el Señor Paredes y que de estarse tipificando un delito este optaría por darse a la fuga;
el cliente se enterara en el momento que las autoridades pertinentes lo citen para que
explique el origen de esos dineros.

● ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Del resultado de esta investigación, se genera un informe que arrojara la procedencia de los
dineros y de notarse situaciones anómalas o ilícitas se enviara a los entes de control
pertinentes y de ahí si tomar cualquier decisión correspondiente para mitigar y eliminar el
riesgo que se presentó.