1

CÓMO GANAR DINERO

Y SER RENTABLE
EN EL TRADING
& INVERSIONES
En 10 pasos

2
 ÍNDICE

AGRADECIMIENTOS 4
CAPÍTULO 0 5
– CAPÍTULO 1 – 7
¿Qué es el trading? 7
– CAPÍTULO 2 – 12
El manejo del trading como estilo de vida y camino hacia la libertad
financiera 12
– CAPÍTULO 3 – 14
Algunos conceptos y términos que debes conocer antes de sumergirte
en este mundo 14
– CAPÍTULO 4 – 19
Análisis técnico 19
– 4.1 Los gráficos – 20
– 4.2 Velas japonesas – 20
– 4.3 Tendencias, soportes y resistencias – 22
– 4.4 Indicadores técnicos – 23
– 4.5 La simplicidad del gráfico – 26
– CAPÍTULO 5 – 27
La realidad del trading 27
– CAPÍTULO 6 – 29
Importancia de la gestión de riesgo y gestión de capital 29
– CAPÍTULO 7 – 30
Importancia de la psicología del trading 30
– CAPÍTULO 8 – 31
Opciones americanas 31
(Aquí es donde está el dinero) 31
– CAPÍTULO 9 – 36
Tu primera operación 36
– CAPÍTULO 10 – 40
Reglas y consejos para operar como un trader profesional y rentable
40

3
 AGRADECIMIENTOS
Con mis especiales agradecimientos y respetos a los mentores que
hemos tenido a lo largo de nuestras vidas, que han aportado poco a poco
los conocimientos que componen al equipo que ha hecho posible este
libro y sobretodo el conocimiento profesional que imparte SMART
FINANCIAL SCHOOL de forma profesional, logrando formar traders e
inversores exitosos junto al contenido, cursos, diplomados y libros creados
por nosotros para toda esta comunidad.

Por su puesto, agradecer a la comunidad, la cual consideramos

familia, que siempre ha apoyado y creído en SMART FINANCIAL SCHOOL
durante mucho tiempo, recordando que sin ustedes nada de esto sería
posible.

Mil gracias a todos por confiar y nosotros, en convertir a SMART

FINANCIAL SCHOOL en una realidad. Les deseamos muchos éxitos en sus
inversiones y siempre estaremos para ustedes en cuanto a una formación
profesional se refiere.

4
 CAPÍTULO 0
Hace varios años cuando me inicié en el trading, una de las cosas que
me recomendaron fue leer libros, educarme, hacer cursos y diplomados,
cosas que al día de hoy agradezco mucho, ya que, al trading hay que verlo
como lo que es: una carrera profesional. A sol de hoy volví a leer esos
libros, y repasar esos materiales profesionales que me han servido para
formarme, simplemente me dio curiosidad recordar esos momentos
nostálgicos cuando era un novato. En este proceso de revisión y curiosidad,
me di cuenta de la gran laguna que existe en los sistemas educativos
donde en la realidad imparten de forma incompleta lo que es el trading y
las inversiones. En base a esto nació SMART FINANCIAL SCHOOL y
sobretodo este libro, donde se transmiten muchos temas de gran
importancia que no se mencionan en ningún libro o curso, consideradas
vitales para el trading y las inversiones las cuales me han impulsado el éxito
rápidamente y de forma exponencial.

En esta edición encontrarán un preámbulo de conceptos y consejos

que deben conocer antes de iniciar el curso de nuestra escuela SMART
FINANCIAL SCHOOL, una escuela que se enfoca en transmitir de forma
profesional el trading e inversiones de forma profesional, la cual abarca:
trading, inversiones bursátiles (bolsa), opciones americanas, criptomonedas
y mucho más.

Si te encuentras leyendo este libro solo quiero decirte que vas por
buen camino. El mundo y ciertas personas te presentan el trading como
algo que puede hacer cualquier persona desde su casa, con toda
comodidad, pero nunca te dicen los riesgos de ingresar en este mundo sin
ningún tipo de conocimientos o formación previa. Es importante que en
cuanto que »lo puede hacer cualquier persona«, si, es cierto, pero siempre
y cuando se eduque y sepa lo que en realidad esté haciendo, ya que, creo
que a nadie le gustaría perder su dinero de una forma tan fácil. Y ahora te
preguntarás ¿Por qué dices que voy por buen camino?, es simple, ciertos
estudios indican lo siguiente:

• Solo aproximadamente el 3% de la población mundial invierte su

dinero.
• En México solo el 0,35 de la población invierte en la bolsa de valores.
• La gran mayoría de las personas que suelen tener mayores ingresos y
niveles de educación altos invierten su dinero.
• Las personas ricas, no seguirían siendo ricas si no invertirían su
dinero para mantener su riqueza, y sobretodo aumentarla.
• El 98,3% de las personas que obtuvieron libertad financiera se lo
deben a las inversiones.

Ahora no solo quiero decirte que vas por buen camino, sino felicitarte,
porque perteneces a ese minúsculo porcentaje de la población que tiene
una mentalidad diferente, que tiene potencial de hacer dinero, y sabe que
sin invertir no lograrás esa libertad financiera que tanto deseas. ¿Y cuál es
la manera más fácil de invertir?, haciendo trading, invirtiendo en la bolsa
de valores, en criptomonedas, es decir, en cualquier mercado financiero.

5
 Ahora recordando que estás aquí, haciendo las cosas bien, dándote
cuenta que perteneces a esta pequeña parte de la población, debes
aprovechar esta oportunidad, no desperdicies este momento. Para eso
estás acá, educándote y aprendiendo de los errores que tuvimos nosotros
como novatos para que no los comentas tu y comiences con una ventaja
que no tuvimos nosotros: una ayuda como esta.

Otro factor importante que debes saber es que ahorrar no te hará rico,
muchas personas colocan su dinero en cuentas de ahorro en los bancos,
las cuales pagan bajos intereses, pensando que es una buena manera de
respaldar su dinero en un futuro, en pocas palabras, a pesar de, dejar de
forma estática recursos que no estás utilizando, la inflación hará que tu
dinero vaya desapareciendo poco a poco. En cambio, invirtiendo o
haciendo trading, lograrás multiplicar ese capital exponencialmente con el
paso del tiempo. Muchas personas piensan que invertir en los mercados
generan pocas rentabilidades, pero quiero destacar que no es así, y poco a
poco lo demostraremos.

6
 – CAPÍTULO 1 –
¿Qué es el trading?
Ahora que sabes la importancia de una educación en este mundo,
primero debemos saber qué es a lo que nos vamos a dedicar: el trading es
el arte de especular en los mercados financieros, comprando y vendiendo
instrumentos financieros con el objetivo de obtener ganancias con el
cambio de precio de los mismos. Por lo tanto, un trader es un especulador,
compra algo a un precio para venderlo a otro diferente en un periodo
determinado obteniendo un beneficio por ello. ¿Suena sencillo cierto?,
pero que pasa si te digo que: el 85% de las personas que hacen trading
pierden su dinero.

Y ahora te preguntarás ¿por qué pierden

tantas personas? ¿debo invertir en un mercado
cómo este? No te preocupes, es fácil ser parte de
ese 15% de traders rentables. Primero que nada,
hay que saber que el trading es una carrera
profesional y no es un juego. Además, los
mercados financieros en la actualidad están
abiertos a cualquier persona, esto conlleva a que
personas que no hayan estudiando o se hayan
formado en esta carrera sean propensas a perder
dinero.

¿Qué se compra y qué se vende en el trading?

Se compran y se venden:

• Acciones: como Apple, Tesla, Microsoft, Amazon.

• Materias primas (commodities): Cobre, Plata, Oro.
• Divisas: Dólar, Euro, Yen.
• Criptomonedas: Bitcoin, Ethereum, Litecoin.
• Activos financieros.
• Contratos de opciones.
• Bonos
• Futuros
• CFDs

¡Y mucho más! ~ Todo esto a través de un Bróker o Exchange.

Tranzar estos activos suenas muy complicado y solo para especialistas,

donde debes pensar que los cuales deben tener acceso a plataformas
profesionales o un banco en específico, pero en realidad se hace mediante
una plataforma informática y con un par de clicks de ratón, sin necesidad
de moverse del domicilio. Gracias al avance de las grandes tecnologías el
trading lo puede hacer cualquier persona. Pero cabe destacar que, para
obtener un buen nivel de éxito, debemos formarnos, ya que en estos
mercados solo el 15% de los participantes consiguen beneficios.

Inscríbete a una escuela de trading, inversiones bursátiles (bolsa) opciones

americanas y criptomonedas
è https://www.smartfinancialschool.com ->Incluye certificado
7
 ¿Qué es un Bróker?

Muchas personas confunden lo que es un trader y un bróker. Un

bróker es la empresa o persona intermediaria que compra y vende las
acciones por nosotros, es el que nos proporciona la plataforma informática
o nos gestiona las operaciones, y por ello cobra una comisión, es decir,
nuestro intermediario. Al bróker le da igual que ganemos o perdamos, el
siempre gana por operación independientemente de nuestro resultado. Es
decir, un trader suele abrir una cuenta en un bróker, ingresa el dinero y
hace sus operaciones de compra y venta en la plataforma que nos
proporciona. El bróker contabiliza de manera instantánea nuestras
operaciones, si hemos ganado o hemos perdido se verá reflejado en
nuestra cuenta al final del día e incluso de manera instantánea.

¿Cómo elegir un Bróker?

Hay que saber que un Bróker también define al trader, si te quieres

dedicar profesionalmente a esto y obtener excelentes rendimientos no
puedes escoger el bróker más sencillo y tampoco guiarte por sus
publicidades o aspectos físicos. Debes fijarte en lo que realmente es. A la
hora de evaluar y elegir a un bróker se deben tener en ciertos factores te
presentaremos los más importantes:
• Reputación
• Regulación
• Seguridad de fondos
• Spreads
• Ejecución
• Inversión mínima
• Apalancamiento
• Facilidad de manejo de la plataforma
• Aplicativos de soporte en celulares
• Facilidad de retiro
• Tipo de activos
• Apalancamientos
• Cantidad de activos qué posee
• ¿Qué mercados ofrece?
• Tipos de cuenta que ofrece
• ¿Permite el scalping?
• Plataformas
• Servicio de atención al cliente

8
 Hay que destacar que existen varios tipos de brókers:

Brókers Dealing Desk

Son brókers que cuentan con “mesa de dinero”. Esto significa que las
operaciones de sus clientes no salen realmente al mercado, sino que se
ejecutan en la mesa de operaciones del propio bróker.
Brókers Non Dealing Desk
Los brókers NDD (Non Dealing Desk) no disponen de “mesa de dinero”
y solamente se encargan de enviar las operaciones al mercado. Están
conectados con proveedores de liquidez (que suelen ser grandes bancos e
instituciones).

Nuestra escuela y mi persona recomienda ampliamente un bróker

que no disponga mesa de dinero y que se encargue de enviar las
operaciones directamente al mercado, y que cuente con la compra de
activos directamente y no contratos CFDs que repliquen el movimiento de
acciones o de cualquier activo financiero. Simplemente aléjate de brókers
que ofrezcan estas características cero profesionales.

Ahora bien, ya que sabes todo esto te preguntarás ¿Qué bróker voy a
utilizar? Nosotros recomendamos con los ojos cerrados Interactive
Brokers LLC, ellos no nos pagan publicidad, pero hay que saber que:

Interactive Brokers LLC es una firma de corretaje con sede en EE. UU.
Opera la plataforma de comercio electrónico más grande de los EE. UU.
Por número de operaciones de ingresos promedio diarios. La empresa
negocia acciones, opciones, futuros, EFP, opciones de futuros, divisas,
bonos y fondos. Este bróker online estadounidense que presta servicios en
todo el mundo mediante sus numerosas filiales y que permite operar e
invertir en un gran rango de productos financieros como: acciones, futuros,
opciones financieras, forex, fondos de inversión, etcétera.

La regulación de Interactive Brokers es imponente, con uno de los

mejores perfiles regulatorios a nivel mundial, y con oficinas en los Estados
Unidos, Reino Unido, Australia, Hungría, Rusia, Japón, China, Canadá, India,
Hong Kong y Suiza. Por lo tanto, la regulación incluye la mayoría de entes
reguladores de esos países, incluyendo: SEC, FAC, FINRA, FCA, FSA
japonesa, ASIC, IIROC o el BSE de la India, entre otras.

Solo esto nos da una garantía de que estamos ante uno de los brókers
más seguros a nivel mundial. Además, cumple con las características antes
mencionadas. Muchos alumnos de nuestra escuela, incluyéndome cuando
era novato, se han rehusado a Interactive Brókers por cualquier motivo,
pero siempre terminan utilizándolo ya que sinceramente es el mejor, el
más profesional y el más completo del mercado. Así que, no pierdas el
tiempo buscando otro porque seguramente volverás a este mismo.

9
 Tipos de traders

Hay muchos tipos de traders, y es muy importante que definas que

tipo de trader eres, están los que se centran en el corto plazo “day traders y
scalpers” y los que se centran en el mediano y largo plazo “swing traders o
inversores”.

Los scalpers, compran y venden activos en movimientos ultracortos,

en pocos segundos de tiempo e incluso minutos, aprovechando cualquier
movimiento del mercado, por lo general utilizan apalancamientos para
maximizar sus ganancias, corren mucho riesgo y son los que tiene mayor
desgaste físico y no poseen rentabilidades consistentes.

Los day traders, compran y venden en el mismo día, acuden a los

mercados en la apertura a las 9:30 horas e incluso horas después de haber
abierto sus operaciones, estos cierran sus operaciones el mismo día
obteniendo ganancias o perdida por ellas, obteniendo a cambio un alto
desgaste físico y pocas rentabilidades.

Los swing traders, operan algo más a mediano/largo plazo, buscando

un movimiento más amplio, el plazo puede ir desde un día hasta una
semana, incluso meses y años, ellos deciden la temporalidad de sus trades.
Por lo general son los más rentables y generan excelentes rendimientos a
lo largo del tiempo, tienen poco desgaste físico, incluso a veces ni tienen,
suele llevar el trading como un estilo de vida simultaneo a su vida diaria,
donde con tal solo dedicarle 30 minutos al día es suficiente para obtener
excelentes resultados.

Los inversores, son los que se centran en colocar un capital con el

objetivo de obtener beneficios, generalmente a mediano-largo plazo y con
mayor volumen de inversión, con poco desgaste físico, pero requieren de
más tiempo en sus análisis, para así obtener mayores rentabilidades junto
al interés compuesto.

Incluso, hay muchos tipos más de traders e inversores, y cada uno

debe tener un perfil diferente de acorde a su modo de operación.

Personalmente pienso que el trading es un mix de todos los tipos, se

buscan las mejores oportunidades tanto en el largo como en corto plazo y
se actúa en consecuencia. Incluso, cualquier persona puede diversificar su
capital y dedicar ciertas partes a cada estilo, pero en lo personal el swing
trading es lo más recomendado.

Es importante aclarar que los traders son diferentes a los inversores,

un inversor pone dinero y espera a que se revalorice el activo a lo largo del
tiempo, por ello su capacidad de actuación es muy limitada, generalmente
a largo plazo y en operaciones de compra. Mientras que los traders se
centran en mover el capital diariamente para obtener rentabilidades en los
cambios de precios.

10
¿Qué necesito para aprender a hacer trading?

Para aprender solo es necesario un ordenador con conexión a internet.

Observa que digo aprender, no ganar dinero, el aprendizaje depende de
cada uno, hay que recordar de que no debemos tener una visión de ganar
dinero desde el primer día, ni tampoco perderlo por no tener
conocimientos, sino aprender. Lo más valioso que puedes obtener es el
adquirir la habilidad para enfrentarte al mercado y sacarle provecho, esta
habilidad te acompañará donde quiera que vayas y te dará una libertad que
difícilmente puedas imaginar. Todo es cuestión de disciplina, esfuerzo y
paciencia.

Los brókers ofrecen la posibilidad de operar con una cuenta simulada,

también conocidas como cuentas demo o paper trading, es decir, con
dinero de mentira. Estas te ayudarán ÚNICAMENTE a aprender a como
crear órdenes, modificarlas, cerrarlas, hacer análisis, y muchas cosas más,
pero no te ayudaran en cuanto a la parte emocional, gestión de riesgo,
gestión de capital, entras y salidas óptimas, los cuales son temas de gran
importancia que serán manejados durante el curso y más adelante.

¿Cuánto dinero es necesario para ganar dinero?

Todo depende de lo que quieras ganar, tu disponibilidad, y sobretodo,

no arriesgues dinero que no estés dispuesto a perder, pero, IMPORTANTE:
muchos dicen que el dinero que debes colocar en tu cuenta debes estar
dispuesto a perderlo por completo, pero no, no es así. Ya que en nuestro
curso te vamos a enseñar lo que los demás no enseñan, y es a realizar una
gestión de capital y de riesgo, para disminuir ENORMEMENTE (99%) las
posibilidades de que esto pase si sigues los planteamientos. Más bien,
hay una frase que siempre les digo a los alumnos: Aquí no existe la frase
“perdí mucho dinero”, ya que con una gestión de riesgo y de capital no
existen pérdidas grandes, y se trata de ir subiendo e ir incrementando el
capital de la cuenta poco a poco.

¿Qué hago si no tengo ese capital?

Si no tienes capital suficiente, lo mejor que puedes hacer es abrir una

cuenta con un capital mínimo, operar cada día y no sacarle dinero durante
un año, la cuenta crecerá más rápido de lo que crees por la magia del
interés compuesto.

NUNCA PIDAS UN PRÉSTAMO PARA HACER TRADING

11
 – CAPÍTULO 2 –
El manejo del trading como estilo de vida y
camino hacia la libertad financiera
Ahora que sabes que es y en qué consiste el trading, vamos a definir
que es la libertad financiera:

La libertad financiera se puede definir como la capacidad de un

individuo de cubrir todas sus necesidades económicas sin que para ello
tenga que realizar ningún tipo de actividad. Relacionado con la libertad
financiera se utiliza el término ingreso pasivo como aquella fuente de
ingreso que no requiere de actividad para recibirla por parte del
beneficiario.

Es importante recalcar que un individuo que posea la libertad

financiera no tiene por que tener un nivel elevado de ingresos, pero sí un
nivel elevado de tiempo libre. Es un termino que hace referencia a la
riqueza en tiempo y no a la riqueza en dinero. Wikipedia

Según la primera parte de la definición “aquella fuente de ingreso

que no requiere de actividad para recibirla por parte del beneficiario”
en sentido estricto el trading si requiere realizar una actividad, cierto es
que son unos pocos minutos al día si eres swing trader, sobretodo en
horario flexible, pero hay que realizar una actividad.

La ventaja es que una vez adquirida la habilidad no necesitaremos de

mucho esfuerzo, todo lo que se quiera hacer de más es pura pasión, pero
por lo general en pocos minutos e incluso una hora (en ciertos casos muy
específicos), ya habrás terminado tu jornada como trader. Recordando que
los mercados permanecen cerrados los fines de semana y por lo tanto
también contarás con ese tiempo libre.

El trading además permite flexibilidad de horario. Para hacer trading

tenemos ciertos horarios clave, el principal es la apertura americana, las
9:30 am hora de NY, y su cierre a las 4:00 pm hora de NY, muchos traders
operan únicamente 30 min al día, preferiblemente al cerrar el mercando,
pero algunos lo suelen hacer al abrir el mercado, en ese momento el 95%
del trabajo está hecho, lo único que debes esperar es que tu operación que
convierta en una operación ganadora y a partir de ahí te puedes dedicar a
otras actividades.

12
 Esto quiere decir que desde el primer momento somos ricos en
tiempo, podemos disponer de nuestro tiempo como queramos, puedes
adaptar tu tiempo libre según tu perfil, además trabajas para ti mismo, sin
depender de ningún jefe, olvidarte del sueldo a fin de mes, ni hacer horas
extras. Con el tiempo, la paciencia y la disciplina también llegará la riqueza
en dinero. Lo único que faltaría, es que te eduques (cosa que ya estas
haciendo) y principalmente que formes:
• Plan de trading óptimo
• Estrategias de operación
• Gestión de riesgo
• Gestión de capital

Con esos pilares podrás ser rentable, y al serlo vas a disponer de tu

tiempo al máximo y libre de preocupaciones financieras. Si no cuentas con
ninguno de estos te recomendamos nuestro curso diplomado, ya que estas
fallando en lo más importante, sí no puedes pagar por uno, no
necesariamente debe ser de nuestra escuela, pero que al menos estés
seguro de tenerlo.

A veces las personas, no creen en el estado de libertad financiera,

creen que no puede ser posible, sencillamente porque llevan años siendo
el empleado perfecto, pero siendo ese empleado seguirás sin llegar a nada,
tratando de ahorrar o trabajar para sobrevivir, no verás tu capital crecer, y
no es culpa tuya, es culpa del sistema y lo que nos ha enseñado las
antiguas generaciones. En pocas palabras estas trabajando para tu jefe,
para que el sea cada vez más rico, donde él invirtió en ti, y ahí es donde
volvemos a la importancia de la inversión. Pero lo único que hay tener para
llegar a ese nivel es disciplina y motivación, que seas empleado no significa
que no puedas aprender del trading, e incluso, puedes llevar las dos cosas
de la mano. Pero que quede claro, si no inviertes y no te educas, no llegarás
lejos.

Toma en cuanta estos dos fundamentos en cuanto al trading:

• El círculo social del trader: normalmente es una carrera solitaria,

eso no es excusa, ya hay muchas comunidades como:
https://t.me/SmartFinancialSchool/ donde podrás interactuar con otros
miembros y apoyarte junto a ellos. Incluyendo el foro en la página web.

• Necesitas una vida ordenada: El trading, tiene un gran

componente emocional, necesitas estar bien mental y físicamente, así que,
no permite una intensa vida nocturna ni de sobresaltos emocionales

“Si quieres adoptar el trading como modo de vida mi consejo es que

primero aprendas y lo compagines con tu trabajo, que nunca dejes el
trabajo para dedicarte al trading sin haberte formado, que no uses el
dinero de tu hipoteca para hacer trading, porque no vas a operar bien con
esa presión encima, destina un dinero que no vayas a necesitar al trading,
a partir de ahí con toda tranquilidad, ve aprendiendo paso a paso y los
resultados llegarán. El camino es muy bonito y apasionante.”

13
 – CAPÍTULO 3 –
Algunos conceptos y términos que debes
conocer antes de sumergirte en este mundo
¿Qué es la bolsa de valores?

La Bolsa de Valores (Stock Exchange) es un lugar físico que provee las

facilidades para que los corredores de Bolsa (stock brokers), comerciantes
(traders) e inversores (investors) se reúnan a negociar activos financieros.

¿Qué es un activo financiero?

Es un documento legal que representa una inversión o derecho

económico para quien está entregando el dinero y el mecanismo de
financiación para quien lo está emitiendo. Algunos sinónimos de activos
financieros son instrumentos financieros, valores y títulos. Los más
populares son las acciones y los bonos. Otros son las opciones, los contratos
a futuro y los derivados.

¿Qué es un IPO?

También conocido como oferta publica inicial, es cuando una empresa

emite por primera vez sus acciones en la Bolsa de Valores.

Los principales índices bursátiles

Los índices bursátiles son herramientas estadísticas que reflejan la

evolución en el tiempo de los precios de los activos financieros cotizados en
la Bolsa de Valores. Las compañías que componen un índice son
seleccionadas de acuerdo con ciertos criterios, como el volumen
negociado, sus activos financieros y la capitalización de mercado. Debido a
que existen diferentes clases de activos financieros, se pueden calcular
diferentes tipos de índices, los más conocidos son los de las acciones.

El índice más popular y más utilizando de todos es el Dow Jones

Industrial Average (DJIA), el índice Standard and Poor 500 (S&P 500) y
índice NASDAQ Composite.

1. DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE (DJIA)

Es el primer índice que se elaboró para medir el comportamiento de
las acciones en el mercado de valores. Es el más famoso. En la actualidad,
el Dow Jones representa las acciones de las 30 empresas más importantes
de los Estados Unidos. Es calculado por la compañía Dow Jones Company.

2. STANDARD AND POOR 500 (S&P 500)

El índice Standard and Poor 500 está compuesto por un conjunto de
500 compañías de los Estados Unidos, en este grupo están empresas que
cotizan sus acciones en las diferentes Bolsas, como el NYSE y el NASDAQ.
Representa las empresas de más alta capitalización de mercado.

Después del Dow Jones Industrial Average (DJIA) este índice es el más
seguido por los medios financieros, ya que para muchos representa una
muestra más real del comportamiento de los mercados, por la sencilla 14
razón de que incluye la mayoría de las empresas más importantes del país
y al mismo tiempo tiene una muestra mayor que otros índices.

3. NASDAQ COMPOSITE

El Nasdaq Composite está compuesto por todas las empresas que

cotizan en el mercado NASDAQ, por lo tanto, incluye empresas de los
Estados Unidos y del exterior, es decir que este indicador no es exclusivo
del comportamiento de la economía estadounidense. Está compuesto por
más de tres mil empresas, la mayoría empresas tecnológicas de alto
crecimiento.

Bolsas de valores más importantes:

La determinación de la posición de importancia de las diferentes

bolsas en el mundo se basa en dos factores principales.

1. Volumen de transacciones diarias: Un volumen de transacciones más

elevado son más activas y con un nivel de liquidez mayor. El nivel de
liquidez representa qué tan rápido podemos convertir un activo financiero
en dinero en efectivo. Mientras menor sea el tiempo que tardemos en
negociar un activo financiero por dinero en efectivo, mayor será́ el nivel de
liquidez.

2. Capitalización del mercado: Representa el resultado de multiplicar la

cantidad de acciones emitidas por las compañías listadas en una Bolsa por
el precio de sus acciones. Si sumamos la capitalización del mercado de
todas las empresas listadas en una Bolsa podemos determinar el tamaño
en términos de capital que representan.

¿Qué es una acción?

Las acciones son instrumentos de inversión de renta variable. Esto

significa que, si la compañía produce beneficios, el inversor gana dinero;
por el contrario, si la compañía no reporta beneficios, el inversor pierde
dinero. Representan la propiedad de una fracción de una compañía. Si
usted compra acciones de Microsoft (MSFT), automáticamente usted se
convierte en socio de Bill Gates. Mientras mayor sea la cantidad de
acciones que tenga un inversor, mayor será́ su participación sobre los
activos y las ganancias.

¿Qué factores afectan el precio de las acciones?

Los precios de las acciones varían todos los días, debido a dos fuerzas
que ejercen presión constantemente: la oferta y la demanda.

Factores principales que afectan los sentimientos de los inversores

con relación al precio de una acción:

• Las ganancias de la compañía.

• Los dividendos repartidos.
• Las condiciones financieras.

15
 El precio de una acción no refleja el valor de una empresa. De todos
los factores posibles que afectan los precios de las acciones, son sus
ganancias o beneficios los que tienen el mayor impacto. Las compañías
deben reportar trimestral y anualmente toda su información financiera a
través de sus estados financieros. Los estados financieros son los
informes contables que muestran la salud financiera de la empresa

¿Qué son los dividendos?

Son el dinero en efectivo distribuido entre los accionistas. El pago de

los dividendos se hace trimestral o anualmente. Este dinero proviene de las
ganancias netas que produce la compañía.

Tipos de acciones

Existen dos tipos de acciones. Las acciones comunes (common stocks)

y las acciones preferentes (preferred stocks). Ambas tienen sus ventajas y
desventajas.

• Las acciones comunes: son aquellas que el publico en general

posee.
• Las acciones preferentes: Las acciones preferentes representan
cierta propiedad total o parcial de una compañía, pero sin derecho a voto
para elegir la junta de directores. Normalmente, las acciones preferentes
garantizan el cobro de unos dividendos fijos.

El análisis fundamental: Es una técnica de inversión que tiene como

objetivo principal descubrir el valor intrínseco de una acción. Los analistas
fundamentales se concentran en el estudio y análisis de los ciclos
económicos, los estados financieros y las principales variables
macroeconómicas que puedan afectar el desempeño futuro de las
compañías. La tarea del analista fundamental es determinar la salud
financiera de la compañía, no las fluctuaciones de los precios de las
acciones. Muchas personas lo confunden con leer noticias.

El análisis técnico: Es un conjunto de técnicas utilizadas para la

evaluación de valores que se basa en el análisis de graficas y de estadísticas
para predecir las tendencias futuras de los precios.

¿Qué es un spread?

Es la diferencia entre el precio en que el mercado está dispuesto a

comprar (BID) y el precio en el que el mercado está dispuesto a vender
(ASK). Por ejemplo, los oferentes de las acciones de Apple están dispuestos
a vender sus acciones a un precio de $100 y los demandantes dispuestos a
comprar las acciones a un precio de $80 el spread será de $20, la diferencia
del precio entre la oferta y demanda.

16
 ¿Qué es una posición?

Una posición es un término que se utiliza para comprar o vender una

determinada cantidad de instrumentos financieros como pueden ser
acciones, criptomonedas, divisas, materias primas o instrumentos
derivados, a un precio determinado.

Este término, también es utilizado para referirse a la cantidad de

activos que posee o mantiene una persona, empresa o institución.

Posición en largo, compra, alcista, bullish o long: se entiende como

una compra de un activo financiero con la previsión de que éste pueda
subir de valor en el futuro, y ganaremos en base a ese movimiento.

Posición en corto, venta, bajista, bearish o short: se toma cuando se

esperan caídas en el precio y suponen vender un activo que no hemos
comprado antes, con la idea de que el precio bajará y que lo podremos
comprar en un futuro a un nivel más bajo. También es conocida
como venta al descubierto, donde ganaremos en base a ese movimiento
donde el precio caiga.

Posición de cierre o close: se entiende como el cierre de cualquiera

de las posiciones, donde se tomarán ganancias o pérdidas del activo según
sea el caso, dejándolo fuera de nuestra cartera.

Tipos de ordenes básicas:

Orden a mercado
Es una orden de compra o venta al precio actual de mercado. Por
ejemplo, si ves que la cotización de las acciones de Apple está a $100 y
ejecutas una orden de compra a mercado, la compra será a ese precio o al
que más se aproxime cuando se ejecute la orden.

Orden limitada
Es una orden para comprar o vender a un precio específico. Por
ejemplo, puedes programar una orden para que te compre acciones de
Apple en $100 y se vendan a $110 cuando llegue la acción a respectivos
precios, de esta manera no tienes que estar delante de la pantalla y se
harán de forma automática.

Stop-Loss
Es un tipo de orden limitada cuyo fin es protegerte de grandes
pérdidas si el precio se gira en tu contra. Cuando entras al mercado
programas mediante el stoploss el dinero máximo que estas dispuesto a
perder en esa operación en caso de que te hayas equivocado. Una vez que
el precio haya llegado a ese nivel te sacará del mercado automáticamente.
El stop de perdidas es la herramienta más importante que tienes en el
trading, es tu mejor amigo, sin él estarás fuera de este negocio en muy
poco tiempo.

Take Profit
Es un tipo de orden limitada cuyo fin es tomar ganancias si el precio
va a tu favor.

17
 Apalancamiento
El apalancamiento es una forma de crédito. El apalancamiento te
posibilita operar en el mercado con el dinero del bróker. Quiere decir que el
bróker te “presta” el dinero para que operes a cambio de una pequeña
garantía. El apalancamiento puede ser de 1:100 esto quiere decir que
puedes operar por una cantidad de $100.000 con solo $1000 de tu bolsillo.
Es la única manera habitual que tenían los inversores pequeños de acceder
al mercado y poder ganar dinero, pero en la actualidad se pueden comprar
fracciones de acciones. Apalancarse significa multiplicar los beneficios,
pero también multiplicar los riesgos, por lo que hay que tener mucho
cuidado. En lo personal, no lo recomiendo, no es necesario si conoces las
estrategias.

CFD
El CFD es un producto apalancado de alto riesgo, significa “Contrato
por diferencia”. Es un tipo de producto que nos permite apalancarnos, el
CFD se compra y se vende como cualquier acción o índice. Si no posees
dinero suficiente puedes usar CFD´s. De esta manera no necesitarás poner
tu dinero en el mercado, ya lo hace el bróker por ti. Hay CFD de acciones,
de índices, de materias primas, criptomonedas. etc.

Por ejemplo, si yo quiero comprar acciones de GameStop por valor, de

$ 1000, tendré que poner $ 1000 de mi dinero, si las acciones suben un 10%
habré ganado $ 100 y si bajan igual. Pero si lo que es comprar CFD de
GameStop por valor de $ 1000 solo tienes que darle a tu bróker $ 50. De
esta manera no necesitamos dinero para operar en los mercados, nos lo
prestan. La segunda característica más importante del CFD es que puedes
ponerte corto, es decir puedes operara a la baja.

Ponerte corto significa que vendes acciones de GameStop porque

crees que van a bajar sin haberlas comprado antes. ¿Cómo es posible esto?
Porque el bróker ya las compro por ti, y te las presta para que tú las vendas.
Si tu operación es correcta y el precio va hacia abajo te embolsarás dinero,
en caso contrario perderás. Con los CFD podemos ganar tanto si la bolsa
sube como si la bolsa baja. Es más, te diré que se gana mucho más dinero
cuando la bolsa baja que cuando sube ya que los movimientos a la baja
son rapidísimos y mucho más violentos debido al pánico de los
vendedores.

18
 – CAPÍTULO 4 –
Análisis técnico
El análisis técnico es el estudio de los mercados financieros que se
basa en datos, gráfica, patrones de precios y tendencias de las cotizaciones.
Este estudia el comportamiento histórico de un activo financiero en base al
precio, para tratar de predecir escenarios de movimientos futuros,
utilizando para ellos el chartismo que estudia indicadores técnicos y
patrones gráficos. Este se divide en análisis estadístico y análisis gráfico. El
análisis técnico es sumamente importante, nos dirá cuando es buen
momento para comprar y vender, o bien para esperar a que el precio
llegue a zonas donde debamos comprar o vender con altas probabilidades
de éxito en nuestra operación.

El análisis técnico nació a finales del siglo XIX con Charles Henry Dow
creando la Teoría de Dow y analiza la información que puede revelarnos un
gráfico sin la utilización de herramientas adicionales. Se basa en que toda
la información disponible para los inversores, así como el sentimiento de
los inversores ante el mercado, queda reflejada en el precio. Así que lo que
intentamos es buscar una tendencia y tratar de averiguar que va a hacer el
precio basándonos en la premisa de que la historia en los mercados
siempre se repite.

Un buen análisis técnico se basa en:

1) Detectar ciclos bursátiles

2) Ver cuál es la tendencia, si es alcista o bajista y determinar soportes

y resistencias.

3) Detectar dentro de esos ciclos una serie de patrones o figuras y

actuar en esa zona de decisión junto a las estrategias de entrada y salida
del mercado, tomando indicadores como referencias.

Utilizando:

a) Líneas de tendencia

b) Indicadores

c) Ondas de Elliot

d) Soportes y resistencias

e) Canales

f) Figuras Chartistas

g) Y mucho más

Comencemos.

19
 – 4.1 Los gráficos –
Por lo general, cuando eres principiante piensas que los gráficos lo son
todo, ves a aquellas personas o traders que admiras haciendo predicciones
del precio con solo ver un gráfico. Pero déjame decirte algo, es imposible
predecir el mercado, nadie puede saber que va a pasar, pero lo que si es
posible es plantear los dos posibles escenarios:

• En el caso de que vaya a subir, hasta dónde subirá.

• En el caso de que vaya a bajar, hasta dónde caerá.

Esta mentalidad es la que debes tener; esperar el movimiento a tu

favor, sin adelantarte al mercado, mente fría y entrar cuando el mercado te
lo indique, y no cuando tu quieras entrar. Una vez que cambies tu
mentalidad, se verá reflejada en tus rendimientos.

Los gráficos que usamos

representan la cotización del
precio en un momento
determinado, en el eje
horizontal se muestra el tiempo
(fecha) y en el eje vertical el
precio. El más popular está
representado por velas
japonesas, cada vela representa
un periodo de tiempo. Las velas
japonesas son una manera
estupenda de ver lo que hace el
precio en un lapso de tiempo, ya
que por cada intervalo de tiempo nos muestra cuatro datos, precio de
apertura, precio de cierre, máximos y mínimos, es por esto que no se
utilizan gráficos lineales.

– 4.2 Velas japonesas –

Las velas japonesas suben o bajan según haga el precio, nosotros en
cada gráfico asignamos un periodo de tiempo libremente a cada vela, es lo
que llamamos temporalidad. Un swing trader por lo general observa los
gráficos en temporalidad diaria, es decir, que cada vela representará la
cotización del movimiento precio de un día en una fecha determinada.
Cuando escuches “estoy operando en 4 horas” quiere decir que el tiempo
desde que se abre una vela hasta que se cierra y aparece la siguiente, es de
4 horas. Normalmente los traders observan los gráficos en varias
temporalidades a la vez (1 hora, 4horas, 1 día) para poder tener una visión
más clara de lo que pudiera hacer el precio.

Ahora seguro debes preguntarte de donde vienen, donde se originan

y como se determina el precio de un activo financiero, ya sean acciones,
criptomonedas, etc. Hay que saber que un mercado se mueve entre
oferentes y demandantes, aquellas personas que se encuentren tranzando
en un mercado, el cual es el espacio teórico donde suceden las
transacciones. En pocas palabras: el precio de un activo, que es lo que
realmente vale en un momento concreto, se determinará en función de la
negociación en el mercado, según lo que los compradores estén
20
dispuestos a pagar y lo que los vendedores pidan por ellas, dando así
origen al valor de cotización. En pocas palabras si tomamos como ejemplo
a Amazon, una empresa que siempre se ha estado revalorizando en valor
de libros a lo largo del tiempo, los accionistas estarán dispuestos a para
más por dicha acción ya que siempre ha crecido, ha aumentado sus ventas
a lo largo del tiempo exponencialmente y ha hecho las cosas bien,
haciendo que los inversores confíen en ella a futuro.

Por otro lado, hay que destacar que existen muchos tipos de gráficos,
de barras, lineales, de velas huecas, logarítmicos, y muchos más, pero el
más popular y universal son las velas japonesas.

Existen dos tipos de

velas principales, las velas
pueden ser alcistas;
determinan una alza en el
precio en un tiempo
determinado, suelen ser
verdes, blancas, azules o
huecas. Y tenemos las velas
bajistas; las cuales
determinan una baja en el
precio en un tiempo
determinado, suelen ser
rojas, negras o rellenas.

Como hemos dicho anteriormente, los gráficos representan los

movimientos y sentimientos del precio, es por esto que, es importante
comprender que cada vela japonesa indica una pelea entre
compradores y vendedores, y estos sentimientos los verás reflejados en
toda ocasión.

Si se empiezan a formar velas verdes grandes consecutivas indicando

euforia, las personas se querrán unir al festín, pero no es buena idea ser
parte de la masa que se mueve por emoción. Más adelante entenderás.

Hay que destacar que incluso existen cientos de patrones de velas

japonesas que nos pueden ayudar a tener más claros los escenarios futuros
aumentando la probabilidad de éxito, hay personas que gastan años de sus
vidas aprendiendo estos patrones estrictos, los cuales memorizarlos
considero una pérdida de tiempo, ya que, en nuestro diplomado
enseñamos mediante una técnica profesional la cua; no hace falta
aprender los cientos de patrones, sino que, con tres criterios
fundamentales podemos saber que hará el precio según la formación de
las velas, sin necesidad de memorizar.

21
 – 4.3 Tendencias, soportes y resistencias –
Saber identificar las tendencias, soportes y resistencias del mercado
financiero es una habilidad imprescindible dentro del análisis técnico en el
trading, ya que nos permiten identificar el sentido de los movimientos del
mercado, sacar conclusiones y tomar decisiones basadas en estos criterios.
Estas nos ayudarán a saber hasta donde puede subir o caer un activo
(hacer proyecciones).

Comencemos con las tendencias; en pocas palabras, es la dirección

en la cual se mueve el precio de manera sostenida en un tiempo
determinado, hay que saber que los mercados no se mueven en línea
recta, se mueven de forma irregular formando una serie de ondas, pero en
un sentido determinado. Existen únicamente tres tipos de tendencias:

• Una tendencia alcista cuando los

sucesivos soportes y resistencias
se encuentran cada vez más
elevados.

• Una tendencia bajista cuando los sucesivos soportes y resistencias

se encuentran cada vez más bajos.

• Una tendencia lateral cuando los

soportes y resistencias se mueven
lateralmente, sin dirección.

¿Cómo se trazan? Uniendo máximos o mínimos consecutivos.

22
Ahora vamos con los soportes y resistencias, los cuales son considerados
unas de las herramientas más importantes ya que nos pueden indicar,
hasta donde puede subir o bajar un activo financiero.

• Soporte: o nivel de
soporte, se refiere al
nivel de precio debajo
del cual,
históricamente, un
activo ha tenido
dificultades para
disminuir por debajo de
ese nivel.

• Resistencia: o nivel de
resistencia, se refiere al
nivel de precio por
arriba del cual
históricamente, un
activo ha tenido
dificultades para
aumentar por arriba de
ese nivel.

¿Cómo se trazan? Trazando líneas horizontales donde converjan puntos

de soportes y resistencias.

– 4.4 Indicadores técnicos –

Hay que destacar que en el mundo del trading existen cientos de
indicadores técnicos, los cuales cada uno tiene una funcionalidad diferente,
mientras más conozcas mejor, pero siempre respetando la simplicidad del
gráfico. (capítulo 4.4). Los indicadores en el trading son cálculos
matemáticos que se representan como líneas o barras en un gráfico de
precios y pueden ayudar a los inversores a identificar ciertas señales y
tendencias dentro del mercado, clarificando nuestras entradas y
movimientos del precio, en pocas palabras, son formulas matemáticas ya
programadas. Existen indicadores osciladores y tendenciales.

En lo personal, manejo más de 30 indicadores, pero en mi gráfico se

resumen en cuatro principales, de los cuales solo utilizo tres ya que uno de
desglosa del otro. Cabe destacar que en nuestro curso diplomado se tocan
en cuenta todos estos.

Medias móviles (Indicador

tendencial): Una media móvil es
una línea que representa el precio
medio (promedio) para un período
de tiempo específico. El objetivo es
suavizar los movimientos de los
precios para identificar mejor la
tendencia. La media móvil simple
es uno de los mejores indicadores
23
de trading cuando se trata de confirmar una tendencia.
Prácticamente toman el precio promedio de las velas que se coloquen
en el período, es decir, que una media móvil de 30 períodos toma en
cuenta las últimas 30 velas.

Medias móviles exponenciales (Indicador tendencial): Si bien es

similar a la media móvil simple, su fórmula exponencial se centra en
precios más recientes, esto significa que la media móvil exponencial (EMA)
responderá más rápidamente a los cambios de precio y por lo tanto está
más cerca del precio actual. Es mi indicador favorito e imprescindible, no
puede faltar en mis gráficos. Suele utilizarle como soporte y resistencia, y
también nos da señales de entrada al mercado junto a las estrategias.

EMA – 200 INDICA LA TENDENCIA Y

SOPORTE – RESISTENCIA
EMA – 100 INDICA SOPORTE - RESISTENCIA
EMA – 50 INDICA SOPORTE - RESISTENCIA
EMA – 30 INDICA SOPORTE - RESISTENCIA
EMA – 21 INDICA SOPORTE – RESISTENCIA
EMA – 7 INDICA SOPORTE - RESISTENCIA

Relative Strength Index - RSI (Oscilador): Muestra la fuerza del

precio mediante la comparación de los movimientos individuales al alza o a
la baja de los sucesivos precios de cierre. El valor del indicador se
mueve entre 0 y 100, con sus respectivos niveles, indicando visualmente
cuándo el precio está “barato” o “caro“, o también, “sobrecompra” o
“sobreventa”. En pocas palabras, refleja la fuerza relativa de los
movimientos alcistas, en comparación con los movimientos bajistas. Es
utilizado por los traders para medir la fuerza de una tendencia e identificar
señales de fin de tendencia.

24
Moving Average Convergence Divergence – MACD (Oscilador): es
un indicador utilizado en análisis técnico tanto para detectar tendencias y
cambios de tendencia como para saber si el precio de un activo se
encuentra sobrecomprado o sobrevendido. Este indicador señala la
diferencia entre una media móvil exponencial (EMA) rápida (de período
corto) y una EMA lenta (de período más largo), junto a un histograma que
mide la distancia entre las dos curvas de MACD, pero visualmente es muy
útil porque nos cuenta en cada instante quiénes están al mando, si
los alcistas o los bajistas. Pero, no sólo eso, también nos dice si los que
están al mando siguen fuertes, o por el contrario, están perdiendo terreno.
Si las barras están por encima de cero, quiere decir que los alcistas
mandan, por lo tanto, lo más probable es que la tendencia al alza se
mantenga. Cuando el histograma cambia de posición, sabemos que
la tendencia ya no tiene fuerza que la respalde.

Muchas personas piensan que con tener el RSI en sobrecompra es

momento de vender, o en sobreventa momento de comprar, la verdad es
que si haces esto, tus probabilidades de éxitos serán mínimas, los
indicadores solo se utilizan para aclaran los escenarios, un indicador por si
solo no te dará una entrada al mercado, todo esto se utiliza como
referencia y en complemento de una estrategia de entrada al mercado que
todo trader debe definir junto a su análisis técnico, si no tienes idea de lo
que estoy hablando, debes buscar una lo antes posible o inscribirte en
nuestro diplomado.

25
 – 4.5 La simplicidad del gráfico –
En el gráfico lo normal es llenarlo de líneas, indicadores, medias
móviles, cada objeto que añadamos al gráfico significará una nueva
variable a considerar y una nueva variable a tomar en cuenta al momento
de tomar una decisión.

De esta manera suelen verse mis gráficos, llenos de líneas, patrones,

anotaciones, indicadores y muchos elementos más.

Cualquier curso carísimo de trading, cualquier libro de trading,

cualquier sitio del internet encontrarás toneladas de información sobre
miles y miles de indicadores técnicos, como se configuran y cuál es su
secreto para obtener grandes ganancias y predecir el mercado. La verdad
es que perderás el tiempo detrás de ellos sin ningún resultado. Tiene
sentido puesto que es la herramienta que las manos fuertes del mercado
ponen a disposición del pequeño inversor para distraerlo y quitarle todo su
dinero al no tener ningún tipo de educación, simplemente la cruda
realidad.

Ningún trader profesional usa más de cinco indicadores en un solo

gráfico, incluso para mí cinco indicadores es muchísimo, tantos indicadores
en vez de aclararte los escenarios, más bien los oscurecerán, ya que, cada
uno te dará un dato diferente. En el trading, la simplicidad es la clave del
éxito.

Los gráficos que debes utilizar deben verse como el de la imagen

anterior, limpio, claro, basado únicamente en la acción del precio, medias
móviles, soportes, resistencias, y uno que otro indicador que nos puedan
ayudar levemente, es decir, zonas por donde se mueve, donde rebota,
donde deja huellas, donde hay volumen de trazabilidad. Y es por ello que
las velas japonesas y la cotización del precio nos dirán exactamente donde
estamos. Sinceramente lo más importante de todo esto es el precio,
tiempo, soportes, resistencias y volumen para obtener los escenarios claros.
26
 – CAPÍTULO 5 –
La realidad del trading
Existe un dicho en el trading que el 85% de
los traders novatos y sin educación pierden el
85% de su capital en los 85 primeros días. Pero la
realidad que alguien gane, tiene que haber
alguien que pierda. Incluso en el trading hay
personas que piensan que siempre ganan los
mismos, los grandes bancos, las firmas
importantes de trading y los institucionales, todo
esto es a costa del pequeño inversor, pero en
nuestra escuela te podemos asegurar que es
totalmente falso, cualquier persona, de cualquier
parte del mundo, puede ser rentable en este
mundo financiero, con tal de solo invertir en los
índices sin hacer nada, puedes obtener rentabilidades pequeñas, pero
claro, la idea es maximizar ganancias y no dejar el capital estático.

Esta gran cantidad de perdedores sucede ya que el pequeño inversor

sin educación tiene acceso a aquellos cursos gratuitos, vídeos YouTube, e
incluso foros no moderados donde no se llega a ningún acuerdo. En todos
esos sitios siempre se explica el mismo método gratuito, ¿te habías dado
cuenta de eso? un método que está pensado para que todo el dinero del
pequeño inversor pase directamente a la cuenta del trader profesional. A
este método todo el mundo tiene acceso, es fácil dar con el, y todo el
mundo ganaría dinero si realmente funcionara. Pero ya sabemos que solo
el 15% de los traders ganan. Al menos estás un paso delante de todo esto, y
sabes que necesitas una estrategia, una gestión de riesgo y de capital.

Prácticamente estos métodos gratuitos conllevan a enseñarle a las

personas en llenar la pantalla de medias móviles, de indicadores, de
bandas de bollinger, de pivots point y buscar cruces, divergencias y demás
técnicas las cuales se encuentran obsoletas en la realidad. Los operadores
profesionales no suelen utilizar tanto indicadores y gráficos tan
desastrosos. Incluso, anteriormente mencionamos que con el precio,
volumen, tiempo, medias móviles y acción de precio es suficiente, claro, de
la mano de un buen análisis técnico. Lamentablemente estos métodos
obsoletos solo te enseñan qué es un indicador, que es una media móvil,
etc. Explicando únicamente conceptos, sin explicarte una estrategia, ni la
parte práctica, cosa que ha llevado al éxito a Smart Financial School dónde
los estudiantes abren operaciones en vivo junto a los mentores y mientras
aprenden, ganan dinero en tiempo real. Ahora vamos con lo realmente
interesante…

27
 ¿En que consiste la realidad de un trader profesional?

Consiste en buscar patrones psicológicos, junto a los análisis técnicos.

Los grandes bancos, las grandes casas de trading saben dónde está
posicionada la masa, y actúan aprovechando estos movimientos. El trader
profesional busca aprovechar las ondas del mercado con mentalidad
institucional posicionándose a favor de los grandes, de los que manejan el
mercado, dejando a un lado las emociones psicológicas que hacen perder
a las masas, haciéndote pertenecer a ese 15% de traders ganadores.

El trading basado en patrones psicológicos es un trading consistente,

fiable, donde una vez identificadas las huellas que nos deja diariamente el
mercado, sabes dónde y cómo actuar y en poco tiempo se obtienen
rentabilidades constantes. En pocas palabras, tú dominarás cualquier
movimiento del mercado, y no el a ti.

Incluso, el inversor más grande la historia: Warren Buffet, nos deja esta
excelente reflexión: «Me muestro avaricioso cuando el resto tiene miedo
y tengo miedo cuando el resto son avariciosos.» ¿Qué quiere decir?
Buffett compra cuando el resto tiene miedo (precios bajos) y quieren
vender, y no comprar cuando el resto son avariciosos (precios caros) y
quieren comprar caro. Justamente lo que hemos hablado en los párrafos
anteriores, no debemos seguir los movimientos de las masas, sino, tener
una mentalidad instruccional. Un ejemplo claro, es cuando el Bitcoin llegó
en 2017 a los $19.900, conozco mucha gente que compró en esos precios,
pero, ¿por qué comprar tan caro? cuando sabemos que el mercado debe
corregir antes de seguir con esos movimientos alcistas, además, sabemos
que esto trata de vender caro y comprar barato, comprando Bitcoin en
$19.900 estarías comprando caro, ¿para qué? efectivamente después de
ese máximo el Bitcoin tardó tres años en superar ese valor. Espero que esta
pequeña reflexión te haya funcionado.

La realidad de las noticias

Otro punto a tener en cuenta son las noticias del día, las noticias las
podemos ver en varias páginas webs dedicadas a ello y clasificadas por
grado de importancia. Incluso estas páginas webs nos indican cuándo
puede haber un evento importante en el mercado que lo pueda sacudir
incluyendo su hora, un ejemplo claro es que evidentemente sabemos que
a esa hora el mercado se va a mover mucho, ya que es un evento
importante, pero no sabremos en que dirección y nunca jamás vamos a
jugar a intentar adivinarlo. Es imposible saber como una noticia afecta a un
mercado. Como es nuestro dinero el que está en juego solo podemos
hacer una cosa. Si a cierta hora hay noticia, a esa hora nosotros no
estaremos dentro del mercado y si estamos porque hayamos entrado
horas atrás.

28
 – CAPÍTULO 6 –
Importancia de la gestión de riesgo y gestión
de capital
Algo que no puede faltar por nada del mundo es la gestión que
hacemos del capital y cómo gestionamos el riesgo. Si algún día quieres
trabajar como trader en una gran institución o en un banco no revisarán
que tanto has ganado a lo largo del tiempo, sino, cómo has cuidado tu
capital, de nada sirve obtener ganancias gigantescas en pocas operaciones
de gran riesgo cuando lo puedes perder todo en la siguiente operación.
Por ejemplo, si yo quiero hacer una entrada en Apple, analizo el gráfico y
veo que puedo ganar $ 100 aplicando cierta estrategia de entrada, y junto a
mis cálculos puedo colocar un stoploss de pérdida de $25, esto quiere decir
que tengo un ratio de beneficio de 4 a 1, por cada $100 estoy dispuesto a
perder $25, la cuarta parte de la operación. Es decir, puedo fallar tres
operaciones seguidas que con una que haga buena he recuperado mi
capital. Y vas a hacer muchas más de una buena. Por tanto, buscamos
siempre operaciones que nos den un ratio mínimo de 1 a 2 ahora que
estamos empezando y luego podrás subir el ratio a 1 a 1 el cual es el
mínimo que se debe tener, no puedes arriesgar perder más de lo que vas
a ganar.

Además, tenemos que gestionar el riesgo que queremos asumir. No

podemos invertir más del 10% de nuestro capital por operación. Y el
stoploss se debe colocar siempre del 2% de nuestro capital total. Esto
quiere decir que por cada $ 1000 de capital el stoploss será de $ 20. Por
ejemplo, si tengo un capital de $ 2000 y abro una operación de $100 mi
stoploss será de $40.

El stoploss nunca se coloca en soportes y resistencias, y mucho menos

en rupturas de zonas. No puedes hacer que tu capital dependa del activo
financiero, si te encuentras haciendo esto lamentablemente te quiero decir
que estás cometiendo uno de los errores más comunes y más GRANDES
en el trading.

29
 – CAPÍTULO 7 –
Importancia de la psicología del trading
Este es uno de los factores más importantes a la hora de hacer
trading, trata básicamente del control las emociones en una profesión
donde hay emociones y sensaciones diferentes cada día y donde puede
llegar a ser determinante tu estado de ánimo.

Lo normal es que, si no sabes controlar tus emociones te sabotees a ti

mismo, que cometas errores sistemáticamente que te lleven a perder
dinero en los inicios de la operativa en real. La realidad es que esto no se
aprende de la noche a la mañana, la realidad es que estas sensaciones hay
que experimentarlas y aprender de ellas, sin embargo, te daremos unos
consejos para que te enfrentes a esto.

Es por esto que soy enemigo de las cuentas de simulación, muchos

autores y traders recomiendan incluso que estés un año e incluso meses
en cuentas demo antes de empezar. A mi me parece una total pérdida de
tiempo y te diré que con una semana o dos es suficiente, ya que estas
cuentas como hemos dicho anteriormente, solo sirven para aprender a
como utilizar las plataformas y cómo abrir y cerrar las operaciones, luego
de esto hay que empezar con algo de dinero real, muy poquito, para poder
hacer frente con esas emociones que no brindan las cuentas demo.

Controlarte a ti mismo puede ser muy difícil al principio, pero una vez
que lo logres ni te darás cuenta que lo sigues haciendo, harás operaciones
ganadoras de manera calmada y con mente fría. Hay que saber que no
todas tus operaciones serán ganadoras, y cuando pase esto, tu stoploss te
habrá protegido, recordando que no debes buscar operaciones vengativas
donde seguirás intentándolo y fallando, simplemente para y busca otro
activo. Estas operaciones donde pierdes y se vuelven vengativas, las
emociones posiblemente causan que los traders sin educación entren con
el doble para recuperar la pérdida, luego vuelven a perder, haciéndose un
ciclo sin fin hasta liquidar la cuenta. También se puede dar el caso
contrario, tienes un par de días buenísimos y te crees invencible aumentas
el riesgo, haces entradas imposibles, y al final acabas devorando tus
ganancias anteriores.

Esta faceta se puede controlar, no hay secretos ni recetas mágicas,

solo la práctica y constancia para ser disciplinado. También varía mucho de
una persona a otra, depende del carácter de lo impulsivo, avaricioso o
nervioso que seas. Gran parte de las pérdidas van a venir al principio por
esta vía. Por la de tu avaricia y estado emocional. Pero debes aprender a
controlarte.

Otro de los factores de los que debes intentar aislarte es de las noticias
de la tele y de lo que lees en prensa económica o de los gurús de internet,
que ofrecen entradas sin gestión de riesgo donde ni tu sabes cuál es el
activo donde vas a entrar, siempre evita sobreoperar y buscar entradas
donde no las hay.

Eso es lo que hace Smart Financial School, comprometerse con los

estudiantes para mejorar todos estos errores que no hacen rentables a los
traders.
30
 – CAPÍTULO 8 –
Opciones americanas
(Aquí es donde está el dinero)
Personalmente considero que un trader madura cuando se sumerge
en el mundo de las opciones americanas, estos activos financieros
permiten a los trader controlar el mercado, no hay que confundirlas con las
opciones binarias que son una total estafa.

Una opción es un activo financiero, representado como un contrato

que da derecho al que lo compra de comprar o vender una cantidad
concreta (por lo general 100 unidades) de un activo, producto, acción o lo
que sea, a un precio determinado y a una fecha determinada.

Ahora te preguntarás ¿Cómo un contrato me puede hacer ganar

tanto dinero?, es simple, estas opciones son activos financieros, por
ejemplo, como una acción, donde estos contratos también tienen un valor
el cual depende del precio del activo subyacente, los cuales gracias a esto
pueden llegar a duplicar su precio en un día.

Existen dos tipos de opciones.

Las opciones CALL u opciones de compra, dan el derecho más no la

obligación de compra de 100 acciones.

En el caso contrario, que seria el derecho más no la obligación de

vender una opción de venta que se llaman opciones PUT.

Si usted quiere especular a la baja compraría opciones put y si

quiere especular al alza compraría opciones call.

El precio del bien que se estipula en el contrato se llama base o

STRIKE o precio de ejercicio.

Opción CALL es la que da derecho más no la obligación a comprar

Opción PUT es la que da derecho más no la obligación a vender

La lista de opciones CALL Y PUTS se pueden ver en la cadena de

opciones.

En pocas palabras podemos utilizar los contratos para especular

el valor de 100 acciones sin tenerlas y sin apalancamiento.

Las opciones son complicadas de aprender, pero son bastantes

rentables, recomendamos que las estudies antes de operarlas ya que se
deben cumplir con ciertos criterios. Es un mundo nuevo, tanto así que si es
primera vez que las escuchas, te puedo decir que puedes comprar un call,
vender un call, comprar un put y vender un put, ¿te suena confuso? ¿cómo
puedo vender una compra? La verdad te entiendo perfectamente, pero
son activos muy rentables, que incluso tienen miles de estrategias.

31
 Por ejemplo:

Tenemos opciones call de AAPL con strike $500 dólares vencimiento

SEPTIEMBRE. ¿Qué quiere decir? Pues que tenemos el derecho de
comprar más no la obligación 100 acciones de AAPL, por $16.35 dólares por
contrato con tiempo máximo hasta el 04 septiembre, es decir con $1635
manejamos 100 acciones de AAPL, ya que hay que multiplicar $16.35 x 100
ya que los contratos mueven 100 acciones. En pocas palabras es ir en largo,
si AAPL sube de precio nuestro contrato también los hará, pero de forma
más fuerte, haciéndonos ganar más.

A cambio de tener este derecho pagamos una PRIMA.

No es necesario comprar, vender o tener las acciones para operar

las opciones, es decir, manejamos el valor de 100 acciones por el precio
de la prima del contrato. ¡SIN APALANCAMIENTO!

32
 El caso contrario seria: tenemos opciones put de AAPL con strike
$500 vencimiento el 04 de septiembre. ¿Qué quiere decir? Pues que
tenemos el derecho a vender acciones de AAPL (no es necesario tenerlas)
con un valor de $16.45 por contrato con tiempo máximo hasta
septiembre, es decir con $1645 manejamos 100 acciones de AAPL, ya que
hay que multiplicar $16.45 x 100 ya que los contratos mueven 100 acciones.
En pocas palabras es ir en corto, si AAPL baja de precio nuestro contrato
subirá de precio, pero de forma más fuerte, haciéndonos ganar más.

A cambio de tener este derecho a vender hemos pagado una PRIMA.

Esta prima por supuesto cotiza en el Mercado, el cual es el valor del

contrato, que se valoriza o desvaloriza con el paso del tiempo.

33
 ¿Qué debemos tomar en cuenta?

- El activo subyacente.
-El precio de ejecución. (Strike)
-La prima.
-La fecha exacta de vencimiento.

Hay que tomar en cuenta la clasificación de los precios de los contratos:

Opciones in the money u opciones dentro de dinero

Si en ese momento resultara rentable ejercer la opción. En una call

precio de ejercicio por debajo de cotización actual; en una put precio de
ejercicio por encima de cotización actual.

Opciones out the money u opciones fuera de dinero

Si en ese momento no resultara rentable ejercer la opción. En una call

precio de ejercicio por encima de cotización actual; en una put precio de
ejercicio por debajo de cotización actual.

Opciones at the money

Cuando el precio de ejercicio de la opción y el del subyacente

coinciden.

Los contratos tienen un nominal de 100 acciones por contrato.

Por lo tanto, hay que tener cuidado, porque si somos vendedores

nos las pueden ejercer, si estas terminan AT THE MONEY (SOLO VENTA
DE CONTRATOS)

34
 Resumen de todo lo hablado:

- Si usted cree que el subyacente va a subir en el futuro tendrá que:

Comprar una call o vender una put

- Si lo que cree es que tenemos bajadas por delante tendrá que:

Comprar una put o vender una call.

Por otro lado, según avance el tiempo y nos acerquemos al momento de

vencimiento, la prima tiende a valer menos.

La realidad es que las opciones no son nada sencillas, se puede ganar

mucho dinero con ellas, el módulo 14 de Smart Financial School se dedica a
impartir a los estudiantes las opciones americanas, junto a sus estrategias
avanzadas haciéndonos ganar dinero incluso cuando una acción no se
mueva de precio.

Por lo general, por cada movimiento de $10 de un activo sueles ganar

$500.

35
 – CAPÍTULO 9 –
Tu primera operación

Luego de este camino, donde has aprendido lo básico del trading y ya

tienes una idea de todo, y sobretodo ya sabes las reglas fundamentales de
la gestión de riesgo y de capital, te enseñaremos a como abrir tu primera
operación en Interactive Brokers.

Hasta ahora, si es la primera vez que te acercas al trading puedes

tener una vaga idea en tu cabeza de en que consiste, pero quizás te resulte
algo abstracto todavía y no te hagas una idea.

Para crear un a cuenta demo (es decir con dinero ficticio) vamos a ir a
la página del Bróker americano profesional:
INTERACTIVE BROKERS:
https://www.interactivebrokers.co.uk/Universal/Application?ft=T&locale=es_
ES

https://www.interactivebrokers.com/en/software/omnibrokers/topics/paper
trader.htm

Luego descargar TWS

https://www.google.com/url?sa=t&rct=j&q=&esrc=s&source=web&cd=&
ved=2ahUKEwitx_3Gw7frAhVivlkKHXp4CfMQFjABegQIAxAB&url=https
%3A%2F%2Fwww.interactivebrokers.eu%2Fes%2Findex.php%3Ff%3D16
856&usg=AOvVaw36xm4gW2yD7Obn5h8FVbzd

Luego inicia sesión haciendo click en Paper Trading

36
 Este el gráfico de AAPL (Apple INC), está representado por velas
japonesas, la verde es una verde alcista y la roja bajista. Se encuentra
cotizando en $499.59 y arriba de gráfico está la temporalidad del gráfico
(10 min candles).

Lo siguiente que vamos a hacer es comprar una acción porque

creemos que va a subir el precio de la acción a $550 por ejemplo.

Para ello ponemos el cursor del ratón sobre el botón de la ventana

“Order Entry” y pulsamos el botón BUY que te he señalado con la flecha
roja y hacemos click.

37
 En QTY, colocamos la cantidad de acciones que deseas comprar y en
LMT PRICE, el precio que estas dispuesto a pagar por la acción, es decir,
precio de compra y pulsamos SUBMIT.

En este momento ya estamos dentro del mercado, y cuando el precio

de AAPL llegué a nuestro precio límite hemos comprado las acciones
porque creíamos que iba a subir, y estamos dentro con 10 acciones.

Una vez dentro hay que gestionar la posición. Supongamos que AAPL
ha subido ligeramente, por lo que a partir de ahora tenemos que pensar en
que objetivo queremos salir y con qué beneficio. Además, pondríamos una
orden más que se llama stoploss. El stoploss nos protege de las perdidas.
Quiere decir que si el precio baja de esa línea el sistema nos sacaría del
mercado con una pequeña pérdida, recordamos aplicar esto junto a la
gestión de riesgo, esto sería en caso de que el precio fuera en nuestra
contra. De esta manera cumplimos con la máxima del trading. PÉRDIDAS
LIMITADAS Y GANANCIAS ILIMITADAS.

Una manera de colocar el stoploss es hacer el

mismo proceso anterior, ya que para salir del mercado
tenemos que vender las acciones que ya tenemos,
damos botón derecho en nuestra posición y
presionamos close.

Luego en la ventana de orden colocamos la cantidad y SPT al precio

que deseas que te saque el mercado el stoploss. Colocando GTC para que
la orden nos perdure, para enviar la orden pulsar SUBMIT.

38
 Por último, si vamos a la ventana Porfolio de la plataforma y podemos
ver cómo va nuestra posición, ganancia y perdida del día, margen usado (el
dinero que hemos usado para abrir la posición) y el dinero total que nos
queda, dinero total, etc.

Para salir del mercado volveríamos a pinchar en CLOSE y le daríamos a

vender o sell (antes hemos comprado). Para enviar la orden pulsar SUBMIT.
De esta manera habríamos cerrado nuestra posición y automáticamente
en nuestra cuenta de pérdidas y ganancias se sumaría el resultado de la
operación.

Con esto ya puedes tener una idea de en qué consiste hacer trading,
lógicamente durante el curso tocaremos todo esto a fondo. Evidentemente
basaremos nuestras decisiones de compra o venta en NUESTRO SISTEMA Y
PLAN DE TRADING, el cual llevo años perfeccionando e iremos explicando
detenidamente. El sistema nos dirá cuando estamos en zona de compra,
de venta y neutra, de manera que nuestra labor es detectar las zonas de
actuación y operar. Con un sistema ganador, y aprender sobre análisis
técnico, análisis de patrones psicológicos, análisis fundamental, una
correcta gestión de capital, gestión de riesgo, plan de trading, estrategias
de entrada y conocimiento de opciones para controlar el mercado, el
camino queda trazado y adquirir la habilidad de ser un trader ganador es
solo cuestión de tiempo.

39
 – CAPÍTULO 10 –
Reglas y consejos para operar como un trader
profesional y rentable

1º La clave está en la entrada

Establecer el momento de entrada es primordial y equivale al 90% de

la estrategia. Tu operación puede ser buena, puedes estar en el lado
correcto del mercado, estar esperando una caída, pero, el mercado es
turbulento antes de iniciar su camino, precisamente para liquidar a todos
los pequeños inversores dejándolos fuera. Para establecer el momento de
entrada con mayor precisión es muy importante buscar la sincronización
en los mercados principales.

2º Aprende a permanecer quieto

Hay que eliminar la idea de que es necesario estar continuamente

haciendo operaciones, es decir, sobre operar, no que hay que estar
moviendo el dinero de un sitio para otro todo el tiempo, olvídate de las
oportunidades perdidas, todos los días el mercado da oportunidades. Esta
actitud es peligrosa, es muy importante ser paciente, hay días en que todo
será perfecto y abundarán las oportunidades y días en los que el mercado
no dará oportunidades lo cual es normal.

3º No cambies los marcos temporales en una operación

Si estás buscando una figura en un gráfico de 1 día, no cambies de

criterio porque en el de una hora se forme otro. Tampoco intentes justificar
una mala operación buscando el marco temporal más amplio.

4º Controla las emociones

El sentirse eufórico cuando se gana y deprimido cuando se pierde

forma parte de la naturaleza humana, pero quizás en este negocio debas
tener mente fría. Hay que dejar de pensar en el resultado y empezar a
pensar en el proceso, en buscar la excelencia en la entrada, en seguir un el
plan, en tener definida la salida, en definitiva, centrarnos en todo el proceso
individual de la inversión en lugar de en que pasará al final.

5º No te dejes llevar por tanta información

Céntrate en un método, en un instrumento, en un mercado, el que

quieras hay gustos para todos, pero rompe con la necesidad de saber más
y más. Simplemente porque hay demasiadas opiniones, demasiados
indicadores, demasiadas empresas inundándonos con un torrente de
información. La verdad es que el mundo del trading es sencillo, muy
sencillo, solo tienes dos opciones, ser ganador o perdedor, recordando que
he dicho que es sencillo no que sea fácil.

6º Invertimos junto a los sentimientos del mercado

40
 En los mercados da igual si la empresa gana más o menos, si su
producto es mejor o peor. Vemos acciones de Apple subiendo hasta que la
empresa tiene mayor capitalización que varios países del mundo. Es
ilógico, pero es lo que la gente percibe.

7º Sin embargo el instinto es muy importante

Es cierto, pero tu todavía no lo has desarrollado. Para desarrollar

buenos instintos hay que dominar primero buenas técnicas. Una vez que
domines la técnica empezarás a desarrollar ese instinto que te va a dar el
punto correcto de entrada.

8º Deja de contar el dinero

Es importante a nivel mental aprender a pensar en %. El contar en

dinero las pérdidas y ganancias llevan a un estado mental de estrés. Lo que
buscamos es una consistencia en la rentabilidad. Por ejemplo, luchar por
un 5% semanal de manera constante, luego subir al 5% luego al 10%, te
hará ganar más de un 3000% anual contando el interés compuesto.

9º Se valiente

Una vez que tengas la entrada lista, que se hayan activado las señales,
debes ser valiente, no tengas miedo, el miedo te hará entrar tarde y salir
pronto. Si el sistema ha dado la señal, adelante, no temas porque sabes que
debes respetar el mandamiento principal del trading. Nunca muevas el
stoploss y no les des segundas oportunidades a las operaciones.

Y las más importantes:

10º Nunca operes en contra de la tendencia

11º Nunca te salgas de tus parámetros

12º Utiliza una gestión de riesgo y de capital óptimas

13º Entra al mercado con señal y confirmación

14º No te adelantes al mercado

15º Confía en tu análisis

16º Confórmate con ganancias pequeñas pero constantes

17º Evalúa todos los escenarios

18º Utilizar siempre StopLoss

41
19º Confía en ti mismo y no te dejes llevar por terceros

20º Aprende de tus errores

42
Agradecimientos y referencias a Vergara, Pedro P López, Admiral Markets y al equipo de Smart Financial School.

43