MEDIDAS DE SEGURIDAD PARA LA RECEPCION DE DEPOSITOS Y PAGOS DE

CHEQUES

VISACIÓN:
Consiste en la verificación por parte del Cajero, de:
A. La autenticidad del documento (Cheque o comprobante de retiro)
antes de realizar el pago.
B. Validación de las condiciones de manejo de la cuenta corriente en el
cheque o comprobante de retiro que se va a pagar y que fueron
registradas por el cliente al momento de abrir su cuenta.
C. Validación de las normas legales e institucionales establecidas para el
pago de cheques

FOTOIDENTIFICACION:
Es el registro fotográfico de una operación y de la persona que la está
realizando. (Se ubica la persona frente a la cámara, y en la base de la misma
se colocan los documentos como cheque y cedula, con el fin de que
queden registrados fotográficamente).
IMPRESIÓN DACTILAR:
Consiste en colocar el dedo índice sobre la almohadilla entintada, para
imprimir la huella al respaldo del cheque, si este se está cobrando por
ventanilla. - Se debe tener en cuenta que el dedo esté libre de sustancias
grasosas.
CERTIFICACION DEL PAGO DE UN CHEQUE:
Es la confirmación telefónica o por cualquier otro medio, con el girador o
librador del cheque, a quien se le informa; el número
del cheque que están cobrando, para que este, confirme el nombre a quien
fue girado el cheque y la cuantía.
Al respaldo del documento (Cheque) se debe dejar la evidencia de dicha
confirmación, registrando el nombre de la persona que confirmó (titular o
autorizado para confirmar) y hora y fecha en que se realizó.

PAGOS DE CHEUQES POR VENTANILLA (Pagados por Caja)

VISACION.

 Que el cheque no tenga más de seis meses de haber sido girado

 Que coincida la cantidad en número y en letras
 Que esté endosado con nombre o firma y número de cédula de
quien cobra el cheque y que haya continuidad de endosos
 Identificar a quien está cobrando, obtener huella y realizar foto
identificación cuando se requieran, solicitar otro documento de
identidad al cobrador del cheque cuando existan dudas sobre
ella.
 Que el cheque no esté cruzado y no presente enmendaduras
 Aplicar la prueba de zonite (Cloro) en la parte superior media,
para verificar la autenticidad del cheque.
 Pasarlo por la lámpara de luz ultravioleta, para identificar
enmendaduras
 Comparar las firmas del librador con las registradas en el Banco,
sellos y otras condiciones de manejo.
 Poner atención a los mensajes del sistema para saber las
restricciones de la cuenta.
 Realizar las confirmaciones telefónicas con el girador cuando la
cuantía lo exija, dejando evidencia de este trámite.
 Solicitar la autorización del pago del documento al nivel superior
cuando su cuantía lo exija.
 Realizar el pago del documento (Contar el dinero por lo menos
dos veces y a la vista de la persona que cobra)
 Colocar el sello de pagado en efectivo y anular (perforar) el
cheque.

PAGOS DE CHEUQES POR CANJE (Recibidos en el canje por

intermedio de otros Bancos).
 Clasificar los cheques por Bancos (Códigos de compensación)
 Revisar que el cheque no tenga más de seis meses de haber sido
girado
 Que coincida la cantidad en número y en letras
 Que esté endosado y mantenga la cadena de endoso
 Que el cheque no presente enmendaduras
  Aplicar la prueba de zonite (Cloro) en la parte superior media,
para verificar la autenticidad del cheque.
 Pasarlo por la lámpara de luz ultravioleta, para identificar
enmendaduras
 Comparar las firmas del librador con las registradas en el Banco,
sellos y otras condiciones de manejo.
 Revisar los listados de cheques devueltos por órdenes de no
pago, cuentas embargadas, cuentas saldadas y otras y proceder
a devolver dichos cheques
 Realizar las confirmaciones telefónicas con el girador cuando la
cuantía lo exija, dejando evidencia de este trámite.
 Solicitar la autorización del pago del documento al nivel superior
cuando su cuantía lo exija
 Colocar el Sello de Pagado en canje a los cheques que cumplan
con todas las condiciones de manejo del cliente y normas del
Banco. - Perforar dichos cheques.
 Devolver los cheques que no cumplan con las condiciones de
manejo y visacion establecidas por el cliente y el Banco

PAGO DE RETIROS DE AHORROS O DESINVERSIONES DE LOS FONDOS DE

INVERSION DE LAS FIDUCIARIAS

VISACION.

 Identificar al Beneficiario, obteniendo huella y foto identificación,

cuando el monto del retiro así lo exija.
 Solicitar autorización al superior cuando el valor del retiro así lo exija
 Comparar la firma del titular con la registrada en el Banco
 Verificar la condición de manejo de la cuenta (sellos, firmas etc.)
 Colocar el sello de pagado en efectivo.
 RECEPCION DE DEPÓSITOS O CONSIGNACIONES

EN EFECTIVO.
 Revisar que el volante o formulario de consignación no tenga ninguna
enmendadura y que la fecha de diligenciamiento sea la misma de la
fecha en que se realiza la transacción.
 Verificar la autenticidad de los billetes y monedas, aplicando todos
controles establecidos.
 Realizar el conteo del efectivo en presencia del cliente o usuario
depositante, se recomienda contar por lo menos dos veces el efectivo
recibido.
 Exigir el diligenciamiento del formato de transacciones mayores a $10
millones o US$5.000. dólares, cuando el valor de la transacción lo
requiera.
 Verificar que el valor del efectivo recibido coincida contra el registrado
en el comprobante o formulario de consignación.
 Organizar el efectivo recibido (billetes) por denominaciones en fajos de
100 billetes, y fajarlos.
 Apartar los billetes deteriorados e ir organizándolos por paquetes
según la denominación.
 Verificar que no se exceda el cupo de efectivo en ventanilla, si ello
sucede debe ingresar el efectivo que tiene de más en el cofre de
seguridad y entregarlo al cajero principal
EN CHEQUES.
 Revisar que el volante o formulario de consignación no tenga ninguna
enmendadura y que la fecha de diligenciamiento sea la misma de la
fecha en que se realiza la operación.
 Verificar que coincida el nombre del titular de la cuenta que viene
escrito en el formulario de consignación con el registrado en el sistema
del Banco.
 Verificar que los cheques pertenezcan a la misma plaza (ciudad) donde
se está recibiendo la consignación.
 Cuando los cheques que recibe son de otra ciudad o plaza, colocaren el
cheque el sello de cheque de otra plaza.
 Contar el número de cheques recibidos y que coincida con el
registrado en el volante o formulario de consignación.
 Verificar que los cheques estén endosados.
 Colocar el sello de canje con la fecha respectiva a los cheques recibidos
en consignación (Cheques locales)
 Realizar las certificaciones de los cheques que tengan cruces especiales
y así lo exijan.
 Estar atentos a los cheques fiscales recibidos en consignación (Para
realizar las certificaciones especiales)
 Colocar el sello de recibido que identifique al cajero, en el volante o
formulario de consignación.
 Organizar por Bancos los cheques recibidos en consignación.
