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Flujo de Caja
Representación gráfica de la entrada y salida de dinero en efectivo de un sistema
% crecimiento(i)= 2% Interés Compuesto
0 $ 1,000,000.00 P F=P(1+i)^n Interés Compuesto
1 $ 1,020,000.00 P(1+i) F= Futuro
2 $ 1,040,400.00 P(1+i)(1+i)=P(1+i)^2 P= Presente
3 $ 1,061,208.00 (P(1+i)^2)(1+i)=P(1+i)^3 i= tasa de interés (tasa mínima de rend
4 $ 1,082,432.16 P(1+i)^4
5 $ 1,104,080.80 …
6 $ 1,126,162.42 …
7 $ 1,148,685.67 …
8 $ 1,171,659.38 …
9 $ 1,195,092.57 …
10 $ 1,218,994.42 …
11 $ 1,243,374.31 …
12 $ 1,268,241.79 P(1+i)^12
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
.. .. ..
n P(1+i)^n F(n)
F = P(𝟏 + 𝒊)𝒏
El periodo de la tasa i debe coincidir con el periodo de
préstamo= $ 1,000,000 tasa= 2% mensual Se va a pagar en 4 cuotas
meses
0 -$ 1,000,000
1 A 0.980392156863 A
2 A 0.961168781238 A
3 A 0.942322334547 A
4 A 0.923845426027 A
3.807728698674 A
0 $ 1,000,000 3.807728698674 A
3,80772869867429A = 1000000
A= ###
meses
0 préstamo= $ 1,142,318.61
1 $ 300,000.00 $ 294,117.65 tasa= 2% mensual
2 $ 300,000.00 $ 288,350.63 periodos= 4 meses
3 $ 300,000.00 $ 282,696.70 Cuota= $ 300,000
4 $ 300,000.00 $ 277,153.63
$ 1,142,318.61
𝑭
P=
(𝟏+𝒊)𝒏
n el periodo de n
e va a pagar en 4 cuotas mensuales iguales consecutivas a partir del mes 1 (valor de A)
$ 262,623.75
$ 10,000,000.00