Valor Nominal del Fecha de

Banco Vencimiento
Pagaré Cancelación

del Cusco S/. 100,000.00 04 de Junio 2020 14 de Noviembre 2020

devaluacion prom mensual 0.20%

pagare 100,000
venc 4-Jun
cancelac 14-Nov

dias 163

COMPENSATORIO MORATORIO
TED 0.06% TEQ
TEDiario 0.06% TEDiario

INTERES 10,271 INTERES

RPTA
VALOR A PAGAR
INTERESES INTERESES
VALOR DEUDA
COMPENSATORIOS MORATORIOS
100,000 10,271 5,569
Tasa de interés Tasa de interés
compensatoria moratoria

TED = 0.06% TEQ = 0.5%

0.50%
0.03%

5,569

TOTAL

115,840
pagare 100,000
vencimiento 31-Mar-19
cancelación 31-Jul-20
TEM 1% hasta el 30-Jun-19
TNA 12% hasta el 31-Dec-19 capitalizable trimestral
TNA 12% hasta el 31-Jul-20 capitalizable semestral

TEB 0.50%

31-Mar-19 30-Jun-19 31-Dec-19

100,000
TEM 1% TNA 12%

TEA 12.68% TEA 12.55%

TEDiaria 0.00033173 TEDiaria 0.00032849
TEB 0.50% TEB 0.50%
TEB Diaria 0.0014% TEB Diaria 0.0014%

TEDiaria con Morat 0.0346% TEDiaria con Morat 0.0342%

Días 91 Días 184

INTERES 3,194 INTERES 6,708

MONTO FINAL 103,194 MONTO FINAL 109,902

RPTA
EL MONTO FINAL QUE SE PAGO FUE DE 118,096
 31-Jul-20

TNA 12%

TEA 12.36%
TEDiaria 0.00032377
TEB 0.50%
TEB Diaria 0.0014%

TEDiaria con Morat 0.0338%

Días 213

INTERES 8,193
MONTO FINAL 118,096
 Tipo de
Fecha Cantidad S/ A partir de
transacción

1 de julio Depósito 10,000.00 1 de julio

8 de julio Retiro 3,000.00 11 de julio
21 de julio Depósito 6,000.00 22 de julio

1-Jul-20 8-Jul-20

10,000 3,000

TEM 10% TEM

TEDiaria 0.32% TEDiaria

DIAS 7 DIAS
INTERES 224.88 INTERES
MONTO FINAL 7,225 MONTO FINAL

RPTA
EL SALDO DE LA LIBRETA DE AHORROS AL 31 DE AGOSTO SERA 15,009.28
Tasa efectiva
mensual - TEM

10%
9%
8%

11-Jul-20 21-Jul-20

6,000

10% TEM 9% TEM

0.32% TEDiaria 0.29% TEDiaria

3 DIAS 10 DIAS
69.19 INTERES 212.57 INTERES
7,294.07 MONTO FINAL 13,506.64 MONTO FINAL
22-Jul-20 31-Aug-20

9% TEM 8%
0.29% TEDiaria 0.26%

1 DIAS 40
38.85 INTERES 1463.79
13,545.49 MONTO FINA 15,009.28
TNA 10% CAPITALIZACION SEMANAL

DEVALUACION 0.30% DEV. PROMEDIO SEMANAL

TASA EFECTIVA ANUAL EN SOLES ?

DESARROLLO

TEA 10.51%
TESemanal 0.19%

RPTA
TASA EFECTIVA ANUAL EN SOLES -0.11%
BANCO ATLANTICO VALOR EN TEA

31-Mar TEA TEDiario DIAS

TNA 5.90% CAPITALIZ. QUINCENAL 6.07% 0.0164% 18
18-Apr 2.30% 2.33% 0.0064% 15
3-May 4.70% 4.81% 0.0130% 30
2-Jun FIN DEL PERIODO

VALOR
1 1.00
1.00391189
1.00784772

1.00784772 "x" + 1.00713086 "y" = 80000

40% 60%

32000 48000

x= 31,750.83 y= 47,660.14

RPTA
El valor del importe original fue de 79,410.97
BANCO REGIONAL VALOR EN TEA

31-Mar TEA TEDiario DIAS

TNA 2.40% CAPITALIZ. MENSUAL 2.43% 0.0067% 14
14-Apr 6.70% 6.91% 0.0186% 16
30-Apr 3.50% 3.56% 0.0097% 33
2-Jun FIN DEL PERIODO

VALOR
1 1.00
1.00390952
1.00713086