1.

Contesta las siguientes preguntas:

a. ¿Consideras que las tasas de interés son esenciales para la comprensión del valor del dinero en
Las tasas de interés son escenciales para tener una mejor perspectiva al respecto del valo
el tiempo, debido a que sin esta no se tendría una actualización correcta del monto o capita
de la situación, la tasa se necesita para que sea constante el incremento o decremento.
b. ¿Cómo crees que afecte la inflación el valor de los recursos económicos?
Iniciaré por explicar que la inflación es la tasa bajo la cual los bienes y servicios aumentan
largo del tiempo. Cuando la inflación tiene un aumento y los recursos con los cuales cuenta
tanto física como moral permanecen estátocos, esta persona tendrá menor capacidad adqu

2. Calcula el interés real y comercial de los siguientes pagarés:

Fecha Inicial Valor Nominal Plazo Tasa
a) 20 de abril $30,000.00 2 meses 4% mensual
b) 5 de mayo $79,990.00 40 días 1.3% semanal
c) 3 de junio $16,750.00 2 trimestres 4.5% mensual
d) 20 de nov $21,190.00 120 días 6.9% trimestral

Año Comercial = 360 días Ic = C * t * i/360

Año Real = 365 días Ir= C * t * i/365

a) comercial a) real
C = $30,000 C = $30,000
i = .04 mens (12) = 0.48% i = .04 mens (12) = 0.48%
t = 2 meses = 60 días t = 2 meses (iniciando 20 abril)
abril 30 días, mayo 31 días, junio 3
Ic = (30,000)(60)(.48/360) 20 Abril = 10 días
Ic = (30,000)(60)(.48/360) mes 1 20 Mayo = 20 días
( .48 / 360 ) = 0.001333333333333 mes 2 20 Junio = 31 días
Ic = (30,000)(60)(.001333333333) Total = 61 días
Ic = $2,400.00 Ir = (30,000)(61)(.48/365)

b) comercial b) real
C = $79,990 C = 79,990
i = .013 semanal(4) (12) = 0.624% anual i = .013 semanal (4)(12) = 0.624 an
t = 40 días t = 40 días (iniciando 5 de Mayo)
Ic = (79,990)(40)(.624/360) mayo 31 días, junio 30 días
( .624 / 360 ) = 0.001733333333333 5 Mayo = 27
Ic = (79,990)(40)(0.001733333333) 5 Junio = 5
Ic = $5,545.97 Termina 13 Junio = 8
Total = 40 días

c) comercial b) real
C = $16,750 C = $16,750
i = 4.5% mens = .045 (12) = .54 anual i = 4.5% mens = .045 (12) = .54 an
t = 2 trimestres = 6 meses (30) = 180 días t = 2 trimestres = 6 meses
Ic = (16,750)(180)(0.54/360) Inicio 3 June
( 0.54 / 360 ) = 0.0015 Termina 3 December
Ic = (16,750)(180)(0.0015) Total 183 días
Ic = $4,522.50

d) comercial
C = $21,190 d) real
i = 6.9% trimestral = 0.069 (4 trim) = 0.276 anual C = $21,190
t = 120 días i = 6.9% trimestral = 0.069 (4 trim)
Ic = (21190)(120)(0.276/360) t = 120 días
( 0.276 / 360 ) = 0.000766666666667 Inicia 20 Nov
Ic = $1,949.48 Termina 20 April

3. Grafica la línea del tiempo y calcula las ecuaciones de valor para los siguientes problemas:
a. Una sociedad de inversión recibió un pagaré que gana un interés del 4% por $120 000, el 15 de ju
mismo año lo ofrece a otra sociedad de inversión que desea ganar el 6%. ¿Cuánto recibe por el pri

Datos Fórmulas Sustitución

i = 4% = 0.04 I=M-C M = (120,000)(0.04/365)(135)
C = $ 120,000 M = Cit ( 0.04 / 365 ) =
t = 130 días (inicia 15 de junio) M = (120,000)(0.0001095890411)(
Próximo pagaré para el 20 de septiembre M=
i = 6% = 0.06
M = (120,000)(0.06/365)(130)

M = (120,000)(0.0001643835616)(
M=

b. Una persona desea cancelar $12 000 a 4 meses con el 7% de interés. Para hacerlo está proponie
2 pagos iguales dentro de 6 y 10 meses ¿A cuánto ascenderán los pagos si la tasa de interés es de

Datos * DEBIDO A QUE NO SE DÁ FECHA INICIAL, SE O

Vp = $12,000
Planea pagar hoy $2,000
Vp = $12,000 - $2,000 = $10,000
Vp = Valor presente
i = 8.3% = 0.083
t = 6 meses = 180 días
t = 10 meses = 300 días
Fórmula
UTILIZANDO UN AÑO DE 360 DÍAS, CON MESES
Sustitución
A 6 meses
I = (10000)(0.083/360)(180)
( 0.083 / 360 ) = 0.000230555556
I = (10000)(0.0002305555556)(180)
I = $415.00
 I = Vpit

c. ¿Cuál es el valor de una factura por $ 45 790 que tiene los siguientes términos de venta: 5/10, n/4

D = $ 45,790 * ( 1 - 0.05 ) = $ 43,500.5

Cd = ( .05 / ( 1 - 0.05 ) ) * ( 360 / ( 40 - 10 ) ) = .63

d. Por último, calcula el interés simple y compuesto que produce un capital de $10 000 en 4 años a

Datos Fórmulas Interés simple

C = $10,000 I = Cit I = (10000)(0.05)(4)
t = 4 años I = C(i+1)t I=
i = 5% = 0.05
 EJERCICIO 1 Denisse A. Cordero GómezMatricula:2978008
Carlos Alberto Zea Gutiérrez
ón del valor del dinero en el tiempo?
pectiva al respecto del valor del dinero en
correcta del monto o capital, depende
cremento o decremento.

enes y servicios aumentan su costo a lo

ursos con los cuales cuenta una pesrona
ndrá menor capacidad adquisitiva.

( .48 / 365 ) = 0.00131506849315068

mens (12) = 0.48% Ir = (30,000)(61)(0.001315068493)
eses (iniciando 20 abril) Ir = $2,406.58
días, mayo 31 días, junio 30 días
= 10 días
o = 20 días
o = 31 días

000)(61)(.48/365)

( 0.624 / 365 ) =0.00170958904109589

semanal (4)(12) = 0.624 anual Ir = (79,990)(40)(0.001709589041)
ías (iniciando 5 de Mayo) Ir = $5,470.00
1 días, junio 30 días

( 0.54 / 365 ) = 0.00147945205479452

% mens = .045 (12) = .54 anual Ir = (16,750)(183)(0.001479452055)
mestres = 6 meses Ir = $4,534.89

Ir = (21190)(120)(0.276/365)
( 0.276 / 365 ) = 0.000756164383561644
% trimestral = 0.069 (4 trim) = 0.276 anual Ir = (21190)(120)(0.0007561643836)
Ic = $1,922.77

guientes problemas:
% por $120 000, el 15 de junio a 130 días. El 20 de septiembre del
¿Cuánto recibe por el primer pagaré la sociedad de inversión? (Fecha 20 de septiembre).

0,000)(0.04/365)(135) Inicia 15 June

( 0.04 / 365 ) = 0.000109589041 Julio
0,000)(0.0001095890411)(130) Agosto
$1,709.59 Termina 20 September
Total
0,000)(0.06/365)(130)
( 0.06 / 365 ) = 0.000164383562 M = (120,000)(0.06/365)(97)
0,000)(0.0001643835616)(130) ( 0.06 / 365 ) = 0.000164383562
$2,564.38 M = (120,000)(0.0001643835616)(97)
Inverción total de $1,913.42

ara hacerlo está proponiendo pagar $2 000 hoy y el resto en

si la tasa de interés es de 8.3%? (Fecha focal mes 6).

DÁ FECHA INICIAL, SE OBTENDRÁ POR MEDIO DEL VALOR COMERCIAL

E 360 DÍAS, CON MESES DE 30 DÍAS.

A 10 meses Vp+I6+I10=
I = (10000)(0.083/360)(300) $10,000.00
( 0.083 / 360 ) = 0.0002305556 $415.00
5556)(180) I = (10000)(0.0002305555556)(300) $691.67
I = $691.67 $11,106.67
 Ambos pagos serán de
$11,106.67
$5,553.33

rminos de venta: 5/10, n/40? Calcular también el costo de oportunidad anualizado.

al de $10 000 en 4 años al 5%.

Interés Compuesto (se reinvierte el capital)

00)(0.05)(4) Año 1 I = (10000)(1 + .05) $10,500.00
$2,000.00 Año 2 I = ($10,500.00)(1 + .05) $11,025.00
Año 3 I = ($11,025.00)(1 + .05) $11,576.25
Año 4 I = ($11,576.25)(1 + .05) $12,155.06
a:2978008
15
31
31
20
97 días
pagos serán de
/2