Guion Diseñador Freelance

Consideraciones Generales:
Los tiempos de animación, que sean adecuados para la lectura, teniendo en cuenta la
velocidad de los computadores y el navegador.
La tipografía para usar debe ser Helvética.
Títulos botones máximo 26 pixeles, mínimo 22px
Para títulos puntaje máximo 28 pixeles, mínimo 20px
Textos resaltados 18px máximo 22px si se encuentra dentro de un párrafo.
Texto cuerpo 16 pixeles.
Color fuente texto cuerpo: #666666; (nunca usamos negro)
Color para textos resaltados: #016601; verde
Color para textos resaltados: # 175670; azul
Color para textos resaltados: # FF9900; amarillo
Icono definiciones: tamaño 30x27px; La información la debe abrir como un over y clic
y desaparecer en un out, en un bocadillo. La información de la definición estará
resaltada en verde.
Todos los botones deben ir acompañados del indicador
Si hay varios botones en el escenario, debe aparecer al lado del primer botón al que
debe hacer clic y ocultarse cuando se haga clic sobre dicho botón y mostrar sobre el
siguiente botón.
Los textos en su mayoría deben salir en transición, no en bloques, sobre todo cuando
se pide que esté el personaje, debemos dar la sensación de que le estamos
acompañando y hablando.
Tener en cuenta el manual de Marca para trabajo de colores.

En el presente guion encontrara textos en color rojo, estos son instrucciones para el
diseñador.
Texto gris hace parte de la información del slide.
Texto resaltado en verde es información que va dentro de un pop up.
Los textos que estén en verde o azul dentro de un párrafo deben ir así es una manera
de resaltar su importancia.
---------------------------------------------------Slide1

Intro corto arranca desde el pantallazo final del slide3. Se hace un zoom a toda la
mesa de trabajo y se muestra la mano del personaje haciendo clic sobre el gráfico de
Perfil Jurídico y Embargos usar animación introducción

Política de Crédito ExcelCredit

Nuestra Política de Crédito está compuestas por 3

grandes aspectos;

- Perfil Socio laboral (Amarillo corporativo)

Texto con voz en off
- Perfil Jurídico y Embargos (Azul claro corporativo)
- Perfil Crediticio (Verde corporativo)
 Slide2

Sale el personaje guía los demás textos se deben ir mostrando poco a poco, no se
deben mostrar como un bloque de texto, el colaborador debe sentir que le estamos
hablando y acompañando en todo momento, diseñar y diagramar jugar con tamaños y
colores, no deben entrar en bloque.

Titulo Perfil Jurídico y Embargos

Subtítulo Procesos Jurídicos

En este Módulo te hablaremos y enseñaremos como perfilar a tu cliente desde su

estado de procesos Jurídicos en curso y de Embargos

Antes de empezar queremos que sepas que aun cuando no es tu función realizar las
consultas de los procesos jurídicos si es importante que los conozcas e identifiques,
para que sepas cómo aplicar la Política de Crédito.

Este texto debe salir al final con un tiempo prudente y resaltado, después si debe
habilitar el botón siguiente

Queremos que estés preparado, sepas que acción debes tomar y

que pasos debes seguir en el proceso.
 Slide3

Titulo Perfil Jurídico y Embargos

Subtítulo Procesos Jurídicos

Cuando hablamos de Perfilamiento por procesos Jurídicos y Embargos, estamos

hablando de los Procesos Jurídicos que pueden tener nuestros clientes.
Esta información va en animación o video motion graphic,
Va con voz en off hay que sintetizar la información no colocar todo el texto
El objetivo del Perfilamiento y de la Política de Crédito Legal y de Embargos
Es la de Mitigar riesgos antes de adquirir algún tipo de vínculo, o desembolsos, que
nos puedan causar pérdidas financieras, o de reputación.
Es por esto por lo que las consultas y verificación del estado Jurídico del cliente será
el primer paso dentro del proceso de estudio de Crédito.
Pero para entender mejor este Perfilamiento empecemos aclarando

¿Qué son los Procesos Jurídicos?

Son el conjunto de acciones legales con las que el Estado resuelve conflictos a través
de las leyes y las normas por las que nos regimos todos los ciudadanos del país.

Por medio de estos procesos se establece, desarrolla y determina la relación jurídica

que se establece entre las partes, el demandante, el demandado y las demás
personas que en ella intervienen.

Está información se debe mostrar al finalizar.

Como primera Política y de hecho la más importante en este perfilamiento es:
NO Compramos Procesos Jurídicos ni Embargos
 Slide4

Titulo Perfil Jurídico y Embargos

Subtítulo Procesos Jurídicos

Esta información va en animación o video motion graphic,

Va con voz en off hay que sintetizar la información no colocar todo el texto
Los Procesos Jurídicos se dividen en dos
Los de tipo Penal y los Civiles

Hablemos de los de Tipo Penal

Son los procesos por hechos delictivos, donde se acusa a una persona de haber
violado una ley penal.
Es decir, se le acusa de haber cometido un delito, el castigo pueden ser penas de
prisión, castigos económicos en forma de multas.

Importante:
En esta fase del perfilamiento, los procesos de tipo Penal serán el primer filtro para
dar viabilidad al proceso de estudio de crédito.
 Slide5
Titulo Perfil Jurídico y Embargos
Subtítulo Procesos Jurídicos

El texto debe salir por párrafos no bloques, toda la información se debe mantener
visible en la mesa de trabajo.

Si a tu cliente se le aplicó alguna excepción, o no presenta procesos Jurídicos, el

proceso de análisis seguirá su curso, con la consulta a Expedientes Jurídicos.

Está información se muestra cuando te termine de mostrar la anterior

Va con voz en off hay que sintetizar la información no colocar todo el texto

Veamos algunos ejemplos que común mente se presentan y como tratarlos.

Botón: Ejemplo1 Alejandro Méndez es un cliente que fue bloqueado, el líder revisa el
motivo y encuentra que se puede aplicar una excepción, entonces da las directrices
para solicitar la aplicación de la excepción para seguir con el estudio de crédito.

Botón: Ejemplo2 El cliente fue bloqueado por un proceso penal, pero se demuestra
que el cliente fue absuelto. Sabiendo esto se pide la excepción y el área de crédito
revisa y se es viable, desbloquea al cliente
 Slide6

Titulo Perfil Jurídico y Embargos

Subtítulo Procesos Jurídicos

Recuerda que anteriormente dijimos que

Hay 2 Tipos de Procesos Jurídicos
Los de tipo Penal y de tipo Civil

Este texto va en voz en Off, mostrar como ítems, no el bloque de texto completo,
apoyar con imágenes y gráficos
Ya hablamos de los de Procesos Jurídicos de tipo Penal, que se analizan para mitigar
riesgos, NO serán sujetos de crédito los clientes que aparezcan relacionados con
procesos de tipo penal.

Este texto va en voz en Off, mostrar como ítems, no el bloque de texto completo,
apoyar con imágenes y gráficos
Lo siguiente en el proceso de estudio de crédito será el análisis de los Procesos de
tipo Civil, que son procesos de familia, vivienda, laboral, reclamaciones de daños,
casos ambientales y las acciones de cobro de dinero.

En los casos civiles, la parte que pierde no es privada de la libertad, sino que se le
imponen sanciones monetarias, se pactan plazos de o se determinan embargos.

Esta información se debe mostrar dentro de un gráfico

Importante:
En esta fase del perfilamiento, los procesos de tipo Civil son los que nos van a
afectarla capacidad de pago y a futuro pueden comprometer el descuento de nuestras
cuotas.
 Slide7
Este texto va en voz en Off, mostrar como ítems, no el bloque de texto completo,
apoyar con imágenes y gráficos

Titulo Perfil Jurídico y Embargos

Subtítulo Procesos Jurídicos

¿Pero dónde se realiza la consulta de los Procesos Civiles?

Esta consulta la realizará el área de crédito con el proveedor de información de
procesos jurídicos, que es donde se registran la mayoría de los procesos judiciales de
despachos civiles, laborales, de familia y administrativos, de sujetos procesales.
Integra la más grande base de datos de asuntos judiciales.

Ejemplo
María Olaya, tiene un proceso ejecutivo activo, solicitó un crédito a un banco y no
pagó el dinero, por ello el banco inició un proceso jurídico de cobro que terminó con el
embargo de la quinta parte del salario del deudor, el cual está operando en nómina.
 Slide8
Este texto va en voz en Off, mostrar como ítems, no el bloque de texto completo,
apoyar con imágenes y gráficos
Titulo Perfil Jurídico y Embargos
Subtítulo Procesos Jurídicos

Te hablamos de los Procesos Jurídicos de tipo Civil

Sabemos que son:
*Procesos de familia, vivienda, laboral, de reclamaciones de daños, casos
ambientales y de cobro de dinero.
*Estos procesos no ocasionan privación de la libertad.
*Se imponen sanciones monetarias, el incumplimiento de los pagos pactados genera
una sanción mayor conocida como embargo.

¿¿¿¿Embargo????...

¿Pero qué es un Embargo?

Son sanciones que se imponen como resultado del fallo del juez en procesos civiles.
Se embargan bienes tanto físicos como financieros para asegurar el pago de la
obligación que haya contraído la persona y no haya pagado.
 Slide9
Este texto va en voz en Off, mostrar como ítems, no el bloque de texto completo,
apoyar con imágenes y gráficos
Titulo Perfil Jurídico y Embargos
Subtítulo Procesos Jurídicos

Texto acompañado de voz en off

Existen 2 tipos de embargos:
Este texto va en voz en Off, el texto no debe salir en bloque completo, apoyar con
imágenes y gráficos
1. Embargo preventivo: Cuando se conoce que un individuo o compañía será
acusado en un proceso judicial y se quiere proteger el cumplimiento de la
sentencia futura, tanto si no se pagase como si se demorase en el
cumplimiento de esta.

2. Embargo ejecutivo: Se produce una vez establecida la sentencia de la

obligación. Un juez ordena la retención de los bienes del obligado para pagar
con ellos la deuda.
Las personas que devengan un salario (nómina de activos), podrán ser embargados
por personas naturales o jurídicas y por procesos de Familia.
Las personas que devengan una mesada pensional (pensión), podrán ser
embargados únicamente por Cooperativas, fondos de empleados, Cajas de
Compensación y procesos de familia.
Las personas con asignación de retiro (pensionados, retirados de Cremil y Casur),
solo podrán tener embargos de la asignación retiro por procesos de Familia.

Si un embargo está decretado, pero no opera por nómina, se debe solicitar la

terminación del proceso o soporte donde se identifique por dónde opera el embargo,
(ejemplo; desprendible de nómina de otra pagaduría)

Está información debe salir al final dentro de un gráfico especial y después si se debe
habilitar el botón siguiente
No se hacen saneamientos de embargos o procesos jurídicos.
 Slide 10

Este texto va en voz en Off, mostrar como ítems, no el bloque de texto completo,
apoyar con imágenes y gráficos
Titulo Perfil Jurídico y Embargos
Subtítulo Procesos Jurídicos

Actividad de repaso

Revisemos lo visto hasta ahora…

Selecciona la respuesta correcta:

1. Hay dos tipos de Procesos Jurídicos:
a. Civiles y Judiciales
b. Penales y Civiles
c. Judiciales y Penales

Retroalimentación: Hay dos tipos de procesos jurídicos los de tipo Penal y los de
tipo Civil. Repasa el contenido

2. La consulta de Procesos Civiles se hace en:

a. Las listas restrictivas.
b. Con el proveedor de información de Procesos jurídicos
c. En centrales de riesgo.
Retroalimentación: La consulta de Procesos Civiles se hace con el proveedor de
información de procesos Jurídicos, que es donde se archivan todos los procesos
judiciales de despachos civiles, laborales, de familia y administrativos, de sujetos
procesales. Integra la más grande base de datos de asuntos judiciales.

3. Los Procesos de tipo Penal son:

a. Procesos de hechos delictivos
b. Procesos de embargos
c. Procesos de alimentos
Retroalimentación: Son los procesos de hechos delictivos, donde se acusa a una
persona de haber violado una ley.

4. El objetivo del Perfilamiento y la Política de Crédito Legal y de Embargos es:

a. Mitigar riesgos de pérdidas financieras
b. Mitigar riesgos de perdida de reputación
c. Conocer el estado jurídico del cliente
 d. Todas las anteriores son correctas.
e. A y C son correctas
Retroalimentación: El objetivo del Perfilamiento y la Política de Crédito Legal y de
Embargos es la de Mitigar riesgos antes de adquirir algún tipo de vínculo, o hacer
desembolsos, que nos puedan causar pérdidas financieras, o pérdidas de reputación.
5. Realizamos la consulta de procesos Jurídicos:
a. Antes de conocer al cliente
b. Durante el estudio de crédito
c. Después del desembolso
d. Todas las anteriores son correctas

Retroalimentación: En esta parte del perfilamiento, la consulta a Procesos Jurídicos es

importante, se hace para mitigar riesgos, relacionados con pérdidas económicas.

De 5 correctas se habilita el botón siguiente,

De 4 a 0 Revisa nuevamente el contenido del módulo, recuerda que la efectividad de
tu proceso depende de que tengas claro estos conceptos y sepas que acciones tomar
y como asesorar a tu cliente.

Slide 11
Este texto va en voz en Off, mostrar como ítems, no el bloque de texto completo,
apoyar con imágenes y gráficos
Titulo Perfil Jurídico y Embargos
Subtítulo Procesos Jurídicos

Ya hablamos de los términos y conceptos que debes tener en claro para el adecuado
perfilamiento de tu cliente frente a la Política de Crédito Jurídico y de Embargos,
Veamos cómo opera y cómo debes aplicarla.

Slide 12
Este texto va en voz en Off, mostrar como ítems, no el bloque de texto completo,
apoyar con imágenes y gráficos
Titulo Perfil Jurídico y Embargos
Subtítulo Procesos Jurídicos

Texto voz off Ahora que ya te contamos de que tratan los procesos Jurídicos de tipo
Civil, revisemos la Política de Crédito que aplica a estos.

Diseñar un gráfico que resalte la política y manejarlo para todos

Política frente a manejo de Procesos Jurídicos y Embargos

Para aplicar de manera efectiva está política debes tener en cuenta que se cumplan
todos los requerimientos:

Para todos nuestros Segmentos, Pensionados, Activos y/o Docentes

Esto debe estar dentro de un gráfico especial
Recuerda Como 1° Política y de hecho la más importante en este
perfilamiento es: NO Compramos Procesos Jurídicos ni Embargos, sin
importar el tipo de segmento.
Texto con voz en off
Es importante que de la misma forma se lo hagas saber a tu cliente.

mostrar como ítems, no el bloque de texto completo, apoyar con imágenes y gráficos
se van chuleando cada uno de los ítems, me gustaría que se trabajará con la dinámica
de una tabla check list, donde el asesor observa al cliente y va chuleando cada ítem.

Texto voz en off Ahora veamos la política que opera para todos nuestros segmentos:
1.
a. Si tu cliente tiene 1 o + Embargos operan en nómina
b. Los identificas en los desprendibles de pago
c. Se confirma que tiene procesos jurídicos vigentes. +
d. En el proceso de estudio de crédito se demuestra que tiene capacidad de
descuento.
Acción: Tu Cliente será sujeto de crédito.
2.
 a. Si tu cliente tiene Embargos
b. En el estudio de crédito se identifica que NO es Sujeto de crédito
Acción: Se mantendrá esa política en cada entidad sin excepción
alguna y no es sujeto de crédito.
3.
a. Si en la consulta a la base de procesos jurídicos
b. se identifica que tu Cliente tiene procesos en curso.
Acción: Deberá aportar soportes de la terminación de los mismos.
4.
a. Si tu cliente presenta procesos jurídicos activos
b. Pertenecen a cooperativas, fondos de empleados y/o cajas de compensación

c. Debe sustentar la terminación del mismo

d. Presenta embargo y este opera en nómina
e. La obligación que opera en nómina corresponde al proceso en referencia.

5.
a. Si tu cliente presenta procesos jurídicos terminados.
b. No se refleja y/o actualiza en la página de consulta de Procesos Jurídicos.
c. Deberá sustentar que el proceso está terminado.
d. si el proceso no se ve reflejado y/o actualizado en la página de Procesos
Jurídicos
e. Podrá adjuntar el levantamiento o radicación de la terminación del proceso,
deberá ser ante el juzgado asignado con el sello de registro.

Acción: Esta información debe ser validada por los radicadores,

analistas de gestión o líderes de la oficina.

6.
 a. Si tu cliente presenta un proceso de Familia
b. No se refleja en los desprendibles de nómina
Acción: Se requerirá de la terminación.
Hacer una línea de tiempo para esta política
7. Si tu cliente presentar más de 20 procesos como demandado solo se analizarán del
día 1 al 20 de cada mes. Operaciones que ingresen a análisis entre los días 21 y 30
del mes, con más de 20 procesos como demandando, se aplazarán para el mes
siguiente.

Slide 13
Este texto va en voz en Off, mostrar como ítems, no el bloque de texto completo,
apoyar con imágenes y gráficos
Titulo Perfil Jurídico y Embargos
Subtítulo Procesos Jurídicos

Texto voz off Ahora que ya te contamos de que tratan los procesos Jurídicos de tipo
Civil, revisemos la Política de Crédito que aplica a estos.

Diseñar un gráfico que resalte la política y manejarlo para todos

Política frente a manejo de Embargos y Procesos Jurídicos
Segmento Pensionados

1.
a. Si tu cliente es un pensionado
b. Tiene procesos jurídicos activos sin terminación
c. Dichos procesos no corresponden a demandas de cooperativas, fondos de
empleados o cajas de compensación o procesos de familia.
Acción: Tu Cliente será sujeto de crédito.
2.
a. Si tu cliente es un pensionado
b. Su pagaduría es CREMIL o CASUR
c. Tiene procesos jurídicos activos sin terminación
 d. No son procesos de familia.
Acción: Tu Cliente será sujeto de crédito.

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Este texto va en voz en Off, mostrar como ítems, no el bloque de texto completo,
apoyar con imágenes y gráficos
Titulo Perfil Jurídico y Embargos
Subtítulo Procesos Jurídicos

ACTIVIDAD PRÁCTICA

Teniendo en cuenta todo lo que te hemos explicado, y como opera nuestra Política de
Crédito hasta este momento, da solución a los siguientes casos.

1 Daniel es un prospecto de cliente, está solicitando un crédito de Libranza por la

pagaduría Cremil y presenta 3 procesos activos, 1 con Cooperativa X, 1 Con el
Banco y otro de Familia. Que debes solicitarle para empezar el proceso de
estudio de crédito.
a. Terminación de los 3 procesos.
b. Terminación de proceso con Banco y proceso de Familia.
c. Terminación de proceso con Cooperativa X y proceso de Familia.
d. Terminación de proceso de Familia.
e. No requiere terminación de procesos por ser Cremil.

Retroalimentación: Recuerda que las asignaciones de retiro (Cremil y Casur) solo

puede ser embargadas por procesos de Familia.
 2 Un cliente solicita crédito por la pagaduría secretaría de educación del Tolima y
presenta 2 procesos, 1 con persona natural y 1 con Fondo de empleados x,
para viabilizar el cliente se debe:

a. No requiere terminación de procesos.

b. Terminación de proceso con Fondo de Empelados
X.
c. Terminación de los dos procesos.
d. Terminación de proceso con persona natural.
e. Todas las anteriores son correctas
Recuerda que personas vinculadas por pagaduría de activos pueden ser
embargados por cualquier persona natural o jurídica.

3 Los procesos civiles pueden privar de la libertad al demandado

Falso Verdadero
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Repasemos lo visto hasta el momento

* El objetivo del Perfilamiento y de la Política de Crédito respecto a procesos Jurídicos

y de Embargos es el de mitigar riesgos, antes de adquirir algún tipo de vínculo, o
hacer desembolsos.
*Los procesos Jurídicos son el conjunto de acciones legales con las que el Estado
resuelve conflictos a través de las leyes.
* Hay dos tipos de procesos los de tipo Penal y de tipo Civil.
* Los Penales son procesos por hechos delictivos, se consulta en las listas restrictivas,
que está compuesta por base de datos nacionales e internacionales, con reportes de
antecedentes de personas o empresas que presentan actividades sospechosas.
* Es la 1° consulta que realizará el área de Crédito para todos nuestros segmentos.
* SI tu cliente llega a coincidir en alguna de ellas, será bloqueado, y recibirás por parte
del área de crédito un correo con el siguiente mensaje:

Cliente no sujeto de crédito por diferencias en perfilación de política de la entidad.

* Los de tipo Civil son procesos de familia, cobro de deudas, laboral, etc,
* La parte que pierde no enfrenta privación de la libertad.
* Los procesos de tipo civil son los que nos pueden a afectar el desembolso o los
descuentos.
* Se consultan con el proveedor de información de procesos jurídicos, donde se
relacionan los procesos judiciales de despachos civiles, laborales, de familia y
administrativos.

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Sale el personaje guía los demás textos se deben ir mostrando poco a poco, no se
deben mostrar como un bloque de texto, el colaborador debe sentir que le estamos
hablando y acompañando en todo momento, diseñar y diagramar jugar con tamaños y
colores, no deben entrar en bloque, tiempos prudentes de lectura entre uno y el otro.
Toda la información debe quedar en el escenario.

Si como resultado de este filtro obtienes un SI (El cliente cumple con el Perfil Jurídico
y de Embargos requerido para ExcelCredit)
Sigue con el siguiente perfilamiento.