Monto Tasa interes Tasa interes

capital anual periodica

85,000.00 12.50% 0.03125000

Fecha Periodo Saldo Inicial

7/7/2020 0
10/7/2020 1 85,000.00
1/7/2021 2 79,053.13
cobrado 4/7/2021 3 72,920.42
7/7/2021 4 66,596.06
10/7/2021 5 60,074.07
1/7/2022 6 53,348.27
4/7/2022 7 46,412.28
7/7/2022 8 39,259.54
vencido 10/7/2022 9 31,883.28
por vencer 1/7/2023 10 24,276.52
4/7/2023 11 16,432.04
7/7/2023 12 8,342.42

CÓDIGO
FECHA REFERENCIA
GRUPO CUENTA SUBCUENTA
73 7301
74 7401 740125

63 6304
64 6404 640425
14 1405 140510
14 1405 140515
14 1405 140520
7/7/2020 14 1405 140525
25 2504 250405

21 2101 210110
64 6404 640425
63 6304
44 4402 440205

14 1499 149925

8/7/2020 100-004-001 a 16 1603 160325

51 5104 510421

16 1603 160325
100-004-002 a

10/7/2020
 100-004-002 a

51 5104 510421
10/7/2020
21 2101 210110
100-004-002 b 14 1405 140505

16 1603 160325
14 1405 140510
10/7/2020 100-004-003 a
14 1405 140515
14 1405 140505
12/7/2020 100-004-003 b
14 1405 140510

16 1603 160325
1/7/2021 100-004-004

51 5104 510421
14 1453 145305
100-004-005
14 1405 140505
14 1405 140510

14 1405 140515

14 1405 140420

2/7/2021 14 1405 140425

100-004-006
14 1429 142910

14 1429 142915

14 1429 142920

14 1429 142925

47 4703
100-004-006 b
16 1603 160325

51 5104 510421
12/31/2020 100-004-006 c

16 1603 160325

100-004-006 d 71 7109 710925

72 7209
14 1453 145305
100-004-007 a
4/7/2021
 100-004-007 a
14 1405 140505
4/7/2021
71 7109 710925
100-004-007 b
7209 7209
71 7107 710705
100-004-008
7207 7207

16 1614 161430
100-004-008 b
11 1101 110110
44 4402 440205
3/31/2021 100-004-009
14 1499 149925

21 2101 210110

14 1453 145315

100-004-010 a 14 1453 145305

16 1614 161430

51 5104 510421

51 51 510450
72 7209
100-004-010 b
71 7109 710925

72 7207
100-004-010 c
5/7/2020
71 7107 710725

14 1405 140510

14 1405 140515

14 1405 140520

14 1405 140525
100-004-010 d

14 1429 142910

14 1429 142915

14 1429 142920
14 1429 142925
 Pagos por años
3

Intereses

2656.25
2470.41
2278.76
2081.13
1877.31
1667.13
1450.38
1226.86
996.35
758.64
513.50
260.70

NOMBRE

Acreedoras por el contra- valores y bienes recibidos de terceros

Cuentas de orden acreedoras-valores y bienes recibidos de terceros- otros bienes
en garantia
Acreedoras por el contrario-creditos aprobados no desembolsados
Acreedoras-creditos aprobados no desembolsados-cartera de credito productivo
Cartera de credito-cartera de credito productivo por vencer-de 31 a 90 dias
Cartera de credito-cartera de credito productivo por vencer-de 91-180 dias
Cartera de credito-cartera de credito productivo por vencer-de 181-360 dias
Cartera de credito-cartera de credito productivo por vencer-de mas de 360 dias
Cuentas por pagar-retenciones-retencioes fiscales
Obligaciones con el publico-depositos a la vista-depositos monetarios que no
generan intereses
/Acreedorascreditos aprobados no desembolsados/cartera de credito productivo
/creedoras por el contrario-creditos aprobados no desembolsados
Provisiones-cartera de credito-credito ptoductivo
Cartera de credito-provisiones para creditos incobrables-cartera de credito
productivo

Cuentas por cobrar/interese por cobrar a cartera de credito/cartera de credito

productivo

intereses y descuentos ganados/intereses y descuentos cartera de

credito/cartera de credito productivo
Cuentas por cobrar/interese pr cobrar a cartera de credito/cartera de credito
productivo
 intereses y descuentos ganados/intereses y descuentos cartera de
credito/cartera de credito productivo
Obligaciones con el publico/Depositos a lavista / Depositos monetarios que no
generan intereses
Cartera de credito/Cartera de credito productivo por vencer/De 1 a 30 dias
Cuentas por cobrar/interese pr cobrar a cartera de credito/cartera de credito
productivo
Cártera de credito/Cartera de credito productivo por vencer/De 31 a 90 días
Cártera de credito/Cartera de credito productivo por vencer/De 91 a 180 días
Cártera de credito/Cartera de credito productivo por vencer/De 1 a 30 días
Cártera de credito/Cartera de credito productivo por vencer/De 31 a 90 días

Cuentas por cobrar/intereses por cobrar a cartera de credito/cartera de crédito

productivo
Intereses y descuentos ganados/intereses y descuentos cartera de
crédito/cartera de credito productivo
Cartera de crédito/Cartera de credito productivo vencida/De 1 a 30 días
Cártera de credito/Cartera de credito productivo por vencer/De 1 a 30 días
Cártera de creditos/Cartera de credito productivo por vencer/De 31 a 90 días

Cártera de creditos/Cartera de credito productivo por vencer/De 91 a 180 días

Cartera de creditos/Cartera de credito productivo que no devengan intereses/

mas 360 dias
Cártera de creditos/Cartera de credito productivo por vencer/De 181 a 360 días

Cártera de creditos/Cartera de credito productivo por vencer/De 31 a 90 días

Cártera de creditos/Cartera de credito productivo por vencer/De 91 a 180 días

Cartera de creditos/Cartera de credito productivo que no devengan intereses/

mas 360 dias
Cártera de creditos/Cartera de credito productivo por vencer/De 181 a 360 días

Cuentas por cobrar/interese por cobrar a cartera de credito/cartera de credito

productivo
intereses y descuentos ganados/intereses y descuentos cartera de
credito/cartera de credito productivo
Cuentas por cobrar/interese por cobrar a cartera de credito/cartera de credito
productivo
Cuentas de orden deudoras/Intereses, comisiones e ingresos en
suspenso/Cartera de credito productivo
Deudoras por el contra/Intereses en suspenso
Cartera de créditos/Cartera de credito productivo vencida/De 1 a 30 días
 Cártera de creditos/Cartera de credito productivo por vencer/De 1 a 30 días

Cuentas de orden acreedoras/Intereses, comisiones e ingresos en

suspenso/Cartera de crédito productivo
Deudoras por el contra/Intereses en suspenso
Cuentas de orden acreedoras/Cartera de creditos y otros activos en demanda
judicial / Comercial prioritario

Deudoras por contra/Cartera de creditos y otros activos en demanda judicial

Cuentas por cobrar/Pagos por cuentas de clientes /Gastos judiciales
Fondos disponibles/caja/Caja chica
Provisiones/Cartera de créditos/Crédito productivo
Cartera de créditos/(Provisiones para creditos incobrable)/(Cartera de crédito
productivo)
Obligaciones con el publico / Depositos a la vista / Depositos monetarios que no
generan interes
Cartera de creditos/Cartera de credito productivo que no devengan intereses/de
91 a 180 dias

Cartera de Créditos / Cartera de crédito productivo vencida / De 1 a 30 días

Cuentas por cobrar/Pagos por cuentas de clientes /Gastos judiciales
Intereses y Descuentos Ganados / Intereses y descuentos de cartera de
créditos / Cartera de crédito productivo
Intereses y descuentos ganados / Intereses y descuentos de cartera de credito /
De mora
Deudoras por contra / Intereses en suspenso
Cuentas de Orden Deudoras / Intereses, comisiones e ingresos en suspenso /
Cartera de crédito productivo

Deudoras por contra / Cartera de creditoy otros activos en demnada judicial

Cuentas de Orden Deudoras / Cartera de credito y otros activos en demanda
judicial / Cartera de crédito productivo

Cartera de credito / Cartera de credito productivo por vencer / De 31 a 90 dias

Cartera de credito / Cartera de credito productivo por vencer / De 91 a 180 dias

Cartera de credito / Cartera de credito productivo por vencer / De 181 a 360 dias
Cartera de credito / Cartera de credito productivo por vencer / De mas de 360
dias
Cartera de Créditos / Cartera de crédito productivo que no devenga intereses /
De 31 a 90 días
Cartera de Créditos / Cartera de crédito productivo que no devenga intereses /
De 91 a 180 días
Cartera de Créditos / Cartera de crédito productivo que no devenga intereses /
De 181 a 360 días
Cartera de Créditos / Cartera de crédito productivo que no devenga intereses /
De más de 360 días
 Pagos por año Numero de pagos Pago periodico
4 12 $ 8,603.12

Amortizacion Dividendo Saldo Final Plazo de vencimiento

$ 85,000.00
$ 5,946.87 $ 8,603.12 79,053.13 90
$ 6,132.71 $ 8,603.12 72,920.42 180
$ 6,324.36 $ 8,603.12 66,596.06 270
$ 6,521.99 $ 8,603.12 60,074.07 360
$ 6,725.81 $ 8,603.12 53,348.27 450
$ 6,935.99 $ 8,603.12 46,412.28 540
$ 7,152.74 $ 8,603.12 39,259.54 630
$ 7,376.26 $ 8,603.12 31,883.28 720
$ 7,606.77 $ 8,603.12 24,276.52 810
$ 7,844.48 $ 8,603.12 16,432.04 900
$ 8,089.62 $ 8,603.12 8,342.42 990
$ 8,342.42 $ 8,603.12 - 1080

CONCEPTO DEBE HABER

70000
Garantia del credito
70000
85000
credito contigente
85000
$ 5,946.87
$ 6,132.71
12846.35
concension del credito
productivo $ 60,074.07
425

84575
85000
Baja del contingente
85000
850
Provision del credito
850

Acumulacion de intereses
de los 30 dias de vida
885.416666666667

885.41666666667

1770.83
 1770.83

Recuperacion total $8,603.12

mediante debito de la $ 5,946.87
cuenta del cliente NGI
2656.25
$ 8,603.12

maduracion de cartera de 8603.12

credito $ 8,603.12

8603.12

Acumulacion de intereses 2470.41

dividendo #2
2470.41
No paga intereses el $ 6,132.71
cliente $ 6,132.71

$ 6,324.36

$ 6,521.99

$ 13,661.79

Reclasificacion de cartera $ 46,412.28

de credito vencida
$ 6,324.36

$ 6,521.99

$ 13,661.79

$ 46,412.28
2,333.17 85

2,333.17

137.25

137.25

2470.41
2470.41
$ 6,324.36
Vencimiento del 3er
dividendo
 Vencimiento del 3er
dividendo
$ 6,324.36

Traslado de intereses a 2278.76

cuentas de orden 2278.76

79,053.13
Acciones judiciales

79,053.13
Gastos por la demanda 100
judicial 100
$ 15,020.09
Cambio de calificación de
riesgo a categoria C1
$ 15,020.09

$ 17,646.93

Cancelacion de cartera $ 6,132.71

vencida con sus
respectivos intereses de
mora de la operación $6,324.36
vencida del credito $100.00
otorgado a la empresa
"MMM"
4749.17

$340.69
4749.17
Regreso de las cuentas de
orden
4749.17

79,053.13

79053.13

$ 6,521.99

$ 6,725.81

$14,088.72

Transferencia de cartera $39,259.54

que no devenga interees a
cartera por vencer
$ 6,521.99

$ 6,725.81

$ 14,088.72
$ 39,259.54
 10/7/2020

rango de maduraciòn codigo contable

7/7/2020 8/7/2020 9/7/2020
31 a 90 140510
91 a 180 140515 180 150 120
181 a 360 140520
181 a 360 140520
mas de 360 140525
mas de 360 140525
mas de 360 140525
mas de 360 140525
mas de 360 140525
mas de 360 140525
mas de 360 140525
mas de 360 140525
2020

2021
 79,053.13

C1 categoria

20% requerimiento

$ 15,810.63 Provicion requerida

A1 categoria

0.01 requerimiento
$ 790.53 provicion constituida

$ 15,020.09 requerimiento de provicion

LIQUIDACION CREDITO

INTERESES NORMALES dividendo 2

2470.41

INTERESES MORA $ 6,132.71

Gasto judicial
CAPITAL VENCIMIENTO 145315

dividendo 7
1450.38

interes mora $ 7,152.74

DIV 4
Liquidacion del dividendo 2081.13
INTERESES NORMALES $1,224.23
INTERESES DE MORA
GASTOS JUDICIALES
CAPITAL VENCIDO $ 6,521.99
510
CAPITAL POR VENCER 360 DIAS +

DB: 170215 81208.64

CR: 510421 $ 9,299.17
CR: 510450 $ 4,313.40
CR: 161430 $ 1,000.00
CR: 145325 $13,247.80
CR: 145320 $14,088.72
CR: 145315 $ 7,376.26
CR: 145310 $ 7,606.77
CR: 142905 $ 7,844.48
CR: 1429015 $ 8,089.62
CR: 142920 $ 8,342.42
DB: 140510 12/7/2020 DB: 140505
CR: 140515 CR: 140510

10/7/2020 11/7/2020 12/7/2020 1/7/2021

90 60 30 0
devidendo 3tasa de mora dias mora diasque yo tengo en mora

2278.76

$ 6,324.36 0.1325 120 30 $270.86 $69.83

 145305

0.1325 240 $631.83

DIV 5 DIV 6 DIV 7 DIV 8 DIV 9 DIV 10

1877.31 1667.13 1450.38 1226.86 996.35
$1,039.70 $842.43 $631.83 $407.23 $167.98
1000

$ 6,725.81 $ 6,935.99 $ 7,152.74 $ 7,376.26 $ 7,606.77

420 330 240 150 60 $ 7,844.48
360 DIAS + 181-360 181-360 91-180 31-90
VENCIDA 1-30.
4749.17 710925

$340.69 510450

100 161430
$12,457.07
17646.93 total

DIV 11 DIV 12 TOTAL PAGOS

9299.17 80000 ACTIVOS
4313.40 1600 GASOTS
1000

$ 42,319.55
$ 8,089.62 $ 8,342.42 $ 24,276.52
81208.64 TOTAL 81600
91-180 181-360
POR VENCER