DESARROLLO DE NUEVAS ESTRATEGIAS COMERCIALES

YULEIDYS OJITO CHARRIS

INFORMACION REQUERIDAD PARA LA VINCULACION DEL CLIENTE

PRESENETADO A:
MAYRA ALVAREZ DIAZ

FORMACION VIRTUAL
SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE (SENA)
2020
 1. MAPA CONCEPTUAL – INFORMACIÓN REQUERIDA POR UNA ENTIDAD FINANCIERA

Informacion requerida por

una EF

Comercial Financiera

Historial crediticio en Conocimiento del negocios Estabilidad laboral

Conocimiento del cliente Balance general Estado de resultdos Flujo de efectivo
centrales de riesgo por parte del cliente (ingresos y gastos)

Habitos de pagos del Relacion activos, pasivo y Perdidas o ganancias (debe

patrimonio (debe contar Movimiento de dineros
cliente y productos que ha Acuerdo interbancario Verificacion de Aplica solo para personas contar con caracteristicas (debecontar con
adquirido (directo con las "conocimiento del cliente" concentracion de riesgos naturales asalariadas. con caracteristicas de de razonabilidad y
razonabilidad y caracteristicas de
centrales de riesgo) oportunidad) razonabilidad y
oportunidad)
oportunidad)
Las entidades financieras solicitan anualmente a sus clientes la actualización de su
información financiera y comercial.
 2. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar
la información suministrada, indicando los requisitos que debe cumplir para
obtenerla y las condiciones en que se debe conservar toda la información del cliente.

La verificación de la información suministrada por el cliente se hace a través de:

a) Entes económicos. Para obtener la información financiera del cliente

Requisitos

 Los requisitos son establecidos por la entidad financiera, en cuanto

corresponde a la clase de información contable exigida para cada caso en
particular.

Condiciones

 Confiable
 Completa
 Razonable
 Oportuna

b) Centrales de riesgos. Para la información comercial del cliente.

Requisitos

 Presentar el formulario debidamente elaborado y firmado por el cliente

 Documentos soportes y requisitos bancarios

Condiciones

 Segura
 Confiable