Al tener Identifcación de la persona que aspira a tener una relación comercial de tipo

contractual o legal con la entidad vigilada con su respectiva verifcación, Actividadeconómica

del cliente, Características y montos de los ingresos y egresos de los clientes,Características
y montos de las transacciones y operaciones del cliente en la respectivaentidad, se puede
identifcar más ácilmente su actividad económica, la procedencia desus diversos ingresos,
ya que de esta orma se puede estar más atento, si en algúnmomento se genera alguna
alerta, se pueda atacar a tiempo para evitar cualquierirregularidad que se presente

Se debe tener en cuenta que la entidad debe contar con los Instrumentos
p a r a l a adecuada aplicación de los mecanismos de control

Señales de alerta

desarrollo tecnológico

Segmentación de mercado

Consolidación electrónica de operaciones

Control y registro de transacciones individuales en eectivo

Control de transacciones múltiples

Capacitación y entrenamiento del personal de la entidad

Códigos de conducta

procedimientos a traves de manuales escritos

esisten diversos reportes que se deben realizar siempre que se identifque una actividad
sospechosa.

Reporte interno sobre transacciones inusuales

La entidad debe prever dentro del SIPLA los procedimientos para que cada funcionario
responsable del análisis de operaciones inusuales, reporte por escrito al área encargadade
analizarlas, si es el caso, o al ofcial de cumplimiento, cuando menos una vez al mes,la
relación de aquellas que se detecten, a fin de que el ofcial de cumplimiento
puedaevaluar el adecuado funcionamiento del SIPLA.Un buen reporte debe indicar las
razones que determinan la operación como inusual
Reporte interno sobre operaciones sospechosas

Como, quiera que los procedimientos de determinación de operaciones

sospechosas d e b a n o p e r a r d e m a n e r a p e r m a n e n t e , e l S I P L A d e b e p r e v e r
l o s p r o c e d i m i e n t o s d e reporte inmediato y por escrito al funcionario o instancia responsable de
cada operación que se considere sospechosa

REPORTE EXTERNO DE OPERACIONES SOSPECHOSAS – ROS

"eterminada la operación sospechosa, procede su reporte inmediato y directo a la UIAF,de

acuerdo con las instrucciones impartidas en la respectiva pro forma. para efectos del ROS, no se
requiere que la institución vigilada tenga certeza de que setrata de una actividad delictiva, así
como tampoco debe identifcar el tipo penal o quelos recursos que manera provienen de esas
actividades. Sólo se requiere que la entidad considere que la operación es sospechosa. Bajo el
entendido de que el ROS no constituye denuncia penal, el mismo no debe ser
frmado por funcionario alguno de la entidad. El reporte que deban efectuar los almacenes
generales de depósito sobre operaciones sospechosas vinculadas con sustancias
almacenadas, debe remitirse a la Sección de Control Químico de la dirección
Antinarcóticos de la Policía Nacional, destacando los elementos esenciales en los que se
funda la presunción

REPORTE DE OPERACIONES EN EFECTIVO

Un informe trimestral sobre el número de transacciones en efectivo,

m e d i a n t e e l diligenciamiento de la respectiva pro forma.Cuando se celebre un contrato de
uso de red entre un establecimiento de credito y alguna entidad autorizada en la ley
234 de 5446 y el decreto reglamentario 7389 delmismo a!o, el reporte trimestral consolidado debe
ser remitido por la entidad usuaria del a r e d y a n o m b r e d e q u i e n f u e r o n e f e c t u a d a s
las transacciones en efectivo en los terminos de la respectiva pro forma,
p u e s t o q u e e n u n e s t r i c t o s e n t i d o l e g a l e s t a s transacciones no fueron realizadas
por el establecimiento de credito que prestó su red de ofcinas sino entre el cliente y la entidad
usuaria

REPORTE DE TRANSACCIONES MULTIPLES COMO UNA SOLA OPERACION

Las transacciones múltiples deben considerarse como una operación única para efectos del
reporte trimestral consolidado mencionado en el numeral anterior.

REGLAS SOBRE LA CONSERVACION DE DOCUMENTOS

Con el propósito de garantizar un mayor grado de colaboración con las autoridades, las
entidades deben conservar los documentos y registros relativos al cumplimiento de las
normas sobre prevención y control del lavado por el termino establecido en el artículo 96 EOSF al cabo
de este lapso pueden ser destruidos, siempre que se cumplan las siguientes
condiciones . Que no medie solicitud de entrega de los mismos formulada por autoridad competente