FORMULACIÓN Y EVALUACION DE PROYECTOS

ESTUDIO ECONOMICO Y FINANCIERO

Presentado por:
Angie Marcela Vidarte Aranda.

Juliana Andrea Restrepo Bañol.

Daniel Andrés Pulgarín Ramírez.

Presentado A:
Jairo Ordilio Torres Moreno.

Universidad Libre Seccional Pereira.

Facultad de Ingeniería Civil

2021
 ESTUDIO ECONOMICO Y FINANCIERO
Entender el significado de los aportes parafiscales puede resultar complejo si no se tiene en cuenta
toda la normatividad y legislación vigente relacionada con el pago y la definición de qué es un aporte
parafiscal en Colombia, quién y en qué momento debe hacerse cargo de ellos, en Colombia, por
definición, los aportes parafiscales son una contribución obligatoria que el empleador y algunas
empresas deben realizar.
COSTOS DE COMERCIALIZACION
CANTIDAD/ U. VALOR
ITEMS VALOR TOTAL
MEDIDA UNITARIO
SEO Y SEM MES $ 1,150,000 $ 1,150,000
MARKETING SOCIAL MEDIA MARKETING MES $ 325,000 $ 325,000
INBOUND MARKETING MES $ 800,000 $ 800,000
ARRENDAMIENTO DE LOCALES MES $ 15,000,000 $ 15,000,000
TOTAL : $ 17,275,000
GASTOS DE FUNCIONAMIENTO:PARAFISCALES (TRANSFERENCIAS)
CANTIDAD/ U.
ITEMS EMPLEADO EMPLEADOR VALOR TOTAL
MEDIDA
GERENTE MES $ 120,000 $ 255,000 $ 375,000
SUBGERENTE MES $ 80,000 $ 170,000 $ 250,000
TRANSFERENCIA INGENIERO INDUSTRIAL MES $ 72,000 $ 153,000 $ 225,000
SALUD ADMINISTRADOR DE EMPRESAS MES $ 60,000 $ 127,500 $ 187,500
MONITOR CALL RIDERS MES $ 42,000 $ 89,250 $ 131,250
CALL RIDES MES $ 36,341 $ 77,225 $ 113,566

$ 120,000 $ 360,000 $ 480,000

GERENTE MES
SUBGERENTE MES $ 80,000 $ 240,000 $ 320,000
TRANSFERENCIA
INGENIERO INDUSTRIAL MES $ 72,000 $ 216,000 $ 288,000
PENSION
ADMINISTRADOR DE EMPRESAS MES $ 60,000 $ 180,000 $ 240,000
MONITOR CALL RIDERS MES $ 42,000 $ 126,000 $ 168,000
CALL RIDES MES $ 36,341 $ 109,023 $ 145,364

GERENTE MES $ 249,900 $ 249,900

SUBGERENTE MES $ 166,600 $ 166,600
TRANSFERENCIA DE INGENIERO INDUSTRIAL MES $ 149,940 $ 149,940
CESANTIAS ADMINISTRADOR DE EMPRESAS MES $ 124,950 $ 124,950
MONITOR CALL RIDERS MES $ 87,465 $ 87,465
CALL RIDES MES $ 75,680 $ 75,680

GERENTE MES $ 90,000 $ 90,000

SUBGERENTE MES $ 60,000 $ 60,000
INGENIERO INDUSTRIAL MES $ 54,000 $ 54,000
TRANSFERENCIA ICBF
ADMINISTRADOR DE EMPRESAS MES $ 45,000 $ 45,000
MONITOR CALL RIDERS MES $ 31,500 $ 31,500
CALL RIDES MES $ 27,256 $ 27,256

GERENTE MES $ 60,000 $ 60,000

SUBGERENTE MES $ 40,000 $ 40,000
INGENIERO INDUSTRIAL MES $ 36,000 $ 36,000
TRANSFERENCIA SENA
ADMINISTRADOR DE EMPRESAS MES $ 30,000 $ 30,000
MONITOR CALL RIDERS MES $ 21,000 $ 21,000
CALL RIDES MES $ 18,171 $ 18,171

GERENTE MES $ 120,000 $ 120,000

SUBGERENTE MES $ 80,000 $ 80,000
TRANSFERENCIA
INGENIERO INDUSTRIAL MES $ 72,000 $ 72,000
CAJAS DE
ADMINISTRADOR DE EMPRESAS MES $ 60,000 $ 60,000
COMPENSACIÓN
MONITOR CALL RIDERS MES $ 42,000 $ 42,000
CALL RIDES MES $ 109,023 $ 109,023

GERENTE MES $ 15,600 $ 15,600

SUBGERENTE MES $ 10,400 $ 10,400
TRANSFERENCIA ARL INGENIERO INDUSTRIAL MES $ 9,360 $ 9,360
(RIESGO LABORAL) ADMINISTRADOR DE EMPRESAS MES $ 7,800 $ 7,800
MONITOR CALL RIDERS MES $ 5,460 $ 5,460
CALL RIDES MES $ 4,724 $ 4,724
TOTAL : $ 4,827,509
 GASTOS DE FUNCIONAMIENTO: Gastos Generales
CANTIDAD/ U.
ITEMS VALOR UNITARIO VALOR TOTAL
MEDIDA
VIGILANCIA (Seguridad) MES $ 908,526 $ 908,526
SERVICIOS PUBLICOS MES $ 9,500,000 $ 9,500,000

UTENCILIOS DE OFICINA Y PAPELERIA MES $ 3,000,000 $ 3,000,000

CAFETERIA MES $ 1,500,000 $ 1,500,000

ASEO Y MANTENIMINETO GENERAL MES $ 2,725,578 $ 2,725,578
SEGUROS MES $ 4,200,000 $ 4,200,000
RENTA ANUAL 33% 33%

IVA CUATRIMESTRAL 19% 19%

IMPUESTOS
GRAVAMEN A LOS
MOVIMIENTOS FINANCIEROS TRANSACCIÓN 0.4% 0.4%
(GMF)

HONORARIOS CONTRATO 5% 5%
ATENCIÓN PSICOLOGICA MES $ 1,200,000 $ 1,200,000
PROGRAMAS DE BIENESTAR LABORAL
PRESTACION DE
SALUD FISICA $ 200,000 $ 200,000
SERVICIO

Es decir, el cuadro de amortización es un resumen de todos los pagos que tiene que realizar el
prestatario, es decir, la persona que disfruta del préstamo durante la vida de dicho préstamo, en el
cuadro estará cuánto se tiene que pagar de intereses, de devolución del capital y cuál es la deuda
pendiente en cada periodo.

GASTOS FINANCIEROS
CANTIDAD/ U.
ITEMS VALOR UNITARIO VALOR TOTAL
MEDIDA
AMORTIZACION A CAPITAL AÑO $ 127,500,000.0 $ 127,500,000.0
PAGO DE INTERESES AÑO $ 22,500,000.0 $ 22,500,000.0
SEGUROS DE CREDITO AÑO $ 55,800,000.0 $ 55,800,000.0
COMISIONES DIVISA 3% 3%

AMORTIZACION DE
CAPITAL TOTAL PERIODO INTERESES CUOTA CAPITAL PENDIENTE
$ 300,000,000 CAPITAL
NUMERO DE 24 0 $ - $ 300,000,000
INTERESES 1.2% 1 $ 3,600,000.0 $ 8,900,000.0 $ 12,500,000 $ 287,500,000
2 $ 3,450,000.0 $ 9,050,000.0 $ 12,500,000 $ 275,000,000
3 $ 3,300,000.0 $ 9,200,000.0 $ 12,500,000 $ 262,500,000
4 $ 3,150,000.0 $ 9,350,000.0 $ 12,500,000 $ 250,000,000
5 $ 3,000,000.0 $ 9,500,000.0 $ 12,500,000 $ 237,500,000
6 $ 2,850,000.0 $ 9,650,000.0 $ 12,500,000 $ 225,000,000

7 $ 2,700,000.0 $ 9,800,000.0 $ 12,500,000 $ 212,500,000

8 $ 2,550,000.0 $ 9,950,000.0 $ 12,500,000 $ 200,000,000
9 $ 2,400,000.0 $ 10,100,000.0 $ 12,500,000 $ 187,500,000
10 $ 2,250,000.0 $ 10,250,000.0 $ 12,500,000 $ 175,000,000
11 $ 2,100,000.0 $ 10,400,000.0 $ 12,500,000 $ 162,500,000
12 $ 1,950,000.0 $ 10,550,000.0 $ 12,500,000 $ 150,000,000
13 $ 1,800,000.0 $ 10,700,000.0 $ 12,500,000 $ 137,500,000
14 $ 1,650,000.0 $ 10,850,000.0 $ 12,500,000 $ 125,000,000

15 $ 1,500,000.0 $ 11,000,000.0 $ 12,500,000 $ 112,500,000

16 $ 1,350,000.0 $ 11,150,000.0 $ 12,500,000 $ 100,000,000
17 $ 1,200,000.0 $ 11,300,000.0 $ 12,500,000 $ 87,500,000
18 $ 1,050,000.0 $ 11,450,000.0 $ 12,500,000 $ 75,000,000
19 $ 900,000.0 $ 11,600,000.0 $ 12,500,000 $ 62,500,000
20 $ 750,000.0 $ 11,750,000.0 $ 12,500,000 $ 50,000,000
21 $ 600,000.0 $ 11,900,000.0 $ 12,500,000 $ 37,500,000
22 $ 450,000.0 $ 12,050,000.0 $ 12,500,000 $ 25,000,000
23 $ 300,000.0 $ 12,200,000.0 $ 12,500,000 $ 12,500,000
24 $ 150,000.0 $ 12,350,000.0 $ 12,500,000 $ -
$ 45,000,000.0 $ 255,000,000.0
 INGRESO DE CAPITAL
CANTIDAD/U.
ITEMS VALOR UNITARIO VALOR TOTAL
MEDIDA
CAPITAL DE SOCIOS UNICO
$ 200,000,000 $ 600,000,000
RECURSOS DEL CREDITO UNICO $ 300,000,000 $ 345,000,000
PAQUETE
CAPITALIZACION
ACCIONARIO $ 50,000,000 $ 50,000,000
VENTA DE ACTIVOS UNIDAD/EQUIPO
$ 1,000,000 $ 60,000,000

INGRESOS DE OPERACIÓN

CANTIDAD/U.
ITEMS VALOR UNITARIO VALOR TOTAL
MEDIDA
VENTA DE BIENES Y/O SERVICIOS CONTRATO 20% al 30% 20% al 30%

ASESORIA Y SOPORTE TECNICO UN $ 15,000,000 $ 15,000,000