UNIVERSIDAD NACIONAL DE SAN

AGUSTIN
ADMINISTRACION-BANCA Y

SEGUROS

Balotario

Integrantes :
 AQUIMA GARCIA, Lisbeth
 ARIAS CANLLAHUE, Karla
 CACERES ROSAS, Laura
 GIRON TTICCA, Katiusca
 QUISPE OBANDO, Milagros M.
 ROIG PACHECO, Lourdes

16-07-2021
 INDICE
FONDOS DE INVERSION COLECTIVA..................................................................2

FONDOS DE INVERSION ALTERNATIVA............................................................3

HEDGE FUNDS...........................................................................................................6

TRUST FUND..............................................................................................................7

WEALTH MANAGEMENT........................................................................................8

FONDOS ESTRUCTURADOS.................................................................................10

Referencias.................................................................................................................12

FONDOS DE INVERSION COLECTIVA

1.- ¿Qué son los fondos de inversión colectiva?

Los fondos de inversión son unos instrumentos de ahorro que posibilitan a los

inversores acceder a los mercados financieros en condiciones favorables, de modo que

se pueden beneficiar de las ventajas de los grandes inversores.

2.-Marque (V) O (F) sobre las afirmaciones de una inversión colectiva:

a) Los partícipes no ceden la gestión de su dinero a gestores profesionales a cambio

de abonar una comisión. (F)

b) Se enmarcan dentro de las instituciones de inversión colectiva, cuya misión es la

de reunir aportaciones de diferentes partícipes para, en conjunto, invertir en

distintos activos siguiendo una estrategia preestablecida. (V)

c) La rentabilidad final que acumula cada una de ellas se distribuye de manera

proporcional entre los partícipes según su aportación. (V)

d) Cada parte del fondo que adquiere un inversor se llama participación, y su precio

no se determina según el valor liquidativo que tenga el fondo en una fecha

determinada. (F)

3.- ¿Qué ventajas ofrecen los fondos de inversión?

a) Brindan la posibilidad de que los inversores puedan acceder a distintos mercados

financieros

b) Invertir en diferentes activos, diversificar inversiones y plazos

c) Desarrollar estrategias

d) Ofrecen un alto grado de flexibilidad a la hora de su liquidación o traspaso

e) Beneficios fiscales en muchas geografías

f) Todas las anteriores

Rpta. f) Todas las anteriores

FONDOS DE INVERSION ALTERNATIVA

1. ¿cómo también se le conoce al fondo de inversión alternativa?

a) Fondos de inversión libre

b) Hedge funds

c) Fondos de inversión colectiva

d) Fondos cotizados

e) ayb

RPTA: e: ayb

2. El siguiente enunciado es VERDADERO o FALSO:

 “En los fondos de inversion Alternativa se pueden invertir en cualquier tipo de

activo, seguir la estrategia de inversión que consideren más apropiada y endeudarse en

mayor medida que el resto de los fondos pero solo una vez de su patrimonio” ( )

RPTA: FALSO: “Pueden invertir en cualquier tipo de activo, seguir la estrategia de

inversión que consideren más apropiada y endeudarse en mayor medida que el resto de

los fondos, hasta varias veces su patrimonio”

3. Cual NO es una característica de los Fondos de inversión Alternativa:

a) Son Productos poco líquidos

b) La posibilidad de permitir reembolsos son cada 3 o 6 meses

c) Son productos muy líquidos

d) La inversión es este tipo de fondos lleva niveles significativos de riesgo

RPTA: c) Son productos muy líquidos

4. ¿Qué tipos de inversión alternativa existen?

a) Referentes a la energía renovable

b) Activos inmobiliarios

c) Private equity

d) fondos de retorno absoluto

e) todas las anteriores

RPTA: e) todas las anteriores

5. El siguiente enunciado es Verdadero o Falso:

“los fondos de inversión alternativa están dirigidos a perfiles profesionales o de

banca privada, debido a la complejidad de los productos y a las inversiones mínimas,

estos perfiles tienen que tener un horizonte temporal de largo plazo debido a que este

tipo de inversiones tienen una iliquidez por naturaleza de entre 8 y 10 años”( )

RPTA: VERDADEDO

6. ¿De dónde reciben dinero las entidades financieras?

a) Del público

b) De los depositantes

c) De los prestatarios

d) De las empresas

Respuesta: b) DE LOS DEPOSITANTES

7. ¿cómo funciona el siglo de prestamista a prestatario?

a) De forma continua y simultanea

b) De forma continua pero no simultania

c) De forma simultanea pero no continua

d) De forma simultanea

Respuesta: de forma continua y simultanea

8. ¿quiénes son los intermediarios entre quienes tienen disponibilidad de

recursos y quienes necesitan?

a) Las entidades financieras

b) Las empresas

c) Los prestatarios

d) Los agentes

Respuesta: las entidades financieras

9. ¿Qué es la banca privada?

 a) es el servicio que los bancos ofrecen a personas con grandes patrimonios

b) es la que incluye un gestor financiero personal y un gran abanico de ventajas vip

c) es la que la tasa nominal promedio ponderada la coloca semanalmente.

d) N.A.

Respuesta: es el servicio que los bancos ofrecen a personas con grandes patrimonios

10. ¿por qué que se da el crédito bancario?

a) Por un voto de confianza que un cliente recibe al obtener dinero de una

entidad financiera

b) Porque ayuda a la empresa a captar ingresos

c) Porque sin crédito bancario no funcionaría el siglo de prestamista a

prestatario?

d) N.A.

Respuesta: por un voto de confianza que un cliente recibe al obtener dinero de una

entidad financiera

HEDGE FUNDS

1. Marque alternativa correcta: Hedge fund es también conocido como:

a) Fondo de retorno absoluto

b) Fondo estructurado

c) Fondo de inversión libre

d) Fondo garantizado

e) NA

Respuesta: c) Fondo de inversión libre

 2. Las características principales de un hedge fund son:

a) Enfrentan menos regulaciones

b) El gestor se involucra en la toma de decisiones

c) Limitado a inversores cualificados

d) Suelen utilizar apalancamiento

e) Todas son correctas

Respuesta: e) Todas son correctas

3. Marque alternativa correcta: Es una ventaja que brinda el hedge fund

a) Mayores restricciones de acceso

b) Las comisiones son bajas

c) Menor riesgo

d) Menor sofisticación y complejidad

e) Los rendimientos están menos correlacionados con la tendencia general del

mercado

Respuesta: e) Los rendimientos están menos correlacionados con la tendencia

general del mercado.

TRUST FUND

1. Marque alternativa correcta de trust fund

a) Es un conjunto de relaciones jurídicas en virtud de las cuales una persona, a

la que se ha transferido la propiedad sobre unos bienes, está obligada a

administrar dicha propiedad en beneficio de otra.

b) Se derivan todas sus consecuencias prácticas, es la escisión entre lo que se

llama “legal ownership”, que va a corresponder al trustee, y “beneficial

ownership”, que corresponderá a los beneficiarios.

 c) Es un contrato mediante el cual una persona (settlor) transfiere la propiedad

de ciertos activos a otra (trustee) para que los administre en beneficio de uno

o más terceros (beneficiarios) y los transfiera definitivamente a éstos

d) Todas son correctas

RESPUESTA: d) Todas son correctas

2. Marque la alternativa incorrecta con respecto a los tipos de trust que existe

a) Revocable

b) Irrevocable

c) Discrecional

d) no discrecional

e) common law

RESPUESTA: e) common law

WEALTH MANAGEMENT

1. ¿Qué es el Wealth Management?

“Wealth Management” es un conjunto de

----------------------------------------------------------para la creación, crecimiento, gestión y

preservación de un patrimonio familiar o personal.

a) Procesos, habilidades, gestiones y aprendizajes

b) Conocimientos, creación, innovación y retención

c) procesos, conocimientos, experiencias y aprendizajes

d) Experiencias, estilos , innovación y procesos

 RPTA: c) “Wealth Management” es un conjunto de procesos, conocimientos,

experiencias y aprendizajes para la creación, crecimiento, gestión y preservación de un

patrimonio familiar o personal.

2. En el proceso de inversión general el “Wealth Management” comprende 5

aristas fundamentales, ¿cuál no pertenece?

a) Análisis de la situación familiar profesional y patrimonial del cliente

b) Definición de expectativas y objetivos

c) Construcción de la cartera

d) Elaboración de una estrategia de inversión

e) Definir el horizonte de temporal

RPTA: e) Definir el horizonte de temporal

3. ¿Hacía quién o quiénes va dirigida la gestión patrimonial?, Cuál de las

siguientes es la alternativa incorrecta:

a) Solo a personas que tienen un alto capital

b) Emprendedores y profesionales

c) Dueños de pequeños, medianos o grandes negocios

d) Personas que tienen un alto capital

RPTA: a) Solo a personas que tienen un alto capital.

4. ¿Cuál es la función de un gestor patrimonial? La siguiente afirmación es

verdadera o falsa:

La principal función del gestor patrimonial es crear una estrategia y un plan de

inversión especialmente diseñados para sus clientes a fin de ayudarlos a administrar sus

activos. (V)
5. ¿Cuáles son los tipos de gestor patrimonial?

a) Gestor patrimonial personal, familiar, de ahorro.

b) Gestor patrimonial familiar, financiero y jurídico

c) Gestor patrimonial jurídico, legal, personal

d) Gestor patrimonial de ahorro, financiero, contable.

RPTA : b) Gestor patrimonial familiar, financiero y jurídico

6. ¿Cuál de las siguientes alternativas no pertenece a la gestión del patrimonio?

a) Análisis del riesgo

b) asignación de metas

c) Productos de inversión

d) Proceso de inversión

e) Investigación y ejecución

RPTA: b) Asignación de metas

FONDOS ESTRUCTURADOS

1. Marque verdadero o falso

 Un fondo estructurado es un tipo de fondo de inversión gestionado por

una entidad gestora compuesto por estructuras de instrumentos

financieros que se construyen a partir de productos de renta variable o

de renta fija.

VERDADERO

 Una de las desventajas de un fondo estructurado es fraccionar la

inversión: En un fondo podemos comprar participaciones, pero si

hacemos nosotros la estructura cada fracción será la compra de un

contrato. Por ejemplo, de 100.000 en 100.000 soles.

 FALSO

 Una ventaja de un fondo estructurado es que es de riesgo limitado: Al

vencimiento se tiene garantizada parte o la totalidad de la inversión.

VERDADERO

 Entre las desventajas de un fondo estructurado se encuentran las

pérdidas que como en casi todos los productos se puede perder dinero.

No debemos dejarnos engañar por el hecho de que esté garantizada

una parte. Nadie ofrece rentabilidad sin riesgo.

VERDADERO

 Una ventaja de los Fondos Estructurados son las comisiones más

elevadas ya que si tuviéramos el capital para hacer determinadas

estructuras, podría ser más barato que operarlo a través de un fondo.

Aunque esto dependerá del fondo y de sus condiciones.

FALSO

2. Marque la respuesta incorrecta sobre los Fondos Estructurados:

a) Debe tener un plazo de vencimiento definido

b) Tiene un periodo de colocación determinado, en el cual debe alcanzar el monto

de patrimonio objetivo.

c) En el caso de los fondos estructurados parcialmente, no debe indicarse el riesgo

de pérdida del capital hasta el porcentaje no garantizado.

d) Estos fondos tienden a realizar inversiones de mediano o largo plazo con bajo

nivel de riesgo. Están dirigidos a un perfil de inversor conservador.

e) Tiene mayor acogida en contextos de baja inflación.

 RESPUESTA: C) En el caso de los fondos estructurados parcialmente, no debe

indicarse el riesgo de pérdida del capital hasta el porcentaje no garantizado.

3. Los Fondos estructurados Dependiendo ofrece al partícipe la protección de

un porcentaje de su inversión; el cual oscila comúnmente entre:

a) 60% al 100%

b) 40% al 50%

c) 20% al 50%

d) 15% al 20%

e) 10% al 20%

RESPUESTA: a) 60% al 100%

Referencias
AOLAR. (5 de Mayo de 2021). Qué es un gestor patrimonial y qué tipos hay. Obtenido

de https://aolar.es/que-es-un-gestor-patrimonial-y-que-tipos-hay/

Gutierrez, R. (2017). Todo lo que tenemos que saber sobre Wealth Management.

Obtenido de https://fin.guru/educacion/201711/-que-es-wealth-management-

_n4136

PAISABAZAAR. (2020). Empresa de Gestión Patrimonial. Obtenido de

https://www.paisabazaar.com/mutual-funds/wealth-management/

Peiro, A. (2015). Gestión de Patrimonios . Obtenido de

https://economipedia.com/definiciones/gestion-de-patrimonios.html
Ponz, C. S. (11 de 12 de 2020). Inversiones Personales. Obtenido de

https://estardondeestes.com/movi/es/articulos/que-son-los-fondos-de-inversion-

colectiva-y-que-ventajas-ofrecen

SURA. (2021). ¿Qué es Wealth Management o Gestión del Patrimonio? Obtenido de

https://inversiones.suramexico.com/inversiones/blog/que-es-wealth-

management-gestion-del-patrimonio.html