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Normativa Intenarcional Caso Practico 3
Normativa Intenarcional Caso Practico 3
CASO PRACTICO 3
Enunciado
Si dura hasta el tercer año y en ese tercer año no paga cupón, se reconvierte la cantidad invertida
en acciones de cada una de las tres compañías anteriores a los precios iniciales de cotización que
tenían éstas cuando se suscribió el producto estructurado. Este producto estructurado no garantiza
el mantenimiento de capital al vencimiento. Este es el cuestionario de idoneidad que la entidad en
concreto entrega al cliente al que esta prestando asesoramiento para que lo rellene:
Una vez leído lo anterior se pide que los alumnos respondan a la siguiente pregunta:
¿Por qué es tan importante que el cliente cumplimente el test de idoneidad?
3
SOLUCION:
Es importante porque este test lo que busca es que las inversiones de los clientes estén seguras,
determina el perfil de riesgo del inversor (moderado, medio o arriesgado) y su estado actual
financiero.
Este test es obligatorio, y el asesor no podrá seguir el proceso en tanto no tenga la información
recolectada en ese test, para allí saber que le puede ofrecer al cliente.
Si el cliente no tiene experiencia, lo conveniente sería ofrecer una cartera con poco riesgo, o que
sea poco volátil, ya si es un cliente arriesgado y tiene experiencia en inversiones, puede optar por
una opción más arriesgada en un mercado mas volátil.