Taller Nro. 1.

1. En cuanto tiempo se convierte en 7 un capital con una tasa del 28 % Nominal

período 250 días vencidos. Utilice un año de 360 días.
𝐹 = 𝑃(1 + 𝑖)𝑛
0.28
𝑛=
250⁄
360
𝑛 = 40.28% 𝑒𝑓𝑒𝑐𝑡𝑖𝑣𝑜 𝑎𝑛𝑢𝑎𝑙
7 = 1(1 + 0.4028)𝑛
𝐿𝑛(7)
𝑛=
𝐿𝑛(1.4028)
𝑛 = 5.7491 𝑎𝑝𝑟𝑜𝑥. 𝑒𝑛 5.7 𝑎ñ𝑜𝑠 𝑠𝑒 𝑐𝑜𝑛𝑣𝑖𝑒𝑟𝑡𝑒 𝑒𝑛 7 𝑣𝑒𝑐𝑒𝑠 𝑙𝑎 𝑖𝑛𝑣𝑒𝑟𝑠𝑖𝑜𝑛 𝑖𝑛𝑖𝑐𝑖𝑎𝑙.
2070
5.7491 ∗ 360 = 2069.67 𝑑𝑖𝑎𝑠 𝑜 250
=8.27 periodos de 250 días c/u.

2. Dada una tasa de interés del 43 % Nominal 200 días anticipada hallar una tasa
nominal 111 días vencidos equivalente.

360 𝑑𝑖𝑎𝑠
= 1.8
200 𝑑𝑖𝑎𝑠

360 𝑑𝑖𝑎𝑠
= 3.2432
111 𝑑𝑖𝑎𝑠
43%
= 23.889% 𝑒𝑓𝑒𝑐𝑡𝑖𝑣𝑜 200 𝑑𝑖𝑎𝑠.
1.8

(1 + 0.23889)1.8 = 1 + (𝑖𝐸)3.24

1.8
1.23889 ⁄3.24 − 1 = 𝑖𝐸
𝑖𝐸 = 0.1263

𝐽 = 12.63% ∗ 3.2432 = 40.98% 𝑁𝑜𝑚𝑖𝑛𝑎𝑙 111 𝑑𝑖𝑎𝑠 𝑣𝑒𝑛𝑐𝑖𝑑𝑜𝑠.

3. Una persona se compromete a pagar $ 60.000 mensuales, a partir del 8 de julio de

1988 hasta el 8 de diciembre de 1989. Para dar cumplimiento a ese contrato,
propone hacer depósitos mensuales de R$ c/u, en una cuenta de ahorros que
como mínimo le garantiza el 1.5 % efectivo mensual. Si el primer depósito la
efectúa el 8 de marzo de 1986. ¿Cuál será el valor de $R, suponiendo que el
ultimo depósito lo hará el 8 de diciembre de 1989?
R=$60.000
Fecha de inicio: 8 de julio de 1988
Fecha final: 8 de diciembre de 1989
 n: 18 meses
(1 + 𝑖)𝑛 − 1
𝑉𝑃 = 𝑅 ( )
𝑖

(1 + 0.015)18 − 1
𝑉𝑃 = 60.000 ( )
0.015

𝑉𝑃 = 1.229.362,543
Fecha de inicio: 8 de marzo de 1986
Fecha final: 8 de diciembre de 1989
n: 46 meses
VP=$1.229.362,5

(1 + 0.015)46 − 1
1.229.362,5 = 𝑅 ( )
0.015

𝑅 = 18.749,27
4. Una deuda de 150 millones de pesos va a ser cancelada durante 15 años
mediante cuotas mensuales de igual valor. Si la tasa de interés es del 42,58 %
efectivo anual, calcular

n=180 meses
Tasa efectiva anual: 42%
Tasa efectiva mensual: 3.54%
Periodo Saldo Interes Pago Amortizacion
0 $ 150.000.000,00 $ - $ - $ -
1 $ 149.989.850,26 $ 5.310.000,00 $ 5.320.149,74 $ 10.149,74
2 $ 149.979.341,22 $ 5.309.640,70 $ 5.320.149,74 $ 10.509,04
3 $ 149.968.460,16 $ 5.309.268,68 $ 5.320.149,74 $ 10.881,06
4 $ 149.957.193,91 $ 5.308.883,49 $ 5.320.149,74 $ 11.266,25
5 $ 149.945.528,83 $ 5.308.484,66 $ 5.320.149,74 $ 11.665,08
6 $ 149.933.450,81 $ 5.308.071,72 $ 5.320.149,74 $ 12.078,02
7 $ 149.920.945,23 $ 5.307.644,16 $ 5.320.149,74 $ 12.505,58
8 $ 149.907.996,95 $ 5.307.201,46 $ 5.320.149,74 $ 12.948,28
9 $ 149.894.590,30 $ 5.306.743,09 $ 5.320.149,74 $ 13.406,65
10 $ 149.880.709,06 $ 5.306.268,50 $ 5.320.149,74 $ 13.881,24
11 $ 149.866.336,42 $ 5.305.777,10 $ 5.320.149,74 $ 14.372,64
12 $ 149.851.454,98 $ 5.305.268,31 $ 5.320.149,74 $ 14.881,43
13 $ 149.836.046,75 $ 5.304.741,51 $ 5.320.149,74 $ 15.408,23
14 $ 149.820.093,06 $ 5.304.196,05 $ 5.320.149,74 $ 15.953,69
15 $ 149.803.574,62 $ 5.303.631,29 $ 5.320.149,74 $ 16.518,45
16 $ 149.786.471,42 $ 5.303.046,54 $ 5.320.149,74 $ 17.103,20
17 $ 149.768.762,77 $ 5.302.441,09 $ 5.320.149,74 $ 17.708,65
18 $ 149.750.427,23 $ 5.301.814,20 $ 5.320.149,74 $ 18.335,54
19 $ 149.731.442,61 $ 5.301.165,12 $ 5.320.149,74 $ 18.984,62
20 $ 149.711.785,94 $ 5.300.493,07 $ 5.320.149,74 $ 19.656,67
21 $ 149.691.433,42 $ 5.299.797,22 $ 5.320.149,74 $ 20.352,52
22 $ 149.670.360,42 $ 5.299.076,74 $ 5.320.149,74 $ 21.073,00
23 $ 149.648.541,44 $ 5.298.330,76 $ 5.320.149,74 $ 21.818,98
24 $ 149.625.950,07 $ 5.297.558,37 $ 5.320.149,74 $ 22.591,37
25 $ 149.602.558,96 $ 5.296.758,63 $ 5.320.149,74 $ 23.391,11
26 $ 149.578.339,81 $ 5.295.930,59 $ 5.320.149,74 $ 24.219,15
27 $ 149.553.263,30 $ 5.295.073,23 $ 5.320.149,74 $ 25.076,51
28 $ 149.527.299,08 $ 5.294.185,52 $ 5.320.149,74 $ 25.964,22
29 $ 149.500.415,72 $ 5.293.266,39 $ 5.320.149,74 $ 26.883,35
30 $ 149.472.580,70 $ 5.292.314,72 $ 5.320.149,74 $ 27.835,02
31 $ 149.443.760,32 $ 5.291.329,36 $ 5.320.149,74 $ 28.820,38
32 $ 149.413.919,69 $ 5.290.309,12 $ 5.320.149,74 $ 29.840,63
33 $ 149.383.022,71 $ 5.289.252,76 $ 5.320.149,74 $ 30.896,98
34 $ 149.351.031,97 $ 5.288.159,00 $ 5.320.149,74 $ 31.990,74
35 $ 149.317.908,76 $ 5.287.026,53 $ 5.320.149,74 $ 33.123,21
36 $ 149.283.612,99 $ 5.285.853,97 $ 5.320.149,74 $ 34.295,77
37 $ 149.248.103,15 $ 5.284.639,90 $ 5.320.149,74 $ 35.509,84
38 $ 149.211.336,26 $ 5.283.382,85 $ 5.320.149,74 $ 36.766,89
39 $ 149.173.267,83 $ 5.282.081,30 $ 5.320.149,74 $ 38.068,44
40 $ 149.133.851,77 $ 5.280.733,68 $ 5.320.149,74 $ 39.416,06
41 $ 149.093.040,38 $ 5.279.338,35 $ 5.320.149,74 $ 40.811,39
42 $ 149.050.784,27 $ 5.277.893,63 $ 5.320.149,74 $ 42.256,11
43 $ 149.007.032,29 $ 5.276.397,76 $ 5.320.149,74 $ 43.751,98
44 $ 148.961.731,49 $ 5.274.848,94 $ 5.320.149,74 $ 45.300,80
45 $ 148.914.827,05 $ 5.273.245,29 $ 5.320.149,74 $ 46.904,45
46 $ 148.866.262,18 $ 5.271.584,88 $ 5.320.149,74 $ 48.564,86
47 $ 148.815.978,12 $ 5.269.865,68 $ 5.320.149,74 $ 50.284,06
48 $ 148.763.914,01 $ 5.268.085,63 $ 5.320.149,74 $ 52.064,11
49 $ 148.710.006,82 $ 5.266.242,56 $ 5.320.149,74 $ 53.907,18
50 $ 148.654.191,32 $ 5.264.334,24 $ 5.320.149,74 $ 55.815,50
51 $ 148.596.399,96 $ 5.262.358,37 $ 5.320.149,74 $ 57.791,37
52 $ 148.536.562,78 $ 5.260.312,56 $ 5.320.149,74 $ 59.837,18
53 $ 148.474.607,36 $ 5.258.194,32 $ 5.320.149,74 $ 61.955,42
54 $ 148.410.458,72 $ 5.256.001,10 $ 5.320.149,74 $ 64.148,64
55 $ 148.344.039,21 $ 5.253.730,24 $ 5.320.149,74 $ 66.419,50
56 $ 148.275.268,46 $ 5.251.378,99 $ 5.320.149,74 $ 68.770,75
57 $ 148.204.063,23 $ 5.248.944,50 $ 5.320.149,74 $ 71.205,24
58 $ 148.130.337,32 $ 5.246.423,84 $ 5.320.149,74 $ 73.725,90
59 $ 148.054.001,52 $ 5.243.813,94 $ 5.320.149,74 $ 76.335,80
60 $ 147.974.963,44 $ 5.241.111,65 $ 5.320.149,74 $ 79.038,09
61 $ 147.893.127,40 $ 5.238.313,71 $ 5.320.149,74 $ 81.836,03
62 $ 147.808.394,37 $ 5.235.416,71 $ 5.320.149,74 $ 84.733,03
63 $ 147.720.661,79 $ 5.232.417,16 $ 5.320.149,74 $ 87.732,58
64 $ 147.629.823,48 $ 5.229.311,43 $ 5.320.149,74 $ 90.838,31
65 $ 147.535.769,49 $ 5.226.095,75 $ 5.320.149,74 $ 94.053,99
66 $ 147.438.385,99 $ 5.222.766,24 $ 5.320.149,74 $ 97.383,50
67 $ 147.337.555,11 $ 5.219.318,86 $ 5.320.149,74 $ 100.830,88
68 $ 147.233.154,82 $ 5.215.749,45 $ 5.320.149,74 $ 104.400,29
69 $ 147.125.058,76 $ 5.212.053,68 $ 5.320.149,74 $ 108.096,06
70 $ 147.013.136,10 $ 5.208.227,08 $ 5.320.149,74 $ 111.922,66
71 $ 146.897.251,38 $ 5.204.265,02 $ 5.320.149,74 $ 115.884,72
72 $ 146.777.264,34 $ 5.200.162,70 $ 5.320.149,74 $ 119.987,04
73 $ 146.653.029,76 $ 5.195.915,16 $ 5.320.149,74 $ 124.234,58
74 $ 146.524.397,27 $ 5.191.517,25 $ 5.320.149,74 $ 128.632,49
75 $ 146.391.211,19 $ 5.186.963,66 $ 5.320.149,74 $ 133.186,08
 76 $ 146.253.310,33 $ 5.182.248,88 $ 5.320.149,74 $ 137.900,86
77 $ 146.110.527,77 $ 5.177.367,19 $ 5.320.149,74 $ 142.782,55
78 $ 145.962.690,72 $ 5.172.312,68 $ 5.320.149,74 $ 147.837,06
79 $ 145.809.620,23 $ 5.167.079,25 $ 5.320.149,74 $ 153.070,49
80 $ 145.651.131,04 $ 5.161.660,56 $ 5.320.149,74 $ 158.489,18
81 $ 145.487.031,34 $ 5.156.050,04 $ 5.320.149,74 $ 164.099,70
82 $ 145.317.122,51 $ 5.150.240,91 $ 5.320.149,74 $ 169.908,83
83 $ 145.141.198,90 $ 5.144.226,14 $ 5.320.149,74 $ 175.923,60
84 $ 144.959.047,61 $ 5.137.998,44 $ 5.320.149,74 $ 182.151,30
85 $ 144.770.448,15 $ 5.131.550,29 $ 5.320.149,74 $ 188.599,46
86 $ 144.575.172,27 $ 5.124.873,86 $ 5.320.149,74 $ 195.275,88
87 $ 144.372.983,63 $ 5.117.961,10 $ 5.320.149,74 $ 202.188,64
88 $ 144.163.637,51 $ 5.110.803,62 $ 5.320.149,74 $ 209.346,12
89 $ 143.946.880,54 $ 5.103.392,77 $ 5.320.149,74 $ 216.756,97
90 $ 143.722.450,37 $ 5.095.719,57 $ 5.320.149,74 $ 224.430,17
91 $ 143.490.075,37 $ 5.087.774,74 $ 5.320.149,74 $ 232.375,00
92 $ 143.249.474,30 $ 5.079.548,67 $ 5.320.149,74 $ 240.601,07
93 $ 143.000.355,95 $ 5.071.031,39 $ 5.320.149,74 $ 249.118,35
94 $ 142.742.418,81 $ 5.062.212,60 $ 5.320.149,74 $ 257.937,14
95 $ 142.475.350,70 $ 5.053.081,63 $ 5.320.149,74 $ 267.068,11
96 $ 142.198.828,37 $ 5.043.627,41 $ 5.320.149,74 $ 276.522,33
97 $ 141.912.517,15 $ 5.033.838,52 $ 5.320.149,74 $ 286.311,22
98 $ 141.616.070,52 $ 5.023.703,11 $ 5.320.149,74 $ 296.446,63
99 $ 141.309.129,68 $ 5.013.208,90 $ 5.320.149,74 $ 306.940,84
100 $ 140.991.323,13 $ 5.002.343,19 $ 5.320.149,74 $ 317.806,55
101 $ 140.662.266,22 $ 4.991.092,84 $ 5.320.149,74 $ 329.056,90
102 $ 140.321.560,71 $ 4.979.444,22 $ 5.320.149,74 $ 340.705,52
103 $ 139.968.794,22 $ 4.967.383,25 $ 5.320.149,74 $ 352.766,49
104 $ 139.603.539,79 $ 4.954.895,32 $ 5.320.149,74 $ 365.254,43
105 $ 139.225.355,36 $ 4.941.965,31 $ 5.320.149,74 $ 378.184,43
106 $ 138.833.783,20 $ 4.928.577,58 $ 5.320.149,74 $ 391.572,16
107 $ 138.428.349,38 $ 4.914.715,93 $ 5.320.149,74 $ 405.433,82
108 $ 138.008.563,21 $ 4.900.363,57 $ 5.320.149,74 $ 419.786,17
109 $ 137.573.916,61 $ 4.885.503,14 $ 5.320.149,74 $ 434.646,60
110 $ 137.123.883,52 $ 4.870.116,65 $ 5.320.149,74 $ 450.033,09
111 $ 136.657.919,25 $ 4.854.185,48 $ 5.320.149,74 $ 465.964,26
112 $ 136.175.459,85 $ 4.837.690,34 $ 5.320.149,74 $ 482.459,40
113 $ 135.675.921,39 $ 4.820.611,28 $ 5.320.149,74 $ 499.538,46
114 $ 135.158.699,27 $ 4.802.927,62 $ 5.320.149,74 $ 517.222,12
115 $ 134.623.167,48 $ 4.784.617,95 $ 5.320.149,74 $ 535.531,79
116 $ 134.068.677,87 $ 4.765.660,13 $ 5.320.149,74 $ 554.489,61
117 $ 133.494.559,33 $ 4.746.031,20 $ 5.320.149,74 $ 574.118,54
118 $ 132.900.116,98 $ 4.725.707,40 $ 5.320.149,74 $ 594.442,34
119 $ 132.284.631,39 $ 4.704.664,14 $ 5.320.149,74 $ 615.485,60
120 $ 131.647.357,60 $ 4.682.875,95 $ 5.320.149,74 $ 637.273,79
121 $ 130.987.524,31 $ 4.660.316,46 $ 5.320.149,74 $ 659.833,28
122 $ 130.304.332,93 $ 4.636.958,36 $ 5.320.149,74 $ 683.191,38
123 $ 129.596.956,58 $ 4.612.773,39 $ 5.320.149,74 $ 707.376,35
124 $ 128.864.539,10 $ 4.587.732,26 $ 5.320.149,74 $ 732.417,48
125 $ 128.106.194,05 $ 4.561.804,68 $ 5.320.149,74 $ 758.345,06
126 $ 127.321.003,57 $ 4.534.959,27 $ 5.320.149,74 $ 785.190,47
127 $ 126.508.017,36 $ 4.507.163,53 $ 5.320.149,74 $ 812.986,21
128 $ 125.666.251,43 $ 4.478.383,81 $ 5.320.149,74 $ 841.765,93
129 $ 124.794.687,00 $ 4.448.585,30 $ 5.320.149,74 $ 871.564,44
130 $ 123.892.269,17 $ 4.417.731,92 $ 5.320.149,74 $ 902.417,82
131 $ 122.957.905,76 $ 4.385.786,33 $ 5.320.149,74 $ 934.363,41
132 $ 121.990.465,89 $ 4.352.709,86 $ 5.320.149,74 $ 967.439,88
133 $ 120.988.778,64 $ 4.318.462,49 $ 5.320.149,74 $ 1.001.687,25
134 $ 119.951.631,66 $ 4.283.002,76 $ 5.320.149,74 $ 1.037.146,98
135 $ 118.877.769,68 $ 4.246.287,76 $ 5.320.149,74 $ 1.073.861,98
136 $ 117.765.892,99 $ 4.208.273,05 $ 5.320.149,74 $ 1.111.876,69
137 $ 116.614.655,86 $ 4.168.912,61 $ 5.320.149,74 $ 1.151.237,13
138 $ 115.422.664,94 $ 4.128.158,82 $ 5.320.149,74 $ 1.191.990,92
139 $ 114.188.477,53 $ 4.085.962,34 $ 5.320.149,74 $ 1.234.187,40
140 $ 112.910.599,90 $ 4.042.272,10 $ 5.320.149,74 $ 1.277.877,64
141 $ 111.587.485,39 $ 3.997.035,24 $ 5.320.149,74 $ 1.323.114,50
142 $ 110.217.532,64 $ 3.950.196,98 $ 5.320.149,74 $ 1.369.952,76
143 $ 108.799.083,55 $ 3.901.700,66 $ 5.320.149,74 $ 1.418.449,09
144 $ 107.330.421,37 $ 3.851.487,56 $ 5.320.149,74 $ 1.468.662,18
145 $ 105.809.768,54 $ 3.799.496,92 $ 5.320.149,74 $ 1.520.652,82
146 $ 104.235.284,61 $ 3.745.665,81 $ 5.320.149,74 $ 1.574.483,93
147 $ 102.605.063,94 $ 3.689.929,08 $ 5.320.149,74 $ 1.630.220,67
148 $ 100.917.133,47 $ 3.632.219,26 $ 5.320.149,74 $ 1.687.930,48
149 $ 99.169.450,25 $ 3.572.466,52 $ 5.320.149,74 $ 1.747.683,22
150 $ 97.359.899,05 $ 3.510.598,54 $ 5.320.149,74 $ 1.809.551,20
151 $ 95.486.289,74 $ 3.446.540,43 $ 5.320.149,74 $ 1.873.609,31
152 $ 93.546.354,65 $ 3.380.214,66 $ 5.320.149,74 $ 1.939.935,08
153 $ 91.537.745,87 $ 3.311.540,95 $ 5.320.149,74 $ 2.008.608,79
154 $ 89.458.032,33 $ 3.240.436,20 $ 5.320.149,74 $ 2.079.713,54
155 $ 87.304.696,93 $ 3.166.814,34 $ 5.320.149,74 $ 2.153.335,40
156 $ 85.075.133,46 $ 3.090.586,27 $ 5.320.149,74 $ 2.229.563,47
157 $ 82.766.643,45 $ 3.011.659,72 $ 5.320.149,74 $ 2.308.490,02
158 $ 80.376.432,89 $ 2.929.939,18 $ 5.320.149,74 $ 2.390.210,56
159 $ 77.901.608,87 $ 2.845.325,72 $ 5.320.149,74 $ 2.474.824,02
160 $ 75.339.176,08 $ 2.757.716,95 $ 5.320.149,74 $ 2.562.432,79
161 $ 72.686.033,18 $ 2.667.006,83 $ 5.320.149,74 $ 2.653.142,91
162 $ 69.938.969,01 $ 2.573.085,57 $ 5.320.149,74 $ 2.747.064,17
163 $ 67.094.658,77 $ 2.475.839,50 $ 5.320.149,74 $ 2.844.310,24
164 $ 64.149.659,95 $ 2.375.150,92 $ 5.320.149,74 $ 2.944.998,82
165 $ 61.100.408,17 $ 2.270.897,96 $ 5.320.149,74 $ 3.049.251,78
166 $ 57.943.212,88 $ 2.162.954,45 $ 5.320.149,74 $ 3.157.195,29
167 $ 54.674.252,88 $ 2.051.189,74 $ 5.320.149,74 $ 3.268.960,00
168 $ 51.289.571,69 $ 1.935.468,55 $ 5.320.149,74 $ 3.384.681,19
169 $ 47.785.072,79 $ 1.815.650,84 $ 5.320.149,74 $ 3.504.498,90
170 $ 44.156.514,62 $ 1.691.591,58 $ 5.320.149,74 $ 3.628.558,16
171 $ 40.399.505,50 $ 1.563.140,62 $ 5.320.149,74 $ 3.757.009,12
172 $ 36.509.498,25 $ 1.430.142,49 $ 5.320.149,74 $ 3.890.007,25
173 $ 32.481.784,75 $ 1.292.436,24 $ 5.320.149,74 $ 4.027.713,50
174 $ 28.311.490,19 $ 1.149.855,18 $ 5.320.149,74 $ 4.170.294,56
175 $ 23.993.567,20 $ 1.002.226,75 $ 5.320.149,74 $ 4.317.922,99
176 $ 19.522.789,74 $ 849.372,28 $ 5.320.149,74 $ 4.470.777,46
177 $ 14.893.746,76 $ 691.106,76 $ 5.320.149,74 $ 4.629.042,98
178 $ 10.100.835,65 $ 527.238,64 $ 5.320.149,74 $ 4.792.911,11
179 $ 5.138.255,50 $ 357.569,58 $ 5.320.149,74 $ 4.962.580,16
180 $ (0,00) $ 181.894,24 $ 5.320.149,74 $ 5.138.255,50
A) El saldo de la cuenta después de haber efectuado el pago 110.

Saldo despues del

pago #110
$ 137.123.883,52

B) El total amortizado hasta el periodo 110.

Total amortización
hasta el pago #110
$ 12.876.116,48

C) el total de los intereses pagados hasta el periodo 110.

Total intereses
hasta el pago #110
$ 572.340.354,97

Realizado por:
JULIAN DAVID CONDE 20192197028
CARLOS ANDRÉS PRIETO 20192197018
ANDRÉS FELIPE RODRIGUEZ 20192197035
EDDER ANDRES CARRION 20192197042