MERCADO DE DIVISAS

¿Qué es el mercado de divisas?

Podemos definir mercado de divisas como el espacio, la situación o el contexto donde se lleva a
cabo el intercambio, la venta y la compra de monedas extranjeras llamadas divisas. Al ser un
mercado, el precio de las divisas está determinado por la oferta y la demanda que existan sobre
ellas.

Trader

Los traders son tanto profesionales que trabajan en una institución financiera o una corporación
por un salario o bono acordado contractualmente, como individuos independientes. Compran y
venden los instrumentos financieros operados en los mercados bursátiles, los mercados de
derivados y los mercados de productos básicos, que comprenden las bolsas de valores, los
mercados de derivados y las bolsas de productos básicos.

Abreviaturas de Monedas:

RU --Libra esterlina --GBP

Japón -- Yen japonés -- JPY

China --Yuan chino --- CNY

Eurozona – Euro -- EUR

EEUU – Dólar -- USD

Noruega -- Corona noruega -- NOK

Suiza -- Franco suizo -- CHF

Corea -- Won surcoreano -- KRW

Spot USD/COP

Son las transacciones de compra y venta de dólares que se hacen en la modalidad de contado, es
decir, el mismo día en el que se hace la operación se hace el cumplimiento. Si una persona o
empresa compra hoy dólares, los recibe y paga en pesos en el mismo día (T+0) y de hoy hasta
máximo tres días (T+1, T+2, T+3).

Spot Forex

Es el mercado donde se compran y venden las divisas de todo el mundo. Forex es el mercado
financiero más grande a nivel mundial: Diariamente se negocian en este mercado más de 5
billones de dólares. Esta cantidad es mayor que la suma de todas las bolsas de valores del mundo.
Hoy en día las negociaciones del mercado de divisas tienen lugar en el llamado mercado
interbancario el cual funciona las 24 horas del día, los 5 días de la semana. Forex opera gracias a
una red interbancaria global, distribuida en cuatro centros financieros principales que cubren
todas las zonas horarias globales (Londres, Nueva York, Sídney y Tokio) este mercado es de
cumplimiento (T+2) esto significa que si usted necesita que las divisas estén en determinada fecha,
usted debe comprarlas dos días antes.

¿Qué es un derivado?

Los forward son derivados financieros que permiten asegurar un tipo de cambio a futuro, de este
modo el cliente se encuentre cubierto ante los movimientos de la tasa de cambio.

¿Qué es un forward?

Un contrato forward es un instrumento financiero derivado, y también denominado contrato a

plazo. Se trata de un contrato a largo plazo entre dos partes con el objetivo de comprar o vender
un activo a un precio fijado y en una fecha determinada. El contrato forward obliga a sus
participantes a comprar o vender el activo en una fecha específica futura a un precio.

SWAPS:

Un swap es un derivado financiero por el que dos partes acuerdan intercambiar durante un
periodo establecido, dos flujos financieros (ingresos y pagos) de intereses en la misma divisa (swap
de tipo de interés) o en distinta divisa (swap de tipo de cambio) sobre un nominal determinado y
especificando una fecha de vencimiento.

Derivados Swaps

Recuerde que hay dos tipos de SWAPS:

Cross Currency Swap (CCS): consistente en el intercambio de un préstamo a tipo fijo por otro a
tipo variable en diferentes divisas.

Interest rate swaps (IRS): Consiste en el intercambio de flujos de intereses a tipo fijo por otros a
tipo variable en la misma moneda.