Taller 1

Fundamentos de Matemática Financiera 1

Luis Alexander Cuesta Ayala

Jeny Julieth Martínez Restrepo
Melina Penagos Restrepo
Yisela Rentería Hinestroza

Contaduría Pública, Facultad de Ciencias Empresariales, Corporación Universitaria Minuto de Dios

NRC: 9602 Matemática Financiera

Juan José Espinal Piedrahita

Junio 5, 2021
Resuelva el taller en un documento Excel y cada ejercicio debe estar enunciado claramente en el documento.

1. Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.000, que deberá pagar en una sola cuota doce meses después de
La entidad le cobra un interés compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será el valor que deberá pagar el estudiante una vez c

Datos Resultado
VA $ 1,520,000 VF $2,080,907
n (meses) 12
i (EM) 2.6520% El valor que deberá pagar el estudiante una vez cumplido el pla

Diagrama
VA $ 1,520,000

i (EM): 2,6520%

n (meses): 12

VF $ 2,080,907

2. Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta entidad financiera le reconoce un interés compues
Pasado un año y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál es la suma que le entregará el banco? Por favor, elabore el

Datos Resultado
VA $ 2,380,000 VF $3,166,949
i (ET) 4.8763%
n (Trimestre) 6 La suma que le entregará el banco por decidir guardar su diner
(18meses/3 trimestres)

Diagrama
VF $ 3,166,949

i (ET): 4,8763%

n (Trimestre): 6
 VA $ 2,380,000

3. Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira$5.500.500 de un CDT que depositó hace 30 bimestres.
El banco le reconocía una tasa de interés compuesto del 1,0725% mensual. Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja.

Datos Resultado
VF $ 5,500,500 VA $2,900,158
n(bimestres) 30
n(mensual) 60 El valor que depositó Juliana de un CDT 30 bimestres atrás fue
i (EM) 1.0725%
(30bimestres*2bimestres)

Diagrama
VF $ 5,500,500

i (EM): 1,0725%

n (mensual): 60

VA $ 2,900,158

4. Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que incluyen el pago de capital e intereses, de un crédi
¿Cuál fue el valor inicial del préstamo?

Datos Resultado
VF $ 12,300,700 VA $8,193,609
n(semetral) 6
n(bimestral) 18 El valor inicial del préstamo que tomó Camilo Corredor hace 6
i (EB) 2.2829%
(3bimestre*6semestre)

Diagrama
VA $ 8,193,609
 i (EB): 2,2829%

n (bimestre): 18

VF $ 12,300,700

5. El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversión siempre y cuando dejen su dinero depositado po
¿Qué tasa mensual compuesta les pagaría este banco a los ahorradores?

Datos Resultado
VA $ 5,000,000 i (EM) 2.315%
VF $ 15,000,000
n(Anual) 4 La tasa de interés mensual que le pagaría a los ahorradores al t
n(mensual) 48
(12meses*4años)

Diagrama
VF $ 15,000,000

i (EM): 2,315%

n (mensual): 48

VA $ 5,000,000

6. Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, México, dentro de 10 semestres. Para esa fecha, el viaje tendrá un costo de
¿Qué tasas debe buscar para lograr su meta?

Datos Resultado
VA $ 1,400,000 i (EM) 2.592%
VF $ 6,500,000
n(Semestre) 10 La tasa que tendría que buscar Luis Jorge para cumplir su meta
n(mensual) 60
(10semestres*6semestres)

Diagrama
VF $ 6,500,000

i (EM): 2,592%

n (mensual): 60

VA $ 1,400,000

7. Diego Alejandro realiza una inversión de $8.000.000, que le aseguraba una tasa bimestral compuesta del 3,0835%.
Pasado el tiempo, le entregan $11.520.000. ¿Cuántos bimestres pasaron para lograr el valor del retorno?

Datos Resultado
VA $ 8,000,000 n (bimestral) 12
i (EB) 3.0835%
VF $ 11,520,000 Pasaron 12 bimestres , es decir , 24 meses para tener su valor d

Diagrama
VF $ 11,520,000

i (EB): 3,0835%

n (bimestral): 12

VA $ 8,000,000

8. Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero, pero le cobra el 1,5698% mensual compuest
En el momento de pagar, Sergio le entrega a su amigo $21.152.700, incluidos capital e intereses. ¿Cuánto tiempo transcurrió

Datos Resultado
VA $ 18,970,300 n (mensual) 7
i (EM) 1.5698%
VF $ 21,152,700 El tiempo transcurrido entre el préstamo que le hizo el amigo y

Diagrama
VA $ 18,970,300

i (EM): 1,5698%

n (mensual): 7

VF $ 21,152,700

9. La señora Ana Inés tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT durante un año. Le ofrecen las siguientes opciones:
Banco X le brinda una tasa del 12,9000% NAMV; el Banco Y, una tasa del 13,1000% NABV y el Banco Z, una tasa del 12,8000
La señora Ana Inés le pide a usted el favor que le haga la equivalencia de tasas a EA, para poder establecer cuál es la mejor o

Datos
Banco X 12.9000% NAMV
Banco Y 13.1000% NABV
Banco Z 12.8000% NATA Señora Ana Inés, la mejor opción que le ofrecen

Banco X
NAMV 0.129
Efectiva Mensual 0.01075
Tasa Efectiva Anual 13.69%

Banco Y
NABV 0.131
Efectiva Bimestral 0.02183
Tasa Efectiva Anual 0.29587 14.79%

Banco Z
NATA 0.128
Efectiva Anticipada 0.14679
Efectiva Trimestral 0.03670
Tasa Efectiva Anual 0.54107 18.04%

10. Manuela Fernanda desea sacar un crédito para realizar una remodelación en su hogar y le ofrecen las siguientes opcione
Almacén A, una tasa del 18,4200% NASV; Almacén B, una tasa del 3,5233% BV; Almacén C, una tasa del 19,0000% EA.
Manuela Fernanda le pide a usted el favor que le haga la equivalencia de tasas a mensual vencida, para poder establecer cu

Datos
Almacén A 18.4200% NASV
Almacén B 3.5233% NABV
Almacén C 19.0000% EA Señora Manuela Fernanda, la mejor opción para

Almacén A
NASV 0.184
Efectiva Semestral 0.092
E.A 19.27%
Tasa Mensual Vencida 1.48%

Almacén B
NABV 0.035233
Efectiva Bimestral 0.005872
E.A. 3.58% (1 bimestre son 60 días)
Tasa Mensual Vencida 0.59%

Almacén C
EA 0.1900
Tasa Mensual Vencida 1.460%
ta doce meses después de efectuado el desembolso.
gar el estudiante una vez cumplido el plazo? Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja

nte una vez cumplido el plazo de los 12 meses después de efectuado el desembolso será de $2.080.907.

onoce un interés compuesto del 4,8763% trimestral.

nco? Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja.

or decidir guardar su dinero durante 18 meses sera por un valor de $3.166.949.

iagrama de flujo de caja.

DT 30 bimestres atrás fue por valor de $2.900.158

al e intereses, de un crédito que tomó hace 6 semestres con una tasa de interés compuesto del 2,2829% bimestral.

ó Camilo Corredor hace 6 semestres, fue por un valor de $8.193.609.

en su dinero depositado por un periodo de 4 años.

garía a los ahorradores al triplicar su valor de inversión es del 2,315%

l viaje tendrá un costo de $6.500.000. Luis Jorge, hoy, tiene $1.400.000.

orge para cumplir su meta de irse de vacaciones es de 2.592%

uesta del 3,0835%.

meses para tener su valor del retorno de la inversión.

5698% mensual compuesto.

Cuánto tiempo transcurrió entre el préstamo y el pago?

amo que le hizo el amigo y el pago fue de 7 meses

n las siguientes opciones:

co Z, una tasa del 12,8000% NATA.
stablecer cuál es la mejor opción.

ejor opción que le ofrecen entre los 3 bancos, es el banco Z, ya que le ofrecen una Tasa Efectiva Anual de 18,04%
ecen las siguientes opciones:
sa del 19,0000% EA.
, para poder establecer cuál es la mejor opción.

anda, la mejor opción para sacar el crédito,según los 3 almacenes que tiene como opción, sería el Almacén B, ya que le ofrecen una Tasa
én B, ya que le ofrecen una Tasa Mensual Vencida de 0,59%