CUESTIONARIO LEY 393 DE SERVICIOS FINANCIEROS

1.-En qué año se sancionó la presente Ley

2.-Defina qué es la Ley 393
3.-Cuántos Títulos contiene la Ley 393
4.-Cómo esta constituido el Sistema Financiero según la Ley 393
5.-Que función cumple en Ministerio de Economía y Finanzas
6.-Que función cumple el BCB
7.-Que función cumple la ASFI
8.-Quién es la máxima autoridad del BCB
9.-Quién es la máxima autoridad de la ASFI
10.-Cómo financian sus presupuestos el BCB y la ASFI
11.-Cuál el objeto de la Ley 393
12.-Cuál el ámbito de aplicación
13.-Cuál la función social de los servicios financieros
14.-Objetivos mínimos de los servicios financieros
15.-Qué es la aplicación preferente de la Ley 393
16.-Porqué las actividades financieras son de interés público
17.-Quién es el Rector del Sistema Financiero
18.-De quién es competencia la regulación y supervisión por parte del Estado
19.-Qué es el CEF
20.-Cuál es el objeto del CEF
21.-Cómo está conformado el CEF
22.-Indique las atribuciones del CEF
23.-Qué es la ASFI según la Ley 393
24.-Cuál el objeto de la ASFI
25.-Enumere los objetivos de la ASFI
26.-Cómo se designa a la MAE de la ASFI
27.-Qué requisitos se establecen para MAE de la ASFI
28.-Cómo financia su presupuesto la ASFI
29.-Qué es la supervisión basada en riesgos
30.-Enumere las 6 sanciones administrativas básicas
31.-En qué consiste la amonestación escrita
32.-En qué consiste la sanción con multa
33.-Cómo se determinan las multas a instituciones, funcionarios y ejecutivos
34.-Cuándo se cancela la licencia de funcionamiento
35.-En qué consiste la reparación de daño
36.-En qué plazo prescribe una sanción por parte de la ASFI
37.-Que es la reincidencia de un infractor
38.-En caso de delitos a que instancia se debe remitir
39.-En una entidad financiera a quién se debe informar sobre una sanción de la ASFI
40.-Cuál el destino de las multas aplicadas por la ASFI
41.-En que consiste asumir multas de la ASFI por una entidad financiera

42.-Quién regula las tasas de interés

LA ASFI
43.-Quién regula las comisiones
LA ASFI
44.-En qué casos las entidades financieras pueden modificar tasas de interés
No podrán modificar porque afecta negativamente al cliente.
45.-Qúe es la tasa de interés efectiva
se refriere a todos los cobro, recargos o comisiones adicionales
Según procedimientos de BCB. No podrá ser mayor a la tasa limite bajo el régimen de control
tasa de interés.
46.-Qué es la tasa de interés nominal

47.-A qué sectores se priorizan los niveles mínimos de cartera

Vivienda de interés social, sector productivo, micro, mediana , pequeñas empresas y
artesanos.
48.-Quién controla los niveles mínimos y máximos de cartera
La ASFI
49.-Qué es el código de conducta
La ASFI establecerá pautas mínimas que las entidades financieras podrán cumplir
50.-El incumplimiento al código de conducta que efectos produce
La hará posible a sanciones conforme al régimen administrativo sancionador.
51.-Qué es la defensoría del consumidor financiero
es la defensa y protección de los intereses de los consumidores financieros frente a actos o
hechos u omisiones de las entidades financieras.
52.-En que consiste la transparencia de información
No ocultaran la situación financiera, si lo hacen los responsables serán los administradores con
las obligaciones y perjuicios.
53.-En que consiste el recurso de revocatoria y en que el jerárquico
Podrán ser impugnadas mediante recurso de revocatoria
Normas especiales aplicables como ultima instancia si agota la vía administrativa.
54.-Qué es el periodo de gracia
ES una estructura de reembolso el cual se establecerá mediante la ASFI.
55.-Qué son las garantías no convencionales
Son fondos para financiar actividades productivas atreves de mecanismos públicos privados o
mixtas, La ASFI REGLAMENTARA LOS TIPOS DE CONDICIONES O REQUISITOS.
56.-Cuál el objetivo de las encuestas de la ASFI a los consumidores financieros
57.-Cuales son los servicios de intermediación financiera según esta Ley
Son las operaciones pasivas, activas y contingentes a prestar las entidades financieras
autorizadas según la, la ASFI.
58.-Qué ocurre con las operaciones activas según la Ley
Otorgan prestamos y efectuar prestamos a corto, mediano y largo plazo con garantías
personales , hipotecarias, prendarias.
59.-Qué ocurre con las operaciones pasivas según la Ley
Recibir depósitos de dinero en cuentas de ahorro en cuenta corriente , a la vista y a plazo
emitiendo certificados negociables y no negociables.
60.-Elija una operación contingente de la relación del articulo 119
61.-Cómo se clasifican las operaciones activas según el plazo
62.-Según el plazo como se clasifican las operaciones pasivas
63.-qué son los servicios financieros complementarios
64.-Qué son las operaciones a través de medios electrónicos
65.-Quiénes pueden realizar operaciones de arrendamiento financiero
66.-Quién otorga la licencia de funcionamiento a las entidades financieras
67.-Qué tipos de entidades financieras considera la presente Ley
68.-Quiénes pueden ser accionistas de una entidad financiera
69.-Quiénes no pueden ser fundadores de una entidad financiera
70.-Cómo se denomina la 1ra. Etapa del proceso de constitución
71.-Cómo se determina el capital mínimo pagado
72.-Cuál es el número mínimo y máximo de fundadores
73.-Cuál es la segunda etapa del proceso de constitución
74.-Enumere los capitales mínimos establecidos
75.-Enumere las empresas de servicios complementarios vigentes
76.-Qué forma de constitución pueden adoptar las empresas de servicios
77.-Cuál el capital mínimo establecido para una empresa de arrendamiento
78.-Qué significa ser una empresa de objeto único
79.-Cuál capital mínimo para una empresa de factoraje
80.-Qué operaciones de factoraje pueden realizar estas empresas
81.-Cuál el capital mínimo para una empresa de almacenes de depósito
82.-Cuál el capital mínimo para una empresa de Burós de información
83.-Qué es el coeficiente de adecuación patrimonial
84.-Qué es el encaje legal
85.-Qué es la caución calificada
86.-Qué es la gestión de riesgo crediticio
87.-Qué es el derecho a reserva y confidencialidad
88.-Qué es la central de información crediticia
89.-Qué es la unidad de investigación de fortunas
90.-Qué es el proceso de regularización
91.-Qué es la liquidación voluntaria
92.-Quién de autorizar la fusión de entidades financieras
93.-Qué es el procedimiento de solución
94.-Qué es la liquidación forzosa judicial
95.-Qué es la resolución de prelaciones
96.-Cuantos tipos de riesgo contempla la Ley
97.-Qué es el riesgo de crédito
98.-Qué es el riesgo de mercado
99.-Qué es el riesgo de liquidez
100.-Qué es el riesgo operativo
TRABAJO PRÁCTICO PARA LA 2DA, EVALUACIÓN