ANALISIS DE SISTEMAS DE PRODUCCION II

TALLER # 2

: CONSTRUYA EL FLUJO DE CAJA

1. El señor Castro compra una casa a una constructora por $ 100.000.000 y se compromete a
pagar de la siguiente manera: cuota inicial de $ 20.000.000 y el saldo en 3 cuotas iguales en los
meses 3, 6, 9 por valor de $30.000.000 cada una. Construir el flujo de caja para el señor Castro.

2. El banco Ganadero le concede al señor Castro un crédito por valor de $10.000.000 con plazo
de un año.
Tasa de interés trimestral es de 9%. El banco le exige al señor Castro la restitución del capital al
final del año. Construir el flujo de caja para el señor Castro y la constructora.

3. Considerando el ejercicio anterior, pero suponiendo que el banco le exige al señor Castro la
restitución del capital en 4 cuotas trimestrales iguales además del pago de los intereses sobre los
saldos. Construir el flujo de caja para el señor Castro.

4. Usted compra un electrodoméstico que tiene un valor de contado de $ 1.500.000 y lo paga de la

siguiente forma: cuota inicial del 10% y el resto en 6 cuotas mensuales iguales de $ 300.000 cada
una, usted puede decir que pagó por el electrodoméstico realmente $ 1.950.000?

5. Se invierten $ 10.000.000 durante 12 meses en una corporación que reconoce una tasa de
interés del 3% mensual compuesta. Se desea saber, cuánto dinero se tendrá acumulado al final de
cada mes?

INTERESES ACUMULADOS AL
VALOR PRESENTE 10.000.000 F = P(1 + I )n FIN DE CADA MES
Final del primer mes F1 =
Final del Segundo mes F2 =
Final del tercer mes F3 =
Final del cuarto mes F4 =
Final del quinto mes F5 =
Final del sexto mes F6 =
Final del séptimo mes F7 =
Final del octavo mes F8 =
Final del noveno mes F9 =
Final del decimo mes F10 =
Final del décimo primer mes F11 =
Final del décimo segundo mes F12 =
6. Don Pedro n e ce si ta disponer de $3.000.000 dentro de 6 meses para el pago de la
matrícula de hijo. Si una corporación le ofrece el 3.5% mensual, ¿cuánto deberá depositar hoy
para lograr su objetivo?

7. Blanca Helena desea invertir $ 2.500.000 durante 6 meses. La tasa de interés inicial que le
reconocen es del 1% mensual. Si se espera que cada mes la tasa de interés aumente 0.20%,
¿cuánto recibirá al final del semestre?

8. Un padre de familia necesita tener disponibles $ 2.000.000 dentro de 6 meses. Calcular el

valor del depósito inicial si se esperan las siguientes tasas de interés para los próximos 6 meses

.
Mes Mes1 Mes2 Mes3 Mes4 Mes5 Mes6
Tasa 0.50% 0.60% 0.70% 0.80% 0.90% 1.00%

9. Hallar el valor futuro (F) para un capital de $10.000.000 sometido si tasa de interés mensual
es el 10%; en un tiempo (n) de 8 meses

10. Hallar el valor presente (P), cuando el valor futuro (F) es de $ 30.000.000, en un período de
tiempo (n) de
15 meses; cuando la tasa de interés (i) toma el valor del 3.0% mensual

11. Hallar el valor futuro (F) que produce un capital (P) de $12.550.000 sometido a una
tasa de interés compuesta del 6% mensual en el tiempo (n) 10 años.

12. Hallar el valor futuro (F) para un capital de $18.000.000 si la tasa de interés mensual es
del 9%; en un intervalo de tiempo (n) de 48 meses

13. Encontrar el valor del capital que sometido a una tasa de interés (i) del 36% anual produce
una cantidad de dinero (F) de $28.600.000 en un tiempo de 26 meses.

14. Hallar el valor presente (P), si se desea obtener un valor futuro (F) $ 38.600.000, en un
período de tiempo
(n) de 20 meses; si la tasa de interés (i) es del 2.0% mensual

.
15. Juan acaba de ganar una demanda por incumplimiento de un contrato de
construcción por parte de la ciudad. El valor del contrato hace 18 meses era de
$158.000 y el juez determino que se le deben reconocer intereses del 2%
mensual. ¿Cuánto deberá reclamar Juan que le paguen en la tesorería distrital?
 16. ¿Cuánto tendrá que ahorrar hoy Clarita, si necesita recibir $2.000.000
dentro de un año, si en su entidad le pagan una tasa del 2% mensual?

17. ¿ Cuál es el valor futuro de un ahorro de $130, hecho en una entidad que
paga las siguientes tasas de interés:
Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4 Periodo 5 Periodo 6
10% 12% 16% 13% 18% 11%

18. Don Pepe quiere comprar un apartamento, pero no tiene la cuota inicial,
así que planea abrir con su salario del próximo mes una cuenta en el banco para
ahorrar en cada uno de los próximos 36 meses una cuota de $200.000. ¿De
cuánto podrá ser valor de la cuota inicial, si la tasa de interés que ofrece el
banco es del 1,5% mensual?
19. A María Teresa le acaban de ofrecer que le pagan hoy las 6 cuotas de
$100.000 que le deben. Si la tasa de interés a la cual fue pactado el
préstamo es del 1% mensual ¿Cuánto le deben paga