CÓMO RELLENAR TU TABLA

EXCEL
PRESUPUESTOS Y CUENTAS 2021

❖ En este tutorial te voy a enseñar paso a paso cómo funciona tu tabla Excel
Presupuestos y Cuentas 2021 para que le saques todo el partido.
❖ Recuerda que también tienes un tutorial en vídeo disponible aquí.
❖ Para cualquier duda me puedes enviar un email a hola@lacarteradorada.com y te
contestaré encantada.

Antes de empezar prepara lo siguiente:

- Tus presupuestos calculados según los últimos 2-3 meses de ingresos y gastos.
 PERSONALIZANDO TU EXCEL

1. En este vídeo (LINK) te explico de forma visual los siguientes pasos, te recomiendo que
le eches un vistazo antes de empezar.
2. Empezamos a personalizar la Excel en la hoja “Total 2021”: en el apartado de Ingresos
puedes cambiar el nombre de Sueldo #1-2 y Otros #1-2 para que refleje mejor tu
situación:

3. En el apartado de Gastos tienes que cambiar los nombres de las Categorías #1-15
para que reflejen tus gastos (por ejemplo: Alquiler, Comida, Ropa, Ocio, ...):

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 4. Si no necesitas tantas líneas para Ingresos o Gastos puedes borrar las que te sobren,
o dejarlo sin tocar en blanco.

5. Puedes ir a alguna de las hojas de meses y verás que tanto los Ingresos y los Gastos
se han actualizado con los nombres que les has dado. Si has borrado categorías,
tendrás que borrarlas en los meses a mano.

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 ENTENDIENDO LA HOJA "TOTAL 2021"

6. En esta hoja encuentras el resumen de todos los meses del año. Según vayan pasando
los meses y rellenes los gastos en cada hoja de mes (ENE-DIC), estos se mostrarán
también en la hoja "Total 2021".

7. En la columna de Presupuesto mensual tienes que introducir lo que has calculado

previamente: qué expectativas tienes para los ingresos, y qué presupuesto tienes para
cada categoría de gastos. La columna Presupuesto anual se calcula automáticamente
multiplicando por 12 meses.

8. ¡No te olvides de fijar también un presupuesto para tu preahorro!

9. En la columna TOTAL REAL se suman los Ingresos/Gastos de los meses que lleves
rellenados.

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 10. La columna % del anual te muestra cómo va ese Ingreso/Gasto respecto al
presupuesto total anual. En la línea 29 encuentras una guía de % por meses. Es decir,
si estás en junio deberías llevar como máximo el 50% del presupuesto de cada
categoría gastado.

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 RELLENANDO TU EXCEL MES A MES

11. Antes de empezar a rellenar necesitas los números que vas a meter. En mi caso
pagamos casi todo con tarjeta, así que para rellenar la excel abro la cuenta del banco
y me descargo los extractos de las cuentas y las tarjetas de crédito.
12. Pasa a cada día el Ingreso o Gasto que haya en el extracto. Esto te va a servir para
reflexionar sobre el mes.

13. Si un día concreto tienes varios gastos en la misma categoría puedes apuntarlos de
esta manera "=50+12+29" y Excel calculará la suma automáticamente.

14. Cuando acabes verás la suma total de cada categoría en la columna "Suma del mes",
que es la que se copiará automáticamente a la hoja "Total 2021".

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 15. En la hoja Total 2021 puedes ver el resumen del mes en su columna correspondiente
y verás que se han copiado las sumas que has introducido.

16. Puedes comparar categoría por categoría con el presupuesto mensual que te habías
fijado y ver si te has pasado o te has quedado por debajo. Yo suelo marcar en rojo las
categorías donde me he pasado. No se trata de regañarte, si no de ser consciente.

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 17. En la última línea (28) se calcula el ahorro que sobra cada mes, de la siguiente manera:
Ahorro sobrante = Ingresos totales - Preahorro - Gastos totales:

18. ¡Ya está! Ya tienes rellenado tu primer mes en la Excel para tus Presupuestos de 2021.
Mes a mes podrás ir viendo cómo tus gastos van evolucionando: puede que algunos
disminuyan, puede que en otros te pases siempre de presupuesto. Siempre que lo
tengas todo bajo control y tengas un preahorro mensual y un ahorro sobrante positivo,
puedes ir adaptando los presupuestos.

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