PROFESIONAL DEL CAMBIO CAMBIOS WIL-WILMER ESNEIDER MENDEZ FUENTES

IDENTIFICACION NIT.1121826826-2
DIRECCION Cra 20 # 22-58 Barrió Córdoba

MATRIZ DE RIESGOS DEL SARLAFT-DPADM

IDENTIFICACIÓN Art.14 Núm. 1 MEDICIÓN Art 14 Num 2
CO
D NIVEL DE PROBABILIDA IMPACTO
RIESGO PROBABILIDAD IMPACTO RESULTADO CONTROL EXISTEN
RIESGO D NUMERICA NUMERICO
RIESGO RESPECTO A LOS CLIENTES
Alta y frecuente oferta de divisas a
*Cancelación de la *Cancelación d
R1 menores de edad y/o personas con bajo MUY RARO MUY BAJO BAJO 1 1 1
transaccion la transaccion
nivel de escolaridad
*Capacitacion
*Cajeros
*Utilizacion del
*Mantenimient
identificador del papel
del identificado
R2 Billetes dañados o adulterados PROBABLE ALTO INACETABLE 4 5 20 moneda*Experiencia del
del papel mone
empleado de ventanilla *
*Disponibilidad
Lapiz marcador de billetes
los marcadores
billetes

*Topes del valor de las

Bonificación a los funcionarios para transacciones en el *Cancelación d
R3 FACTIBLE MEDIO BAJO 1 1 1
evitar controles sistema *Cancelacion de la la transaccion
transaccion

Cliente que se rehúsa o suspende una *Topes del valor de las

transacción cuando se le informa que transacciones en el *Cancelación de
R4 FACTIBLE MEDIO BAJO 4 1 4
los antecedentes sean presentados de sistema *Cancelacion de la la transaccion
alguna entidad supervisora o reguladora transaccion
 Clientes con *Topes del valor de
referencias transacciones en e
R5 FACTIBLE MEDIO BAJO 2 2 4
falsas o de difícil sistema *Cancelacion
verificación transaccion

Clientes no
*Cancelación de la
habituales que
transaccion *Se le info
R6 manejan alto RARA VEZ ALTO BAJO 4 1 4
al empleado del
volumen de
cumplimiento
divisas

Clientes que
definen su
actividad
económica *Topes del valor de
como transacciones en e
R7 FACTIBLE MEDIO INACETABLE 4 4 16
independiente y sistema *Cancelacion
manejan transaccion
grandes
cantidades de
dinero

Clientes que
exigen ser
atendidos o
*Topes del valor de
manifiestan
transacciones en e
R8 marcada FACTIBLE MEDIO BAJO 1 1 1
sistema *Cancelacion
preferencial por
transaccion
un empleado
especifico de la
empresa

Constreñimiento
*Topes del valor de
entre los
transacciones en e
R9 funcionarios FACTIBLE MEDIO BAJO 1 1 1
sistema *Cancelacion
para evitar
transaccion
controles
 Datos que no
*Topes del valor de
corresponden a
transacciones en e
R10 la persona que FACTIBLE MEDIO BAJO 1 1 1
sistema *Cancelacion
se presenta en
transaccion
la ventanilla

*Topes del valor de

Documentos de transacciones en e
R11 FACTIBLE MEDIO INACETABLE 3 5 15
identidad falsos sistema *Cancelacion
transaccion

En las
direcciones de
la sociedad *Topes del valor de
relacionadas se transacciones en e
R12 FACTIBLE MEDIO BAJO 1 2 2
encuentra sistema *Cancelacion
ubicadas otras transaccion
personas y
empresas

Fraccionar las
transacciones
que se realizan
a nombre de *Topes del valor de
uno o varios transacciones en e
R13 FACTIBLE MEDIO INACETABLE 4 5 20
inversionistas, sistema *Cancelacion
trazando transaccion
montos que no
generan
sospecha

Insistencia del
*Topes del valor de
cliente en la
transacciones en e
R14 rapidez de la FACTIBLE MEDIO BAJO 4 2 8
sistema *Cancelacion
operación para
transaccion
evitar tramites
 La actividad
ejercida por la
empresa no
*Topes del valor de
corresponde a
transacciones en e
R15 la cantidad en FACTIBLE MEDIO BAJO 1 4 4
sistema *Cancelacion
operaciones de
transaccion
dividas
efectuadas en
un periodo

Naciones les
colombianos
que colocan la
*Topes del valor de
huella dactilar
transacciones en e
R16 de un dedo FACTIBLE MEDIO BAJO 1 4 4
sistema *Cancelacion
diferente al
transaccion
índice, en la
declaración de
cambios

Personas o
empresas que
justifican su
volumen de
*Topes del valor de
transacciones
transacciones en e
R17 en negocios y FACTIBLE MEDIO BAJO 1 4 4
sistema *Cancelacion
no poseen
transaccion
capacidad
económica para
generar dicha
capacidad

Personas que
realizan *Topes del valor de
operaciones a transacciones en e
R18 FACTIBLE MEDIO BAJO 1 4 4
precios de sistema *Cancelacion
mercado muy transaccion
inferiores
 Personas
*Topes del valor de
renuentes a dar
transacciones en e
R19 información FACTIBLE MEDIO BAJO 1 4 4
sistema *Cancelacion
sobre sus
transaccion
divisas

Representante
legal, socio y/o
*Topes del valor de
miembro de la
transacciones en e
R20 Directiva de una FACTIBLE MEDIO BAJO 3 4 12
sistema *Cancelacion
Sociedad, que
transaccion
figura en la
OFAC

Sociedades con
actividades *Topes del valor de
económicas transacciones en e
R21 FACTIBLE MEDIO BAJO 3 4 12
sensibles a sistema *Cancelacion
operaciones transaccion
sospechosas

RIESGO RESPECTO AL MERCADO, PRODUCTO Y SERVICIO

Canje de
grandes
cantidades de *Topes del valor de
dinero en transacciones en e
R22 FACTIBLE MEDIO BAJO 2 2 4
billetes de baja sistema *Cancelacion
denominación transaccion
por alta
denominación
Personas que
realizan
*Topes del valor de
compras por
transacciones en e
R23 encima del FACTIBLE MEDIO BAJO 1 1 1
sistema *Cancelacion
promedio en
transaccion
zonas de baja
demanda
 Empresa
recientemente
*Topes del valor de
creada con
transacciones en e
R24 capital inicial FACTIBLE MEDIO BAJO 1 1 1
sistema *Cancelacion
bajo que realiza
transaccion
altas
inversiones
Grupo de
empresas que
tienen común
*Topes del valor de
socios,
transacciones en e
R25 gerentes, FACTIBLE MEDIO BAJO 1 1 1
sistema *Cancelacion
administradores
transaccion
y
representantes
legales
Transacciones
*Topes del valor de
que superan los
transacciones en e
R26 topes FACTIBLE MEDIO BAJO 1 5 5
sistema *Cancelacion
establecidos por
transaccion
la ley

RIESGO RESPECTO A LOS CANALES DE DISTRIBUCIÓN

Alteración de la
denominación *Topes del valor de
de la divisa al transacciones en e
R27 FACTIBLE MEDIO BAJO 1 5 5
momento previo sistema *Cancelacion
de la transaccion
transacción

*Topes del valor de

Divisas o
transacciones en e
R28 moneda FACTIBLE MEDIO INACETABLE 2 5 10
sistema *Cancelacion
nacional falsa
transaccion

*Topes del valor de

Tercerización de
transacciones en e
R29 la prestación del FACTIBLE MEDIO BAJO 1 4 4
sistema *Cancelacion
servicio
transaccion

RIESGOS RESPECTO A LA JURISDICCIÓN

 Autorización a
*Topes del valor de
personas con
transacciones en e
R30 domicilio en una FACTIBLE MEDIO BAJO 1 4 4
sistema *Cancelacion
ciudad distinta
transaccion
la del titular

Negociación de
*Topes del valor de
divisas por
transacciones en e
R31 personas FACTIBLE MEDIO BAJO 1 2 2
sistema *Cancelacion
jurídicas
transaccion
constituidas

Prestar el *Topes del valor de

servicio fuera de transacciones en e
R32 FACTIBLE ALTO BAJO 1 5 5
la jurisdicción sistema *Cancelacion
autorizada transaccion

RIESGO RESPECTO AL CUMPLIMIENTO

No emitir
formulario 18
DCIN83 mayo
25 de 2018, por
R33 PROBABLE ALTO BAJO 1 5 5 *Llamado de atenci
compra o venta
de divisas Res
00061 Art.17
parágrafo 1

No emitir
formulario 18
DCIN83 mayo
R34 25 de 2018, por PROBABLE ALTO BAJO 1 1 5 *Llamado de atenci
compra o venta
de divisas sim
firma o huella
 No envió a
tiempo medios
*Mantenimiento de
magnéticos
computador *Actualiza
R35 DIAN MUISCA o PROBABLE ALTO BAJO 1 5 5
de antivirus *Actualiza
UIAF SEREL
de sofware
res 000061 Art
10

Contrato de
perdida de
infromacion total
R36 PROBABLE ALTO BAJO 1 5 5 *Copias de segurida
o parcial
Res.000061
Art.21

No independizar
arqueo en
R37 PROBABLE ALTO BAJO 1 5 5 Verificacion
cajade pesos
Colombianos

Ausencia del
informe
semestral de
R38 PROBABLE ALTO BAJO 1 5 5 Verificacion
cumplimiento
Res 000061
Art.19 Lit 2,7

Ausencia del
pronunciamiento
del
representante
legal sobre los
R39 PROBABLE ALTO BAJO 1 5 5 Verificacion
informes de
cumplimiento
cumplimiento
Res 000061
Art.19 Lit 1,5
 Ausencia del
informe
semestral sobre
R40 capacitacion al PROBABLE ALTO BAJO 1 5 5 Verificacion
personal Res.
000061 Art.24
Lit 3,3,1

No conservar
documentos
soporte de las
R41 operaciones por PROBABLE ALTO BAJO 1 5 5 Verificacion
el termino legal
Res. 000061
Art.24 Lit 3,3,1

Ausencia de
divulgacion a
clientes externo
mediante
R42 PROBABLE ALTO BAJO 1 5 5 Verificacion
pendones
informativos
Res. 000061
Art.14 Lit 3.1.1

Ausencia de la
auto evaluacion
docuemntada y
R43 sopòrtada a PROBABLE ALTO BAJO 1 5 5 Verificacion
clientes internos
Res. ,000061
Art.14 Lit 4

Superar 1000
US pagados en
efectivo o su
R44 equivalencia en PROBABLE ALTO BAJO 1-ene-00 5 5 Verificacion
otro moneda
BANREP Res.
Ext,1 Art 84 Lit b