ESTADO DE SITUACION FINANCIERA

ACTIVOS

Activos Corrientes:
Efectivo y equivalentes de efectivo * $5, 345,560.
Cartera de crédito _ neta * 220, 631,817.
Cuentas por cobrar 4,818.311.
Inversiones a corto plazo 17, 102,292.
Otros activos corrientes 343,104.
Total Activos Corrientes *248, 241,084.

Inversiones a Largo Plazo 645.807.

Propiedad, Mobiliario y Equipo 17.585.229.

Otros Activos 85.623.
TOTAL ACTIVOS * 266.557.743.
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PASIVOS Y PATRIMONIO

Pasivos Corrientes:
Depósitos de ahorros 8.769.508.
Depósitos a plazo fijo 36.656.366.
Cuentas por pagar 812.013.
Otros pasivos corrientes 11.873.128.
Total Pasivos Corrientes * * 58.110.015.

Patrimonio de los Socios:

Aportaciones * 141.458.848.
Reservas 56.131.940.
Excedente Neto 10.856.940.
Total Patrimonio * 208.447.728.

TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO 266.557.743

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ESTADOS DE EXCEDENTES DEL PERIODO

INGRESOS:

Ingresos Financieros:
Intereses cobrados sobre prestamos * 35.753.214.
Intereses cobrados por depósitos a plazos 1.151.224.
Total Ingresos Financieros 36.904.438.

Gastos Financieros:
Intereses sobre depósitos a plazo y Ahorro * 2,924.225.
Excedente Operativo Bruto 33.980.213.

Gastos de Operación:
Gastos generales y administrativos 14.584.931.
Excedente Operativo Neto * 19.395.282.

Otros ingresos 1.385.540.

Excedente antes de otras provisiones * 20.780.822.

Otras Provisiones 2.078.082.

Excedente Neto antes de Reservas Obligatorias y Adm. 18. 702,740.

Reservas Obligatorias y Administrativas 7.845.800.

EXCEDENTE NETO DEL PERIODO * 10.856.940.
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 INDICADORES FINANCIEROS

INDICADORES DE LIQUIDEZ
Este muestra la capacidad de pago a corto plazo que tiene la entidad para saldar sus
obligaciones a corto plazo. Utilizando para tal fin sus activos corrientes y pasivos
corrientes.

Activos corrientes 248.241.084 = $4,27 $1.00

Pasivos corrientes 58.110.015

Prueba Acida: Es una razón financiera que es similar a la anterior, la diferencia radica en
que en vez de tomar todos los activos corrientes, considera solo los más disponibles y
exigibles, como el efectivo en caja y bancos, así como la cartera de crédito.

Activos corrientes disponibles y exigibles 225.977.377. = $3,89 $1.00

Pasivos corrientes 58,110.015

INDICADORES DE RENTABILIDAD

Interés cobrados 35.753.214 = 0,16

Cartera de crédito neta 220.631.817

Indica que cada préstamo produjo intereses por $0,16

Rentabilidad de aportaciones: Es un indicador fundamental en cualquier organización, ya

que refleja el rendimiento sobre la inversión de los socios de la misma. Muestra la ganancia
que tiene la entidad por cada peso del capital invertido.

Excedente neto 10.856.940. = $0,08

Aportaciones 141.458.848.

Por cada peso aportado genera una utilidad de $0,08

Excedentes netos y cartera de crédito neta: Este mide el monto de excedentes netos
generados por cada peso de préstamos colocado.

Excedentes netos 10.856.940 = $0,05

Promedio de cartera de crédito neta 199,850.995

Cada peso prestado genero beneficios netos por $0.05

Razón de Endeudamiento: Esta indica la cantidad de deuda que están asumiendo los
dueños para mantener la entidad en operación

Patrimonio 208.478.605 = $3,59 $1.00

Pasivos totales 58.110.015

Razón pasivos y activos totales: Muestra que cantidad del total de activos está financiada
por los acreedores.

Pasivos totales 58110015 =0,22

Activos totales 266.557.743

Cada peso de activo total está financiado en $0.22 por los acreedores.

INDICADORES DEL COSTO FINANCIERO Y LA CAPACIDAD PARA

CUBRIRLO:

Costo promedio del pasivo: Indica la tasa promedio de gastos financieros que tiene la
entidad.
Gastos financieros 2.924.225 = $0.05
Total pasivos 58.110.015

Cobertura de los gastos financieros: esta razón indica la capacidad operativa que tiene la
compañía para general utilidades que permitan cubrir los gastos financieros.

Utilidad operativa 19.395.282 = $6,63

Gastos financieros 2.924.225

Por cada pesos de gastos financieros, la entidad genera utilidades por $6.63, en otra
palabras, la entidad produce 6.63 veces en forma de unidades lo que debe pagar de
intereses sobre sus operaciones.

HOLA SE REQUIERE PASAR A SU CUADERNO PARA MEJOR APRENDIZAJE.

GRACIAS