PSE - 20200626 CaracterizaciónVidaSalud - V2

Nª.
ACTIVIDAD DESCRIPCIÓN
El Cliente / Intermediario debe generar la solicitud de forma escrita, la cual debe ser
enviada por medio de "correo electrónico" a la Sucursal.
1 1. Solicitud Nota:
* Si la solicitud la realiza el cliente de manera física; el intermediario debe escanear
y enviar la solicitud por correo a la Sucursal.
* Los datos básicos que debe contener la solicitud del cliente dependen del tipo del
ramo.
1. Recibir la solicitud de cotización, modificación o revocación, junto con la
información suministrada por el Cliente o Intermediario.
2 2. Recepción Física o Electrónica • Solicitud de Cotización (Verbal, correo electrónico, Físico)

• Documentos adicionales requeridos por el suscriptor para cirugías bariátricas o
menor de edad.
Verificar que la información remitida por el cliente / intermediario, este completa y
bien diligenciada; entre los documentos a revisar se debe tener en cuenta:
* Consultar si el cliente tiene una relación previa con la compañía
3 3. Verificar la información * Consulta en el MUP (Módulo Único de Personas) para ver el listado de riesgos
Si sale alguna alerta se envía al gestor de riesgo de la sucursal quien debe realizar el
reporte en Sherlock e informa al oficial de cumplimiento quien esta en la oficina
principal.
4. Modificación / revocación?
4 N/A
* Si: Pasar a la actividad (5)
* No: Pasar a la actividad (43)
La Sucursal según el análisis de riesgo debe emitir, modificar, o revocar la póliza y
5 5. Emisión / Modificación / Revocación remitirla al cliente o intermediario.
6. Esta en la delegación de la sucursal?

6 N/A
* Si: Pasar a la siguiente actividad (7)
* No: Pasar a la actividad (31)
La sucursal debe realizar la creación del temporario en SISE.
7 7. SISE Crea el temporario de póliza o endoso 1. Firma de recibido de la póliza por parte del interesado.
2. Comprobante de pago por parte del interesado
Si se define que se deben generar políticas, se deben contemplar los tres tipos de
8. ¿Política? políticas establecidos:
8
* Si: Pasar a la actividad (9) * Políticas de Emisión
* No: Pasar a la actividad (12) * Políticas de Cartera
* Políticas de Riesgos
9 9. Emisión Póliza La sucursal basados en la respuesta dada por la Gerencia de Vida, debe emitir la
póliza y remitirla al cliente o intermediario para su correspondiente pago.
10 10. Pago El cliente debe realizar el pago de la Póliza de Emisión y remitir el soporte a la
sucursal.
11 11. Archivar la póliza El personal designado por parte de la Sucursal, procede a archivar el convenio
FIN firmado.
12 12. Política de Emisión Enviar correo a la Gerencia de vida solicitando la aprobación de la emisión
13 13. Se remite a la Gerencia de Vida Si la política a generar es de Emisión, se debe remitir a la Gerencia de Vida.
14 14. Analizar La Gerencia de Vida debe realizar el análisis de la política y definir si la autoriza o
no.
15 15. Remitir a la sucursal Si la Gerencia de Vida autoriza la Política de Emisión, debe remitir la respuesta a la
Sucursal.
16. ¿Se genera política de cartera?

16 *si: Pasar a la actividad (17) Si la Gerencia de Cartera autoriza continuar con el trámite, se procede a remitir el
concepto.
*No: Pasar a la actividad (26)
17 17. Política de cartera Enviar correo a la Gerencia de Cartera solicitando la aprobación de la política de
cartera
18 18. Remitir a la Gerencia de cartera Enviar correo a la gerencia de cartera solicitando la validación de la política.
Analizar las condiciones del cliente y validar el monto de la póliza

Si la respuesta es positiva se levanta la política en SISE, si la respuesta es negativa se
19 19. Analizar mantiene la política
Enviar por correero electrónico la respuesta de la verificación de la política por

20 20. Remitir Respuesta cartera
21. ¿Se genera política de riesgos?

21 *Si: Pasar a la actividad (22) N/A
22 22. Política de Riesgos Enviar correo a al oficial de cumplimiento solicitando la verificación del caso
23. Remitir a la Dirección de Riesgos No Si la política a generar es de Riesgos, se debe remitir a la Dirección de Riesgos no
23 financieros Financieros.
24 24. Analizar La Dirección de Riesgos debe realizar el análisis de la política y definir si la autoriza o
no.
25 25. Remitir a la sucursal Si la Dirección de Riesgos autoriza la Política, debe remitir la respuesta a la Sucursal.
Se debe analizar las respuestas dadas frente al levantamiento de la política de

26 26. Analizar respuesta cartera, riesgos y misión
27. ¿Se levanta política?
27 *Si: Pasar a la actividad (28) Una vez analizadas las respuestas se levanta la política.
28 28. Guardar la respuesta en el gestor documental La política levantada deberá ser guardada en el Gestor Documental como evidencia
de las actividades, anteriormente ejecutadas.
Una vez levantada la política se debe informar al cliente si se continua o no con el
29 29. Comunicar al cliente tramite.
30. Recepción comunicado

30 FIN El cliente recibe la carta emitida por parte de Seguros del Estado.
31 31. Enviar la suscripción a la Gerencia de Vida La Sucursal debe remitir a la Gerencia de Vida la suscripción para su revisión
32 32. Revisión La Gerencia de Vida debe realizar la revisión y determinar si los documentos están o
no completos.
33. ¿Documentos Pendientes?

34 34. Remitir a la sucursal Si durante la revisión se identifica que hay documentos pendientes a los descritos
en la politica de suscripción, se debe informar a la sucursal.
Una vez se valide la documentación y se establezca que no está completa; se debe
35 35. Solicitar aclaraciones remitir al cliente / intermediario, para que realicen los ajustes o aclaraciones
correspondientes.
Una vez el Cliente / Intermediario realice los ajustes solicitados, se debe iniciar
36 36. Aclaraciones de documentos nuevamente el proceso de solicitud.
37. ¿El riesgo es asegurable?

Si la Gerencia de Vida establece que el riesgo es asegurable debe informarlo a la
38 38. Remitir a la sucursal sucursal.
39 39. Remitir a la sucursal Si la Gerencia de Vida establece que el riesgo "no" es asegurable debe informarlo a
la sucursal.
40 40. Recepción La sucursal procede según las decisiones resultantes de los análisis realizados.
41 41. No emisión de la póliza Teniendo en cuenta que la Gerencia de Vida estableció que el riesgo "no" es
asegurable, la sucursal "NO" debe emitir la póliza.
42 42. Informar El cliente / intermediario recibe el comunicado.
43. ¿Consulta en el MUP genera alerta?

44 44. Enviar al gestor de riesgos por medio de

Sherlock
Si durante el proceso de consulta en el MUP, la sucursal establece que se generan
alertas, debe remitirlo a la Dirección de Riesgos No Financieros.
45 45. Análisis La Dirección de Riesgos, debe realizar el análisis para establecer si autoriza o no
continuar con la solicitud.
46. ¿Autoriza?
47 47. Informar El cliente / intermediario recibe el comunicado.
48 48. Recepción La sucursal procede según las decisiones resultantes de los análisis realizados.
49. ¿Cartera? Si la Gerencia de Cartera autoriza continuar con el trámite, se procede a remitir el
49 *Si: Pasar a la actividad (50) concepto.
*No: Pasara a la actividad (54)
Enviar correo a la Gerencia de Cartera solicitando la aprobación de la política de

50 50. Solicitar Autorización cartera
Analizar las condiciones del cliente y validar el monto de la póliza

51 51. Análisis Si la respuesta es positiva se levanta la política en SISE, si la respuesta es negativa se
mantiene la política
52. ¿Autoriza?
53 53. Informar Una ves la Gerencia de Cartera autorice la solicitud, debe informar a la sucursal.
La sucursal procede según las decisiones resultantes de los análisis realizados por la
54 54. Continuar Trámite Gerencia de Cartera.
55 55. Remitir para validar si el cliente existe como La sucursal debe remitir a la Gerencia de Vida la solicitud, para validar que si el
tomador del producto en alguna sucursal cliente existe o no como tomador del producto en otra sucursal.
La Gerencia de Vida debe realizar la validación de la solicitud y determinar si el

56 56. Validación cliente existe como tomador del producto en alguna sucursal
57¿El cliente existe como tomador del producto

en alguna sucursal?
Si el cliente existe como tomador del producto en alguna sucursal, la Gerencia de

58 58. Remitir respuesta Vida debe remitir la respuesta a la sucursal.
59 59. Recepción de la respuesta La sucursal procede según las decisiones resultantes de los análisis realizados por la
Gerencia de Cartera.
60. ¿El cliente existe como tomador del producto

60 en alguna sucursal? N/A
*Si: Pasar a la actividad (61)
Si el cliente ya existe como tomador del producto, la sucursal, debe informarle al

61 61. Remitir cliente / intermediario.
62 62. Recepción El cliente / intermediario debe decidir si continúa o no con el proceso.
63. ¿Continua el proceso?

*No: Fin
64. Remitir autorización informando si mantiene

64 el mismo intermediario o lo cambia Si el cliente / intermediario decide continuar con el proceso, debe enviar la
autorización a la sucursal.
FIN
65. Recepción de la carpeta de nombramiento
65 La sucursal procede según la autorización enviada por el cliente / intermediario.
para continuar con el proceso de cotización
La sucursal debe remitir a la Gerencia de Vida, la carta de nombramiento para

66 66. Remitir a la gerencia de vida continuar con el proceso de cotización.
67 67. Validar la información La Gerencia de Vida debe validar la información remitida e informar a la sucursal los
ajustes o manteniendo condiciones.
68 68. Recepción de los ajustes o manteniendo

condiciones
La sucursal recibe por parte de la Gerencia de Vida, los ajustes o no realizados, para
poder continuar con el proceso.
La sucursal debe definir los términos.
69 69. Definen términos Si durante la actividad de Evaluación de condiciones, se establece que se acepta el
riesgo y se "Define" que se continúa con la solicitud, se debe enviar la respuesta,
informando la aceptación del mismo.
70 70. Remitir términos La sucursal debe remitir los términos definidos al cliente / intermediario.
71 71. Confirmación El cliente / intermediario debe confirmar si continúa o no con el proceso.
72. ¿Desea continuar?

73 73. Remitir aceptación Si el cliente / intermediario decide continuar con el proceso, debe enviar la
autorización a la sucursal.
74. ¿Tiene emisor express?

Si el cliente / intermediario decide continuar con el proceso, debe enviar la
74 *Si: Pasar a la actividad (75) autorización a la sucursal.
75. ¿Delegación parametrizada? Si el cliente / intermediario cuenta con Emisor Express, se debe validar si la
75 *Si: Pasar a la actividad (76)
*No: Pasar a la actividad (77) Delegación esta o no parametrizada.
76 76. Emisión póliza Si se valida que la Delegación esta parametrizada, se procede a emitir la póliza.
77 77. Remitir a la sucursal Si el cliente / intermediario cuenta con Emisor Express, pero no cuenta con
Delegación Parametrizada, se debe remitir a la sucursal.
78 78. Confirmación Si el cliente / intermediario decide "No" continuar con el proceso, debe informar a
la sucursal.
79. Recepción física o electrónica

79 FIN La sucursal procede según la información enviada por el cliente / intermediario.
80 80. Remitir a la gerencia de vida - Verificar en el Si el cliente "no" existe como tomador del producto, la sucursal, debe informarle a
REPS si la IPS esta habilitada la Gerencia de Vida, para que verifiquen en el REPS de si está o no habilitado.
81 81. Verificar en la REPS si la IPS esta habilitada La Gerencia de Vida, verifica en el REPS si está o no habilitado.
82. ¿Esta habilitado?

83 83. Remitir Si esta habilitado, la Gerencia de Vida debe remitir la información a la sucursal.
84 84. Continuar proceso La sucursal continúa el proceso según la información dada por la Gerencia de Vida.
85. ¿Revisión HV? La Gerencia de Vida revisa la HV y define si esta Conforme, No conforme o tiene
85 *Si: Pasar a la actividad (86) pendiente algún documento.
86 86. Remitir a la dirección medica de gerencia de Si la sucursal establece que se debe revisar la HV, debe remitirla, a la dirección
vida médica de Gerencia de Vida.
La Gerencia de Vida revisa la HV y define si esta Conforme, No conforme o tiene
87 87. Revisión pendiente algún documento.
88. ¿Conforme?
88 *Si: Pasar a la actividad (89) La Gerencia de Vida revisa la HV y define que la misma está "Conforme".
89 89. Remitir Si la Gerencia de Vida revisa la HV y define que la misma está "Conforme", debe
informar a la sucursal.
90 90. Continuar proceso La sucursal continúa el proceso según la información dada por la Gerencia de Vida.
91 91. Emitir concepto técnico PyG La sucursal debe emitir el concepto.
92 92. Remitir a la Gerencia de Vida Una vez la sucursal emita el concepto, debe remitirlo a la Gerencia de Vida.
93 93. Revisión La Gerencia de Vida debe realizar la revisión y determinar el paso a seguir.
94. ¿Conforme?
94 *Si: Pasar a la actividad (95)
95 95. Remitir a la sucursal el slip de cotización en

condiciones normales o ajustada.
La gerencia de Vida remite a la sucursal el slip de cotización en condiciones
normales o ajustada
96 96. Recepción La sucursal continúa el proceso según la información dada por la Gerencia de Vida.
97 97. Declinación del negocio Si la Gerencia de Vida define que no continua con el negocio, debe informar a la
sucursal.
98 98. Enviar notificación La sucursal debe informar al cliente / intermediario y proceder según las decisiones
resultantes de los análisis realizados.
99. ¿Documentos pendientes? Si la Gerencia de Vida revisa la HV y define que tiene pendiente adjuntar
99 *Si: Pasar a la actividad (100) documentos, debe realizar la solicitud a la sucursal.
100. Solicitar a la sucursal los documentos
100 pendientes La Gerencia de Vida realiza la solicitud a la sucursal de los documentos pendientes.
La sucursal debe solicitarle al cliente / intermediario las aclaraciones necesarias

101 101. Remitir al cliente frente a la documentación.
El cliente / intermediario una vez realice las aclaraciones solicitadas, debe remitir
102 102. Aclaración de documentos los documentos nuevamente a la sucursal.
103 103. Recepción de documentos La sucursal procede según la documentación enviada por el cliente / intermediario.
ENTRADA
REQUERIMIENTO
RESPONSABLE DOCUMENTOS
* Solicitud de Cotización, Modificación, Renovación o Revocación.

- Tomador Persona Jurídica
*Registro de Camara y Comercio
*listado de profesionales que realizan procedimientos
*Rut
*Sarlaft
*Nit
* Formulario único de radicación virtual por cada *Validación ADRES
uno de los ramos, en la herramienta y en la página -Tomador Persona Natural poliza gastos medicos
web, teniendo en cuenta los formatos establecidos. * Fotocopiade la cedula
* Para el caso de los documentos o formularios CLIENTE - INTERMEDIARIO *Fotocopia tarjeta profesional
físicos, garantizar que la digitalización sea bajo los *Fotocopia diploma o acta de grado
estándares mínimos establecidos por el AGN. *Hoja de Vida
* Almacenamiento en el Gestor Documental. *Rut
*Sarlaft
*Validación ADRES
-Persona Natural polizas de salud plena
*Sarlaft
*Copia del documeno de identidad
*Solicitud de seguro
*Validación ADRES
*Rut
*Sarlaft
*Nit
*Validación ADRES
-Tomador Persona Natural poliza gastos medicos
* Fotocopiade la cedula
*Fotocopia tarjeta profesional
* Formulario único de radicación virtual por cada *Fotocopia diploma o acta de grado
uno de los ramos, en la herramienta y en la página
web. *Hoja de Vida
*Rut
* Para el caso de los documentos o formularios SUCURSAL *Sarlaft
físicos, garantizar que la digitalización sea bajo los *Validación ADRES
estándares mínimos establecidos por el AGN.
* Almacenamiento en el Gestor Documental. -Persona Natural polizas de salud plena
*Sarlaft
*Validación ADRES
-Emisisón Para Polizas de Salud
Cotización de seguro (Aplica para los productos de Salud Plena,
Hospitalización y Cirugía)
Solicitud de seguro
Listados del grupo asegurable
Documentos de entrada pólizas de salud
*Rut
*Sarlaft
*Nit
*Validación ADRES
* Verificación de cumplimiento en el Gestor SUCURSAL *Fotocopia tarjeta profesional
Documental
*Fotocopia diploma o acta de grado
*Hoja de Vida
*Rut
*Sarlaft
*Validación ADRES
*Sarlaft
*Validación ADRES
N/A SUCURSAL N/A

EMISIÓN
*Cotización de seguro (Aplica para los productos de Salud Plena,
Se debe actualizar en Gestor Documental Hospitalización y Cirugía)
1. El nombre de la carpeta incluyendo el numero de *Listados del grupo asegurable
póliza o endoso generado por SISE SUCURSAL *Documentos de entrada pólizas de salud
2. En la taxonomía se debe ubicar el expediente en MODIFICACIÓN
*Carta del tomador y/o asegurado solicitando la modificación
la colección de pólizas *Solicitud de seguro
REVOCACIÓN
*Solicitud de revocación
N/A SUCURSAL N/A
Registro temporario SISE

Gestor Documental - work flow - SISE SUCURSAL Póliza
Orden de Pago
* Políticas de Emisión
Gestor Documental SUCURSAL * Políticas de Cartera
Se debe actualizar en Gestor Documental

1. El nombre de la carpeta incluyendo el numero de SUCURSAL *Solicitud de seguro
póliza generado por SISE *Listados del grupo asegurable
2. En la taxonomía se debe ubicar el expediente en
la colección de pólizas *Documentos de entrada pólizas de salud
Cargar la orden de pago en el Gestor Documental CLIENTE - INTERMEDIARIO * Notificación en SISE

Asignar con Base en las TRD en Gestor Documental SUCURSAL Póliza
Se asigna el caso en AZDigital a la Gerencia de Vida SUCURSAL Correo Electrónico

Caso en AZ Digital
Actualizar el estado de la solicitud en AZ Digital. SUCURSAL
La Gerencia de Vida debe realizar el análisis de la OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE * Autorización

política y definir si la autoriza o no. VIDA / VICE EJECUTIVA
* Gestor Documental
* Creación de flujos de trabajo
, por repartición automática o específica) OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE * Autorización
VIDA / VICE EJECUTIVA
* Condiciones de coberturas con base en las
políticas de suscripción
N/A OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE N/A

Se asigna el caso en AZDigital a la Gerencia de SUCURSAL Manual de política de cartera

Cartera.
Actualizar el estado de la solicitud en AZ Digital. SUCURSAL N/A
OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE

Actualizar el estado de la solicitud en AZ Digital. CARTERA N/A
Enviar por correo electrónico la respuesta de la OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE

verificación de la política por cartera CARTERA N/A
Actualizar el estado de la solicitud en AZ Digital.

CARTERA
Actualizar el estado de la solicitud en AZ Digital. SUCURSAL Manual de política de riesgos
Actualizar el estado de la solicitud en AZ Digital, a la

actividad SUCURSAL N/A
Actualizar el estado de la solicitud en AZ Digital. DIRECCIÓN DE RIESGOS NO N/A

FINANCIEROS
Enviar por correo electrónico la respuesta de la

verificación de la política por riesgos. DIRECCIÓN DE RIESGOS NO N/A
FINANCIEROS
Actualizar el estado de la solicitud de AZDigital
Consolidar y almacenar las respuestas. SUCURSAL Aceptación o rechazo de levantar la política
Se debe direccionar el caso, emitir la póliza o SUCURSAL * Política

informar al cliente.
Se debe permitir guardar la respuesta dada al

asegurado en AZDigital SUCURSAL Respuesta de aceptación o rechazo para levantar política
Gestor Documental
Correo Electrónico SUCURSAL * Notificación
* Notificación Electrónica - Gestor Documental CLIENTE - INTERMEDIARIO * Carta de Notificación
Se debe remitir aprobación de las condiciones del SUCURSAL Manual de políticaModificación,

de suscripciónRenovación
del ramo de vida
negocio - correo * Solicitud de Cotización, o Revocación.
OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE *Registro de Camara y Comercio
Gestor documental VIDA / VICE EJECUTIVA Soportes de
*listado de profesionales suscripción
que realizan procedimientos
*Rut
*Sarlaft
OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE *Nit
N/A VIDA / VICE EJECUTIVA N/A
*Validación ADRES
Solicitud de los documentos a través del gestor OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE *Fotocopia tarjeta profesional
documental o work flow aplicable al ramo de vida VIDA / VICE EJECUTIVA
*Hoja de Vida
*Rut
*Sarlaft
*Validación ADRES
*Sarlaft
*Validación ADRES
SOLICITUD FORMAR AL CLIENTE DONDE SE SOLICITE
LA DOCUMENTACIÓN FALTANTE, DESCRITA EN LA
POLITICA DE SUSCRIPCIÓN SUCURSAL * Carta de Notificación
Gestor documental
Correo Electrónico
Diligenciar el formulario teniendo en cuenta la

información suministrada por el cliente; es de
aclarar que en este formulario se deben tener en
cuenta los siguientes campos:
a) Fecha de solicitud (fecha del radicado o fecha
del correo).
b) Tipo de negocio (nuevo, renovación, licitación,
modificaciones)
c) Línea de negocio (colectivo, vida individual o
salud)
d) Nombre del intermediario CLIENTE - INTERMEDIARIO * Solicitud de Cotización, Modificación, Renovación o Revocación.
e) Clave del intermediario
f) El sistema debe por defecto arrojar la fecha de
ingreso y la hora en que se
realizó el registro.
g) Tipo de producto
h) Nombre del tomador
i) * Sucursal (el sistema la debe tomar por
defecto)
j) Estado
k) Valor asegurado individual
l) Números de personas

Gestor documental OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE

Correo Electrónico VIDA / VICE EJECUTIVA N/A
Gestor documental OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE N/A

Correo Electrónico VIDA / VICE EJECUTIVA
Gestor documental SUCURSAL N/A

Correo Electrónico
Gestor documental SUCURSAL N/A
Correo Electrónico
Notificación electrónica - Gestor Documental SUCURSAL * Correo electrónico
N/A SUCURSAL N/A
* Crear Flujo de Trabajo - Remitiendo concepto a la SUCURSAL * Concepto

Dirección de Riesgos No financieros
* Crear Flujo de Trabajo - Remitiendo concepto a la Dirección de Riesgos No Financieros * Concepto

Dirección de Riesgos No financieros
N/A Dirección de Riesgos No Financieros N/A
Notificación electrónica - Gestor Documental Dirección de Riesgos No Financieros * Correo electrónico
Gestor documental
Correo Electrónico SUCURSAL N/A
N/A SUCURSAL N/A
Se asigna el caso en AZDigital a la Gerencia de

Cartera. SUCURSAL * Correo electrónico
Actualizar el estado de la solicitud en AZ Digital, a la OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE N/A

actividad 55. CARTERA

CARTERA
Gestor Documental - Correo electrónico OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE N/A

CARTERA
N/A SUCURSAL N/A
N/A SUCURSAL Solicitud

Gestor Documental VIDA / VICE EJECUTIVA Solicitud

* Gestor Documental
* Creación de flujos de trabajo OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE
, por repartición automática o específica) VIDA / VICE EJECUTIVA * Autorización
* Condiciones de coberturas con base en las
* Gestor Documental
* Creación de flujos de trabajo
, por repartición automática o específica) OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE * Autorización
* Condiciones de coberturas con base en las VIDA / VICE EJECUTIVA
N/A SUCURSAL N/A
Gestor documental
Correo Electrónico SUCURSAL N/A
Gestor documental CLIENTE - INTERMEDIARIO N/A

Correo Electrónico
N/A CLIENTE - INTERMEDIARIO N/A
Gestor Documental CLIENTE - INTERMEDIARIO Autorización

Carpeta con los documentos entregados por el cliente.
*Rut
*Sarlaft
*Nit
*Validación ADRES
Gestor Documental SUCURSAL
*Hoja de Vida
*Rut
*Sarlaft
*Validación ADRES
*Sarlaft
*Validación ADRES
Gestor Documental - Correo electrónico SUCURSAL Carta de nombramiento
Work flow OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE N/A

Work flow SUCURSAL N/A
Gestor Documental- Correo Electrónico SUCURSAL N/A
Gestor Documental- Correo Electrónico SUCURSAL N/A

Gestor Documental - Correo electrónico CLIENTE - INTERMEDIARIO N/A
Gestor Documental - Correo electrónico CLIENTE - INTERMEDIARIO Autorización

CLIENTE - INTERMEDIARIO *Solicitud de seguro
*Listados del grupo asegurable
*Documentos de entrada pólizas de salud
Emisor Express - CLIENTE - INTERMEDIARIO Póliza
Gestor Documental - Correo electrónico CLIENTE - INTERMEDIARIO N/A
Gestor Documental - Correo electrónico SUCURSAL N/A
Gestor Documental - Correo electrónico SUCURSAL N/A



N/A SUCURSAL N/A
N/A SUCURSAL N/A
Gestor Documental - Correo electrónico SUCURSAL Hoja de Vida

Gestor Documental - Correo electrónico VIDA / VICE EJECUTIVA Hoja de Vida

Gestor Documental - Correo electrónico OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE Hoja de Vida

N/A SUCURSAL N/A
Gestor Documental - Correo electrónico SUCURSAL Concepto técnico
Gestor Documental - Correo electrónico SUCURSAL Concepto técnico


Gestor Documental OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE Cotización

N/A SUCURSAL N/A



Gestor Documental - Correo electrónico VIDA / VICE EJECUTIVA Solicitud
Gestor Documental - Correo electrónico SUCURSAL Solicitud
Gestor Documental - Correo electrónico CLIENTE - INTERMEDIARIO Solicitud
Gestor Documental - Correo electrónico SUCURSAL Documentos actualizados
Gestor Documental - Correo electrónico OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE Notificación

CARTERA
Gestor Documental - Correo electrónico DIRECCION DE RIESGOS NO Notificación

FINANCIEROS
SALIDA
ESPECIFICACIÓN - HERRAMIENTA RESPONSABLE DOCUMENTOS ESPECIFICACIÓN - HERRAMIENTA
* Solicitud de Cotización, Modificación,

Renovación o Revocación.
*listado de profesionales que realizan
procedimientos
*Rut
*Sarlaft
*Nit
*Validación ADRES
-Tomador Persona Natural poliza gastos
* Herramienta de Gestión Documental CLIENTE - INTERMEDIARIO medicos * Herramienta de Gestión
* Fotocopiade la cedula Documental
*Hoja de Vida
*Rut
*Sarlaft
*Validación ADRES
*Sarlaft
*Validación ADRES
procedimientos
*Rut
*Sarlaft
*Nit
*Validación ADRES
medicos * Herramienta de Gestión
* Herramienta de Gestión Documental SUCURSAL * Fotocopiade la cedula Documental
*Hoja de Vida
*Rut
*Sarlaft
*Validación ADRES
*Sarlaft
*Validación ADRES
* Gestor Documental SUCURSAL * Resultado de la verificación * Gestor Documental
N/A SUCURSAL N/A N/A

* Gestor Documental - SISE SUCURSAL Póliza y Condiciones Gestor Documental - SISE
* Gestor Documental - SISE SUCURSAL Póliza y Orden de Pago Gestor Documental - SISE
* Políticas de Emisión
Gestor Documental SUCURSAL * Políticas de Cartera Gestor Documental
* Gestor Documental - SISE SUCURSAL Póliza y Condiciones Gestor Documental - SISE
* SISE CLIENTE - INTERMEDIARIO * Orden de pago * SISE

Gestor Documental SUCURSAL Póliza Gestor Documental
Correo Electrónico SUCURSAL Correo Electrónico

Az Digital
Correo Electrónico SUCURSAL Correo Electrónico

Caso en AZ Digital Caso en AZ Digital
* Gestor Documental OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE * Resultado del análisis * Gestor Documental
* BPM VIDA / VICE EJECUTIVA * BPM
N/A OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE N/A N/A

Correo Electrónico SUCURSAL Manual de política de cartera Correo Electrónico

Az Digital Az Digital
Correo Electrónico SUCURSAL N/A Correo Electrónico
Caso en AZ Digital Caso en AZ Digital
SISE
Correo Electrónico OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE
AZDigital CARTERA Aprobación o rechazo Correo
Correo Electrónico OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE Correo Electrónico

Az Digital CARTERA N/A Az Digital

CARTERA
Correo Electrónico
Az Digital SUCURSAL Aprobación o rechazo Correo Electrónico
Correo Electrónico Correo Electrónico

Caso en AZ Digital SUCURSAL Caso en AZ Digital
SISE SISE
SISE_x000D_
Correo Electrónico DIRECCIÓN DE RIESGOS NO Correo Electrónico_x000D_ Correo Electrónico
AZDigital FINANCIEROS AZDigital
DIRECCIÓN DE RIESGOS NO N/A

FINANCIEROS
Correo Electrónico SUCURSAL Rechazo de Emisión de Póliza Correo Electrónico
Gestor Documental- SUCURSAL Póliza y Condiciones Gestor Documental - SISE

Correo electrónico
SISE SUCURSAL Respuesta Gestor Documental - SISE
Gestor Documental
Correo Electrónico SUCURSAL Notificación Gestor Documental - SISE
* Correo Electrónico - Gestor Documental CLIENTE - INTERMEDIARIO * Carta de Notificación * Gestor Documental

Gestor Documental SUCURSAL Manual deRenovación
política de o
suscripción del ramo de
Revocación. Gestor Documental
Correo Electrónico vida
- Tomador Persona Jurídica Correo Electrónico
Gestor Documental OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE *listadoSoportes
de profesionales que realizan
de suscripción Gestor Documental
Correo Electrónico VIDA / VICE EJECUTIVA procedimientos Correo Electrónico
*Rut
OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE *Sarlaft
VIDA / VICE EJECUTIVA N/A
*Nit
*Validación ADRES
Gestor Documental OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE medicos Gestor Documental
Correo Electrónico VIDA / VICE EJECUTIVA * Fotocopiade la cedula Correo Electrónico
*Hoja de Vida
*Rut
*Sarlaft
*Validación ADRES
*Sarlaft
*Validación ADRES
* Correo Electrónico - Gestor Documental SUCURSAL * Carta de Notificación * Gestor Documental
* Solicitud de Cotización, Modificación, * Herramienta de Gestión

* Herramienta de Gestión Documental CLIENTE - INTERMEDIARIO Renovación o Revocación. Documental
OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE N/A

Gestor documental OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE Gestor documental

Correo Electrónico VIDA / VICE EJECUTIVA N/A Correo Electrónico
Gestor documental OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE N/A Gestor documental

Correo Electrónico VIDA / VICE EJECUTIVA Correo Electrónico
Gestor documental SUCURSAL N/A Gestor documental

Gestor documental SUCURSAL N/A Gestor documental
* Gestor Documental SUCURSAL * Correo electrónico informativo * Gestor Documental
SUCURSAL N/A
* Gestor Documental SUCURSAL * Concepto * Gestor Documental

* BPM * BPM
* Gestor Documental Dirección de Riesgos No * Concepto * Gestor Documental

* BPM Financieros * BPM
Dirección de Riesgos No
Financieros N/A
* Gestor Documental Dirección de Riesgos No * Correo electrónico informativo * Gestor Documental

Financieros
Gestor documental Gestor documental

Correo Electrónico
Az Digital SUCURSAL * Correo electrónico * Correo electrónico
SISE
Correo Electrónico OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE Aprobación o rechazo Correo
AZDigital CARTERA

CARTERA
Gestor Documental - Correo electrónico OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE N/A Gestor Documental - Correo
CARTERA electrónico
Gestor Documental - Correo electrónico SUCURSAL Solicitud Gestor Documental - Correo

electrónico

Gestor Documental VIDA / VICE EJECUTIVA Solicitud Gestor Documental

N/A VIDA / VICE EJECUTIVA N/A N/A
* Gestor Documental OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE * Gestor Documental

* BPM VIDA / VICE EJECUTIVA * Resultado del análisis * BPM
SUCURSAL N/A N/A
Gestor documental Gestor documental

Gestor documental CLIENTE - INTERMEDIARIO N/A Gestor documental
CLIENTE - INTERMEDIARIO N/A N/A
Gestor Documental CLIENTE - INTERMEDIARIO Autorización Gestor Documental

Carpeta con los documentos entregados por
el cliente.
procedimientos
*Rut
*Sarlaft
*Nit
*Validación ADRES
Gestor Documental SUCURSAL Gestor Documental
medicos
*Hoja de Vida
*Rut
*Sarlaft
*Validación ADRES
*Sarlaft
*Validación ADRES
Gestor Documental - Correo

Gestor Documental - Correo electrónico SUCURSAL Carta de nombramiento electrónico
Work Flow OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE N/A Work flow

Work Flow SUCURSAL N/A Work flow
Gestor Documental- Correo Electrónico SUCURSAL N/A Gestor Documental- Correo

Electrónico
Gestor Documental- Correo

Gestor Documental- Correo Electrónico SUCURSAL N/A Electrónico
Gestor Documental- Correo
Gestor Documental- Correo Electrónico CLIENTE - INTERMEDIARIO N/A Electrónico
N/A CLIENTE - INTERMEDIARIO N/A N/A
Gestor Documental - Correo electrónico CLIENTE - INTERMEDIARIO Autorización Gestor Documental - Correo
electrónico
N/A CLIENTE - INTERMEDIARIO Póliza N/A
N/A CLIENTE - INTERMEDIARIO Póliza N/A
Gestor Documental - Correo electrónico CLIENTE - INTERMEDIARIO N/A Gestor Documental - Correo
electrónico

Gestor Documental - Correo electrónico SUCURSAL N/A electrónico
Gestor Documental - Correo electrónico SUCURSAL N/A Gestor Documental - Correo

electrónico
VIDA / VICE EJECUTIVA electrónico

N/A SUCURSAL N/A
Gestor Documental - Correo electrónico SUCURSAL Hoja de Vida Gestor Documental - Correo
electrónico
OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE Gestor Documental - Correo
Gestor Documental - Correo electrónico VIDA / VICE EJECUTIVA Hoja de Vida electrónico

Gestor Documental - Correo electrónico OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE Hoja de Vida Gestor Documental - Correo
Gestor Documental - Correo electrónico SUCURSAL Concepto técnico Gestor Documental - Correo
electrónico
Gestor Documental - Correo electrónico SUCURSAL Concepto técnico electrónico


Gestor Documental OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE Cotización Gestor Documental


OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE Gestor Documental - Correo
Gestor Documental - Correo electrónico VIDA / VICE EJECUTIVA Solicitud electrónico
Gestor Documental - Correo electrónico SUCURSAL Solicitud electrónico
Gestor Documental - Correo electrónico CLIENTE - INTERMEDIARIO Documentos actualizados electrónico
Gestor Documental - Correo electrónico SUCURSAL Documentos revisados Gestor Documental - Correo
electrónico
Gestor Documental - Correo electrónico OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE Notificación Gestor Documental - Correo
CARTERA electrónico
Gestor Documental - Correo electrónico DIRECCION DE RIESGOS NO Notificación Gestor Documental - Correo
FINANCIEROS electrónico
ESTADO RECOMENDACIONES
* Eliminar la solicitud por

* Documentos radicados medio de correo electrónico
(Acuerdo 060 del AGN)
no controlado
* Documentos radicados * Crear una única carpeta de
(Acuerdo 060 del AGN) clientes
* Eliminar la validación por
* Documentos verificados medio de correo electrónico
no controlado
N/A N/A
* Tramitado N/A
N/A N/A
* Tramitado N/A
Consulta N/A
* Tramitado N/A
* Aprobado N/A
* Tramitado N/A
Alerta por política de emisión N/A
* En trámite N/A
* Tramitado N/A
N/A N/A
En análisis por política de cartera N/A
Respuesta política por cartera N/A
N/A N/A
En análisis por política de N/A

Riesgos
N/A
Verificación de respuesta N/A
* Tramitado N/A
Almacenamiento de respuesta N/A

en AZ Digital
* Tramitado N/A
*Notificado N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
N/A N/A
* En trámite N/A
*Notificado N/A
* Documentos radicados
(Acuerdo 060 del AGN) N/A
N/A N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
* Tramitado N/A
* Tramitado N/A
* Aprobado N/A
N/A N/A
* Tramitado N/A
* Tramitado N/A
N/A N/A
* Aprobado N/A
* Tramitado N/A
N/A N/A
En análisis por política de cartera N/A
N/A N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
N/A N/A
* Tramitado N/A
* Tramitado N/A
N/A N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
N/A N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
Documentos verificados N/A
* Aprobado N/A
* Aprobado N/A
* En trámite N/A
N/A N/A
* Aprobado N/A
N/A N/A
N/A N/A
* Tramitado N/A
* Tramitado N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
N/A N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
N/A N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
N/A N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
N/A N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
*Notificado N/A
*Notificado N/A
N/A N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
* En trámite N/A
* Tramitado N/A
* Tramitado N/A
* Tramitado N/A

PSE - 20200626 CaracterizaciónVidaSalud - V2

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Nª.

2 2. Recepción Física o Electrónica • Solicitud de Cotización (Verbal, correo electrónico, Físico)

6. Esta en la delegación de la sucursal?

La sucursal debe realizar la creación del temporario en SISE.

16. ¿Se genera política de cartera?

Analizar las condiciones del cliente y validar el monto de la póliza

Enviar por correero electrónico la respuesta de la verificación de la política por

21. ¿Se genera política de riesgos?

Se debe analizar las respuestas dadas frente al levantamiento de la política de

30. Recepción comunicado

33. ¿Documentos Pendientes?

37. ¿El riesgo es asegurable?

42 42. Informar El cliente / intermediario recibe el comunicado.

43. ¿Consulta en el MUP genera alerta?

44 44. Enviar al gestor de riesgos por medio de

47 47. Informar El cliente / intermediario recibe el comunicado.

Enviar correo a la Gerencia de Cartera solicitando la aprobación de la política de

Analizar las condiciones del cliente y validar el monto de la póliza

La Gerencia de Vida debe realizar la validación de la solicitud y determinar si el

57¿El cliente existe como tomador del producto

Si el cliente existe como tomador del producto en alguna sucursal, la Gerencia de

60. ¿El cliente existe como tomador del producto

Si el cliente ya existe como tomador del producto, la sucursal, debe informarle al

62 62. Recepción El cliente / intermediario debe decidir si continúa o no con el proceso.

63. ¿Continua el proceso?

64. Remitir autorización informando si mantiene

La sucursal debe remitir a la Gerencia de Vida, la carta de nombramiento para

68 68. Recepción de los ajustes o manteniendo

72. ¿Desea continuar?

74. ¿Tiene emisor express?

79. Recepción física o electrónica

82. ¿Esta habilitado?

91 91. Emitir concepto técnico PyG La sucursal debe emitir el concepto.

95 95. Remitir a la sucursal el slip de cotización en

La sucursal debe solicitarle al cliente / intermediario las aclaraciones necesarias

* Solicitud de Cotización, Modificación, Renovación o Revocación.

N/A SUCURSAL N/A

N/A SUCURSAL N/A

Registro temporario SISE

Se debe actualizar en Gestor Documental

Cargar la orden de pago en el Gestor Documental CLIENTE - INTERMEDIARIO * Notificación en SISE

Se asigna el caso en AZDigital a la Gerencia de Vida SUCURSAL Correo Electrónico

Actualizar el estado de la solicitud en AZ Digital. SUCURSAL

La Gerencia de Vida debe realizar el análisis de la OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE * Autorización

N/A OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE N/A

Se asigna el caso en AZDigital a la Gerencia de SUCURSAL Manual de política de cartera

Actualizar el estado de la solicitud en AZ Digital. SUCURSAL N/A

OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE

Enviar por correo electrónico la respuesta de la OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE

N/A OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE N/A

Actualizar el estado de la solicitud en AZ Digital, a la

Actualizar el estado de la solicitud en AZ Digital. DIRECCIÓN DE RIESGOS NO N/A

Enviar por correo electrónico la respuesta de la

Consolidar y almacenar las respuestas. SUCURSAL Aceptación o rechazo de levantar la política

Se debe direccionar el caso, emitir la póliza o SUCURSAL * Política

Se debe permitir guardar la respuesta dada al

* Notificación Electrónica - Gestor Documental CLIENTE - INTERMEDIARIO * Carta de Notificación

Se debe remitir aprobación de las condiciones del SUCURSAL Manual de políticaModificación,

Diligenciar el formulario teniendo en cuenta la

N/A OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE N/A

Gestor documental OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE

Gestor documental OFICINA PRINCIPAL - GERENCIA DE N/A

Gestor documental SUCURSAL N/A