Asignatura:

Matemática Financiera

Taller 1 y 2
Tasa de interes, valor presente y valor futuro.

Presenta:
Daniel Mauricio Abella Casas
Dayane Guerrero Jimenez
Deisy Yamile Martinez Plazas

Docente:
Doris Amparo Portilla Pabón
NRC: 1441

Bogotá D.C. Colombia

Enero, 16 de 2021
 1. ANALISIS FINANCIERO DEL FLUJO DE CAJA

Condiciones Iniciales Analisis de sensibilidad

75%
10%

25%

12%
80%

40%
20%
18.5600%
35.0000%
2.0000%
3.5000%

17%
3. VALOR PRESENTE NETO Y TIR
TREMA= 25.00%

Año Fx Operaciones VPN

0- 6,765 - 6,765
1 2,500 2,000
2 2,500 1,600
3 2,500 1,280
4 2,500 1,024
5 3,750 1,229
6 3,750 983
7 3,750 786
8 3,750 629
VPN 2,766
TIR 37.82%

4. RELACION BENEFICIO COSTO

Inversion 20,000,000
TD 10%

Flujos de caja
Años Inversion Ingresos
0 20,000,000 -
1 15,000,000
2 17,000,000
3 20,000,000
4 22,000,000
5 25,000,000
6 30,000,000

Suma Ingresos $ 90,195,793.43

Suma Egresos $ 65,391,118.08
Costo - Inversion $ 85,391,118.08
B/C 1.06
 ITEM Año 0 Año 1 Año 2 Año 3
INVERSION
Activos fijos 187,500,000 168,750,000 151,875,000 136,687,500
Depreciacion 18,750,000 16,875,000 15,187,500
Depreciacion Anual
Otros activos 62,500,000
Total inversion 250,000,000

INGRESOS
Cantidades 1,600 1,280 1,325 1,371
Precio 54,000 54,000 55,080 56,182
Ventas proyectadas 86,400,000 69,120,000 72,969,984 77,034,412

EGRESOS
Costos de produccion - 27,648,000 29,187,994 30,813,765
Gastos operativos - 17,280,000 14,593,997 15,406,882
Total egresos - 44,928,000 43,781,990 46,220,647

2. INDICADOES DE BONDAD

FLUJO DE CAJA PROYECTADO Año 0 Año 1 Año 2 Año 3

Inversion - 250,000,000
Ventas proyectadas 69,120,000 72,969,984 77,034,412
Costo de venta 27,648,000 29,187,994 30,813,765
UTILIDAD BRUTA 41,472,000 43,781,990 46,220,647
Gastos operativos 17,280,000 14,593,997 15,406,882
UTILIDAD OPERATIVA 24,192,000 29,187,994 30,813,765
Depreciaciones 18,750,000 16,875,000 15,187,500
Amortizaciones 0 0 0
EBITDA 42,942,000 46,062,994 46,001,265
Impuestos 15,029,700 16,122,048 16,100,443
FLUJO DE CAJA BRUTO - 250,000,000 27,912,300 29,940,946 29,900,822

VNA (TIO=18,56%) -$ 111,811,038

TIR= 0.90%
VNA INGRESOS $ 281,508,871 69,120,000 72,969,984 77,034,412
VNA EGRESOS $ 442,422,440 59,957,700 59,904,038 62,321,090
RBC = VNA INGRESOS / VNA EGRESOS 0.64

VNA (TIR) = $ 0.00

Flujos de caja
Egresos FCA
- 20,000,000
9,000,000 6,000,000
12,000,000 5,000,000
15,000,000 5,000,000
20,000,000 2,000,000
22,000,000 3,000,000
27,000,000 3,000,000
 Año 4 Año 5

123,018,750 110,716,875
13,668,750 12,301,875

1,419 1,469
57,305 58,451
81,325,229 85,855,044

32,530,092 34,342,018
16,265,046 17,171,009
48,795,137 51,513,026

Año 4 Año 5
110,716,875
81,325,229 85,855,044
32,530,092 34,342,018
48,795,137 51,513,026
16,265,046 17,171,009
32,530,092 34,342,018
13,668,750 12,301,875
0 0
46,198,842 46,643,893
16,169,595 16,325,362
30,029,247 141,035,405

81,325,229 196,571,919
64,964,732 67,838,389