1. Juan Andrés recibe un préstamo universitario de $1.520.

000, que deberá pagar en una

sola cuota doce meses después de efectuado el desembolso. La entidad le cobra un interés
compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuál será el valor que deberá pagar el estudiante una vez
cumplido el plazo? Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja.

2500000
Valor Presente 1,520,000.00
Interes 2.6520% 31.824
Periodo 12
2000000

Mes Tasa de interes Interes mensual Interes acumulado Total a pagar

1 2.6520% 40310.4 40310.4 1,560,310.40
1500000
2 2.6520% 41379.4 81689.8 1,601,689.83
3 2.6520% 42476.8 124166.6 1,644,166.65
4 2.6520% 43603.3 167769.9 1,687,769.95
5 2.6520% 44759.7 212529.6 1,732,529.60 1000000
6 2.6520% 45946.7 258476.3 1,778,476.29
7 2.6520% 47165.2 305641.5 1,825,641.48
8 2.6520% 48416.0 354057.5 1,874,057.49 500000
9 2.6520% 49700.0 403757.5 1,923,757.50
10 2.6520% 51018.0 454775.5 1,974,775.55
11 2.6520% 52371.0 507146.6 2,027,146.59 0
12 2.6520% 53759.9 560906.5 2,080,906.52 0 2 4 6 8
 Column B
Column C
Column D
Column E

4 6 8 10 12 14
1. Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta entidad financiera le reconoce un
interés compuesto del 4,8763% trimestral. Pasado un año y seis meses, Juan Esteban retira su dinero. ¿Cuál es
la suma que le entregará el banco? Por favor, elabore el diagrama de flujo de caja.
Capital 2,380,000.00 3500000
Interes 4.8763%
Trimestres 6
3000000

Trimestres Tasa de interes Interes trimestras Interes acumulado Total

1 4.8763% 116,055.94 116,055.94 2,496,055.94 2500000
2 4.8763% 121,715.18 237,771.12 2,617,771.12
3 4.8763% 127,650.37 365,421.49 2,745,421.49 2000000
4 4.8763% 133,874.99 499,296.48 2,879,296.48
5 4.8763% 140,403.13 639,699.61 3,019,699.61 1500000
6 4.8763% 147,249.61 786,949.22 3,166,949.22

1000000

500000

0
0 1 2 3 4 5
 Column B
Column C
Column D
Column E

3 4 5 6 7
1. Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira$5.500.500 de un CDT que depositó hace 30 bimestres. El
banco le reconocía una tasa de interés compuesto del 1,0725% mensual. Por favor, elabore el diagrama de
flujo de caja.
Valor futuro 5,500,500.00
Interes 1.0725%
Periodo 60

Mes Tasa de interes Interes mensual Interes acumulado Capital

1 1.0725% 58,992.86 58,992.86 5,441,507.14
2 1.0725% 58,360.16 117,353.03 5,383,146.97
3 1.0725% 57,734.25 175,087.28 5,325,412.72
4 1.0725% 57,115.05 232,202.33 5,268,297.67
5 1.0725% 56,502.49 288,704.82 5,211,795.18
6 1.0725% 55,896.50 344,601.33 5,155,898.67
7 1.0725% 55,297.01 399,898.34 5,100,601.66
8 1.0725% 54,703.95 454,602.29 5,045,897.71
9 1.0725% 54,117.25 508,719.54 4,991,780.46
10 1.0725% 53,536.85 562,256.39 4,938,243.61
11 1.0725% 52,962.66 615,219.05 4,885,280.95
12 1.0725% 52,394.64 667,613.69 4,832,886.31
13 1.0725% 51,832.71 719,446.40 4,781,053.60
14 1.0725% 51,276.80 770,723.20 4,729,776.80
15 1.0725% 50,726.86 821,450.05 4,679,049.95
16 1.0725% 50,182.81 871,632.86 4,628,867.14
17 1.0725% 49,644.60 921,277.46 4,579,222.54
18 1.0725% 49,112.16 970,389.62 4,530,110.38
19 1.0725% 48,585.43 1,018,975.06 4,481,524.94
20 1.0725% 48,064.35 1,067,039.41 4,433,460.59
21 1.0725% 47,548.86 1,114,588.28 4,385,911.72
22 1.0725% 47,038.90 1,161,627.18 4,338,872.82
23 1.0725% 46,534.41 1,208,161.59 4,292,338.41
24 1.0725% 46,035.33 1,254,196.92 4,246,303.08
25 1.0725% 45,541.60 1,299,738.52 4,200,761.48
26 1.0725% 45,053.17 1,344,791.69 4,155,708.31
27 1.0725% 44,569.97 1,389,361.66 4,111,138.34
28 1.0725% 44,091.96 1,433,453.62 4,067,046.38
29 1.0725% 43,619.07 1,477,072.69 4,023,427.31
30 1.0725% 43,151.26 1,520,223.95 3,980,276.05
31 1.0725% 42,688.46 1,562,912.41 3,937,587.59
32 1.0725% 42,230.63 1,605,143.04 3,895,356.96
33 1.0725% 41,777.70 1,646,920.74 3,853,579.26
34 1.0725% 41,329.64 1,688,250.38 3,812,249.62
35 1.0725% 40,886.38 1,729,136.76 3,771,363.24
36 1.0725% 40,447.87 1,769,584.63 3,730,915.37
37 1.0725% 40,014.07 1,809,598.69 3,690,901.31
38 1.0725% 39,584.92 1,849,183.61 3,651,316.39
39 1.0725% 39,160.37 1,888,343.98 3,612,156.02 6000000
40 1.0725% 38,740.37 1,927,084.35 3,573,415.65
41 1.0725% 38,324.88 1,965,409.23 3,535,090.77
42 1.0725% 37,913.85 2,003,323.08 3,497,176.92 5000000
43 1.0725% 37,507.22 2,040,830.31 3,459,669.69
44 1.0725% 37,104.96 2,077,935.26 3,422,564.74
4000000
45 1.0725% 36,707.01 2,114,642.27 3,385,857.73
46 1.0725% 36,313.32 2,150,955.59 3,349,544.41
47 1.0725% 35,923.86 2,186,879.46 3,313,620.54 3000000
48 1.0725% 35,538.58 2,222,418.04 3,278,081.96
49 1.0725% 35,157.43 2,257,575.47 3,242,924.53
50 1.0725% 34,780.37 2,292,355.83 3,208,144.17 2000000
51 1.0725% 34,407.35 2,326,763.18 3,173,736.82
52 1.0725% 34,038.33 2,360,801.51 3,139,698.49
1000000
53 1.0725% 33,673.27 2,394,474.77 3,106,025.23
54 1.0725% 33,312.12 2,427,786.89 3,072,713.11
55 1.0725% 32,954.85 2,460,741.74 3,039,758.26 0
56 1.0725% 32,601.41 2,493,343.15 3,007,156.85 0 10 20 30 40 5
 0
0 10 20 30 40 5
57 1.0725% 32,251.76 2,525,594.91 2,974,905.09
58 1.0725% 31,905.86 2,557,500.76 2,942,999.24
59 1.0725% 31,563.67 2,589,064.43 2,911,435.57
60 1.0725% 31,225.15 2,620,289.58 2,880,210.42
 Column B
Column C
Column D
Column E

0 30 40 50 60 70
0 30 40 50 60 70
4. Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que incluyen el pago de capital e
intereses, de un crédito que tomó hace 6 semestres con una tasa de interés compuesto del 2,2829%
bimestral. ¿Cuál fue el valor inicial del préstamo?

Valor inicial 8,193,608.96

Valor final 12,300,700.00
Interes 2.2829%
Periodo 18 bimestres

Bimestre Tasa de interes Interes bimestral Interes acumulado Valor final 14000000
1 2.2829% 187,051.90 187,051.90 8,380,660.86
2 2.2829% 195,592.31 382,644.21 8,567,712.76 12000000
3 2.2829% 200,057.49 582,701.71 8,763,305.07
4 2.2829% 204,624.60 787,326.31 8,963,362.57
10000000
5 2.2829% 209,295.98 996,622.29 9,167,987.17
6 2.2829% 214,074.00 1,210,696.29 9,377,283.15
8000000
7 2.2829% 218,961.09 1,429,657.38 9,591,357.15
8 2.2829% 223,959.76 1,653,617.13 9,810,318.24
9 2.2829% 229,072.53 1,882,689.66 10,034,277.99 6000000
10 2.2829% 234,302.03 2,116,991.69 10,263,350.52
11 2.2829% 239,650.91 2,356,642.60 10,497,652.55 4000000
12 2.2829% 245,121.90 2,601,764.50 10,737,303.46
13 2.2829% 250,717.79 2,852,482.29 10,982,425.36 2000000
14 2.2829% 256,441.43 3,108,923.72 11,233,143.15
15 2.2829% 262,295.73 3,371,219.44 11,489,584.58
0
16 2.2829% 268,283.68 3,639,503.12 11,751,880.30 0 2 4 6 8 10 12 14
17 2.2829% 274,408.32 3,913,911.44 12,020,163.98
18 2.2829% 280,672.79 4,194,584.23 12,294,572.30
 Column B
Column C
Column D
Column E

8 10 12 14 16 18 20
5. El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversión siempre y
cuando dejen su dinero depositado por un periodo de 4 años. ¿Qué tasa mensual
compuesta les pagaría este banco a los ahorradores?
6. Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, México, dentro de 10 semestres. Para esa fecha, el viaje
tendrá un costo de $6.500.000. Luis Jorge, hoy, tiene $1.400.000.¿Qué tasas debe buscar para lograr su
meta?

Valore presente 1,400,000.00

Valor futuro 6,500,000.00
Periodo 10 semestres
Interes 16.595%

Semestres Tasa interes Valor inicial Interes causado Interes acumulado

1 16.595% 1,400,000.00 232,330.00 232,330.00
2 16.595% 1,632,330.00 270,885.16 503,215.16
3 16.595% 1,903,215.16 315,838.56 819,053.72
4 16.595% 2,219,053.72 368,251.96 1,187,305.68
5 16.595% 2,587,305.68 429,363.38 1,616,669.06
6 16.595% 3,016,669.06 500,616.23 2,117,285.29
7 16.595% 3,517,285.29 583,693.49 2,700,978.79
8 16.595% 4,100,978.79 680,557.43 3,381,536.22
9 16.595% 4,781,536.22 793,495.94 4,175,032.15
10 16.595% 5,575,032.15 925,176.59 5,100,208.74
 F= P (1+i)n
6500.000=1400.000(1+i)10
6500.000 = (1+i)10
1400.000
4.64= (1+i)10
10√4.64 =1+i
1.166= 1+i
1.166-1=i
0.166*100=i
I=16.595

valor final
1,632,330.00 7000000
1,903,215.16
2,219,053.72 6000000
2,587,305.68
3,016,669.06
3,517,285.29 5000000
4,100,978.79
4,781,536.22 Column A
4000000
5,575,032.15 Column B
6,500,208.74 Column C
Column D
3000000
Column E
Column F
2000000

1000000

0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
 Column A
Column B
Column C
Column D
Column E
Column F

11 12
 7. Diego Alejandro realiza una inversión de $8.000.000, que le aseguraba una tasa bimestral compuesta del 3,0835%. Pasado el
tiempo, le entregan $11.520.000. ¿Cuántos bimestres pasaron para lograr el valor del retorno?

Valor presente 8,000,000.00

Valor futuro 11,500,000.00 14000000
Interes 3.0835%
Periodos 12
12000000
Periodos bimestres Tasa de interes Valor inicial Interes causado Interes acumulado Valor final
1 3.0835% 8,000,000.00 246,680.00 246,680.00 8,246,680.00 10000000
2 3.0835% 8,246,680.00 254,286.38 500,966.38 8,500,966.38
3 3.0835% 8,500,966.38 262,127.30 763,093.68 8,763,093.68
4 3.0835% 8,763,093.68 270,209.99 1,033,303.67 9,033,303.67 8000000
5 3.0835% 9,033,303.67 278,541.92 1,311,845.59 9,311,845.59
6 3.0835% 9,311,845.59 287,130.76 1,598,976.35 9,598,976.35
7 3.0835% 9,598,976.35 295,984.44 1,894,960.78 9,894,960.78 6000000
8 3.0835% 9,894,960.78 305,111.12 2,200,071.90 10,200,071.90
9 3.0835% 10,200,071.90 314,519.22 2,514,591.12 10,514,591.12
4000000
10 3.0835% 10,514,591.12 324,217.42 2,838,808.53 10,838,808.53
11 3.0835% 10,838,808.53 334,214.66 3,173,023.19 11,173,023.19
12 3.0835% 11,173,023.19 344,520.17 3,517,543.36 11,517,543.36 2000000

0
0 2 4
00

00

00

00 Column B
Column C
Column D
00 Column E
Column F

00

00

0
0 2 4 6 8 10 12 14
 8. Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero, pero le cobra el 1,5698%
mensual compuesto. En el momento de pagar, Sergio le entrega a su amigo $21.152.700, incluidos capital e
1
intereses. ¿Cuánto tiempo transcurrió entre el préstamo y el pago? 2500000000.0000%

Valor inicial 18,970,300.00

Valor final 21,152,700.00 2000000000.0000%
Interes 1.5698%
Periodo 7
1500000000.0000%

Periodos bimestres Tasa de interes Valor inicial Interes causado Interes acumulado Valor final 1000000000.0000%
1 1.5698% 18,970,300.00 297,795.77 297,795.77 19,268,095.77
2 1.5698% 19,268,095.77 302,470.57 600,266.34 19,570,566.34
500000000.0000%
3 1.5698% 19,570,566.34 307,218.75 907,485.09 19,877,785.09
4 1.5698% 19,877,785.09 312,041.47 1,219,526.56 20,189,826.56
5 1.5698% 20,189,826.56 316,939.90 1,536,466.45 20,506,766.45 0.0000%
6 1.5698% 20,506,766.45 321,915.22 1,858,381.67 20,828,681.67 0.5 1 1.5
7 1.5698% 20,828,681.67 326,968.64 2,185,350.32 21,155,650.32
Per
 1, 2, 3, 4, 5…
%

%
1
2
%
3
4
% 5
6
7
%

%
0.5 1 1.5 2 2.5 3 3.5 4 4.5 5 5.5
Periodos bimestres
9. La señora Ana Inés tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT durante un año. Le
ofrecen las siguientes opciones: Banco X le brinda una tasa del 12,9000% NAMV; el Banco
Y, una tasa del 13,1000% NABV y el Banco Z, una tasa del 12,8000% NATA. La señora Ana
Inés le pide a usted el favor que le haga la equivalencia de tasas a EA, para poder
establecer cuál es la mejor opción.
10. Manuela Fernanda desea sacar un crédito para realizar una remodelación
en su hogar y le ofrecen las siguientes opciones: Almacén A, una tasa del
18,4200% NASV; Almacén B, una tasa del 3,5233% BV; Almacén C, una tasa
del 19,0000% EA. Manuela Fernanda le pide a usted el favor que le haga la
equivalencia de tasas a mensual vencida, para poder establecer cuál es la
mejor opción.