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El Delito de Libramiento Indebido en Peru
El Delito de Libramiento Indebido en Peru
Tema:
Libramiento indebido
Materia:
Derecho Penal III
Alumno:
Villanueva Camizan, Job Jhonatan
Asesor:
Perez Bejarano, Alfredo Enrique
Ciclo:
IV
TRUJILLO-PERÚ
2017
INDICE
I.INTRODUCCIÓN
A. Antecedentes
II.MARCO TEÓRICO
A. Concepto
1. el cheque:
B. Bien jurídico
C. Descripción legal
D. Tipicidad
1. tipo objetivo
b. Comportamiento típico
2. tipo subjetivo
a) Dolo
E. modalidades establecidas del libramiento indebido
Inciso 1
Inciso 2
Inciso 3
Inciso 4
Inciso 5
Inciso 6
3. intervención en el delito
a. autoría y participación.
4. punibilidad
a. excusa absolutoria
5. la pena
F. Jurisprudencia
III.BIBLIOGRAFIA
I.INTRODUCCIÓN
Sin duda, el artículo 215 del Código Penal vigente, siguiendo las reformas
habidas en otros países a la fecha de su promulgación, tiene el mérito de
haber dado una ubicación sistemática más adecuada a la figura, y definir
con mayor precisión las conductas incriminadas, cerrando las
posibilidades de transgresión del principio de legalidad que puede generar
entre nosotros una fórmula penal abierta como la que describe la Estafa .
(ASPECTOS GENERALES DEL DELITO DE LIBRAMIENTO Y COBRO INDEBIDO DE
CHEQUES- Marlio Vásquez Vásquez)
II.MARCO TEÓRICO
A. CONCEPTO
El Delito de Libramiento Indebido, tipificado entre los Delitos contra
la Confianza y la Buena Fe en los Negocios, es aquel que se realiza
cuando el sujeto activo del delito gira un cheque que, al momento
de su presentación para el cobro por parte de su legítimo tenedor,
no podrá ser pagado por cualquiera de los supuestos señalados en
el tipo penal. (Deysy López Zegarra; COLUMNA “DERECHO & EMPRESA”)
1. El cheque:
B.BIEN JURÍDICO
En las figuras penales relativas al cheque, la protección legal se
ejerce sobre la confianza pública, y está orientada a evitar, más que
directos perjuicios patrimoniales, los trastornos que puede causar la
entrada en circulación de un documento espurio. Si bien no parece
descabellado que un cheque no pagado tenga entidad suficiente
para lesionar la propiedad ajena, parece evidente que el legislador
ha trascendido en la regulación la estricta protección de un bien
personal. Puede asegurarse que el cheque tiende a sustituir el
dinero; de ahí que sean órdenes y no simples promesas, como
ocurre con otros papeles (p.ej. la letra de cambio); por tanto, los
cheques que no pueden ser convertidos en dinero, destruyen la
confianza pública, a semejanza de lo que ocurre cuando en vez de
recibir dinero auténtico se recibe dinero falsificado”. (HERRERA D &
VÁZQUEZ .DERECHO PENAL DE LOS NEGOCIOS. Astrea. Buenos Aires, p. 120.)
En nuestra doctrina, SALINAS SICCHA expresa que “se tutela la fe
pública entendida como confianza y buena fe, aspectos primordiales
en lo que se asientan las transacciones comerciales en las
sociedades modernas que nos ha tocado vivir (...). Nadie duda que
eventualmente puede haber una afectación al patrimonio del sujeto
pasivo, pero de modo principal, se destaca la lesión o puesta en
peligro de la buena fe en los negocios, y con ello la deslegitimación
del cheque, pues ante su repetible incumplimiento ya nadie va a
aceptarlo como orden de pago”
C. DESCRIPCIÓN LEGAL
D.TIPICIDAD
1. tipo objetivo
En el mundo exterior se hallan ciertas características que deben
cumplirse para considerar que una conducta se encuadra dentro
de los alcances de un tipo penal. De esta manera, entendemos
que el tipo objetivo está conformado por un conjunto de
elementos que se desarrollan así:
b) comportamiento típico
En lo que respecta a la conducta prohibida, el tipo penal
establece un elemento genérico: girar un cheque. Girar implica
emitir, librar.
Significa el traslado de fondos de propiedad del librador o girador
al patrimonio del beneficiario por medio de una orden escrita al
cargo de una entidad bancaria, que es siempre el girado o librado.
Para configurar el delito de libramiento indebido, el legislador ha
previsto una serie de supuestos alternos.
La sola acción de girar el cheque no configura el delito, sino que
el agente debe hacerlo incurso en alguno de los supuestos
previstos en la norma penal:
No tener provisión de fondos o autorización para
sobregirarse. Ejemplo: quien sólo teniendo 500 soles en su
cuenta corriente, gira un cheque por el monto de 5,000 soles.
Frustrar maliciosamente el pago. Ejemplo: quien luego de
girar un cheque por 1,000 soles, gestiona ante el banco la
cancelación de su cuenta para evitar que se cobre el cheque.
Hacer el giro en talonario ajeno. Ejemplo: quien emite un
cheque no siendo el titular de la cuenta.
Girar a sabiendas que al tiempo de su presentación no podrá
ser pagado legalmente. Ejemplo: quien tiene sus cuentas
embargadas y a pesar de ello gira un cheque a favor de alguien,
que al momento de acercarse al banco no puede hacerlo efectivo.
La norma penal señala también que el agente debe ser informado
de la falta de pago mediante protesto u otra forma documentada
de requerimiento, en los casos de girar un cheque sin tener
provisión de fondos o autorización para sobregirarse, frustrar
maliciosamente el pago o girar el cheque a sabiendas que al
tiempo de su presentación no podrá ser pagado legalmente. El
protesto es el acto solemne por el cual se acredita en forma
verosímil que un título valor no se ha pagado. El protesto puede
efectuarse dentro del plazo de 30 días si el cheque es emitido en
el país y de 60 días si se trata de cheque expedido en el
extranjero, debiéndose contar el plazo desde la fecha de emisión
del título. El banco girado está obligado a consignar una
comprobación que deberá ser puesta el primer día útil siguiente a
la presentación. Esta comprobación deberá contener el motivo de
la negativa (ejemplo: la indicación de "no pago por falta de
fondos"), la fecha de la presentación del cheque y la firma del
funcionario autorizado.
Se puede requerir al girador a través de carta notarial o con
notificación judicial explicándole las razones del impago del
cheque. La norma penal indica que el agente tiene hasta el tercer
día hábil de la fecha de requerimiento para abonar el importe del
cheque, pues de lo contrario se procederá a la denuncia penal.
(DELITOS CONTRA EL PATRIMONIO, LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN LOS
NEGOCIOS, Peña Cabrera Freyre,p 70-71)
2. Tipo subjetivo
a) Dolo
Se exige dolo, esto es conocimiento y voluntad que se está
girando un cheque incurriendo en alguno de los supuestos
previstos en la norma penal. (DELITOS CONTRA EL PATRIMONIO, LA
CONFIANZA Y LA BUENA FE EN LOS NEGOCIOS, Peña Cabrera Freyre,p 71)
E. MODALIDADES ESTABLECIDAS DEL LIBRAMIENTO INDEBIDO
Inc. 1:
Se debe entender que si por ejemplo Pedro debe S/. 2500 a Juan y
le gira un cheque conteniendo dicha cifra pero en su cuenta
corriente sólo tiene S/, 1800, Pedro sí tiene fondos, pero no los
suficientes para cumplir su obligación, ergo, se cumple la parte
objetiva del delito.
Estando al ejemplo anterior, si Pedro gira por S/. 2500, esto es,
excede en S/. 700, no hay delito siempre y cuando tuviese
autorización expresa del banco para sobregirar dicho monto. Esto,
sin embargo, en la práctica no suele darse.
a. Autoría y Participación.
Como es de advertir, el agente delictivo tiene dominio de la acción
de cualquiera de los supuestos configurativos del injusto, es autor
directo ya que realiza él mismo cualquiera de las conductas del
libramiento indebido. No existen dudas en configurar supuestos de
coautoría (esto es común en los casos de personas jurídicas en los
que se acostumbra convenir las firmas de dos o más representantes
para mayor seguridad).
Es posible encontrar casos de autoría mediata donde el
intermediario obre sin dolo, actúa en causa de justificación, u obre
coaccionado. Así por ejemplo, uno de los giradores obliga al otro
bajo amenaza de muerte para emitir un cheque sin los fondos
suficientes al beneficiario; o tres sujetos que giran un cheque
haciéndole creer al último que cuenta con fondos suficientes para
su pago, lo que es contrario a la realidad. En los supuestos de
libramiento indebido consistentes en girar, autorizar sobregiro,
endosar o revocar el cheque, se entiende que el intermediario o
ejecutor material debe de ser el girador o endosante. Para ellos, la
LTV exige la capacidad de ejercicio contando muchas veces para
dicha actividad del documento de identidad que lo identifica como
un ciudadano hábil para el ejercicio comercial. Así resulta imposible
configurar circunstancias de autoría mediata por ejecutor material
inimputable.
Las modalidades del libramiento indebido se constituyen en delitos
de infracción de deber propios, a excepción del quinto supuesto.
Aunque, el texto penal se vale de la expresión genérica “el que”, se
entiende de la interpretación de las modalidades que será autor el
titular de una cuenta corriente en un banco (girador) o tenga librado
a su favor un cheque (endosatario) en el que tiene el deber de
contar con fondos suficientes para girar o endosar el cheque (deber
especial). Sólo el quinto supuesto consistente en “suplantación del
beneficiario o del endosatario”, estructura al libramiento indebido
como un delito de dominio. Siendo así, no existe problemas de
configurar formas de participación en este último supuesto, empero
no llevan la misma suerte los demás supuestos. Ante ello, asumimos
la tesis de la unidad del título de la imputación (264), donde los
extraneus que instiguen a la comisión delictiva o colaboren con su
aporte serán imputados como partícipes del delito de libramiento
indebido. (DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN LOS NEGOCIOS.
Edward García Navarro, p 63)
4. Punibilidad
a. Excusa absolutoria
Exceptuando los incisos 4 y 5 (por tratarse de actos de falsificación o
falsedad) falsedad), no procede la acción penal si el agente (luego
de consumar el delito) abona el monto total del cheque (EN
EFECTIVO) dentro del 3º día hábil de la fecha de requerimiento
escrito y fehaciente, en forma directa, notarial, judicial o por
cualquier otro medio con entrega fehaciente cursado al girador. Por
razones político‐criminales no se sancionará al agente, no obstante
la conducta no pierde su condición de injusto penal reprochable.
(LIBRAMIENTO INDEBIDO, Dino Carlos Caro Coria,p 21).
5. La Pena
La pena es privativa de libertad no menor de uno ni mayor de cinco
años (Art 215 del código penal).
F.JURISPRUDENCIA
Ejecutoria Suprema NO 001529-2010
III.BIBLIOGRAFÍA